Flux de Trésorerie Lemonade, Inc.

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Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - NYSE Autres places de cotation 22:00:03 18/06/2026			Pré-ouverture 12:22:59
58,84 ^USD	+2,72%		61,18	+3,98%

11/06	Lemonade lance son assurance habitation pour locataires dans le Montana	MT
11/06	Lemonade lance son assurance habitation pour locataires dans le Montana	CI

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Données Financières Publiées: LEMONADE, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	77 M	172 M	315 M	371 M	536 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	1,9 M	8,4 M	24,7 M	34 M	37,8 M
Autres recettes, total	49,5 M	75,9 M	89,9 M	122 M	164 M
Total Chiffre d'affaires	128 M	257 M	430 M	526 M	738 M
Avantages de la politique	71,9 M	167 M	280 M	277 M	347 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	248 M	320 M	315 M	385 M	469 M
Salaires et autres avantages sociaux	42,6 M	55,8 M	57,1 M	62,4 M	59 M
Total des dépenses de fonctionnement	362 M	543 M	653 M	724 M	875 M
Résultat d'Exploitation	-234 M	-286 M	-223 M	-198 M	-137 M
Intérêts payés, total	-	-	-	-6,2 M	-17,3 M
EBT, hors éléments non courants	-234 M	-286 M	-223 M	-204 M	-154 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-8,4 M	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-3,7 M	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-3 M	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-6,9 M
EBT, elements non courants inclus	-234 M	-295 M	-230 M	-204 M	-161 M
Charge d'impôt	7,7 M	3 M	7,1 M	-1,7 M	4,6 M
Résultat des activités poursuivies	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Résultat net part du groupe	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Résultat net	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-3,94	-4,59	-3,4	-2,85	-2,24
BPA de base - Activités poursuivies	-3,94	-4,59	-3,4	-2,85	-2,24
Moyenne pondérée des actions en circulation	61,22 M	64,92 M	69,66 M	71,02 M	73,94 M
Bénéfice net par action - dilué	-3,94	-4,59	-3,4	-2,85	-2,24
BPA dilué - Activités poursuivies	-3,94	-4,59	-3,4	-2,85	-2,24
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	61,22 M	64,92 M	69,66 M	71,02 M	73,94 M
BPA de base normalisé	-2,38	-2,76	-2	-1,79	-1,3
BPA dilué normalisé	-2,38	-2,76	-2	-1,79	-1,3
Éléments supplémentaires
EBITDA	-230 M	-274 M	-203 M	-178 M	-122 M
EBITA	-234 M	-281 M	-214 M	-188 M	-131 M
EBIT	-234 M	-286 M	-223 M	-198 M	-137 M
EBITDAR	-225 M	-267 M	-194 M	-169 M	-114 M
Total des revenus (tels que rapportés)	128 M	257 M	430 M	526 M	738 M
Taux d’imposition effectif (%)	-3,3	-1,02	-3,09	0,83	-2,86
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	100 k
Impôts étrangers courants	7,7 M	3 M	7,1 M	-1,7 M	4,5 M
Total des impôts courants	7,7 M	3 M	7,1 M	-1,7 M	4,6 M
Résultat net normalisé	-146 M	-179 M	-139 M	-127 M	-96,25 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	105 M	88,5 M	55,2 M	122 M	187 M
Dépense de marketing	136 M	132 M	95,5 M	156 M	226 M
Dépenses générales et administratives	111 M	188 M	220 M	229 M	243 M
Charges locatives nettes, total	5,3 M	7,4 M	8,9 M	8,4 M	8 M
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	-	-	5,54 M	7,65 M
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	-	-	2,86 M	346 k
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	5,1 M	6,6 M	6,4 M	10,6 M	-1,5 M
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	37,5 M	50 M	50,7 M	51,8 M	60,5 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	1,5 M	2,7 M	2,8 M	2,1 M	2,3 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	44,1 M	59,3 M	59,9 M	64,5 M	61,3 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de créance	691 M	650 M	627 M	607 M	709 M
Total des autres investissements	110 M	99,8 M	45,8 M	27,5 M	14,1 M
Total des investissements	802 M	750 M	673 M	635 M	723 M
Trésorerie et équivalents	271 M	282 M	264 M	376 M	385 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	89,8 M	157 M	138 M	170 M	153 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	145 M	209 M	248 M	312 M	421 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	6,2 M	6,9 M	8,8 M	12,2 M	12,1 M
Immobilisations corporelles brutes	39,5 M	64,2 M	63,2 M	69,7 M	83,7 M
Amortissements cumulés	-5,9 M	-18,2 M	-28,4 M	-38,4 M	-48,1 M
Immobilisations corporelles nettes	33,6 M	46 M	34,8 M	31,3 M	35,6 M
Goodwill	-	19 M	19 M	19 M	19 M
Autres immobilisations incorporelles, total	600 k	32,2 M	22,9 M	11,9 M	6,4 M
Liquidités soumises à restrictions	-	4 M	7 M	9,7 M	11,8 M
Autres actifs à court terme, total	160 M	178 M	208 M	264 M	157 M
Autres actifs à long terme, total	2,8 M	5,4 M	8 M	8,4 M	1,8 M
Total des actifs	1,51 Md	1,69 Md	1,63 Md	1,85 Md	1,93 Md
Passifs
Comptes à payer, total	1 M	1,1 M	600 k	4,5 M	500 k
Charges à payer, total	26,6 M	33,3 M	27,3 M	46 M	68,3 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	97,9 M	256 M	262 M	298 M	303 M
Primes non acquises	246 M	330 M	412 M	528 M	620 M
Reinsurance Payable - (BS)	122 M	154 M	152 M	246 M	196 M
Part à court terme des contrats de location	4,9 M	8,8 M	10,1 M	9 M	7,2 M
Dette à long terme	-	-	14,9 M	83,4 M	158 M
Contrats de location à long terme	17,4 M	26,4 M	18,1 M	14,8 M	16,8 M
Impôts sur le revenu à payer	4,7 M	600 k	1,2 M	1,5 M	600 k
Autres passifs non courants	1,8 M	13,3 M	25,5 M	24,6 M	21,8 M
Total du passif	522 M	824 M	924 M	1,26 Md	1,39 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Primes d'émissions d'actions	1,55 Md	1,75 Md	1,81 Md	1,9 Md	1,99 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-562 M	-860 M	-1,1 Md	-1,3 Md	-1,46 Md
Résultat global et autres	-3,4 M	-27,6 M	-9 M	-6,1 M	6,4 M
Total des fonds propres ordinaires	988 M	867 M	709 M	593 M	534 M
Total des capitaux propres	988 M	867 M	709 M	593 M	534 M
Total du passif et des capitaux propres	1,51 Md	1,69 Md	1,63 Md	1,85 Md	1,93 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	61,69 M	69,3 M	70,22 M	72,82 M	76,38 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	61,66 M	69,28 M	70,16 M	72,72 M	75,91 M
Actif net par action	16,03	12,51	10,1	8,16	7,03
Actif corporel net	988 M	816 M	667 M	562 M	508 M
Actif corporel net par action	16,02	11,77	9,51	7,74	6,7
Total de la dette	22,3 M	35,2 M	43,1 M	107 M	182 M
Dette nette	-248 M	-247 M	-221 M	-269 M	-203 M
Dette relative aux contrats de location	42,4 M	59,2 M	71,2 M	67,2 M	64 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	13 M	24,4 M	32,8 M	41,4 M	50,8 M
Employés à temps plein	1,12 k	1,37 k	1,26 k	1,24 k	1,28 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-241 M	-298 M	-237 M	-202 M	-166 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,7 M	6,9 M	10,4 M	10,7 M	9,7 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	5,3 M	9,6 M	9,3 M	5,5 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,7 M	12,2 M	20 M	20 M	15,2 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-4,2 M	6,7 M	-2,6 M	-6,1 M	-5,8 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	3,7 M	300 k	-
Frais d'acquisition différés - (CF)	-2,7 M	-800 k	-1,9 M	-3,4 M	100 k
Rémunération à base d'actions (CF)	44,1 M	59,3 M	59,9 M	64,5 M	61,3 M
Provision et annulation de créances irrécouvrables	6,2 M	8,7 M	8,1 M	11 M	22,1 M
Variation des créances	-47,2 M	-43,8 M	-50,5 M	-90,2 M	-123 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-40,8 M	-52,6 M	18,4 M	-32 M	17 M
Variation des dettes fournisseurs	-400 k	-700 k	-500 k	3,9 M	-4 M
Reinsurance Payable - (CF)	46,7 M	20,5 M	-2,4 M	91,4 M	-50 M
Variation des revenus collectés avant livraison	98 M	68,3 M	67,4 M	126 M	94,6 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	51,6 M	74 M	6,1 M	35,8 M	5 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-58,3 M	-17 M	-7,9 M	-29,9 M	119 M
Autres activités opérationnelles	-	-	-	-	-2,3 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-145 M	-163 M	-119 M	-11,4 M	-16,5 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-9,4 M	-10,1 M	-9,2 M	-9,4 M	-9,4 M
Acquisitions en espèces	-	98,8 M	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-795 M	92,4 M	97,9 M	50 M	-79,7 M
Flux de trésorerie d'investissement	-805 M	181 M	88,7 M	40,6 M	-89,1 M
Dette à long terme émise, total	-	-	19,1 M	96,1 M	133 M
Total de la dette émise	-	-	19,1 M	96,1 M	133 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-4,2 M	-27,7 M	-58,3 M
Total de la dette remboursée	-	-	-4,2 M	-27,7 M	-58,3 M
Émission d'actions ordinaires	650 M	3,6 M	500 k	19,3 M	31,9 M
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	650 M	3,6 M	15,4 M	87,7 M	107 M
Ajustements des taux de change	-1 M	-5,8 M	-	-2,7 M	10,1 M
Variation nette de la trésorerie	-301 M	15,9 M	-15 M	114 M	11,1 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	300 k	5 M	16,3 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,2 M	3,4 M	700 k	2,5 M	2,5 M
Dette nette émise / remboursée	-	-	14,9 M	68,4 M	74,7 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-133 M	41,8 M	191 M	52,76 M	115 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-133 M	41,8 M	191 M	56,64 M	126 M
Variation du fonds de roulement net	25,1 M	-159 M	-260 M	-105 M	-144 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-12,48	-11,18	-8,39	-7,1	-4,53
Rentabilité du capital total (ROTC)	-18,82	-18,72	-16,86	-17,01	-12,06
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-31,56	-32,11	-30,07	-31,05	-29,37
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-31,56	-32,11	-30,07	-31,05	-29,37
Analyse des marges
Marge brute %	44	34,83	34,76	47,39	52,97
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	225,93	146,4	86,67	84,94	71,5
Marge d’EBITDA %	-179,05	-106,82	-47,25	-33,75	-16,47
Marge EBITA %	-181,93	-109,51	-49,67	-35,78	-17,78
Marge d'EBIT %	-181,93	-111,57	-51,91	-37,55	-18,53
Marge des activités poursuivies %	-187,93	-116,01	-55,12	-38,4	-22,43
Marge nette %	-187,93	-116,01	-55,12	-38,4	-22,43
Net Avail. Pour la marge commune %	-187,93	-116,01	-55,12	-38,4	-22,43
Marge nette normalisée %	-113,71	-69,73	-32,44	-24,2	-13,04
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-103,35	16,28	44,38	10,02	15,63
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-103,35	16,28	44,38	10,76	17,1
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,11	0,16	0,26	0,3	0,39
Rotation des actifs corporels	6,53	6,45	10,64	15,93	22,06
Rotation des créances (moyenne des créances)	0,74	1,18	1,69	1,53	1,61
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,6	1,31	1,16	1,12	1
Quick Ratio	1,08	0,83	0,7	0,69	0,71
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,3	-0,23	-0,15	-0,01	-0,01
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	492,91	309,48	215,63	239,13	226,78
Délais de paiement des fournisseurs	704,87	504,52	320,74	521,19	470,56
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	2,26	4,06	6,08	18,07	34,13
Dette totale / Capital total	2,21	3,9	5,73	15,3	25,44
Dette à long terme / Capitaux propres	1,76	3,05	4,66	16,55	32,78
Dette à long terme / Capital total	1,72	2,93	4,39	14,02	24,44
Dette totale / Total de l'actif	34,58	48,73	56,6	67,91	72,29
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	-	-31,89	-7,9
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	-	-27,31	-6,56
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	-	-28,82	-7,1
Dette totale / EBITDA	-0,1	-0,13	-0,22	-0,63	-1,6
Dette nette / EBITDA	1,11	0,93	1,14	1,59	1,79
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,1	-0,13	-0,21	-0,6	-1,48
Dette nette / (EBITDA - Capex)	1,06	0,89	1,09	1,5	1,65
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	36,02	99,92	67,43	22,5	40,15
Résultat brut, Croissance 1 an	42,32	58,23	67,11	67	56,67
EBITDA, 1 an Croissance en %	93,03	19,27	-25,93	-12,33	-31,51
EBITA, 1 an Croissance en %	93,38	20,33	-24,05	-11,59	-30,25
EBIT, 1 an Croissance %	93,38	22,6	-22,1	-11,23	-30,75
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	97,3	23,41	-20,45	-14,65	-18,15
Résultat net, Croissance 1 an	97,3	23,41	-20,45	-14,65	-18,15
Résultat net normalisé sur 1 an	93,38	22,6	-22,1	-8,61	-24,36
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	8,46	16,39	-25,86	-16,29	-21,38
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	489,47	36,9	-24,35	-10,06	13,74
Créances clients, Croissance sur 1 an	47,5	41,42	23,61	36,34	33,9
Total des actifs, 1 an Croissance en %	82,27	11,93	-3,4	13,21	4,14
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	82,66	-12,28	-18,22	-16,29	-10,08
Actif corporel net, Croissance 1 an	82,75	-17,42	-18,22	-15,88	-9,65
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	57,69	12,72	-26,93	-90,43	44,74
CAPEX, Croissance 1 an	113,64	7,45	-8,91	2,17	0
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	448,35	-119,86	-233,96	-72,76	128,64
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	448,35	-119,86	-233,96	-70,79	132,24
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	38,13	64,9	82,96	43,21	31,03
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	62,11	50,06	62,61	67,06	61,75
EBITDA, 2 ans CAGR %	46,38	51,73	-6,01	-19,5	-22,58
EBITA, 2 ans CAGR %	47,14	52,54	-4,4	-18,89	-23,24
EBIT, 2 ans CAGR %	47,14	53,98	-2,27	-16,92	-21,65
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	49,13	56,04	-0,92	-17,6	-16,42
Résultat net, CAGR sur 2 ans	49,13	56,04	-0,92	-17,6	-16,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	47,14	53,98	-2,27	-15,62	-16,92
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-36,43	12,35	-7,11	-21,22	-18,88
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	229,22	184,08	1,77	-17,51	1,14
Créances clients, CAGR sur 2 ans	53,22	44,43	32,21	30,32	35,12
Total des actifs, 2 ans CAGR %	90,94	42,84	3,99	4,58	8,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	132,7	26,58	-15,3	-17,26	-13,24
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	132,24	22,85	-17,82	-16,95	-12,82
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	36,07	33,32	-9,24	-73,55	-62,78
CAPEX, CAGR sur 2 ans	86,59	51,51	-1,07	-3,53	1,08
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	13,6	31,43	-4,8	-39,13	-22,82
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	13,6	31,43	-4,8	-36,93	-19,34
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	78,7	56,24	65,74	60,06	42,19
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	97,81	60,8	55,54	64,06	63,52
EBITDA, 3 ans CAGR %	63,6	36,72	19,47	-8,23	-23,76
EBITA, 3 ans CAGR %	64,37	37,6	20,9	-6,92	-22,91
EBIT, 3 ans CAGR %	64,37	38,46	22,69	-5,41	-21,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	65,84	40,01	24,66	-5,72	-17,78
Résultat net, CAGR sur 3 ans	65,84	40,01	24,66	-5,72	-17,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	64,37	38,46	22,69	-4,43	-18,68
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-6,61	-22,23	-2,19	-10,27	-21,27
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	222,69	145,73	82,77	-2,34	-8,19
Créances clients, CAGR sur 3 ans	69,89	49,18	37,12	33,92	31,5
Total des actifs, 3 ans CAGR %	114,15	59,8	25,38	6,97	4,43
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	132,04	68,09	9,43	-15,63	-14,93
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	131,99	64,54	7,27	-17,11	-14,59
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	52,46	27,79	9,11	-57,12	-53,4
CAPEX, CAGR sur 3 ans	137,69	55,23	27,87	0	-2,37
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	73,35	-25,92	99,02	-36,95	-6,78
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	73,35	-25,92	99,02	-35,44	-3,96
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	154,59	80,39	50,9	50,87
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	163,78	82,9	63,28	58
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	31,07	10,62	0,4
EBITA, 5 ans CAGR %	-	58,61	32,34	11,79	1,67
EBIT, 5 ans CAGR %	-	59,21	33,51	12,87	2,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	60,34	34,97	13,26	6,24
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	60,34	34,97	13,26	6,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	59,21	33,51	13,57	4,98
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	12,19	-6,81	-21,83	-9,24
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	173,61	103,38	58,79	44,25
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	98,01	53,68	41,33	36,53
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	107,27	60,41	34,87	18,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	98,12	55,05	26,6	-0,28
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	95,72	53,18	25,17	-1,22
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	53,54	23,89	-31,95	-29,04
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	102,04	67,39	28,34	16,4
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	49,58	-12,49	36,66
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	49,58	-11,25	39,13