Bilan Time Finance plc

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GB00BCDBXK43

Services financiers aux entreprises

Temps Différé London S.E. Autres places de cotation 10:10:08 28/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
50,00 ^GBX	+0,60%		+2,04%	-3,85%

25/06	Time Finance en forte croissance ; nouveau contrat pour Aptitude Software	AN
09/06	Vianet voit son chiffre d'affaires progresser ; le portefeuille de prêts de Time Finance s'ettoffe	AN

0f514.pIFaF28grcm0OrP0h7r-UpsE0D57ew814Xb26vdwy0Q.0ddtX1ZF7rrde4qN5Nm4N6lz4nETMVtevj2FnscUiifK5SBCKmPkgN9w-g

Données Financières Publiées: TIME FINANCE PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mai	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	23,8 M	22,49 M	26,97 M	33,18 M	37,09 M
Intérêts payés, total	250 k	255 k	152 k	180 k	53 k
Revenus nets d'intérêts	23,55 M	22,23 M	26,82 M	33 M	37,04 M
Autres recettes, total	-	-	-	50 k	26 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	23,55 M	22,23 M	26,82 M	33,05 M	37,07 M
Total Chiffre d'affaires	23,55 M	22,23 M	26,82 M	33,05 M	37,07 M
Rémunération à base d'actions (IS)	277 k	43 k	125 k	61 k	23 k
Coût des services fournis, total	20,84 M	19,12 M	22,54 M	27,18 M	29,25 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	21,11 M	19,16 M	22,67 M	27,25 M	29,27 M
Résultat d'Exploitation	2,44 M	3,07 M	4,15 M	5,8 M	7,8 M
Autres produits non opérationnels	3 k	1 k	1 k	131 k	58 k
EBT, hors éléments non courants	2,44 M	3,07 M	4,15 M	5,94 M	7,86 M
Charges de restructuration	-689 k	-	-	-	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	271 k	-1,66 M	-70 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	2,02 M	1,41 M	4,08 M	5,94 M	7,86 M
Charge d'impôt	243 k	134 k	720 k	1,49 M	1,99 M
Résultat des activités poursuivies	1,78 M	1,27 M	3,36 M	4,44 M	5,86 M
Résultat des activités abandonnées	-	-353 k	88 k	-	-
Résultat net part du groupe	1,78 M	921 k	3,45 M	4,44 M	5,86 M
Résultat net	1,78 M	921 k	3,45 M	4,44 M	5,86 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,78 M	921 k	3,45 M	4,44 M	5,86 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,78 M	1,27 M	3,36 M	4,44 M	5,86 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,02	0,01	0,04	0,05	0,06
BPA de base - Activités poursuivies	0,02	0,01	0,04	0,05	0,06
Moyenne pondérée des actions en circulation	89,48 M	92,51 M	92,51 M	92,51 M	92,51 M
Bénéfice net par action - dilué	0,02	0,01	0,04	0,05	0,06
BPA dilué - Activités poursuivies	0,02	0,01	0,04	0,05	0,06
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	91,69 M	92,51 M	92,51 M	92,51 M	92,51 M
BPA de base normalisé	0,02	0,02	0,03	0,04	0,05
BPA dilué normalisé	0,02	0,02	0,03	0,04	0,05
Dividende par action	-	-	-	-	-
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	24,22 M	22,51 M	26,97 M	33,23 M	37,12 M
Taux d’imposition effectif (%)	12,03	9,52	17,65	25,12	25,38
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	105 k	364 k	920 k	1,67 M	1,74 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	138 k	-230 k	-200 k	-183 k	250 k
Résultat net normalisé	1,52 M	1,92 M	2,59 M	3,71 M	4,91 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	277 k	43 k	125 k	61 k	23 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	277 k	43 k	125 k	61 k	23 k

Période Fiscale: Mai	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	7,97 M	3,17 M	3,77 M	1,59 M	4,97 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	95,51 M	117 M	145 M	171 M	187 M
Autres créances	1,53 M	2 M	956 k	1,26 M	2,33 M
Immobilisations corporelles brutes	3 M	2,27 M	2,28 M	2,39 M	3,01 M
Amortissements cumulés	-2,23 M	-1,92 M	-1,47 M	-1,55 M	-1,79 M
Immobilisations corporelles nettes	775 k	350 k	811 k	838 k	1,22 M
Goodwill	28,24 M	27,26 M	27,26 M	27,26 M	27,26 M
Autres immobilisations incorporelles, total	476 k	298 k	231 k	226 k	374 k
Autres actifs à court terme, total	2,48 M	2,64 M	4,8 M	6,05 M	6,41 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	806 k	1,04 M	1,24 M	1,42 M	1,17 M
Total des actifs	138 M	153 M	184 M	210 M	230 M
Passifs
Comptes à payer, total	37,88 M	48,85 M	61,57 M	67,67 M	72,33 M
Charges à payer, total	1,1 M	342 k	568 k	623 k	1,3 M
Emprunts à court terme	303 k	254 k	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	1,33 M	1,62 M	1,62 M	1,02 M	294 k
Part à court terme des contrats de location	181 k	30 k	191 k	185 k	281 k
Dette à long terme	3,37 M	2,34 M	1,32 M	294 k	-
Contrats de location à long terme	44 k	-	428 k	363 k	600 k
Impôts sur le revenu à payer	-	18 k	423 k	288 k	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,71 M	2,76 M	3,07 M	10,18 M	10,86 M
Autres passifs non courants	33,75 M	39,03 M	52,82 M	62,97 M	72,91 M
Total du passif	80,67 M	95,26 M	122 M	144 M	159 M
Actions ordinaires, total	9,25 M	9,25 M	9,25 M	9,25 M	9,25 M
Primes d'émissions d'actions	25,54 M	25,54 M	25,54 M	25,54 M	25,54 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	23,05 M	23,97 M	27,42 M	31,86 M	37,72 M
Actions détenues en propre	-790 k	-820 k	-770 k	-815 k	-1,06 M
Résultat global et autres	63 k	106 k	231 k	292 k	315 k
Total des fonds propres ordinaires	57,12 M	58,05 M	61,68 M	66,14 M	71,77 M
Total des capitaux propres	57,12 M	58,05 M	61,68 M	66,14 M	71,77 M
Total du passif et des capitaux propres	138 M	153 M	184 M	210 M	230 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	90,71 M	90,77 M	90,86 M	91,44 M	91,68 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	90,71 M	90,77 M	90,86 M	91,44 M	91,68 M
Actif net par action	0,63	0,64	0,68	0,72	0,78
Actif corporel net	28,4 M	30,49 M	34,18 M	38,65 M	44,13 M
Actif corporel net par action	0,31	0,34	0,38	0,42	0,48
Total de la dette	5,23 M	4,25 M	3,56 M	1,87 M	1,18 M
Dette nette	-2,74 M	1,08 M	-209 k	277 k	-3,8 M
Employés à temps plein	160	128	130	154	153

Période Fiscale: Mai	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,78 M	921 k	3,45 M	4,44 M	5,86 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	530 k	348 k	288 k	298 k	392 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	530 k	348 k	288 k	298 k	392 k
Amortissement des charges différées, total	224 k	223 k	134 k	136 k	133 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	12 k	17 k	2 k	-
Variation des stocks	-	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-4,25 M	15,63 M	27,06 M	23,25 M	15,97 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	6,79 M	-22,15 M	-29,2 M	-28,03 M	-16,81 M
Autres activités opérationnelles	588 k	1,34 M	1,03 M	-270 k	-437 k
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	57 k	-342 k	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	5,66 M	-3,62 M	2,43 M	-170 k	5,11 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-314 k	-154 k	-129 k	-250 k	-543 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Acquisitions en espèces	-197 k	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	3 k	1 k	1 k	96 k	338 k
Flux de trésorerie d'investissement	-508 k	-153 k	-128 k	-154 k	-205 k
Dette à long terme émise, total	4,1 M	-	-	-	-
Total de la dette émise	4,1 M	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-869 k	-49 k	-254 k	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-848 k	-930 k	-1,2 M	-1,86 M	-1,52 M
Total de la dette remboursée	-1,72 M	-979 k	-1,45 M	-1,86 M	-1,52 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	2,38 M	-979 k	-1,45 M	-1,86 M	-1,52 M
Variation nette de la trésorerie	7,53 M	-4,75 M	856 k	-2,18 M	3,38 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	165 k	236 k	-	145 k	334 k
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	397 k	430 k	541 k	1,7 M	2,09 M
Dette nette émise / remboursée	2,38 M	-979 k	-1,45 M	-1,86 M	-1,52 M

Période Fiscale: Mai	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,29	0,88	1,99	2,26	2,66
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,16	2,21	5,61	6,95	8,5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,16	2,21	5,61	6,95	8,5
Analyse des marges
Marge brute %	60,24	63,74	58,34	57,64	58,34
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	48,73	49,74	42,4	39,89	37,24
Marge des activités poursuivies %	7,55	5,73	12,53	13,45	15,81
Marge nette %	7,55	4,14	12,85	13,45	15,81
Net Avail. Pour la marge commune %	7,55	5,73	12,53	13,45	15,81
Marge nette normalisée %	6,47	8,63	9,67	11,22	13,25
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,17	0,15	0,16	0,17	0,17
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,47	2,31	2,29	2,25	2,35
Quick Ratio	2,41	2,26	2,21	2,18	2,28
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,13	-0,07	0,04	-0	0,06
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	9,15	7,33	5,78	2,82	1,64
Dette totale / Capital total	8,39	6,83	5,46	2,75	1,61
Dette à long terme / Capitaux propres	5,98	4,04	2,83	0,99	0,84
Dette à long terme / Capital total	5,47	3,76	2,68	0,97	0,82
Dette totale / Total de l'actif	58,55	62,13	66,42	68,47	68,84
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-18,46	1,47	20,61	23,25	11,66
Résultat brut, Croissance 1 an	-8,84	6,13	10,39	21,77	12,66
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	14,28	-32,2	163,66	32,3	31,91
Résultat net, Croissance 1 an	14,28	-48,17	274,27	28,92	31,91
Résultat net normalisé sur 1 an	-11,25	20,48	35,1	43,05	32,37
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	6,32	-29,78	163,59	32,24	32,01
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3,43	1,64	6,24	7,23	8,52
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,58	11,27	19,81	14,18	9,82
Actif corporel net, Croissance 1 an	7,36	7,36	12,1	13,06	14,2
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	72,08	-163,93	-167,27	-106,99	-3,11 k
CAPEX, Croissance 1 an	-16,27	-50,96	-13,42	93,8	117,2
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-13,67	-12,26	10,63	21,92	17,57
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-18,44	-4,57	8,24	15,94	17,57
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-47,11	-9,49	33,7	86,77	32,1
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-47,11	-23,04	39,28	119,66	30,41
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-45,13	5,73	27,58	39,02	37,6
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-47,1	-11,03	36,05	86,7	32,12
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,06	2,53	3,91	6,73	7,87
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-6,52	5,18	15,46	16,96	11,98
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,66	7,36	9,7	12,58	13,63
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	90,69	4,88	-34,42	-78,32	44,91
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-36,47	-35,92	-35,9	29,53	105,17
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-7,58	-11,05	-2,44	14,68	18,58
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-10,39	-12,73	0,18	12,57	15,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-34,77	-41,46	29,27	33,23	66,33
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-34,77	-47,46	30,39	35,74	85,32
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-31,53	-27,61	14,73	32,54	36,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-34,09	-40,72	27,78	34,77	66,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,21	2,58	3,75	5,01	7,33
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4,58	-0,94	9,85	15,03	14,53
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	13,61	6,22	8,91	10,81	13,12
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	80,2	32,47	-9,55	-68,91	12,2
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-32,78	-41,72	-29,93	-7,32	53,89
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	13,54	5,69	-2,11	0,9	5,12
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,14	5,65	-4,52	-2,23	6,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-9,12	-17,26	-12,1	-6,9	30,4
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-9,12	-22,46	-11,65	-6,9	30,4
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-8,07	-6,7	-11,39	-6,02	23,39
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-19,61	-24,7	-10,89	-6,2	29,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	19,05	15,28	5,28	4,22	5,38
Total des actifs, 5 ans CAGR %	14,9	10,44	2,98	5,87	10,7
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	15,87	17,67	12,03	8,72	10,78
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	18,64	-10,53	20,27	-35,78	9,21
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-10,51	-32,38	-34,05	-20,31	7,68