Flux de Trésorerie Patria Bank SA

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Cours en clôture Bucharest S.E. 24/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,1575 ^RON	+0,32%		+1,61%	+40,62%

05/08	BRD Asset Management SAI SA a finalisé l'acquisition d'une participation de 99,99 % dans SAI Carpatica Asset Management SA auprès de Patria Bank SA (BVB:PBK).	CI
15/05	Patria Bank SA publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: PATRIA BANK SA

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	174 M	250 M	315 M	332 M	378 M
Revenus d'intérêts, total	174 M	250 M	315 M	332 M	378 M
Intérêts sur les dépôts	49,53 M	100 M	171 M	158 M	181 M
Intérêts payés, total	49,53 M	100 M	171 M	158 M	181 M
Revenus nets d'intérêts	125 M	150 M	145 M	174 M	197 M
Revenu des activités de négoce	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	-1,56 M	-1,45 M	-150 k	-
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	1,67 M	8,88 M	61 k	262 k	1,04 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-135 k	-256 k	136 k	-279 k	477 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	14,97 M	-11,03 M	14,56 M	11,36 M	5,96 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	46,04 M	61,17 M	60,49 M	58,44 M	72,65 M
Revenus autres que d'intérêts, total	62,55 M	57,2 M	73,8 M	69,63 M	80,12 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	187 M	207 M	218 M	243 M	277 M
Provision pour pertes sur prêts	24,24 M	34,85 M	27,06 M	16,39 M	15,19 M
Total Chiffre d'affaires	163 M	172 M	191 M	227 M	262 M
Salaires et autres avantages sociaux	67,68 M	77,58 M	82,25 M	85,47 M	96,1 M
Frais d'occupation	22,32 M	20,23 M	21,33 M	23,48 M	24,76 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	49,79 M	49,71 M	50,76 M	57,26 M	57 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	3,45 M	3,53 M	3,23 M	11,7 M	17,73 M
Charges autres que d'intérêts, total	143 M	151 M	158 M	178 M	196 M
EBT, hors éléments non courants	19,58 M	21,04 M	33,76 M	49,17 M	66,61 M
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Règlements judiciaires	-2,54 M	2,3 M	289 k	150 k	415 k
EBT, elements non courants inclus	17,04 M	23,34 M	34,05 M	49,32 M	67,03 M
Charge d'impôt	7,16 M	4,11 M	8,56 M	8,7 M	15,55 M
Résultat des activités poursuivies	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Résultat net part du groupe	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0	0,01	0,01	0,01	0,01
BPA de base - Activités poursuivies	0	0,01	0,01	0,01	0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,12 Md	3,27 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,52 Md
Bénéfice net par action - dilué	0	0,01	0,01	0,01	0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0	0,01	0,01	0,01	0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,12 Md	3,27 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,52 Md
BPA de base normalisé	0	0	0,01	0,01	0,01
BPA dilué normalisé	0	0	0,01	0,01	0,01
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	41,99	17,61	25,15	17,63	23,19
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	1,44 M	1,54 M	1,37 M	8,82 M	15,15 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	5,72 M	2,57 M	7,19 M	-127 k	396 k
Résultat net normalisé	12,24 M	13,15 M	21,1 M	30,73 M	41,63 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	223 M	355 M	291 M	184 M	280 M
Titres de placement, total	942 M	986 M	1,08 Md	1,19 Md	1,32 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	97,18 M	112 M	42,97 M	81,48 M	89,12 M
Total des investissements	1,04 Md	1,1 Md	1,12 Md	1,27 Md	1,41 Md
Prêts bruts	2,3 Md	2,51 Md	2,36 Md	2,66 Md	3,11 Md
Provision pour pertes sur prêts	-141 M	-147 M	-132 M	-127 M	-144 M
Prêts nets	2,15 Md	2,37 Md	2,23 Md	2,53 Md	2,96 Md
Immobilisations corporelles brutes	195 M	185 M	188 M	194 M	199 M
Amortissements cumulés	-102 M	-91,62 M	-99,44 M	-109 M	-119 M
Immobilisations corporelles nettes	92,9 M	93,5 M	88,66 M	85,05 M	79,89 M
Goodwill	20,1 M	20,1 M	20,1 M	20,1 M	20,1 M
Autres immobilisations incorporelles, total	26,9 M	29,49 M	34,28 M	36,67 M	40,28 M
Investissement dans l'immobilier	119 M	94,77 M	90,36 M	90,21 M	90,28 M
Intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Autres créances	8,01 M	10,73 M	13,01 M	6,32 M	7,01 M
Liquidités soumises à restrictions	280 M	244 M	247 M	341 M	510 M
Autres actifs à court terme, total	3,95 M	4,9 M	4,75 M	5,01 M	10,77 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	11,96 M	14,74 M	1,7 M	3,68 M	-
Autres biens immobiliers détenus et saisis	7,01 M	2,15 M	1,83 M	1,54 M	1,02 M
Autres actifs à long terme, total	17,24 M	35,01 M	32,48 M	46,81 M	33,53 M
Total des actifs	4 Md	4,37 Md	4,17 Md	4,62 Md	5,44 Md
Passifs
Charges à payer, total	6,38 M	8,68 M	9,94 M	9,03 M	8,88 M
Dépôts productifs d'intérêts	2,57 Md	2,72 Md	2,64 Md	2,94 Md	3,17 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	741 M	786 M	639 M	698 M	1,15 Md
Total des dépôts	3,32 Md	3,5 Md	3,28 Md	3,64 Md	4,31 Md
Emprunts à court terme	130 k	12,18 M	1,37 M	-	347 k
Part à court terme de la dette à long terme	99,38 M	46,12 M	53,33 M	51,04 M	43,53 M
Part à court terme des contrats de location	8,33 M	10,15 M	11,74 M	12,81 M	11,58 M
Dette à long terme	99,07 M	286 M	337 M	384 M	496 M
Contrats de location à long terme	25,38 M	21,54 M	17,6 M	15,82 M	13,49 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	8,11 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	8,9 M	13,69 M	13,41 M	20,67 M	6,04 M
Recettes non acquises Non courantes	550 k	363 k	394 k	769 k	1,05 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	1,23 M
Autres passifs non courants	118 M	138 M	64,66 M	64,28 M	56,38 M
Total du passif	3,68 Md	4,04 Md	3,79 Md	4,2 Md	4,96 Md
Actions ordinaires, total	314 M	330 M	330 M	328 M	324 M
Primes d'émissions d'actions	2,05 M	2,05 M	2,05 M	2,05 M	2,05 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	27,18 M	59,9 M	88,26 M	134 M	184 M
Actions détenues en propre	-1,14 M	-1,14 M	-1,14 M	-1,14 M	-7,2 M
Résultat global et autres	-19,07 M	-60,51 M	-32,71 M	-40,19 M	-19,08 M
Total des fonds propres ordinaires	323 M	330 M	387 M	422 M	484 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	323 M	330 M	387 M	422 M	484 M
Total du passif et des capitaux propres	4 Md	4,37 Md	4,17 Md	4,62 Md	5,44 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,12 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,24 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,12 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,28 Md	3,24 Md
Actif net par action	0,1	0,1	0,12	0,13	0,15
Actif corporel net	276 M	281 M	332 M	365 M	424 M
Actif corporel net par action	0,09	0,09	0,1	0,11	0,13
Total de la dette	232 M	376 M	421 M	464 M	565 M
Dépôts à intérêts - Espèces	422 M	526 M	458 M	457 M	715 M
Dette nette	-88,23 M	-90,45 M	86,68 M	198 M	196 M
Employés à temps plein	633	649	781	736	748
Salariés à temps partiel	87	90	-	-	-
Nombre de bureaux	45	45	46	46	46

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	9,89 M	19,23 M	25,48 M	40,62 M	51,48 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	18,32 M	14,9 M	14,22 M	15,36 M	16,42 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	4,01 M	5,33 M	7,11 M	8,12 M	8,33 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	22,32 M	20,23 M	21,33 M	23,48 M	24,76 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-41,3 M	-14,34 M	-15,03 M	-34,72 M	-7,08 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-264 M	-164 M	206 M	-527 M	-210 M
Autres activités opérationnelles	25,84 M	32,07 M	2,86 M	-5,7 M	-3,17 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-247 M	-107 M	240 M	-503 M	-144 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-7,76 M	-	-	-	-
Vente d'immobilisations corporelles	-	1,87 M	1,4 M	8,28 M	8,02 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	5,61 M	40,82 M	5,32 M	1,09 M	1,72 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-39,75 M	-113 M	-10,5 M	-115 M	-58,29 M
Autres activités d'investissement, total	2,26 M	8,95 M	2,92 M	4,43 M	5,32 M
Flux de trésorerie d'investissement	-39,64 M	-61,19 M	-863 k	-101 M	-43,23 M
Dette à long terme émise, total	57,84 M	164 M	73,8 M	90,12 M	144 M
Total de la dette émise	57,84 M	164 M	73,8 M	90,12 M	144 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-14,38 M	-8,5 M	-22,25 M	-45,96 M	-49,58 M
Total de la dette remboursée	-14,38 M	-8,5 M	-22,25 M	-45,96 M	-49,58 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-12,6 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	388 M	108 M	-352 M	547 M	367 M
Flux de trésorerie de financement	432 M	264 M	-300 M	591 M	448 M
Ajustements des taux de change	2,77 M	724 k	660 k	494 k	4,02 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	148 M	96,16 M	-59,95 M	-13,26 M	265 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	50,93 M	84,07 M	155 M	164 M	179 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,3 M	3,56 M	3,02 M	167 k	6,83 M
Dette nette émise / remboursée	43,46 M	156 M	51,55 M	44,16 M	94,32 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,26	0,46	0,6	0,92	1,02
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,03	5,89	7,11	10,05	11,39
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,03	5,89	7,11	10,05	11,39
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-25,25 M	-14,63 M	-10,43 M	221 k	5,59 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	85,86	85,72	80,67	73,2	67,83
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	76,47	87,01	75,57	76,55	75,24
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	12,03	12,23	17,64	21,65	25,41
Marge des activités poursuivies %	6,07	11,18	13,32	17,89	19,63
Marge nette %	6,07	11,18	13,32	17,89	19,63
Net Avail. Pour la marge commune %	6,07	11,18	13,32	17,89	19,63
Marge nette normalisée %	7,52	7,64	11,03	13,53	15,88
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	8,96	7,04	6,28	5,07	4,92
Prêts non performants / Total des actifs %	5,14	4,05	3,55	2,91	2,81
Actifs non performants / Total des actifs %	5,31	4,1	3,6	2,95	2,83
NPAs / Prêts et OREOs	9,24	7,12	6,35	5,12	4,95
NPAs / Fonds propres	65,9	54,21	38,85	32,25	31,81
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	2,4 k	816,81	302,8	484,74	-3,26 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	68,39	82,86	88,95	94,54	94,41
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	6,13	5,83	5,58	4,79	4,65
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	414,23	194,11	62,11	62,43	-343,55
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,68	7,8	8,48	9,2	8,98
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,68	7,8	8,48	9,2	8,98
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	20,19	18,97	21,94	20,69	20,23
Prêts bruts / Total des dépôts %	69,24	71,78	72,07	72,97	72,01
Prêts nets / Total des dépôts %	64,99	67,59	68,04	69,47	68,66
Ratio de capital de première catégorie %	14,28	15,01	16,41	15,74	16,79
Ratio de capital total %	18,5	19,63	22,01	19,84	22
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,28	15,01	16,41	15,74	16,79
Ratio de fonds propres de catégorie 2	4,22	4,62	5,61	4,11	5,21
Ratio de couverture	95,59	106,09	94,11	99,18	97,81
Ratio interbancaire	132,21	104,03	56,84	48	36,66
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,34	1,23	1,2	1,31	1,37
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	3,17	20,26	-2,8	20,23	13,49
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	39,53	-8,55	22,77	-5,65	19,28
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-2,21	43,73	-22,36	-39,44	-7,31
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	15,7	5,7	9,95	18,68	16,73
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	241,99	94,54	32,5	59,4	34,88
Résultat net, Croissance 1 an	241,99	94,54	32,5	59,4	34,88
Résultat net normalisé sur 1 an	215,67	7,46	60,44	45,65	42,6
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	242,29	85,53	32,02	59,41	25,7
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	14,81	9,53	-6,01	12,36	16,98
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	2,65	4,21	-10,02	-3,55	13,45
Prêts nets, 1 an Croissance en %	15,7	9,87	-5,76	13,3	17,16
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-9,54	-13,98	-16,18	-9,26	13,6
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-14	-15,8	-16,16	-9,33	13,06
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,96	9,14	-2,52	10,66	17,86
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	13,1	5,65	-6,45	10,98	18,54
Actif corporel net, Croissance 1 an	-2,8	1,83	18,29	9,99	16,72
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-2,07	2,36	17	9,2	15,32
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-2,07	2,36	17	9,2	15,32
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-2,08	11,39	7,76	8,1	16,81
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	16,8	12,96	8,62	7,63	4,19
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	21,57	18,55	5,65	-31,43	-25,08
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	1,1	10,59	8,4	14,23	17,07
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	70,13	157,94	60,55	45,33	42,13
Résultat net, CAGR sur 2 ans	70,13	157,94	60,55	45,33	42,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	44,38	84,18	31,3	52,87	40,47
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	70,15	152	56,51	45,07	37,21
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	13,81	12,14	1,46	2,77	14,65
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	9,21	3,43	-3,16	-6,84	4,6
Prêts nets, 2 ans CAGR %	14,14	12,75	1,75	3,33	15,22
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-1,84	-11,79	-15,08	-12,79	1,53
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-1,87	-14,9	-15,98	-12,82	1,25
Total des actifs, 2 ans CAGR %	10,64	11,52	2,11	3,86	14,2
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	10,16	9,31	-0,55	1,89	14,7
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	0,36	-0,52	9,75	14,06	12,92
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,5	0,12	9,44	13,03	11,89
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	0,5	0,12	9,44	13,03	11,89
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	2,27	4,86	6,21	11,76	9,87
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	7,96	7,66	18,08	3,64	10,05
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	247,05	28,55	2,96	-12,24	-24,18
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-0,78	2,61	10,78	11,73	14,64
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	35,46	77,9	106,58	60,17	38,84
Résultat net, CAGR sur 3 ans	35,46	77,9	106,58	60,17	38,84
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	90,69	30,84	75,9	35,92	46,84
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	21,68	75,13	103,15	57,47	35,46
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	8,61	12,37	5,73	4,97	7,3
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-10,74	7,52	-1,26	-3,29	-0,52
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	10,58	12,7	6,21	5,47	7,75
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-16,54	-6,07	-13,28	-13,18	-4,75
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-17,14	-6,76	-15,33	-13,82	-4,93
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,16	10,14	5,91	4,88	8,33
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	2,8	8,64	3,81	3,15	7,17
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,59	0,84	5,4	9,83	14,68
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,81	1,12	5,46	9,36	13,57
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,81	1,12	5,46	9,36	13,57
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-3,48	4,98	4,43	6,01	10,33
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	3,02	5,62	8,22	8,72	12,32
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-17,74	11,8	115,67	-0,02	-9,33
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	3,34	4,07	2,8	7,35	13,26
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-26,2	-15,1	44,99	64,08	77,88
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-22,96	-15,1	44,99	64,08	77,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-8,55	-12,51	64,25	39,24	60,77
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-40,14	-16,67	34,57	62,42	73,64
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	11,34	10,26	5,69	8,42	9,21
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	5,91	-3,22	-7,79	1,52	1,04
Prêts nets, 5 ans CAGR %	11,76	11,56	6,96	8,85	9,72
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-11,52	-14,09	-15,96	-8,81	-7,63
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-12,21	-15,15	-16,68	-9,23	-9,05
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,47	3,12	3,33	7,15	9,15
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	0,48	1,43	1,45	5,9	8,03
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	10,39	9,4	4,78	5,94	8,34
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	8,72	8,04	4,8	5,72	7,98
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,26	8,04	4,8	5,72	7,98