Compte de Résultat Velocity Financial, Inc.

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27/08	Transcript : Roemanu LLC, Velocity Financial, Inc. - M&A Call
27/08	Velocity Financial va acquérir la plateforme Toorak pour 3,2 milliards de dollars	MT

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Données Financières Publiées: VELOCITY FINANCIAL, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	182 M	240 M	316 M	413 M	557 M
Intérêts payés, total	106 M	157 M	203 M	271 M	365 M
Revenus nets d'intérêts	75,97 M	83,15 M	113 M	142 M	192 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	7,89 M	7,11 M	8,24 M	9,94 M	36,25 M
Autres recettes, total	-	-	3,45 M	26,59 M	3,53 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	83,86 M	90,26 M	125 M	179 M	231 M
Provision pour pertes sur prêts	-292 k	1,15 M	1,92 M	1,17 M	5,8 M
Total Chiffre d'affaires	84,16 M	89,1 M	123 M	178 M	226 M
Salaires et autres avantages sociaux	19,19 M	30,46 M	48,34 M	69,59 M	90,22 M
Coût des services fournis, total	13,83 M	18,22 M	37,6 M	54,41 M	73,38 M
Autres dépenses de fonctionnement	11,34 M	-4,13 M	-34,35 M	-42,74 M	-84,22 M
Total des dépenses de fonctionnement	44,36 M	44,55 M	51,59 M	81,26 M	79,37 M
Résultat d'Exploitation	39,79 M	44,55 M	71,13 M	96,39 M	146 M
EBT, hors éléments non courants	39,79 M	44,55 M	71,13 M	96,39 M	146 M
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	39,79 M	44,55 M	71,13 M	96,39 M	146 M
Charge d'impôt	10,57 M	12,03 M	18,83 M	27,92 M	41,26 M
Résultat des activités poursuivies	29,22 M	32,52 M	52,29 M	68,47 M	105 M
Résultat net part du groupe	29,22 M	32,52 M	52,29 M	68,47 M	105 M
Intérêts minoritaires	-	-308 k	-20 k	-47 k	71 k
Résultat net	29,22 M	32,21 M	52,27 M	68,42 M	105 M
Dividende privilégié et autres ajustements	8,59 M	491 k	753 k	837 k	1,35 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	20,64 M	31,72 M	51,52 M	67,58 M	104 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	20,64 M	31,72 M	51,52 M	67,58 M	104 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,9	0,99	1,6	2,07	2,81
BPA de base - Activités poursuivies	0,9	0,99	1,6	2,07	2,81
Moyenne pondérée des actions en circulation	22,81 M	31,91 M	32,21 M	32,65 M	36,85 M
Bénéfice net par action - dilué	0,86	0,94	1,52	1,91	2,75
BPA dilué - Activités poursuivies	0,86	0,94	1,52	1,91	2,75
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	33,98 M	34,13 M	34,48 M	35,76 M	38,18 M
BPA de base normalisé	1,09	0,86	1,38	1,84	2,48
BPA dilué normalisé	0,73	0,81	1,29	1,68	2,4
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	26,56	27,01	26,48	28,97	28,21
Impôts intérieurs courants	20,52 M	462 k	16,14 M	39,36 M	49,39 M
Total des impôts courants	20,52 M	462 k	16,14 M	39,36 M	49,39 M
Impôts intérieurs différés	-9,95 M	11,57 M	2,69 M	-11,43 M	-8,13 M
Total des impôts différés	-9,95 M	11,57 M	2,69 M	-11,43 M	-8,13 M
Résultat net normalisé	24,87 M	27,54 M	44,43 M	60,2 M	91,47 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	2,1 M	3,1 M	3,8 M	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	59 k	243 k	328 k	6,16 M	8,28 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	2,16 M	3,34 M	4,13 M	6,16 M	8,28 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	35,96 M	45,25 M	40,57 M	49,9 M	92,1 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	66 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	2,58 Md	3,59 Md	4,19 Md	5,27 Md	6,87 Md
Autres créances	15,62 M	30,02 M	35,98 M	36,8 M	53,14 M
Immobilisations corporelles brutes	7,39 M	6,01 M	6,16 M	5,12 M	4,82 M
Amortissements cumulés	-3,75 M	-2,8 M	-3,22 M	-3,18 M	-2,74 M
Immobilisations corporelles nettes	3,64 M	3,21 M	2,94 M	1,94 M	2,08 M
Goodwill	6,78 M	6,78 M	6,78 M	6,78 M	6,78 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,93 M	2,57 M	2,38 M	2,21 M	2,16 M
Prêts détenus en vue de la vente	87,91 M	-	17,59 M	-	-
Liquidités soumises à restrictions	11,64 M	16,81 M	21,36 M	20,93 M	157 M
Autres actifs à court terme, total	21 M	26,75 M	29,14 M	39,19 M	41,67 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	16,6 M	5,03 M	2,34 M	13,61 M	22,71 M
Charges différées à long terme	502 k	501 k	500 k	840 k	640 k
Autres actifs à long terme, total	25,01 M	22,9 M	53,01 M	81,89 M	133 M
Total des actifs	2,81 Md	3,75 Md	4,4 Md	5,53 Md	7,38 Md
Passifs
Comptes à payer, total	88,15 M	88,75 M	119 M	145 M	165 M
Emprunts à court terme	-	-	3,66 M	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	301 M	331 M	335 M	348 M	309 M
Part à court terme des contrats de location	1,62 M	1,51 M	1,29 M	732 k	994 k
Dette à long terme	2,07 Md	2,95 Md	3,51 Md	4,51 Md	6,23 Md
Contrats de location à long terme	2,43 M	1,14 M	1,41 M	1,97 M	2,11 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	124 k	66 k	144 k	144 k
Total du passif	2,47 Md	3,37 Md	3,97 Md	5,01 Md	6,71 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	323 k	326 k	331 k	339 k	398 k
Primes d'émissions d'actions	296 M	300 M	307 M	323 M	383 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	44,42 M	76,63 M	129 M	197 M	302 M
Actions détenues en propre	-	-458 k	-1,32 M	-2,87 M	-10,2 M
Résultat global et autres	-	-	-1,21 M	-805 k	-2,6 M
Total des fonds propres ordinaires	341 M	377 M	433 M	517 M	673 M
Intérêts minoritaires	3,38 M	3,69 M	3,43 M	3,27 M	3,15 M
Total des capitaux propres	344 M	380 M	437 M	520 M	676 M
Total du passif et des capitaux propres	2,81 Md	3,75 Md	4,4 Md	5,53 Md	7,38 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	32,49 M	32,62 M	32,97 M	34,02 M	39,24 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	32,29 M	32,49 M	32,87 M	33,55 M	38,97 M
Actif net par action	10,56	11,6	13,19	15,41	17,26
Actif corporel net	330 M	367 M	424 M	508 M	664 M
Actif corporel net par action	10,23	11,31	12,91	15,14	17,03
Total de la dette	2,38 Md	3,28 Md	3,85 Md	4,86 Md	6,54 Md
Dette nette	2,34 Md	3,23 Md	3,81 Md	4,81 Md	6,45 Md
Employés à temps plein	215	194	253	309	364
Salariés à temps partiel	-	-	-	-	7

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	29,22 M	32,21 M	52,27 M	68,42 M	105 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,41 M	2,12 M	2,3 M	2 M	2,02 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,41 M	2,12 M	2,3 M	2 M	2,02 M
Amortissement des charges différées, total	20,22 M	28,29 M	18,62 M	12,24 M	10,13 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-272 k	3,31 M	3,99 M	3,18 M	-16,81 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-391 k	-2,94 M	-568 k	-4,28 M	-1,44 M
Total des dépréciations d'actifs	1,76 M	364 k	3,9 M	6,12 M	17,52 M
Provision pour pertes sur créances	-401 k	-7,29 M	-45,21 M	-54,13 M	-111 M
Rémunération à base d'actions (CF)	2,16 M	3,34 M	4,13 M	6,16 M	8,28 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	1,17 M	901 k	-12,22 M	402 k	1,22 M
Variation des intérêts courus à recevoir	-3,29 M	-7,42 M	-13,39 M	-6,37 M	-17,22 M
Variation des dettes fournisseurs	16,45 M	-2,56 M	21,69 M	26,28 M	19,56 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-362 k	-8,04 M	8,36 M	-284 k	-3,65 M
Autres activités opérationnelles	-11,07 M	6,38 M	4,96 M	-21,98 M	4,7 M
Flux de trésorerie d'exploitation	57,62 M	48,67 M	48,84 M	37,76 M	18,16 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-135 k	-326 k	-180 k	-289 k	-281 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	640 k	-
Acquisitions en espèces	-10,76 M	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-4,76 M	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	9,44 M	20,25 M	21,75 M	32,98 M	54,3 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,18 M	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-665 M	-929 M	-616 M	-1,07 Md	-1,57 Md
Autres activités d'investissement, total	9,2 M	910 k	9,21 M	-2,06 M	-1,16 M
Flux de trésorerie d'investissement	-656 M	-908 M	-585 M	-1,05 Md	-1,52 Md
Dette à long terme émise, total	2,37 Md	3,27 Md	2,17 Md	3,61 Md	5,28 Md
Total de la dette émise	2,37 Md	3,27 Md	2,17 Md	3,61 Md	5,28 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,72 Md	-2,37 Md	-1,63 Md	-2,6 Md	-3,65 Md
Total de la dette remboursée	-1,72 Md	-2,37 Md	-1,63 Md	-2,6 Md	-3,65 Md
Émission d'actions ordinaires	137 k	607 k	2,3 M	10,14 M	51,88 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-458 k	-861 k	-1,55 M	-7,34 M
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-27,58 M	-25,59 M	-3,34 M	-4,29 M	-2,06 M
Flux de trésorerie de financement	626 M	874 M	536 M	1,02 Md	1,68 Md
Variation nette de la trésorerie	27,31 M	14,45 M	-129 k	8,9 M	178 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	85,02 M	119 M	180 M	251 M	345 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	9,64 M	23,04 M	7,65 M	41,55 M	50,74 M
Dette nette émise / remboursée	654 M	899 M	538 M	1,01 Md	1,64 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,19	0,99	1,28	1,38	1,63
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,94	8,97	12,8	14,31	17,56
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,36	8,84	12,72	14,22	17,44
Analyse des marges
Marge brute %	90,16	86,2	74,68	74,75	70,68
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	29,4	40,83	44,71	44,55	43,19
Marge des activités poursuivies %	34,73	36,5	42,61	38,54	46,53
Marge nette %	34,73	36,15	42,6	38,51	46,56
Net Avail. Pour la marge commune %	24,52	35,6	41,98	38,04	45,97
Marge nette normalisée %	29,55	30,9	36,21	33,89	40,54
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,03	0,03	0,03	0,04	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	7,05	8,8	9,45	10,97	15,2
Quick Ratio	6,74	8,7	9,3	10,85	14,78
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,15	0,12	0,11	0,08	0,04
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	690,83	861,92	880,9	934,63	967,99
Dette totale / Capital total	87,36	89,6	89,81	90,33	90,64
Dette à long terme / Capitaux propres	602,97	774,58	803,14	867,58	922,19
Dette à long terme / Capital total	76,24	80,52	81,88	83,85	86,35
Dette totale / Total de l'actif	87,75	89,85	90,08	90,59	90,85
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	20,3	5,88	30,09	44,76	27
Résultat brut, Croissance 1 an	22,08	1,23	17,42	44,9	20,08
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	64,39	11,27	60,81	30,93	53,34
Résultat net, Croissance 1 an	64,39	10,22	62,28	30,89	53,54
Résultat net normalisé sur 1 an	67,7	10,72	61,36	35,47	51,95
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-155,41	9,74	60,62	26,22	43,82
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	55,34	10,47	15,03	19,26	30,1
Total des actifs, 1 an Croissance en %	33,74	33,3	17,49	25,49	33,54
Actif corporel net, Croissance 1 an	53,68	11,22	15,46	19,72	30,64
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	4,97	-15,53	0,33	-22,69	-51,9
CAPEX, Croissance 1 an	-81,4	141,48	-44,79	60,56	-2,77
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	16,24	12,86	19,62	37,23	35,59
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	17,58	11,16	10,31	30,44	31,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	30	35,25	33,77	45,1	41,69
Résultat net, CAGR sur 2 ans	30	34,61	33,74	45,74	41,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	25,17	38,02	33,66	47,85	43,48
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	137,68	-22,02	32,77	42,38	34,73
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	49,39	31	12,72	17,13	24,56
Total des actifs, 2 ans CAGR %	12,69	33,52	25,14	21,42	29,46
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	49,63	30,74	13,32	17,57	25,06
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-26,04	-5,83	-7,94	-11,93	-39,02
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-60,88	-32,99	15,47	-5,85	24,94
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	19,11	12,68	20,6	27,47	33,73
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	20,11	11,85	13,82	20,81	26,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	56,45	23,43	43,28	32,81	47,8
Résultat net, CAGR sur 3 ans	56,45	23,04	43,26	32,78	48,3
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	27,39	20,16	45,4	34,27	49,21
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	133,93	83,7	-0,79	30,55	42,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	35,6	35,09	25,44	14,86	21,3
Total des actifs, 3 ans CAGR %	17,47	19,18	27,95	25,26	25,34
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	35,77	35,54	25,43	15,42	21,78
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-7,36	-22,69	-3,82	-13,14	-28,01
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-53,03	-28,23	-37,18	28,88	-4,83
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	26,01	19,15	19,77	23,32	26,39
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	27,15	18,99	15,92	19,33	20,74
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	33,87	18,38	46,95	31,68	42,64
Résultat net, CAGR sur 5 ans	33,87	18,15	46,94	31,66	42,66
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	42,4	25,79	29,86	30,55	44,63
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	67,94	50,27	86,5	65,9	12,13
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	22,17	23,54	25,94	27,6	25,09
Total des actifs, 5 ans CAGR %	19,94	22,27	20,48	20,07	28,55
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	21,39	23,87	26,3	28,04	25,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	14,12	5,27	-7,59	-18,55	-19,85
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-45,91	-36,19	-32,69	-20	-17,29