Flux de Trésorerie loanDepot, Inc.

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Crédit/Prêt aux particuliers

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Données Financières Publiées: LOANDEPOT, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	262 M	200 M	133 M	146 M	159 M
Intérêts payés, total	298 M	275 M	304 M	336 M	324 M
Revenus nets d'intérêts	-35,54 M	-74,75 M	-171 M	-189 M	-165 M
Commission et honoraires	394 M	449 M	493 M	482 M	437 M
Revenus de la gestion des prêts	362 M	130 M	65,21 M	82,29 M	132 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	3,21 Md	749 M	525 M	642 M	742 M
Autres recettes, total	74,38 M	-250 M	24,86 M	-31,03 M	81,75 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	4,01 Md	1 Md	936 M	986 M	1,23 Md
Total Chiffre d'affaires	4,01 Md	1 Md	936 M	986 M	1,23 Md
Salaires et autres avantages sociaux	1,93 Md	1,03 Md	573 M	600 M	642 M
Coût des services fournis, total	1,01 Md	696 M	463 M	512 M	472 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	35,54 M	42,2 M	41,26 M	36,11 M	26,22 M
Autres dépenses de fonctionnement	353 M	-133 M	147 M	103 M	213 M
Total des dépenses de fonctionnement	3,33 Md	1,63 Md	1,22 Md	1,25 Md	1,35 Md
Résultat d'Exploitation	676 M	-629 M	-288 M	-267 M	-125 M
EBT, hors éléments non courants	676 M	-629 M	-288 M	-267 M	-125 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-40,74 M	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-9,76 M	-3,66 M	10,49 M	-10,49 M	-315 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-16,1 M	-900 k	-500 k	-
Règlements d'assurance	-	-	-	35 M	5 M
Autres éléments non courants	77 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	667 M	-690 M	-278 M	-243 M	-121 M
Charge d'impôt	43,37 M	-79,59 M	-42,8 M	-40,7 M	-13 M
Résultat des activités poursuivies	623 M	-610 M	-236 M	-202 M	-108 M
Résultat net part du groupe	623 M	-610 M	-236 M	-202 M	-108 M
Intérêts minoritaires	-510 M	337 M	125 M	104 M	44,88 M
Résultat net	114 M	-273 M	-110 M	-98,33 M	-62,65 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	114 M	-273 M	-110 M	-98,33 M	-62,65 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	114 M	-273 M	-110 M	-98,33 M	-62,65 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,87	-1,75	-0,63	-0,53	-0,3
BPA de base - Activités poursuivies	0,87	-1,75	-0,63	-0,53	-0,3
Moyenne pondérée des actions en circulation	130 M	156 M	175 M	186 M	211 M
Bénéfice net par action - dilué	0,87	-1,75	-0,63	-0,53	-0,3
BPA dilué - Activités poursuivies	0,87	-1,75	-0,63	-0,53	-0,3
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	130 M	156 M	175 M	186 M	211 M
BPA de base normalisé	-0,67	-0,36	-0,31	-0,34	-0,16
BPA dilué normalisé	-0,67	-0,36	-0,31	-0,34	-0,16
Dividende par action	0,24	0,08	-	-	-
Ratio de distribution	231,94	-43,68	-2,71	-3,32	-3,94
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	6,51	11,54	15,38	16,76	10,79
Impôts intérieurs courants	12,06 M	684 k	379 k	7,39 M	-6,14 M
Total des impôts courants	12,06 M	684 k	379 k	7,39 M	-6,14 M
Impôts intérieurs différés	31,32 M	-80,28 M	-43,18 M	-48,08 M	-6,86 M
Total des impôts différés	31,32 M	-80,28 M	-43,18 M	-48,08 M	-6,86 M
Résultat net normalisé	-87 M	-56,06 M	-54,56 M	-62,97 M	-33,38 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	67,06 M	-	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	20,58 M	21,99 M	24,92 M	12,22 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	67,06 M	20,58 M	21,99 M	24,92 M	12,22 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	420 M	864 M	661 M	422 M	337 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	18,55 M	20,41 M	20,36 M	18,11 M	18,25 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	268 M	134 M	186 M	132 M	128 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	383 M	654 M	721 M	1,13 Md	1,2 Md
Autres créances	36,67 M	126 M	67,41 M	35,49 M	16,41 M
Immobilisations corporelles brutes	308 M	178 M	169 M	174 M	190 M
Amortissements cumulés	-160 M	-101 M	-111 M	-120 M	-125 M
Immobilisations corporelles nettes	148 M	76,91 M	57,98 M	54,48 M	65,42 M
Goodwill	40,7 M	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	13,94 M	51,65 M	42,26 M	27,03 M	20,38 M
Prêts détenus en vue de la vente	8,14 Md	2,37 Md	2,13 Md	2,6 Md	3,17 Md
Liquidités soumises à restrictions	201 M	117 M	85,15 M	106 M	63,79 M
Autres actifs à court terme, total	140 M	156 M	27,48 M	28,91 M	36,37 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	1,98 M	2,39 M	-
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	2,01 Md	2,04 Md	2,15 Md	1,79 Md	1,8 Md
Total des actifs	11,81 Md	6,61 Md	6,15 Md	6,34 Md	6,86 Md
Passifs
Comptes à payer, total	137 M	140 M	109 M	116 M	113 M
Charges à payer, total	154 M	78,38 M	69,69 M	74,18 M	77,33 M
Emprunts à court terme	401 M	702 M	796 M	1,02 Md	1,09 Md
Part à court terme de la dette à long terme	3,68 Md	1,65 Md	1,95 Md	2,08 Md	2,6 Md
Part à court terme des contrats de location	28,71 M	23,58 M	19,2 M	14,89 M	15,1 M
Dette à long terme	5,4 Md	2,79 Md	2,28 Md	2,33 Md	2,4 Md
Contrats de location à long terme	43,22 M	38,1 M	29,99 M	18,3 M	19,53 M
Impôts sur le revenu à payer	12,82 M	-	943 k	-	23 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	70,92 M	57,86 M	60,18 M	80,88 M	109 M
Passif d'impôt différé Non courant	193 M	122 M	80,17 M	25,33 M	4,37 M
Autres passifs non courants	56,91 M	90,34 M	60,35 M	82,96 M	45,74 M
Total du passif	10,18 Md	5,69 Md	5,45 Md	5,84 Md	6,47 Md
Actions ordinaires, total	312 k	317 k	325 k	332 k	343 k
Primes d'émissions d'actions	565 M	789 M	821 M	844 M	878 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-28,98 M	-342 M	-452 M	-551 M	-614 M
Actions détenues en propre	-12,85 M	-13,28 M	-16,49 M	-20,34 M	-29,64 M
Total des fonds propres ordinaires	524 M	433 M	353 M	273 M	235 M
Intérêts minoritaires	1,11 Md	488 M	351 M	234 M	151 M
Total des capitaux propres	1,63 Md	921 M	704 M	507 M	386 M
Total du passif et des capitaux propres	11,81 Md	6,61 Md	6,15 Md	6,34 Md	6,86 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	139 M	170 M	182 M	196 M	229 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	137 M	170 M	181 M	196 M	227 M
Actif net par action	3,81	2,56	1,95	1,39	1,03
Actif corporel net	469 M	382 M	311 M	246 M	214 M
Actif corporel net par action	3,42	2,25	1,72	1,25	0,94
Total de la dette	9,56 Md	5,2 Md	5,07 Md	5,46 Md	6,12 Md
Dette nette	8,87 Md	4,2 Md	4,22 Md	4,9 Md	5,66 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	18,55 M	20,41 M	20,36 M	18,11 M	18,25 M
Employés à temps plein	11,31 k	5,19 k	4,25 k	4,9 k	4,7 k
Immobilisations en crédit-bail - Brut	-	-	-	-	-
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	114 M	-273 M	-110 M	-98,33 M	-62,65 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	46,15 M	42,37 M	27,72 M	19,22 M	15,72 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	500 k	205 k	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	46,65 M	42,57 M	27,72 M	19,22 M	15,72 M
Amortissement des charges différées, total	24,13 M	35,56 M	35,09 M	45,69 M	46,51 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-3,53 Md	-1,02 Md	-568 M	-575 M	-776 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-1,46 M	-10,55 M	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	461 M	355 M	29,6 M	77,6 M	23,9 M
Total des dépréciations d'actifs	-	40,74 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	18,4 M	151 M	8,56 M	102 k	9,34 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	11,75 M	12,13 M	18,97 M	15,93 M	5,12 M
Rémunération à base d'actions (CF)	67,06 M	20,58 M	21,99 M	24,92 M	12,22 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	639 M	5,98 Md	483 M	-283 M	-64,11 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-73,77 M	-161 M	-16,69 M	35,11 M	-38,23 M
Autres activités opérationnelles	757 M	-710 M	-105 M	-128 M	121 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,47 Md	4,46 Md	-174 M	-865 M	-708 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-54,12 M	-43,21 M	-20,61 M	-26,39 M	-27,1 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	350 M	704 M	181 M	508 M	35,84 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,37 M	7,16 M	5,58 M	6,11 M	5,78 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	7,11 M	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	297 M	668 M	166 M	495 M	14,51 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	156 Md	60,14 Md	20,92 Md	23,44 Md	24,64 Md
Total de la dette émise	156 Md	60,14 Md	20,92 Md	23,44 Md	24,64 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-154 Md	-64,78 Md	-21,13 Md	-23,27 Md	-24,05 Md
Total de la dette remboursée	-154 Md	-64,78 Md	-21,13 Md	-23,27 Md	-24,05 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	5,93 M
Rachat d'actions ordinaires	-12,85 M	-430 k	-3,21 M	-3,85 M	-9,3 M
Dividendes ordinaires payés	-263 M	-119 M	-2,98 M	-3,26 M	-2,47 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-263 M	-119 M	-2,98 M	-3,26 M	-2,47 M
Dividende spécial versé	-200 M	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-21,18 M	-5,82 M	-5,31 M	-13,34 M	-16,52 M
Flux de trésorerie de financement	1,3 Md	-4,77 Md	-226 M	152 M	567 M
Variation nette de la trésorerie	132 M	360 M	-235 M	-219 M	-126 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	270 M	254 M	322 M	306 M	301 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,33 M	26,73 M	-8,87 M	9,02 M	-2,91 M
Dette nette émise / remboursée	1,8 Md	-4,64 Md	-215 M	172 M	589 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	5,49	-6,63	-3,69	-3,24	-1,63
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	37,93	-47,86	-28,97	-33,38	-24,09
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	-57,05	-28	-31,41	-24,69
Analyse des marges
Marge brute %	92,71	82,65	89,87	87,66	89,69
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	66,14	154,44	100,51	100,58	80,38
Marge des activités poursuivies %	15,55	-60,87	-25,15	-20,51	-8,76
Marge nette %	2,83	-27,23	-11,76	-9,98	-5,1
Net Avail. Pour la marge commune %	2,83	-27,23	-11,76	-9,98	-5,1
Marge nette normalisée %	-2,17	-5,59	-5,83	-6,39	-2,72
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,35	0,11	0,15	0,16	0,19
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,14	1,67	1,29	1,32	1,24
Quick Ratio	0,25	0,67	0,55	0,51	0,42
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,33	1,68	-0,06	-0,26	-0,18
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	586,64	564,29	719,19	1,08 k	1,59 k
Dette totale / Capital total	85,44	84,95	87,79	91,51	94,07
Dette à long terme / Capitaux propres	334,12	306,84	327,28	463,04	626,88
Dette à long terme / Capital total	48,66	46,19	39,95	39,33	37,18
Dette totale / Total de l'actif	86,21	86,06	88,55	92,01	94,37
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-12,16	-74,98	-6,62	5,26	24,6
Résultat brut, Croissance 1 an	-14,71	-77,69	1,54	2,67	27,48
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-69,05	-197,95	-61,42	-14,17	-46,81
Résultat net, Croissance 1 an	-	-340,5	-59,66	-10,72	-36,29
Résultat net normalisé sur 1 an	-88,11	-35,53	-17,48	14,22	-19,39
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-300,37	-64,01	-15,89	-43,95
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	-17,2	-18,53	-22,73	-14,06
Total des actifs, 1 an Croissance en %	8,44	-44,04	-6,94	3,14	8,1
Actif corporel net, Croissance 1 an	-881,34	-18,57	-18,58	-20,93	-12,91
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-27,82	-404,35	-103,91	396,75	-17,57
CAPEX, Croissance 1 an	59,63	-20,16	-52,3	28,01	2,71
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-66,67	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	67,05	-53,12	-51,66	-0,86	14,52
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	68,97	-56,38	-52,41	2,1	14,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	325,49	-44,94	-38,52	-42,45	-32,43
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	-1,5	-39,99	-24,58
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	194,87	-72,69	-20,78	-2,41	-22,19
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-15,08	-44,98	-31,34
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-17,87	-20,66	-18,51
Total des actifs, 2 ans CAGR %	54,44	-22,1	-27,84	-2,03	5,59
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	177	152,24	-18,57	-19,76	-17,01
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-1,06	48,21	-65,52	-55,95	101,52
CAPEX, CAGR sur 2 ans	107,66	12,89	-38,29	-21,86	14,66
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	53,39	-11,29	-41,02	-37,35	6,99
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	56,08	-13,96	-42,19	-38,51	9,94
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	82,29	160,77	-51,09	-31,29	-43,94
Résultat net, CAGR sur 3 ans	3,34	-	-	-4,68	-38,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	9,11	77,61	-58,29	-10,2	-20,38
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-15,35	-44,64
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	35,51	-	-	-19,52	-18,52
Total des actifs, 3 ans CAGR %	50,91	10,1	-17,35	-18,72	1,24
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	45,11	84,18	73,03	-19,36	-17,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	50,64	43,89	-55,9	-16,11	-45,87
CAPEX, CAGR sur 3 ans	9,9	51	-15,29	-21,3	-14,4
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-5,59	-3,36	-7,25	-23,09
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-7,51	-2,94	-7,87	-24,04
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	84,73	18,02	42,49	-44,34
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	67,26	1,38	-	-
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	199,37	-4,01	44,47	-46,36
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	10,91	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	12,35	5,08	-8,84
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	15,17	32,1	28,97
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	56,03	-16,48	-10,39	-19,01
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	1,62	-12,75	16,02	-4,38