Flux de Trésorerie LOM Financial Limited

Actions

LOM.BH

BMG556031075

Cours en clôture BERMUDA STOCK EXCHANGE LTD 08/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
8,000 ^BMD	-1,84%		-.--%	+3,23%

03/08	LOM Financial Limited publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
27/04	LOM Financial Limited publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

29dfb128868409b27bf3214.9thGQE2gn1u_MfciNeQKIlEGmxMyB6bCYH2dlS2TN7Q.tL0eD36V9zaJeJVqZ9xoYwBz2GFjQ-KWI0rn3WOifuGQkCQHFOzQL8x6zw

Données Financières Publiées: LOM FINANCIAL LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	708 k	1,88 M	4,3 M	4,01 M	3,64 M
Intérêts payés, total	164 k	210 k	199 k	166 k	236 k
Revenus nets d'intérêts	544 k	1,67 M	4,1 M	3,84 M	3,4 M
Commission de courtage	7,51 M	8,23 M	5,68 M	6,71 M	7,31 M
Négociations et transactions pour compte propre	7,14 M	-599 k	24,22 k	697 k	1,09 M
Asset Management Fee	7,38 M	7,25 M	7,74 M	9,13 M	10,38 M
Commission de prise ferme et de banque d'investissement	46,81 k	26 k	21 k	105 k	13,95 k
Autres recettes, total	1,12 M	1,18 M	1,16 M	1,2 M	1,05 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	23,73 M	17,75 M	18,71 M	21,69 M	23,25 M
Total Chiffre d'affaires	23,73 M	17,75 M	18,71 M	21,69 M	23,25 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,65 M	4,81 M	5,15 M	5,88 M	6,62 M
Coût des services fournis, total	10,12 M	10,87 M	9,58 M	10,83 M	11,88 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	420 k	428 k	543 k	587 k	857 k
Total des dépenses de fonctionnement	15,18 M	16,12 M	15,27 M	17,3 M	19,36 M
Résultat d'Exploitation	8,55 M	1,64 M	3,44 M	4,39 M	3,9 M
Gains (pertes) de change	933 k	293 k	631 k	370 k	972 k
EBT, hors éléments non courants	9,48 M	1,93 M	4,07 M	4,76 M	4,87 M
EBT, elements non courants inclus	9,48 M	1,93 M	4,07 M	4,76 M	4,87 M
Charge d'impôt	12,81 k	45,93 k	69,48 k	12,46 k	105 k
Résultat des activités poursuivies	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Résultat net part du groupe	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Résultat net	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,83	0,37	0,8	0,97	0,97
BPA de base - Activités poursuivies	1,83	0,37	0,8	0,97	0,97
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,17 M	5,11 M	5,01 M	4,91 M	4,9 M
Bénéfice net par action - dilué	1,83	0,37	0,8	0,97	0,97
BPA dilué - Activités poursuivies	1,83	0,37	0,8	0,97	0,97
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,17 M	5,11 M	5,01 M	4,91 M	4,9 M
BPA de base normalisé	1,15	0,24	0,51	0,61	0,62
BPA dilué normalisé	1,15	0,24	0,51	0,61	0,62
Dividende par action	0,04	0,04	0,06	-	0,08
Ratio de distribution	1,09	10,85	5,02	6,21	8,23
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	24,49 M	18,28 M	19,34 M	22,06 M	24,23 M
Taux d’imposition effectif (%)	0,14	2,38	1,71	0,26	2,15
Impôts étrangers différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-	-	-	-	-
Résultat net normalisé	5,93 M	1,21 M	2,55 M	2,97 M	3,04 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	18,32 M	15,79 M	20,18 M	22,26 M	24,36 M
Titres détenus	4,9 M	6,99 M	6,3 M	6,31 M	7,89 M
Créances clients, total	1,05 M	838 k	744 k	1,32 M	710 k
Autres créances	60,36 k	69 k	41,47 k	1,24 M	56,59 k
Immobilisations corporelles brutes	15,99 M	17,38 M	17,61 M	18,56 M	22,27 M
Amortissements cumulés	-7,3 M	-7,09 M	-7,62 M	-8,18 M	-9,04 M
Immobilisations corporelles nettes	8,68 M	10,3 M	9,99 M	10,38 M	13,23 M
Liquidités soumises à restrictions	192 k	220 k	220 k	248 k	302 k
Autres actifs à court terme, total	222 k	414 k	424 k	440 k	561 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	22,84 k	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	1,51 M	1,69 M	1,76 M	1,85 M	1,79 M
Total des actifs	34,96 M	36,31 M	39,66 M	44,03 M	48,9 M
Passifs
Comptes à payer, total	1,26 M	1,2 M	1,48 M	1,41 M	1,96 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	211 k
Dette à long terme	148 k	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	-	418 k	273 k	465 k	262 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	3,5 k	30,5 k	6,4 k	-	36,93 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	10,21 k	8,3 k	25,67 k	18,35 k
Total du passif	1,41 M	1,66 M	1,77 M	1,9 M	2,48 M
Actions ordinaires, total	516 k	505 k	494 k	491 k	490 k
Primes d'émissions d'actions	744 k	182 k	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	32,28 M	33,96 M	37,39 M	41,65 M	45,93 M
Total des fonds propres ordinaires	33,55 M	34,65 M	37,89 M	42,14 M	46,42 M
Total des capitaux propres	33,55 M	34,65 M	37,89 M	42,14 M	46,42 M
Total du passif et des capitaux propres	34,96 M	36,31 M	39,66 M	44,03 M	48,9 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,16 M	5,05 M	4,94 M	4,91 M	4,9 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,16 M	5,05 M	4,94 M	4,91 M	4,9 M
Actif net par action	6,5	6,86	7,66	8,58	9,48
Actif corporel net	33,55 M	34,65 M	37,89 M	42,14 M	46,42 M
Actif corporel net par action	6,5	6,86	7,66	8,58	9,48
Total de la dette	148 k	418 k	273 k	465 k	473 k
Dette nette	-23,07 M	-22,36 M	-26,2 M	-28,1 M	-31,78 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,51 M	1,69 M	1,76 M	1,85 M	1,79 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	9,47 M	1,88 M	4 M	4,74 M	4,77 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	420 k	428 k	543 k	587 k	857 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	420 k	428 k	543 k	587 k	857 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-157 k	-55,08 k	-75,57 k	-85,65 k	55,03 k
Variation des créances	-206 k	212 k	94,4 k	-573 k	608 k
Variation des dettes fournisseurs	512 k	-62,98 k	286 k	-77,7 k	550 k
Variation des impôts différés	-422	33,06 k	-1,92 k	17,37 k	-7,32 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	759 k	-2,28 M	691 k	-62,41 k	-1,62 M
Autres activités opérationnelles	256 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	11,05 M	159 k	5,54 M	4,55 M	5,2 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-934 k	-1,61 M	-378 k	-796 k	-3,72 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-122 k	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-934 k	-1,74 M	-378 k	-796 k	-3,72 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	1,15 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	1,15 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-1,15 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-90 k	-148 k	-	-	-
Total de la dette remboursée	-90 k	-148 k	-	-1,15 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-127 k	-573 k	-569 k	-200 k	-89,75 k
Dividendes ordinaires payés	-103 k	-204 k	-201 k	-295 k	-392 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-103 k	-204 k	-201 k	-295 k	-392 k
Flux de trésorerie de financement	-320 k	-925 k	-770 k	-1,65 M	670 k
Variation nette de la trésorerie	9,8 M	-2,5 M	4,39 M	2,11 M	2,15 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	155 k	204 k	199 k	166 k	236 k
Dette nette émise / remboursée	-90 k	-148 k	-	-1,15 M	1,15 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	31,43	5,29	10,54	11,34	10,25
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	32,73	5,52	11,04	11,86	10,76
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	32,73	5,52	11,04	11,86	10,76
Analyse des marges
Marge brute %	70,98	56,77	67,42	68,19	67,39
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	33,2	45,14	46,12	45,25	46,94
Marge des activités poursuivies %	39,89	10,61	21,4	21,88	20,49
Marge nette %	39,89	10,61	21,4	21,88	20,49
Net Avail. Pour la marge commune %	39,89	10,61	21,4	21,88	20,49
Marge nette normalisée %	24,97	6,79	13,61	13,71	13,09
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,79	0,5	0,49	0,52	0,5
Liquidité à court terme
Current Ratio	19,59	19,82	18,74	22,64	15,38
Quick Ratio	19,26	19,3	18,31	22,15	14,99
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	8,75	0,13	3,72	3,24	2,36
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	0,44	1,21	0,72	1,1	1,02
Dette totale / Capital total	0,44	1,19	0,72	1,09	1,01
Dette à long terme / Capitaux propres	0,44	1,21	0,72	1,1	0,56
Dette à long terme / Capital total	0,44	1,19	0,72	1,09	0,56
Dette totale / Total de l'actif	4,04	4,56	4,47	4,3	5,08
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	39,49	-25,19	5,4	15,89	7,24
Résultat brut, Croissance 1 an	46,6	-40,17	25,18	17,21	5,98
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	97,42	-80,1	112,56	18,48	0,43
Résultat net, Croissance 1 an	97,42	-80,1	112,56	18,48	0,43
Résultat net normalisé sur 1 an	96,36	-79,64	111,11	16,77	2,36
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	107,74	-79,87	116,82	20,78	0,64
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	38	3,3	9,33	11,22	10,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	38,18	3,86	9,23	11,03	11,06
Actif corporel net, Croissance 1 an	38	3,3	9,33	11,22	10,16
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	148,95	-98,56	3,39 k	-17,9	14,39
CAPEX, Croissance 1 an	1,37 k	72,73	-76,55	110,36	367,83
Dividende par action, 1 an de croissance	100	0	50	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	38,11	2,15	-11,2	10,52	11,48
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	43,84	-6,35	-13,46	21,13	11,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	174,04	-37,32	-34,96	58,7	9,08
Résultat net, CAGR sur 2 ans	174,04	-37,32	-34,96	58,7	9,08
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	180,38	-36,78	-34,45	57,01	9,33
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	188,23	-35,34	-33,94	61,82	10,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	28,34	19,4	6,27	10,27	10,69
Total des actifs, 2 ans CAGR %	27,71	19,8	6,51	10,13	11,05
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	28,34	19,4	6,27	10,27	10,69
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	248,39	-81,08	-29,18	435,01	-3,09
CAPEX, CAGR sur 2 ans	116,74	403,56	-36,36	-29,76	213,71
Dividende par action, 2 ans CAGR %	100	41,42	22,47	-	15,47
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	20,06	12,58	3,22	-2,96	9,42
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	22,19	7,37	3,16	-4,25	15,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	65,8	14,33	-5,83	-20,57	36,25
Résultat net, CAGR sur 3 ans	65,8	14,33	-5,83	-20,57	36,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	65,87	16,97	-5,5	-20,53	36,14
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	73,29	18,69	-3,22	-19,22	38,13
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	18,3	19,38	15,94	7,9	10,24
Total des actifs, 3 ans CAGR %	16,74	19,21	16,17	8	10,44
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	18,3	19,38	15,94	7,9	10,24
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	62,56	-44,11	7,68	-25,61	219,92
CAPEX, CAGR sur 3 ans	111,04	100,95	81,17	-5,2	32,15
Dividende par action, 3 ans CAGR %	58,74	58,74	44,22	-	25,99
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	25,28	11,23	6,41	11,75	6,45
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	25,44	6,87	6,44	12,67	6,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	76,43	4,51	14,03	30,35	-0,13
Résultat net, CAGR sur 5 ans	76,43	4,51	14,03	30,35	-0,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	76,48	5,02	14,42	31,59	0,17
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	81,82	7,86	17,82	34,36	1,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	14,47	13,51	13,34	15,65	13,81
Total des actifs, 5 ans CAGR %	14,64	13,72	12,54	15,49	14,09
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	14,47	13,51	13,34	15,65	13,81
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	91,59	-28,49	16,59	37,96	3,23
CAPEX, CAGR sur 5 ans	33,29	-6,08	30,65	31,97	125,66
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	43,1	-	31,95