Ratios Financiers Marble Financial Inc. Canadian Securities Exchange

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Temps Différé Canadian Securities Exchange Autres places de cotation 15:30:48 05/10/2021			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,1250 ^CAD	+4,17%		-7,69%	-42,86%

22/06	Inverite Insights lance Default IQ Flex pour élargir la couverture de l’intelligence du risque fondée sur les transactions	CI
22/04	Inverite Insights Inc et Weritas élargissent leur écosystème d'infrastructure de crédit	CI

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Données Financières Publiées: MARBLE FINANCIAL INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	878 k	652 k	202 k	123 k	42,15 k
Intérêts payés, total	594 k	725 k	750 k	320 k	224 k
Revenus nets d'intérêts	284 k	-73,28 k	-548 k	-198 k	-182 k
Autres recettes, total	368 k	709 k	890 k	1,12 M	1,2 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	652 k	635 k	341 k	923 k	1,02 M
Provision pour pertes sur prêts	270 k	221 k	290 k	55,92 k	1,62 k
Total Chiffre d'affaires	382 k	415 k	51,67 k	867 k	1,02 M
Salaires et autres avantages sociaux	1,32 M	1,75 M	1,95 M	1,43 M	1,27 M
Rémunération à base d'actions (IS)	173 k	482 k	288 k	219 k	567 k
Coût des services fournis, total	2,19 M	2,99 M	2,35 M	2,09 M	1,79 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	252 k	234 k	227 k	304 k	208 k
Provision pour créances douteuses	-	-	14,26 k	-	-151 k
Total des dépenses de fonctionnement	3,93 M	5,45 M	4,83 M	4,04 M	3,68 M
Résultat d'Exploitation	-3,55 M	-5,04 M	-4,78 M	-3,17 M	-2,66 M
Autres produits non opérationnels	-	8,23 k	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	-3,55 M	-5,03 M	-4,78 M	-3,17 M	-2,66 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-504 k	-85,59 k	-
Autres éléments non courants	-	-23,92 k	-76,46 k	2,38 M	-
EBT, elements non courants inclus	-3,55 M	-5,06 M	-5,36 M	-882 k	-2,66 M
Charge d'impôt	-	-	-66,02 k	-77,6 k	-54 k
Résultat des activités poursuivies	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Résultat net part du groupe	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Résultat net	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,37	-0,39	-0,32	-0,03	-0,07
BPA de base - Activités poursuivies	-0,37	-0,39	-0,32	-0,03	-0,07
Moyenne pondérée des actions en circulation	9,48 M	12,95 M	16,54 M	27,97 M	34,94 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,37	-0,39	-0,32	-0,03	-0,07
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,37	-0,39	-0,32	-0,03	-0,07
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	9,48 M	12,95 M	16,54 M	27,97 M	34,94 M
BPA de base normalisé	-0,23	-0,24	-0,18	-0,07	-0,05
BPA dilué normalisé	-0,23	-0,24	-0,18	-0,07	-0,05
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	-	1,36 M	1,09 M	1,24 M	1,24 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	1,23	8,8	2,03
Total des impôts différés	-	-	-66,02 k	-77,6 k	-54 k
Résultat net normalisé	-2,22 M	-3,14 M	-2,99 M	-1,98 M	-1,66 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	-	84,75 k	-	-	-
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	-	-	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	173 k	482 k	288 k	219 k	567 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	173 k	567 k	288 k	219 k	567 k

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,33 M	1,11 M	44 k	56,6 k	10,43 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	2,22 M	1,35 M	593 k	200 k	104 k
Autres créances	36,6 k	157 k	115 k	107 k	121 k
Immobilisations corporelles brutes	573 k	109 k	115 k	115 k	-
Amortissements cumulés	-283 k	-78,99 k	-93,43 k	-103 k	-
Immobilisations corporelles nettes	290 k	30,33 k	21,84 k	12,02 k	8,53 k
Goodwill	-	1,4 M	1,4 M	1,4 M	1,4 M
Autres immobilisations incorporelles, total	627 k	1,92 M	1,33 M	826 k	622 k
Autres actifs à court terme, total	69,83 k	72,92 k	33,85 k	7,49 k	7,9 k
Total des actifs	4,57 M	6,03 M	3,54 M	2,61 M	2,27 M
Passifs
Comptes à payer, total	505 k	706 k	1,2 M	968 k	1,42 M
Charges à payer, total	61,43 k	306 k	627 k	1,14 M	1 M
Emprunts à court terme	422 k	1,2 M	803 k	794 k	821 k
Part à court terme de la dette à long terme	2 M	3,48 M	5,49 M	752 k	1,08 M
Part à court terme des contrats de location	177 k	125 k	-	-	-
Dette à long terme	3,27 M	1,8 M	6,88 k	430	-
Contrats de location à long terme	123 k	-	-	-	-
Recettes non acquises, courantes	199 k	13,26 k	56,43 k	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	390 k	681 k	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	-	386 k	320 k	223 k	169 k
Autres passifs non courants	-	592 k	-	-	-
Total du passif	6,76 M	9 M	9,18 M	3,88 M	4,49 M
Actions ordinaires, total	8,48 M	12,16 M	14,6 M	19,7 M	20,93 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-11,24 M	-16,29 M	-21,54 M	-22,48 M	-25,08 M
Résultat global et autres	570 k	1,17 M	1,3 M	1,51 M	1,93 M
Total des fonds propres ordinaires	-2,19 M	-2,96 M	-5,64 M	-1,27 M	-2,22 M
Total des capitaux propres	-2,19 M	-2,96 M	-5,64 M	-1,27 M	-2,22 M
Total du passif et des capitaux propres	4,57 M	6,03 M	3,54 M	2,61 M	2,27 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	12,93 M	15,6 M	28,67 M	35,07 M	41,53 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	11,95 M	15,54 M	20,25 M	32,75 M	37,07 M
Actif net par action	-0,18	-0,19	-0,28	-0,04	-0,06
Actif corporel net	-2,81 M	-6,28 M	-8,37 M	-3,49 M	-4,24 M
Actif corporel net par action	-0,24	-0,4	-0,41	-0,11	-0,11
Total de la dette	5,99 M	6,6 M	6,3 M	1,55 M	1,9 M
Dette nette	4,67 M	5,5 M	6,25 M	1,49 M	1,89 M
Employés à temps plein	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2024	2025
Résultat net	-3,55 M	-5,06 M	-5,29 M	-804 k	-2,61 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	187 k	65,13 k	14,44 k	7,85 k	3,49 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	187 k	65,13 k	14,44 k	7,85 k	3,49 k
Amortissement des charges différées, total	65,6 k	168 k	213 k	296 k	204 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-480	-
Total des dépréciations d'actifs	-	-	504 k	85,59 k	-
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	8,35 k	-151 k
Rémunération à base d'actions (CF)	173 k	567 k	288 k	219 k	567 k
Variation des créances	-	-	-	-	-13,92 k
Variation des intérêts courus à recevoir	22,05 k	-30,42 k	61,12 k	-6,36 k	-17,32 k
Variation des dettes fournisseurs	102 k	320 k	551 k	338 k	391 k
Variation des intérêts courus à payer	22,46 k	155 k	263 k	228 k	114 k
Variation des revenus collectés avant livraison	180 k	-186 k	43,18 k	-45,15 k	-
Variation des impôts différés	-	-	-66,02 k	-77,6 k	-54 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	870 k	930 k	374 k	589 k	192 k
Autres activités opérationnelles	193 k	179 k	538 k	-2,33 M	33,1 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,74 M	-2,89 M	-2,51 M	-1,49 M	-1,34 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-4,14 k	-51,54 k	-5,94 k	-	-
Acquisitions en espèces	-	-1,44 M	-125 k	20 k	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-4,14 k	-1,49 M	-131 k	20 k	-
Dette à court terme émise, total	560 k	1,26 M	-	-	-
Dette à long terme émise, total	40 k	-	1,1 M	550 k	401 k
Total de la dette émise	600 k	1,26 M	1,1 M	440 k	401 k
Remboursement de la dette à court terme, total	-184 k	-10,74 k	-500 k	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-427 k	-298 k	-1,09 M	-89,61 k	-75,16 k
Total de la dette remboursée	-611 k	-309 k	-1,59 M	-71,69 k	-75,16 k
Émission d'actions ordinaires	2,34 M	3,2 M	1,96 M	1,11 M	966 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-100 k	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-12,7 k	108 k	114 k	-	-
Flux de trésorerie de financement	2,31 M	4,16 M	1,58 M	1,48 M	1,29 M
Variation nette de la trésorerie	571 k	-220 k	-1,06 M	10,07 k	-46,16 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	501 k	629 k	192 k	9,15 k	42,44 k
Dette nette émise / remboursée	-10,85 k	954 k	-493 k	368 k	326 k

Période Fiscale: Mars	2020	2021	2022	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-73,11	-95,36	-110,63	-	-106,74
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	212,12	196,25	122,97	-	149,62
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	212,12	196,25	122,97	-	149,62
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	67,38
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	917,97	1,14 k	8,32 k	405,77	267,62
Marge des activités poursuivies %	-929,33	-1,22 k	-10,24 k	-92,72	-256,28
Marge nette %	-929,33	-1,22 k	-10,24 k	-92,72	-256,28
Net Avail. Pour la marge commune %	-929,33	-1,22 k	-10,24 k	-92,72	-256,28
Marge nette normalisée %	-580,83	-757,9	-5,78 k	-228,75	-163,5
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,08	0,08	0,01	-	0,42
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,09	0,43	0,09	0,1	0,06
Quick Ratio	1,06	0,42	0,09	0,1	0,05
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,52	-0,46	-0,28	-0,41	-0,31
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-274,01	-222,73	-111,56	-122,07	-85,66
Dette totale / Capital total	157,47	181,48	965,38	553,09	-597,59
Dette à long terme / Capitaux propres	-155,04	-60,66	-0,12	-0,03	-
Dette à long terme / Capital total	89,1	49,43	1,06	0,15	-
Dette totale / Total de l'actif	147,86	149,15	259,57	148,54	197,52
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	324,33	10,16	-87,55	-	17,3
Résultat brut, Croissance 1 an	324,33	10,16	-87,55	-	11,98
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	12,66	42,38	4,68	-	224,23
Résultat net, Croissance 1 an	12,66	42,38	4,68	-	224,23
Résultat net normalisé sur 1 an	12,66	41,71	-5,23	-	-7,52
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	0,18	4,25	-18,04	-	159,54
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	88,62	35,49	90,36	-	75,04
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-11,07	31,92	-41,37	-	-12,89
Actif corporel net, Croissance 1 an	51,95	123,24	33,21	-	21,36
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-42,74	66,31	-13,14	-	-10,08
CAPEX, Croissance 1 an	-82,86	1,15 k	-88,47	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	190,91	114,67	-62,96	-	-
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	190,91	114,67	-62,96	-	-
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	70,93	26,65	22,09	-	-
Résultat net, CAGR sur 2 ans	70,93	26,65	22,09	-	-
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	70,93	26,35	16	-	-
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	33,63	2,19	-7,57	-	-
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	19,75	59,86	60,6	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	0,31	8,31	-12,05	-	-
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	20,72	84,18	72,45	-	-
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	55,67	-2,42	20,19	-	-
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	46,14	19,88	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-11,91	109,47	-16,9	-	-
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-11,91	109,47	-16,9	-	-
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	86,66	60,83	18,86	-	-
Résultat net, CAGR sur 3 ans	86,66	60,83	18,86	-	-
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	82,66	60,58	14,88	-	-
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	47,26	23,02	-5,05	-	-
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	31,91	24,78	69,44	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-3,02	9,9	-11,73	-	-
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	30,26	48,18	65,32	-	-
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	243,78	59,14	-6,13	-	-
CAPEX, CAGR sur 3 ans	2,64	-	-37,32	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-4,49	2,33	-37,89	-	-
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-4,49	2,33	-37,89	-	-
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	70,82	26,03	57,51	-	-
Résultat net, CAGR sur 5 ans	70,82	26,03	57,51	-	-
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	70,82	27,87	52,32	-	-
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	25,55	-1,46	22,23	-	-
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	54,91	32,2	42,71	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-2,96	1,58	-6,74	-	-
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	61,62	46,41	45,73	-	-
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	18,09	21,51	125,8	-	-
CAPEX, CAGR sur 5 ans	11,54	77,02	9,22	-	-