Bilan UB Finance PLC

Actions

UBF.N0000

LK0488N00003

Banques

Cours en clôture Colombo S.E. Autres places de cotation 10/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
2,400 ^LKR	+9,09%		+9,09%	-22,58%

31/07	UB Finance PLC publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI
27/05	UB Finance PLC publie ses résultats pour le quatrième trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: UB FINANCE PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	1,52 Md	2,01 Md	2,14 Md	2,03 Md	2,55 Md
Intérêts payés, total	679 M	1,27 Md	1,4 Md	1,11 Md	1,25 Md
Revenus nets d'intérêts	843 M	739 M	743 M	912 M	1,31 Md
Commission et honoraires	54,01 M	47,7 M	62,98 M	91,53 M	151 M
Autres recettes, total	23,14 M	20,8 M	6,92 M	15,3 M	7,19 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	920 M	807 M	813 M	1,02 Md	1,47 Md
Provision pour pertes sur prêts	264 M	333 M	59,17 M	85,89 M	87,7 M
Total Chiffre d'affaires	656 M	475 M	754 M	933 M	1,38 Md
Salaires et autres avantages sociaux	217 M	270 M	291 M	349 M	439 M
Coût des services fournis, total	32,13 M	11,84 M	17,23 M	95,32 M	101 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	47,4 M	52,94 M	59,4 M	77,83 M	96,69 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	2,3 M	2,14 M	1,83 M	1,5 M	2,96 M
Autres dépenses de fonctionnement	200 M	252 M	324 M	317 M	469 M
Total des dépenses de fonctionnement	498 M	589 M	694 M	840 M	1,11 Md
Résultat d'Exploitation	158 M	-114 M	60,06 M	92,86 M	269 M
Autres produits non opérationnels	-	-1	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	158 M	-114 M	60,06 M	92,86 M	269 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	3,25 M	784 k	1,5 M	2,81 M	5,79 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-16,67 M	-19,03 M
EBT, elements non courants inclus	161 M	-113 M	61,55 M	79 M	256 M
Charge d'impôt	80,31 M	-	60,08 M	39,01 M	144 M
Résultat des activités poursuivies	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Résultat net part du groupe	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Résultat net	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,07	-0,04	0	0,01	0,04
BPA de base - Activités poursuivies	0,07	-0,04	0	0,01	0,04
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,21 Md	2,7 Md	2,73 Md	3,07 Md	3,18 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,07	-0,04	0	0,01	0,04
BPA dilué - Activités poursuivies	0,07	-0,04	0	0,01	0,04
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,21 Md	2,7 Md	2,73 Md	3,07 Md	3,18 Md
BPA de base normalisé	0,08	-0,03	0,01	0,02	0,05
BPA dilué normalisé	0,08	-0,03	0,01	0,02	0,05
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	49,75	-	97,61	49,38	56,37
Total des impôts courants	-	-	-	-	119 M
Total des impôts différés	80,31 M	-	60,08 M	39,01 M	25,86 M
Résultat net normalisé	98,86 M	-71,4 M	37,54 M	58,03 M	168 M
Provisions de pension	1,18 M	2,92 M	5,33 M	4 M	3,94 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	232 M	510 M	229 M	286 M	486 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	668 M	870 M	2,16 Md	914 M	747 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	505 M	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	8,63 Md	8,09 Md	7,76 Md	9,52 Md	14,98 Md
Autres créances	15,76 M	15,77 M	16,2 M	16,42 M	17,02 M
Immobilisations corporelles brutes	469 M	613 M	841 M	936 M	1,26 Md
Amortissements cumulés	-228 M	-280 M	-312 M	-376 M	-449 M
Immobilisations corporelles nettes	240 M	333 M	529 M	560 M	816 M
Autres immobilisations incorporelles, total	8,62 M	6,48 M	9,2 M	8,41 M	40,34 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	150 M	146 M	63,36 M	23,91 M	-
Autres actifs à long terme, total	134 M	135 M	197 M	244 M	239 M
Total des actifs	10,08 Md	10,11 Md	10,97 Md	12,08 Md	17,33 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	4,89 Md	6,51 Md	7,53 Md	7,16 Md	7,79 Md
Dépôts	4,89 Md	6,51 Md	7,53 Md	7,16 Md	7,79 Md
Charges à payer, total	2,02 M	2,25 M	2,75 M	49,18 M	68,58 M
Emprunts à court terme	83,95 M	15,39 M	20,74 M	235 M	3,16 Md
Part à court terme de la dette à long terme	1,76 Md	481 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	26,2 M	17,57 M	16,05 M	17,47 M	20,22 M
Dette à long terme	178 M	-	-	1,02 Md	2,42 Md
Contrats de location à long terme	44,99 M	149 M	229 M	237 M	282 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	99,98 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	147 M	111 M	179 M	115 M	84,9 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	23,35 M	26,63 M	33,36 M	39,41 M	48,56 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	5,01 M
Autres passifs non courants	114 M	100 M	154 M	105 M	136 M
Total du passif	7,27 Md	7,41 Md	8,16 Md	8,98 Md	14,11 Md
Actions ordinaires, total	3,02 Md	3,02 Md	3,07 Md	3,33 Md	3,33 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-271 M	-387 M	-386 M	-348 M	-239 M
Résultat global et autres	65,39 M	65,48 M	119 M	122 M	132 M
Total des fonds propres ordinaires	2,81 Md	2,69 Md	2,8 Md	3,1 Md	3,22 Md
Total des capitaux propres	2,81 Md	2,69 Md	2,8 Md	3,1 Md	3,22 Md
Total du passif et des capitaux propres	10,08 Md	10,11 Md	10,97 Md	12,08 Md	17,33 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,21 Md	2,7 Md	2,75 Md	3,18 Md	3,18 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,21 Md	2,7 Md	2,75 Md	3,18 Md	3,18 Md
Actif net par action	2,33	1	1,02	0,98	1,01
Actif corporel net	2,8 Md	2,69 Md	2,8 Md	3,09 Md	3,18 Md
Actif corporel net par action	2,32	1	1,01	0,97	1
Total de la dette	2,09 Md	663 M	266 M	1,51 Md	5,88 Md
Dette nette	1,21 Md	153 M	-64,09 M	512 M	5,4 Md

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	81,12 M	-113 M	1,47 M	39,99 M	112 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	47,4 M	52,94 M	59,4 M	77,83 M	96,69 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	2,3 M	2,14 M	1,83 M	1,5 M	2,96 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	49,7 M	55,08 M	61,23 M	79,34 M	99,65 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-2,81 M	-5,79 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-5,1 M	-26,86 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	16,67 M	19,03 M
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	85,89 M	87,7 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,41 Md	1,15 Md	1,31 Md	-2,35 Md	-4,6 Md
Autres activités opérationnelles	159 M	853 M	87,55 M	70,91 M	280 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,12 Md	1,95 Md	1,46 Md	-2,07 Md	-4,04 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-17,03 M	-18,69 M	-75,73 M	-82,9 M	-292 M
Vente d'immobilisations corporelles	8,19 M	930 k	2,38 M	3,86 M	24,85 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-487 k	-	-4,54 M	-718 k	-34,89 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	34,41 M	33,97 M	10,08 M	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-685 M
Autres activités d'investissement, total	472 k	595 k	698 k	691 k	605 k
Flux de trésorerie d'investissement	25,55 M	16,8 M	-67,11 M	-79,07 M	-986 M
Dette à long terme émise, total	-	-	400 M	1,82 Md	5,12 Md
Total de la dette émise	-	-	400 M	1,82 Md	5,12 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-633 M	-1,42 Md	-855 M	-648 M	-1,62 Md
Total de la dette remboursée	-633 M	-1,42 Md	-855 M	-648 M	-1,62 Md
Émission d'actions ordinaires	1,99 Md	-	55 M	254 M	-
Flux de trésorerie de financement	1,36 Md	-1,42 Md	-400 M	1,43 Md	3,5 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-1
Variation nette de la trésorerie	262 M	548 M	996 M	-716 M	-1,52 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	742 M	940 M	1,28 Md	54,34 M	206 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	18,61 M
Dette nette émise / remboursée	-633 M	-1,42 Md	-455 M	1,18 Md	3,5 Md

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	-1,12	0,01	0,35	0,76
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	-4,12	0,05	1,35	3,54
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	-4,12	0,05	1,35	3,54
Analyse des marges
Marge brute %	95,11	97,51	97,72	96,71	99,49
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	33,01	56,87	38,64	44,3	38,66
Marge des activités poursuivies %	12,36	-23,9	0,2	4,29	8,11
Marge nette %	12,36	-23,9	0,2	4,29	8,11
Net Avail. Pour la marge commune %	12,36	-23,9	0,2	4,29	8,11
Marge nette normalisée %	15,06	-15,04	4,98	6,22	12,22
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,05	0,07	0,08	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,38	1,21	1,05	1,39	1,38
Quick Ratio	1,38	1,21	1,05	1,39	1,38
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,16	0,27	0,19	-0,27	-0,36
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	74,45	24,61	9,47	48,62	182,77
Dette totale / Capital total	42,68	19,75	8,65	32,71	64,64
Dette à long terme / Capitaux propres	7,93	5,54	8,16	40,47	84,02
Dette à long terme / Capital total	4,55	4,44	7,46	27,23	29,71
Dette totale / Total de l'actif	72,12	73,34	74,43	74,33	81,43
Ratio de capital de première catégorie %	29,4	31,1	-	28,72	21,98
Ratio de capital total %	29,4	31,1	-	28,72	21,98
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	-27,67	58,84	21,62	47,76
Résultat brut, Croissance 1 an	-	-25,85	59,19	20,32	52
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	-239,86	-101,3	2,62 k	179,54
Résultat net, Croissance 1 an	-	-239,86	-101,3	2,62 k	179,54
Résultat net normalisé sur 1 an	-	-172,22	-152,57	28,33	190,22
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-162,61	-101,28	2,32 k	169,25
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	-4,15	4,08	10,53	3,84
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	0,24	8,52	10,11	43,51
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	-4,09	3,99	10,59	2,81
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	-274,06	-24,85	-238,29	95,27
CAPEX, Croissance 1 an	-	9,76	305,08	9,47	251,84
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	7,19	40,18	34,05
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	8,65	39,61	35,24
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	-86,53	-40,63	771,43
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	-86,53	-40,63	771,43
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	-38,38	-9,84	92,99
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-91,05	-44,38	706,57
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-0,12	7,26	7,13
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	4,29	9,31	25,71
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-0,13	7,24	6,63
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	14,37	3,05	64,33
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	110,86	110,58	96,26
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	12,44	42,66
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	13,06	43,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-21	-0,49
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-21	-0,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-16,27	33,12
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-42,14	-5,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	3,31	6,1
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	6,2	19,69
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	3,32	5,74
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	22,73	27,52
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	69,47	149,88