Bilan Raymond James Financial, Inc.

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30/07	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC. : Argus maintient sa recommandation à l'achat	ZM

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Données Financières Publiées: RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Septembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	823 M	1,51 Md	3,75 Md	4,23 Md	3,99 Md
Intérêts payés, total	150 M	305 M	1,37 Md	2,1 Md	1,85 Md
Revenus nets d'intérêts	673 M	1,2 Md	2,38 Md	2,13 Md	2,15 Md
Commission de courtage	1,65 Md	1,59 Md	1,46 Md	1,65 Md	1,78 Md
Négociations et transactions pour compte propre	561 M	527 M	462 M	492 M	529 M
Asset Management Fee	4,87 Md	5,56 Md	5,36 Md	6,2 Md	7,08 Md
Commission de prise ferme et de banque d'investissement	1,14 Md	1,1 Md	648 M	858 M	1,07 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	38 M	9 M	-	-	-2 M
Autres recettes, total	847 M	910 M	1,34 Md	1,52 Md	1,46 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	9,78 Md	10,9 Md	11,64 Md	12,84 Md	14,05 Md
Provision pour pertes sur prêts	-32 M	100 M	132 M	45 M	37 M
Total Chiffre d'affaires	9,81 Md	10,8 Md	11,51 Md	12,8 Md	14,02 Md
Salaires et autres avantages sociaux	6,58 Md	7,33 Md	7,22 Md	8,17 Md	9,04 Md
Coût des services fournis, total	1,01 Md	1,23 Md	1,4 Md	1,54 Md	1,72 Md
Autres dépenses de fonctionnement	312 M	325 M	532 M	368 M	496 M
Total des dépenses de fonctionnement	7,91 Md	8,88 Md	9,15 Md	10,08 Md	11,26 Md
Résultat d'Exploitation	1,9 Md	1,92 Md	2,36 Md	2,72 Md	2,76 Md
Gains (pertes) de change	-21 M	102 M	-23 M	-21 M	13 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	1,88 Md	2,02 Md	2,33 Md	2,7 Md	2,77 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-19 M	-	-85 M	-53 M	-56 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	25 M	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Règlements d'assurance	-	-	32 M	-	-
Autres éléments non courants	-98 M	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,79 Md	2,02 Md	2,28 Md	2,64 Md	2,71 Md
Charge d'impôt	388 M	513 M	541 M	575 M	579 M
Résultat des activités poursuivies	1,4 Md	1,51 Md	1,74 Md	2,07 Md	2,14 Md
Résultat net part du groupe	1,4 Md	1,51 Md	1,74 Md	2,07 Md	2,14 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	1,4 Md	1,51 Md	1,74 Md	2,07 Md	2,14 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	2 M	7 M	11 M	9 M	8 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,4 Md	1,5 Md	1,73 Md	2,06 Md	2,13 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,4 Md	1,5 Md	1,73 Md	2,06 Md	2,13 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	6,81	7,16	8,16	9,94	10,53
BPA de base - Activités poursuivies	6,81	7,16	8,16	9,94	10,53
Moyenne pondérée des actions en circulation	206 M	210 M	212 M	207 M	202 M
Bénéfice net par action - dilué	6,63	6,98	7,97	9,7	10,3
BPA dilué - Activités poursuivies	6,63	6,98	7,97	9,7	10,3
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	211 M	215 M	217 M	212 M	207 M
BPA de base normalisé	5,72	6,02	6,88	8,14	8,57
BPA dilué normalisé	5,57	5,87	6,72	7,94	8,38
Dividende par action	1,04	1,36	1,68	1,8	2
Ratio de distribution	15,54	18,36	20,41	18,52	19,48
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	9,91 Md	11,31 Md	12,99 Md	14,92 Md	15,91 Md
Taux d’imposition effectif (%)	21,66	25,37	23,73	21,76	21,33
Impôts intérieurs courants	400 M	497 M	590 M	617 M	589 M
Impôts étrangers courants	25 M	32 M	39 M	41 M	42 M
Total des impôts courants	425 M	529 M	629 M	658 M	631 M
Impôts intérieurs différés	-34 M	-13 M	-75 M	-80 M	-47 M
Impôts étrangers différés	-3 M	-3 M	-13 M	-3 M	-5 M
Total des impôts différés	-37 M	-16 M	-88 M	-83 M	-52 M
Résultat net normalisé	1,18 Md	1,26 Md	1,46 Md	1,68 Md	1,73 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	-	192 M	237 M	254 M	254 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	132 M	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	132 M	192 M	237 M	254 M	254 M

Période Fiscale: Septembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	7,2 Md	6,18 Md	9,31 Md	11 Md	11,39 Md
Liquidités et titres ségrégués	11,35 Md	8,48 Md	3,24 Md	3,35 Md	3,4 Md
Titres achetés dans le cadre d'accords de revente	279 M	367 M	187 M	413 M	302 M
Titres empruntés	201 M	337 M	231 M	336 M	396 M
Créances clients, total	2,83 Md	2,93 Md	2,52 Md	2,71 Md	2,82 Md
Autres créances	26,9 Md	45,87 Md	46,37 Md	48,96 Md	54,59 Md
Immobilisations corporelles brutes	1,8 Md	1,94 Md	2,19 Md	2,39 Md	1,62 Md
Amortissements cumulés	-854 M	-955 M	-1,07 Md	-1,19 Md	-675 M
Immobilisations corporelles nettes	945 M	983 M	1,12 Md	1,2 Md	942 M
Goodwill	660 M	1,42 Md	1,44 Md	1,45 Md	1,45 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	222 M	509 M	470 M	435 M	707 M
Investissements en titres de créance et de participation	8,63 Md	10,09 Md	9,46 Md	8,54 Md	7,26 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	849 M	1,46 Md	390 M	1,55 Md	1,59 Md
Prêts détenus en vue de la vente	145 M	137 M	145 M	184 M	416 M
Autres actifs à court terme, total	143 M	173 M	1,27 Md	256 M	237 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	305 M	630 M	711 M	651 M	671 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	1,23 Md	1,38 Md	1,49 Md	1,95 Md	2,06 Md
Total des actifs	61,89 Md	80,95 Md	78,36 Md	82,99 Md	88,23 Md
Passifs
Comptes à payer, total	13,99 Md	11,45 Md	5,45 Md	5,82 Md	5,85 Md
Charges à payer, total	1,82 Md	1,79 Md	1,91 Md	2,32 Md	2,6 Md
Emprunts à court terme	505 M	996 M	827 M	1,16 Md	1,3 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	102 M	117 M	119 M	128 M	133 M
Dette à long terme	2,9 Md	3,33 Md	3,14 Md	3,09 Md	4,22 Md
Contrats de location à long terme	348 M	365 M	420 M	405 M	405 M
Impôts sur le revenu à payer	51 M	28 M	17 M	-	5 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	506 M	1,53 Md	1,56 Md	3,73 Md	25,58 Md
Passif d'impôt différé Non courant	-	14 M	8 M	4 M	-
Autres passifs non courants	33,36 Md	51,91 Md	54,72 Md	54,66 Md	35,63 Md
Total du passif	53,59 Md	71,52 Md	68,17 Md	71,32 Md	75,73 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	120 M	79 M	79 M	79 M
Total des capitaux propres privilégiés	-	120 M	79 M	79 M	79 M
Actions ordinaires, total	2 M	2 M	2 M	2 M	3 M
Primes d'émissions d'actions	2,09 Md	2,99 Md	3,14 Md	3,25 Md	3,24 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	7,63 Md	8,84 Md	10,21 Md	11,89 Md	13,6 Md
Actions détenues en propre	-1,44 Md	-1,51 Md	-2,25 Md	-3,05 Md	-4,02 Md
Résultat global et autres	-41 M	-982 M	-971 M	-502 M	-396 M
Total des fonds propres ordinaires	8,24 Md	9,34 Md	10,14 Md	11,59 Md	12,42 Md
Intérêts minoritaires	58 M	-26 M	-27 M	-6 M	1 M
Total des capitaux propres	8,3 Md	9,43 Md	10,19 Md	11,67 Md	12,5 Md
Total du passif et des capitaux propres	61,89 Md	80,95 Md	78,36 Md	82,99 Md	88,23 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	206 M	215 M	209 M	204 M	197 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	206 M	215 M	209 M	203 M	198 M
Actif net par action	40,08	43,41	48,55	57,03	62,7
Actif corporel net	7,36 Md	7,41 Md	8,23 Md	9,71 Md	10,27 Md
Actif corporel net par action	35,79	34,43	39,41	47,75	51,81
Total de la dette	3,85 Md	4,81 Md	4,5 Md	4,78 Md	6,06 Md
Dette nette	-16,03 Md	-12,01 Md	-8,85 Md	-11,86 Md	-11,01 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	15 k	17 k	18 k	19 k	19,5 k

Période Fiscale: Septembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,4 Md	1,51 Md	1,74 Md	2,07 Md	2,14 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	51 M	50 M	51 M	58 M	68 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	21 M	33 M	45 M	44 M	41 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	72 M	83 M	96 M	102 M	109 M
Amortissement des charges différées, total	62 M	62 M	69 M	77 M	86 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	15 M	23 M	-49 M	-36 M	-19 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-	-	292 M	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	132 M	192 M	237 M	254 M	254 M
Avantage fiscal lié aux options d'achat d'actions	-	-	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-20 M	111 M	-	21 M	122 M
Intérêts minoritaires dans les bénéfices - (CF)	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-5 M	33 M	49 M	-41 M	-202 M
Variation des créances	-420 M	-203 M	257 M	-362 M	-106 M
Variation des dettes fournisseurs	7,28 Md	-4,21 Md	-6,09 Md	91 M	7 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,88 Md	2,27 Md	58 M	275 M	194 M
Autres activités opérationnelles	-23 M	207 M	-174 M	-294 M	-146 M
Flux de trésorerie d'exploitation	6,62 Md	72 M	-3,51 Md	2,16 Md	2,43 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-74 M	-91 M	-173 M	-205 M	-188 M
Acquisitions en espèces	-266 M	1,46 Md	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,07 Md	-1,28 Md	576 M	1,48 Md	1,38 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-3,74 Md	-7,02 Md	-582 M	-2,18 Md	-5,47 Md
Autres activités d'investissement, total	8 M	-218 M	-95 M	-64 M	-46 M
Flux de trésorerie d'investissement	-5,14 Md	-7,15 Md	-274 M	-968 M	-4,32 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	737 M	1,02 Md	3,2 Md	1,3 Md	2,23 Md
Total de la dette émise	737 M	1,02 Md	3,2 Md	1,3 Md	2,23 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-875 M	-967 M	-3,39 Md	-1,35 Md	-1,1 Md
Total de la dette remboursée	-875 M	-967 M	-3,39 Md	-1,35 Md	-1,1 Md
Émission d'actions ordinaires	53 M	52 M	46 M	46 M	31 M
Rachat d'actions ordinaires	-128 M	-216 M	-862 M	-984 M	-1,27 Md
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-40 M	-	-
Dividendes ordinaires payés	-218 M	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-277 M	-355 M	-383 M	-416 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-218 M	-277 M	-355 M	-383 M	-416 M
Autres activités de financement, total	5,68 Md	6,26 Md	2,84 Md	1,81 Md	2,88 Md
Flux de trésorerie de financement	5,25 Md	5,88 Md	1,44 Md	438 M	2,36 Md
Ajustements des taux de change	76 M	-590 M	239 M	175 M	-35 M
Variation nette de la trésorerie	6,82 Md	-1,79 Md	-2,11 Md	1,8 Md	439 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	145 M	323 M	1,31 Md	2,12 Md	1,85 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	437 M	524 M	565 M	664 M	651 M
Dette nette émise / remboursée	-138 M	58 M	-191 M	-50 M	1,13 Md

Période Fiscale: Septembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,57	2,11	2,18	2,56	2,49
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	18,13	17,02	17,73	18,93	17,67
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	18,24	17,08	17,75	18,95	17,71
Analyse des marges
Marge brute %	94,3	93,91	93,48	93,42	93,06
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	71,72	73,12	68,39	69,31	69,85
Marge des activités poursuivies %	14,3	13,97	15,11	16,16	15,23
Marge nette %	14,3	13,97	15,11	16,16	15,23
Net Avail. Pour la marge commune %	14,28	13,91	15,01	16,09	15,18
Marge nette normalisée %	11,99	11,7	12,67	13,17	12,35
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,18	0,15	0,14	0,16	0,16
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,94	4,15	6,44	5,22	2,12
Quick Ratio	2,92	4,13	6,3	5,19	2,1
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,39	0	-0,36	0,16	0,07
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	46,37	50,96	44,22	41	48,46
Dette totale / Capital total	31,68	33,76	30,66	29,08	32,64
Dette à long terme / Capitaux propres	39,06	39,16	34,94	29,95	36,99
Dette à long terme / Capital total	26,68	25,94	24,22	21,24	24,92
Dette totale / Total de l'actif	86,58	88,35	87	85,94	85,83
Ratio de capital de première catégorie %	25	19,2	21,4	22,8	23
Ratio de capital total %	26,2	20,4	22,8	24,1	24,1
Ratio de levier %	12,6	10,3	11,9	12,8	13,1
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	26,5	10,07	6,31	11,18	9,52
Résultat brut, Croissance 1 an	27,41	9,61	5,81	11,09	9,09
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	71,52	7,56	15,24	18,92	3,24
Résultat net, Croissance 1 an	71,52	7,56	15,24	18,92	3,24
Résultat net normalisé sur 1 an	67,38	8,48	9,22	15,56	2,74
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	70,88	5,28	14,18	21,71	6,19
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	15,9	13,26	8,54	14,4	7,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	30,35	30,8	-3,2	5,91	6,31
Actif corporel net, Croissance 1 an	13,03	0,6	11,08	17,99	9,14
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	63,42	-98,92	-4,98 k	-161,33	12,95
CAPEX, Croissance 1 an	-40,32	22,97	90,11	18,5	-8,29
Dividende par action, 1 an de croissance	5,05	30,77	23,53	7,14	11,11
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	12,94	18	8,3	8,72	10,35
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	13,17	18,17	7,83	8,43	10,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	16,48	35,82	11,33	17,07	10,8
Résultat net, CAGR sur 2 ans	16,48	35,82	11,33	17,07	10,8
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	16,39	35,7	9,38	12,35	8,96
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	17,77	34,13	9,64	17,88	13,68
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,93	14,57	10,87	11,43	10,72
Total des actifs, 2 ans CAGR %	26,25	30,57	12,52	1,25	6,11
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	11,06	6,63	5,71	14,48	11,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	238,85	-86,7	-27,29	447,09	-16,77
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-26,77	-14,33	52,9	50,09	4,25
Dividende par action, 2 ans CAGR %	6,9	17,21	27,1	15,04	9,11
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,69	11,98	14,06	9,25	8,98
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	10,86	11,97	14	8,91	8,65
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	17,86	13,43	28,58	13,81	12,26
Résultat net, CAGR sur 3 ans	17,86	13,43	28,58	13,81	12,26
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	12,71	13,31	28,56	11,4	9,05
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	20,04	13,45	27,12	13,52	13,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	8,99	12,37	12,52	12,03	9,99
Total des actifs, 3 ans CAGR %	18,27	27,75	18,17	10,27	2,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	8,72	7,45	8,1	9,65	11,49
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	95,69	-50,03	-4,8	-31,3	223,34
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-17,96	-12,96	11,74	40,45	27,36
Dividende par action, 3 ans CAGR %	12,35	14,33	19,28	20,06	13,72
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	12,77	11,11	9,73	10,71	12,56
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,92	11,06	9,64	10,59	12,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	21,01	18,86	15,2	14,87	21,15
Résultat net, CAGR sur 5 ans	21,52	18,86	15,2	14,87	21,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	17,67	15,38	12,15	14,17	20,33
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	22,17	19,31	15,76	15,2	21,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	10,89	10,84	9,74	11,99	11,8
Total des actifs, 5 ans CAGR %	14,47	18,34	15,93	16,41	13,19
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	10,78	7,8	7,51	10,21	9,52
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	63,14	-10,45	31,79	30,15	-9,78
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-9,48	-13,69	5,24	8,24	8,68
Dividende par action, 5 ans CAGR %	14,29	18,31	18,03	14,62	15,1