Bilan JPMorgan Chase & Co.

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09:34	Les actions européennes atteignent des sommets en deux semaines ; les stocks de pétrole chutent	RE
08:18	Le Nikkei est en hausse, le rallye américain stimulant l'optimisme sur le marché de Tokyo	MT

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Données Financières Publiées: JPMORGAN CHASE & CO.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	84,04 Md	64,52 Md	57,86 Md	92,81 Md	171 Md
Revenus d'intérêts, total	84,04 Md	64,52 Md	57,86 Md	92,81 Md	171 Md
Intérêts sur les dépôts	26,8 Md	9,96 Md	5,55 Md	26,1 Md	81,32 Md
Intérêts payés, total	26,8 Md	9,96 Md	5,55 Md	26,1 Md	81,32 Md
Revenus nets d'intérêts	57,24 Md	54,56 Md	52,31 Md	66,71 Md	89,27 Md
Revenus de la fiducie	17,16 Md	18,18 Md	21,03 Md	20,68 Md	15,22 Md
Total des activités bancaires hypothécaires	2,04 Md	3,09 Md	2,17 Md	1,25 Md	1,18 Md
Revenu des activités de négoce	14,02 Md	18,02 Md	16,3 Md	19,91 Md	24,46 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	6 M	6 M	-7 M	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	258 M	668 M	34 M	-2,72 Md	-3,41 Md
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	-	-	-	-	-1,54 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	24,9 Md	25,02 Md	29,8 Md	22,86 Md	29,82 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	58,38 Md	64,98 Md	69,33 Md	61,98 Md	65,72 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	116 Md	120 Md	122 Md	129 Md	155 Md
Provision pour pertes sur prêts	5,58 Md	17,48 Md	-9,26 Md	6,39 Md	9,32 Md
Total Chiffre d'affaires	110 Md	102 Md	131 Md	122 Md	146 Md
Salaires et autres avantages sociaux	31,9 Md	32,54 Md	35,64 Md	38,84 Md	43,35 Md
Frais d'occupation	-	-	-	2,62 Md	2,51 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	28,51 Md	28,18 Md	30,24 Md	28,32 Md	29,27 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	4,85 Md	4,83 Md	5,04 Md	6,1 Md	8,08 Md
Charges autres que d'intérêts, total	65,26 Md	65,54 Md	70,91 Md	75,87 Md	83,21 Md
EBT, hors éléments non courants	44,78 Md	36,52 Md	59,99 Md	46,43 Md	62,46 Md
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-1,06 Md
Règlements judiciaires	-239 M	-1,12 Md	-426 M	-266 M	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	214 M
EBT, elements non courants inclus	44,54 Md	35,41 Md	59,56 Md	46,17 Md	61,61 Md
Charge d'impôt	8,11 Md	6,28 Md	11,23 Md	8,49 Md	12,06 Md
Résultat des activités poursuivies	36,43 Md	29,13 Md	48,33 Md	37,68 Md	49,55 Md
Résultat net part du groupe	36,43 Md	29,13 Md	48,33 Md	37,68 Md	49,55 Md
Résultat net	36,43 Md	29,13 Md	48,33 Md	37,68 Md	49,55 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	1,79 Md	1,72 Md	1,83 Md	1,78 Md	1,79 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	34,64 Md	27,41 Md	46,5 Md	35,89 Md	47,76 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	34,64 Md	27,41 Md	46,5 Md	35,89 Md	47,76 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
BPA de base - Activités poursuivies	10,75	8,89	15,39	12,1	16,25
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,22 Md	3,08 Md	3,02 Md	2,97 Md	2,94 Md
Bénéfice net par action - dilué	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
BPA dilué - Activités poursuivies	10,72	8,88	15,36	12,09	16,23
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,23 Md	3,09 Md	3,03 Md	2,97 Md	2,94 Md
BPA de base normalisé	8,69	7,41	12,41	9,78	13,28
BPA dilué normalisé	8,66	7,39	12,39	9,77	13,26
Dividende par action	3,4	3,6	3,8	4	4,1
Ratio de distribution	33,88	43,56	26,6	36	27,17
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,1	0,1	0,1	0,1	0,1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,22	17,73	18,85	18,39	19,57
Impôts intérieurs courants	5,06 Md	7,55 Md	4,76 Md	8,24 Md	12,24 Md
Impôts étrangers courants	2,1 Md	2,7 Md	2,72 Md	2,99 Md	4,36 Md
Total des impôts courants	7,16 Md	10,26 Md	7,48 Md	11,23 Md	16,59 Md
Impôts intérieurs différés	929 M	-3,86 Md	3,85 Md	-2,58 Md	-4,57 Md
Impôts étrangers différés	20 M	-126 M	-101 M	-154 M	35 M
Total des impôts différés	949 M	-3,98 Md	3,75 Md	-2,74 Md	-4,53 Md
Résultat net normalisé	27,99 Md	22,83 Md	37,49 Md	29,02 Md	39,04 Md
Provisions de pension	-149 M	-206 M	-201 M	-192 M	-393 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	2,26 Md	2,45 Md	2,93 Md	2,79 Md	3,12 Md
Total des rémunérations fondées sur des actions	2,26 Md	2,45 Md	2,93 Md	2,79 Md	3,12 Md

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	217 Md	503 Md	721 Md	541 Md	605 Md
Titres de placement, total	492 Md	655 Md	748 Md	747 Md	646 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	411 Md	503 Md	434 Md	454 Md	541 Md
Titres adossés à des créances hypothécaires	165 Md	241 Md	197 Md	212 Md	217 Md
Total des investissements	1 068 Md	1 399 Md	1 379 Md	1 414 Md	1 404 Md
Prêts bruts	987 Md	1 053 Md	1 129 Md	1 181 Md	1 367 Md
Provision pour pertes sur prêts	-13,12 Md	-28,33 Md	-16,39 Md	-19,73 Md	-22,42 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-	-
Prêts nets	973 Md	1 024 Md	1 112 Md	1 161 Md	1 345 Md
Immobilisations corporelles nettes	49,4 Md	48,26 Md	44,62 Md	40,04 Md	40,82 Md
Goodwill	47,82 Md	49,25 Md	50,32 Md	51,66 Md	52,63 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	819 M	904 M	882 M	1,22 Md	3,22 Md
Prêts détenus en vue de la vente	7,06 Md	7,87 Md	8,69 Md	3,97 Md	3,98 Md
Intérêts courus à recevoir	38,96 Md	42,73 Md	42,89 Md	75,9 Md	59,72 Md
Liquidités soumises à restrictions	46,5 Md	24,4 Md	19,7 Md	26,8 Md	19,6 Md
Autres actifs à court terme, total	140 Md	161 Md	206 Md	185 Md	200 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	238 M	152 M	134 M	157 M	162 M
Autres actifs à long terme, total	98,32 Md	125 Md	158 Md	165 Md	141 Md
Total des actifs	2 687 Md	3 386 Md	3 744 Md	3 666 Md	3 875 Md
Passifs
Comptes à payer, total	73,43 Md	70,28 Md	67,59 Md	77,18 Md	91,94 Md
Charges à payer, total	125 Md	148 Md	179 Md	200 Md	175 Md
Dépôts productifs d'intérêts	1 052 Md	1 464 Md	1 704 Md	1 526 Md	1 511 Md
Dépôts institutionnels	94,97 Md	84,34 Md	93,5 Md	143 Md	223 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	416 Md	596 Md	665 Md	672 Md	667 Md
Total des dépôts	1 562 Md	2 144 Md	2 462 Md	2 340 Md	2 401 Md
Emprunts à court terme	272 Md	334 Md	304 Md	305 Md	308 Md
Part à court terme de la dette à long terme	38,28 Md	26,93 Md	22,78 Md	32,16 Md	50,92 Md
Part à court terme des contrats de location	1,6 Md	1,61 Md	1,57 Md	1,57 Md	1,68 Md
Dette à long terme	250 Md	260 Md	234 Md	270 Md	339 Md
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	19,13 Md	11,12 Md	53,02 Md	4,09 Md	23,31 Md
Contrats de location à long terme	6,9 Md	6,9 Md	6,76 Md	6,61 Md	7,15 Md
Titres privilégiés du Trust (BS)	2,12 Md	2,04 Md	1,98 Md	1,85 Md	1,73 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	75,57 Md	99,56 Md	115 Md	127 Md	140 Md
Autres passifs non courants	-	2,42 Md	2,26 Md	7,78 Md	8,77 Md
Total du passif	2 426 Md	3 107 Md	3 449 Md	3 373 Md	3 548 Md
Actions privilégiées rachetables	26,99 Md	30,06 Md	34,84 Md	27,4 Md	27,4 Md
Total des capitaux propres privilégiés	26,99 Md	30,06 Md	34,84 Md	27,4 Md	27,4 Md
Actions ordinaires, total	4,1 Md	4,1 Md	4,1 Md	4,1 Md	4,1 Md
Primes d'émissions d'actions	88,52 Md	88,39 Md	88,42 Md	89,04 Md	90,13 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	223 Md	237 Md	272 Md	296 Md	333 Md
Actions détenues en propre	-83,05 Md	-88,18 Md	-105 Md	-107 Md	-116 Md
Résultat global et autres	1,55 Md	7,99 Md	-84 M	-17,34 Md	-10,44 Md
Total des fonds propres ordinaires	234 Md	249 Md	259 Md	265 Md	300 Md
Total des capitaux propres	261 Md	279 Md	294 Md	292 Md	328 Md
Total du passif et des capitaux propres	2 687 Md	3 386 Md	3 744 Md	3 666 Md	3 875 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,07 Md	3,05 Md	2,95 Md	2,94 Md	2,88 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,08 Md	3,05 Md	2,94 Md	2,93 Md	2,88 Md
Actif net par action	76	81,75	88,07	90,29	104,45
Actif corporel net	186 Md	199 Md	208 Md	212 Md	245 Md
Actif corporel net par action	60,22	65,3	70,68	72,27	85,03
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	60,98	66,11	71,53	73,12	86,08
Actifs moyens	2 742 Md	3 203 Md	3 725 Md	3 854 Md	3 822 Md
Moyenne des prêts	955 Md	1 005 Md	1 035 Md	1 100 Md	1 248 Md
Total de la dette	590 Md	642 Md	624 Md	621 Md	731 Md
Fonds fédéraux vendus	11 M	-	262 Md	316 Md	276 Md
Dette relative aux PBO non financés	-3,3 Md	-3,47 Md	-7,65 Md	-6,34 Md	-7,27 Md
Dette nette	-288 Md	-660 Md	-793 Md	-688 Md	-690 Md
Employés à temps plein	257 k	255 k	271 k	294 k	310 k
Nombre de bureaux	4,98 k	4,91 k	4,79 k	4,79 k	4,9 k

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	36,43 Md	29,13 Md	48,33 Md	37,68 Md	49,55 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	8,37 Md	8,61 Md	7,93 Md	7,05 Md	7,51 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	8,37 Md	8,61 Md	7,93 Md	7,05 Md	7,51 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	5,58 Md	17,48 Md	-9,26 Md	6,39 Md	9,32 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	8,2 Md	8,99 Md	-11,45 Md	18,54 Md	1,18 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-652 M	-149 Md	85,71 Md	-31,45 Md	-74,09 Md
Variation des intérêts courus à recevoir	-78 M	-18,01 Md	-12,4 Md	-22,97 Md	19,93 Md
Variation des dettes fournisseurs	-352 M	7,83 Md	43,16 Md	58,61 Md	-25,39 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-60,1 Md	14,03 Md	-80,57 Md	28,49 Md	27,96 Md
Autres activités opérationnelles	8,64 Md	783 M	6,62 Md	4,78 Md	-3,01 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	6,05 Md	-79,91 Md	78,08 Md	107 Md	12,97 Md
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-9,92 Md
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-130 Md	-181 Md	-96,82 Md	12,47 Md	95,59 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	8,4 Md	-26,7 Md	-55,95 Md	-84,08 Md	-41,03 Md
Autres activités d'investissement, total	67,36 Md	-54,46 Md	23,43 Md	-66,21 Md	23 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-54,01 Md	-262 Md	-129 Md	-138 Md	67,64 Md
Dette à court terme émise, total	-	4,44 Md	7,77 Md	-	-
Dette à long terme émise, total	66,72 Md	112 Md	82,41 Md	89,1 Md	98,25 Md
Total de la dette émise	66,72 Md	116 Md	90,18 Md	89,1 Md	98,25 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-28,56 Md	-	-	-8,98 Md	-1,93 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-69,61 Md	-105 Md	-79,98 Md	-45,56 Md	-64,88 Md
Total de la dette remboursée	-98,17 Md	-105 Md	-79,98 Md	-54,54 Md	-66,81 Md
Rachat d'actions ordinaires	-24 Md	-6,52 Md	-18,41 Md	-3,16 Md	-9,82 Md
Émission d'actions privilégiées	5 Md	4,5 Md	7,35 Md	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-4,08 Md	-1,43 Md	-2,58 Md	-7,43 Md	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-12,34 Md	-12,69 Md	-12,86 Md	-13,56 Md	-13,46 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-12,34 Md	-12,69 Md	-12,86 Md	-13,56 Md	-13,46 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	101 Md	603 Md	294 Md	-137 Md	-32,2 Md
Autres activités de financement, total	-1,15 Md	-927 M	-1,48 Md	234 M	-1,52 Md
Flux de trésorerie de financement	32,99 Md	597 Md	276 Md	-126 Md	-25,57 Md
Ajustements des taux de change	-182 M	9,16 Md	-11,51 Md	-16,64 Md	1,87 Md
Variation nette de la trésorerie	-15,16 Md	264 Md	213 Md	-174 Md	56,92 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	29,92 Md	13,08 Md	5,14 Md	23,14 Md	77,11 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	5,62 Md	7,66 Md	18,74 Md	4,36 Md	9,91 Md
Dette nette émise / remboursée	-31,45 Md	10,94 Md	10,2 Md	34,56 Md	31,43 Md

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,37	0,96	1,36	1,02	1,31
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	14,07	10,78	16,86	12,85	15,98
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	14,91	11,34	18,29	13,69	16,89
Valeur ajoutée pour les actionnaires	8,54 Md	113 M	17,82 Md	6,22 Md	16,29 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	54,9	59,49	50,32	57,05	51,57
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	52,02	53,46	39,96	54,54	61,28
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	40,7	35,78	45,83	37,96	42,88
Marge des activités poursuivies %	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Marge nette %	33,11	28,54	36,92	30,8	34,02
Net Avail. Pour la marge commune %	31,48	26,86	35,53	29,35	32,79
Marge nette normalisée %	25,44	22,36	28,64	23,73	26,8
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,41	1	0,69	0,57	0,51
Prêts non performants / Total des actifs %	0,15	0,31	0,21	0,18	0,18
Actifs non performants / Total des actifs %	0,17	0,32	0,22	0,2	0,2
NPAs / Prêts et OREOs	0,46	1,04	0,74	0,61	0,56
NPAs / Fonds propres	1,72	3,9	2,84	2,48	2,32
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	227,04	538,66	571,94	691,41	361,09
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	321,64	267,93	210,21	293,54	324,13
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,33	2,69	1,45	1,67	1,64
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,61	0,52	0,28	0,26	0,5
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	96,63	332,38	-323,07	223,94	150,1
Actifs productifs / IBL	126,86	128,55	128,37	130,48	128,22
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	3,06	2,01	1,55	2,41	4,46
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,98	0,31	0,15	0,68	2,13
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,09	1,7	1,4	1,73	2,34
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	2,13	2,03	1,86	1,61	1,72
Non Interest Expense / Average Asset	2,38	2,05	1,9	1,97	2,18
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,75	7,96	7,13	7,08	7,5
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,75	8,9	8,05	7,92	8,22
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	27,82	29,23	27,51	26,42	25,62
Prêts bruts / Total des dépôts %	63,15	49,1	45,84	50,46	56,96
Prêts nets / Total des dépôts %	62,31	47,78	45,17	49,62	56,02
Ratio de capital de première catégorie %