Flux de Trésorerie Harmoney Corp Limited

Actions

HMY

NZHMYE0001S5

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Australian S.E. 07:10:27 06/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,7100 ^AUD	-2,74%		+1,43%	-21,98%

21/08	Transcript : Harmoney Corp Limited, 2026 Earnings Call, Aug 21, 2026
20/08	Harmoney Corp Limited publie ses résultats pour l'exercice clos le 30 juin 2026	CI

6898195c.BwSwLYLZOkzSfBt1l9XC4Cs0oDx7QQmzLrgHpBFzRFQ.ZjyBV9rqSSSYJGI-87CRk3Nr53lWN2fKZ8li1yc4ChFLTJ1K1JBjdesrUg

Données Financières Publiées: HARMONEY CORP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2022 (NZD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	73,62 M	106 M	122 M	132 M	145 M
Intérêts payés, total	19,41 M	39,82 M	55,85 M	59 M	57,38 M
Revenus nets d'intérêts	54,22 M	65,72 M	65,82 M	72,83 M	87,6 M
Commission et honoraires	3,64 M	-	-	-	-
Autres recettes, total	-	1,08 M	105 k	-	-19 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	57,85 M	66,8 M	65,92 M	72,83 M	87,58 M
Provision pour pertes sur prêts	27,48 M	32,38 M	30,5 M	28,86 M	37,52 M
Total Chiffre d'affaires	30,37 M	34,42 M	35,42 M	43,97 M	50,05 M
Salaires et autres avantages sociaux	13,38 M	12,93 M	12,51 M	12,33 M	13,55 M
Coût des services fournis, total	36,32 M	26,98 M	24,3 M	27,12 M	29,3 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,44 M	2,54 M	12,58 M	1,63 M	1,98 M
Autres dépenses de fonctionnement	-483 k	-452 k	-773 k	-419 k	-
Total des dépenses de fonctionnement	50,66 M	42 M	48,62 M	40,66 M	44,82 M
Résultat d'Exploitation	-20,28 M	-7,58 M	-13,19 M	3,31 M	5,23 M
Autres produits non opérationnels	103 k	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	3,31 M	5,23 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	3,31 M	5,23 M
Charge d'impôt	-	-	-	-2,21 M	-5,01 M
Résultat des activités poursuivies	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Résultat net part du groupe	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Résultat net	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,2	-0,07	-0,13	0,05	0,1
BPA de base - Activités poursuivies	-0,2	-0,07	-0,13	0,05	0,1
Moyenne pondérée des actions en circulation	101 M	102 M	102 M	102 M	104 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,2	-0,07	-0,13	0,05	0,1
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,2	-0,07	-0,13	0,05	0,1
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	101 M	102 M	102 M	102 M	104 M
BPA de base normalisé	-0,12	-0,05	-0,08	0,02	0,03
BPA dilué normalisé	-0,12	-0,05	-0,08	0,02	0,03
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	77,74 M	107 M	123 M	132 M	145 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	-66,81	-95,76
Total des impôts courants	82 k	-	119 k	-	292 k
Total des impôts différés	-82 k	-	-119 k	-2,21 M	-5,3 M
Résultat net normalisé	-12,61 M	-4,74 M	-8,25 M	2,07 M	3,27 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	2,93 M	1,94 M	1,49 M	724 k	2,17 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	382 k	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	3,31 M	1,94 M	1,49 M	724 k	2,17 M

Période Fiscale: Juin	2022 (NZD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	62,75 M	43,45 M	37,74 M	52,62 M	43,2 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	8,67 M	7,68 M	525 k	-	131 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	609 M	709 M	725 M	795 M	855 M
Autres créances	867 k	499 k	1,42 M	2,13 M	117 k
Immobilisations corporelles brutes	744 k	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-355 k	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	389 k	3,72 M	2,94 M	2,34 M	3,23 M
Autres immobilisations incorporelles, total	9,42 M	11,57 M	4,49 M	8,32 M	10,37 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	972 k	1,47 M	1,54 M	1,46 M	1,26 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	9,13 M	8,47 M	10,63 M	15,6 M	17,28 M
Total des actifs	701 M	786 M	784 M	878 M	931 M
Passifs
Comptes à payer, total	1,38 M	1,75 M	1,16 M	2,62 M	1,67 M
Charges à payer, total	11,15 M	6,14 M	3,91 M	5,21 M	4,47 M
Emprunts à court terme	-	-	-	8,73 M	-
Part à court terme des contrats de location	238 k	495 k	553 k	618 k	495 k
Dette à long terme	623 M	721 M	740 M	824 M	874 M
Contrats de location à long terme	-	3,01 M	2,46 M	1,88 M	3 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	21 k	69 k	22 k	39 k	63 k
Total du passif	636 M	732 M	748 M	843 M	884 M
Actions ordinaires, total	132 M	124 M	125 M	127 M	127 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-76,58 M	-79,1 M	-92,29 M	-86,78 M	-76,54 M
Résultat global et autres	10,33 M	8,87 M	4,19 M	-6,22 M	-3,44 M
Total des fonds propres ordinaires	65,31 M	53,76 M	36,46 M	34,48 M	46,88 M
Total des capitaux propres	65,31 M	53,76 M	36,46 M	34,48 M	46,88 M
Total du passif et des capitaux propres	701 M	786 M	784 M	878 M	931 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	101 M	102 M	102 M	104 M	103 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	101 M	102 M	102 M	104 M	103 M
Actif net par action	0,65	0,53	0,36	0,33	0,46
Actif corporel net	55,9 M	42,19 M	31,97 M	26,16 M	36,51 M
Actif corporel net par action	0,55	0,42	0,31	0,25	0,35
Total de la dette	623 M	724 M	743 M	835 M	878 M
Dette nette	552 M	673 M	704 M	783 M	835 M
Employés à temps plein	-	88	75	79	84

Période Fiscale: Juin	2022 (NZD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Résultat net	-20,18 M	-7,58 M	-13,19 M	5,52 M	10,24 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	747 k	721 k	853 k	742 k	700 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	747 k	721 k	853 k	742 k	700 k
Amortissement des charges différées, total	691 k	1,82 M	2,22 M	887 k	1,28 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	39,48 M	27,78 M	33,89 M
Provision pour pertes sur créances	27,48 M	32,38 M	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	3,31 M	1,4 M	1,23 M	-839 k	1,79 M
Variation des créances	55 k	-188 k	-334 k	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-267 k	177 k	-1,27 M	2,79 M	-1,32 M
Variation des impôts différés	-171 k	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-8,02 M	-4,52 M	-2,84 M	-1,72 M	-2,02 M
Autres activités opérationnelles	1,72 M	-279 k	-1,86 M	-128 k	-3,92 M
Flux de trésorerie d'exploitation	5,38 M	23,94 M	24,29 M	35,04 M	40,64 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-6,74 M	-5,02 M	-4,71 M	-4,7 M	-4,46 M
Autres activités d'investissement, total	-342 M	-182 M	-47,66 M	-94,64 M	-130 M
Flux de trésorerie d'investissement	-349 M	-187 M	-52,37 M	-99,35 M	-135 M
Dette à long terme émise, total	331 M	149 M	22,94 M	162 M	202 M
Total de la dette émise	331 M	149 M	22,94 M	162 M	202 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-881 k	-474 k	-517 k	-82,69 M	-115 M
Total de la dette remboursée	-881 k	-474 k	-517 k	-82,69 M	-115 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-127 k	-648 k
Flux de trésorerie de financement	330 M	149 M	22,43 M	79,14 M	86,79 M
Ajustements des taux de change	256 k	851 k	-58 k	44 k	-1,89 M
Variation nette de la trésorerie	-13,72 M	-13,35 M	-5,71 M	14,87 M	-9,42 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	18,61 M	38,73 M	57,24 M	58,14 M	56,6 M
Dette nette émise / remboursée	330 M	149 M	22,43 M	79,27 M	87,44 M

Période Fiscale: Juin	2022 (NZD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-3,7	-1,07	-1,68	0,66	1,13
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-28,62	-13,43	-29,25	15,56	25,17
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-28,62	-13,43	-29,25	15,56	25,17
Analyse des marges
Marge brute %	81,85	64,22	70,1	68,89	70,43
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	145,48	80,16	74,01	58,62	56,02
Marge des activités poursuivies %	-66,44	-22,03	-37,25	12,55	20,46
Marge nette %	-66,44	-22,03	-37,25	12,55	20,46
Net Avail. Pour la marge commune %	-66,44	-22,03	-37,25	12,55	20,46
Marge nette normalisée %	-41,52	-13,77	-23,28	4,7	6,53
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,05	0,05	0,05	0,06
Liquidité à court terme
Current Ratio	53,47	90,88	136,02	49,57	135,59
Quick Ratio	53,39	90,71	135,74	49,49	135,4
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,42	2,86	4,31	2,04	6,12
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	954,62	1,35 k	2,04 k	2,42 k	1,87 k
Dette totale / Capital total	90,52	93,09	95,32	96,04	94,93
Dette à long terme / Capitaux propres	954,25	1,35 k	2,04 k	2,4 k	1,87 k
Dette à long terme / Capital total	90,48	93,02	95,25	94,96	94,88
Dette totale / Total de l'actif	90,69	93,16	95,35	96,07	94,97
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	95,75	19,54	2,92	24,13	13,83
Résultat brut, Croissance 1 an	115,97	173,71	12,35	22	16,36
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-25,36	-59,62	74,04	-141,82	85,57
Résultat net, Croissance 1 an	-25,36	-59,62	74,04	-141,82	85,57
Résultat net normalisé sur 1 an	-31,73	-59,62	74,04	-125,07	58,13
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-31,03	-60,71	74,15	-138,46	97,69
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-13,72	-9,08	-32,18	-5,42	35,94
Total des actifs, 1 an Croissance en %	80,4	23,75	-0,2	11,95	6,06
Actif corporel net, Croissance 1 an	-22,62	-16,63	-24,23	-18,17	39,56
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-438,54	381,34	3,32	44,22	15,98
CAPEX, Croissance 1 an	82,57	-20,13	-6,12	-0,17	-5,1
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	34,62	55,24	10,92	13,03	18,87
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	36,15	44,43	75,36	17,07	19,15
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	28,1	-44,8	-16,17	-14,68	-11,9
Résultat net, CAGR sur 2 ans	28,1	-44,8	-16,17	-14,68	-11,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	11,08	-47,21	-16,17	-33,94	-37,03
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	10,13	-47,12	-17,28	-18,16	-12,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	50,37	-12,16	-21,47	-19,91	13,39
Total des actifs, 2 ans CAGR %	97,27	48,18	11,13	5,7	8,97
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	39,11	-20,35	-20,52	-21,25	6,87
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	4,36	304,68	121,02	22,07	29,33
CAPEX, CAGR sur 2 ans	1,5 k	21,5	-13,41	-3,19	-2,67
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	30,67	35,74	15,16	13,3
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	21,43	33,2	55,38	16,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-12,51	-18,84	-33,51	10,54
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-12,51	-18,84	-33,51	10,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-20,44	-21,22	-43,94	-11,63
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-21,06	-21,1	-35,92	9,81
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	26,45	-19,19	-16,45	-4,46
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	67,94	30,25	11,4	5,82
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	16,64	-21,44	-19,74	-4,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	74,01	155,91	91,71	20,01
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	491,12	11,8	-9,2	-3,83
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	23,14	31,49
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	19,51	30,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-13,5	-14,33
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-13,5	-14,33
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-26,24	-26,42
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-20,02	-16,12
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	5,2	-5,48
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	39,36	23,88
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-0,46	-9,24
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	50,26	98,96
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	186,28	8,04