Ratios Financiers Emirates Insurance Company

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AEE000101015

Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - Abu Dhabi Securities Exchange 02:39:08 25/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
8,090 ^AED	0,00%		+7,15%	+20,75%

14/08	Emirates Insurance reprend sa cotation à Abu Dhabi	MT
14/08	Emirates Insurance affiche une hausse de son bénéfice et de ses revenus d'assurance au premier semestre	MT

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Données Financières Publiées: EMIRATES INSURANCE COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	424 M	367 M	1,13 Md	536 M	608 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	41,09 M	51,93 M	46,24 M	69,74 M	64,37 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	19,28 M	-28,13 M	29,93 M	10,01 M	23,09 M
Autres recettes, total	79,3 M	100 M	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	564 M	491 M	1,21 Md	616 M	696 M
Avantages de la politique	264 M	191 M	1,04 Md	301 M	321 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	117 M	113 M	-	154 M	176 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	107 M	101 M	-	-	-
Provision pour créances douteuses	-5,04 M	-2,2 M	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	8,3 M	13,97 M	38,96 M	41,76 M	49,54 M
Total des dépenses de fonctionnement	490 M	417 M	1,08 Md	497 M	546 M
Résultat d'Exploitation	73,45 M	73,59 M	126 M	119 M	149 M
Gains (pertes) de change	-2,46 M	-1,84 M	-	-	-
Autres produits non opérationnels	13 k	-21 k	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	71,01 M	71,73 M	126 M	119 M	149 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	71,01 M	71,73 M	126 M	119 M	149 M
Charge d'impôt	-	-	-	8,33 M	10,76 M
Résultat des activités poursuivies	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Résultat net part du groupe	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Résultat net	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,47	0,48	0,84	0,74	0,93
BPA de base - Activités poursuivies	0,47	0,48	0,84	0,74	0,93
Moyenne pondérée des actions en circulation	150 M	150 M	150 M	150 M	150 M
Bénéfice net par action - dilué	0,47	0,48	0,84	0,74	0,93
BPA dilué - Activités poursuivies	0,47	0,48	0,84	0,74	0,93
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	150 M	150 M	150 M	150 M	150 M
BPA de base normalisé	0,3	0,3	0,53	0,5	0,62
BPA dilué normalisé	0,3	0,3	0,53	0,5	0,62
Dividende par action	0,5	0,5	0,55	0,5	0,6
Ratio de distribution	126,75	104,55	59,39	74,49	54,17
Éléments supplémentaires
EBITDA	78,68 M	77,76 M	130 M	123 M	153 M
EBITA	73,45 M	73,59 M	126 M	119 M	149 M
EBIT	73,45 M	73,59 M	126 M	119 M	149 M
EBITDAR	81,64 M	80,16 M	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	7	7,21
Total des impôts courants	-	-	-	8,33 M	10,76 M
Résultat net normalisé	44,38 M	44,83 M	78,93 M	74,43 M	93,25 M
Provisions de pension	3,01 M	4,73 M	4,68 M	3,51 M	2,84 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	104 M	98,55 M	-	-	-
Charges locatives nettes, total	2,95 M	2,4 M	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de créance	292 M	287 M	339 M	365 M	453 M
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	521 M	542 M	566 M	504 M	530 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	411 M	336 M	-	336 M	364 M
Propriété immobilière	4,17 M	3,64 M	3,39 M	3,04 M	4,39 M
Total des autres investissements	249 M	348 M	690 M	258 M	330 M
Total des investissements	1,48 Md	1,52 Md	1,6 Md	1,47 Md	1,68 Md
Trésorerie et équivalents	180 M	128 M	126 M	277 M	265 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	991 M	824 M	627 M	1,13 Md	866 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	231 M	229 M	15,51 M	25,33 M	9,9 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	53,38 M	55,2 M	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	55,61 M	58,51 M	53,94 M	58,81 M	65,35 M
Amortissements cumulés	-43,81 M	-47,45 M	-44,68 M	-47,78 M	-49,54 M
Immobilisations corporelles nettes	11,8 M	11,06 M	9,26 M	11,02 M	15,81 M
Liquidités soumises à restrictions	10 M	10 M	10 M	10 M	10 M
Autres actifs à court terme, total	11,34 M	13,12 M	14,4 M	15,75 M	13,31 M
Total des actifs	2,97 Md	2,79 Md	2,4 Md	2,94 Md	2,86 Md
Passifs
Charges à payer, total	119 M	169 M	22,58 M	-	-
Engagements en matière d'assurance et de rentes	149 M	161 M	1,06 Md	1,45 Md	1,37 Md
Réclamations non payées	956 M	687 M	-	-	-
Primes non acquises	472 M	507 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	35,21 M	51,53 M	16,14 M	18,94 M	15,07 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	12,44 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	3,86 M	3,37 M	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	37,03 M	40,94 M	801 k	905 k	703 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	20,96 M	18,11 M	20,72 M	22,24 M	23,31 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	154 k
Autres passifs non courants	-	-	-	98,74 M	66,09 M
Total du passif	1,79 Md	1,64 Md	1,12 Md	1,59 Md	1,48 Md
Actions ordinaires, total	150 M	150 M	150 M	150 M	150 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	796 M	787 M	877 M	957 M	935 M
Résultat global et autres	227 M	213 M	252 M	240 M	292 M
Total des fonds propres ordinaires	1,17 Md	1,15 Md	1,28 Md	1,35 Md	1,38 Md
Total des capitaux propres	1,17 Md	1,15 Md	1,28 Md	1,35 Md	1,38 Md
Total du passif et des capitaux propres	2,97 Md	2,79 Md	2,4 Md	2,94 Md	2,86 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	150 M	150 M	150 M	150 M	150 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	150 M	150 M	150 M	150 M	150 M
Actif net par action	7,82	7,66	8,53	8,98	9,18
Actif corporel net	1,17 Md	1,15 Md	1,28 Md	1,35 Md	1,38 Md
Actif corporel net par action	7,82	7,66	8,53	8,98	9,18
Total de la dette	0	0	0	0	0
Dette nette	-180 M	-128 M	-126 M	-277 M	-265 M
Dette relative aux contrats de location	23,62 M	19,19 M	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	26,08 M	26,29 M	26,29 M	26,35 M	25,68 M
Machines, total	27,98 M	30,54 M	26,64 M	28,3 M	34,1 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	71,01 M	71,73 M	126 M	111 M	138 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	5,23 M	4,17 M	3,54 M	3,58 M	4,22 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	5,23 M	4,17 M	3,54 M	3,58 M	4,22 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-19 k	-42 k	-82 k	-13 k	-27 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-25,76 M	26,2 M	-32,18 M	-10,63 M	-23,08 M
Total des dépréciations d'actifs	692 k	-	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-
Variation des créances	-6,99 M	12,25 M	2,38 M	-	-2,55 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	274 M	159 M	-169 M	-504 M	265 M
Reinsurance Payable - (CF)	6,38 M	16,31 M	-25,68 M	2,8 M	-3,87 M
Variation des revenus collectés avant livraison	7,42 M	3,91 M	-	-	-
Variation des réserves d'assurance / du passif	-258 M	-171 M	81,72 M	457 M	-82,24 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-3,99 M	-3,69 M	55,23 M	-12,73 M	-602 k
Autres activités opérationnelles	-40,47 M	-55,8 M	-53,46 M	-65,6 M	-65,99 M
Flux de trésorerie d'exploitation	29,24 M	62,62 M	-11,02 M	-19,47 M	229 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,99 M	-2,95 M	-1,54 M	-4,99 M	-10,36 M
Vente d'immobilisations corporelles	19 k	84 k	131 k	13 k	27 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	59,05 M	-88,11 M	29,97 M	182 M	-79,87 M
Autres activités d'investissement, total	43,86 M	51,06 M	56,02 M	75,26 M	66,06 M
Flux de trésorerie d'investissement	101 M	-39,92 M	84,58 M	252 M	-24,14 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-32 k	-32 k	-32 k	-	-
Total de la dette remboursée	-32 k	-32 k	-32 k	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-141 M
Dividendes ordinaires payés	-90 M	-75 M	-75 M	-82,5 M	-75 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-90 M	-75 M	-75 M	-82,5 M	-75 M
Flux de trésorerie de financement	-90,03 M	-75,03 M	-75,03 M	-82,5 M	-216 M
Variation nette de la trésorerie	40,15 M	-52,33 M	-1,47 M	150 M	-11,11 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	7,98 M
Dette nette émise / remboursée	-32 k	-32 k	-32 k	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	94,4 M	134 M	-114 M	-466 M	342 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	94,4 M	134 M	-114 M	-466 M	342 M
Variation du fonds de roulement net	-45,25 M	-86,63 M	195 M	539 M	-255 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,51	1,6	3,47	2,79	3,22
Rentabilité du capital total (ROTC)	4,08	3,96	6,51	5,67	6,85
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,31	6,18	10,41	8,43	10,16
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,31	6,18	10,41	8,43	10,16
Analyse des marges
Marge brute %	32,54	37,96	13,66	26,11	28,57
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	18,94	20,57	-	-	-
Marge d’EBITDA %	13,96	15,85	10,73	19,92	22,06
Marge EBITA %	13,03	15	10,44	19,33	21,45
Marge d'EBIT %	13,03	15	10,44	19,33	21,45
Marge des activités poursuivies %	12,59	14,62	10,44	17,98	19,9
Marge nette %	12,59	14,62	10,44	17,98	19,9
Net Avail. Pour la marge commune %	12,59	14,62	10,44	17,98	19,9
Marge nette normalisée %	7,87	9,14	6,52	12,08	13,41
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	16,74	27,27	-9,4	-75,61	49,19
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	16,74	27,27	-9,4	-75,61	49,19
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,19	0,17	0,53	0,23	0,24
Rotation des actifs corporels	41,74	42,94	119,12	60,74	51,84
Rotation des créances (moyenne des créances)	2,08	1,84	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,11	0,99	20,47	94,7	55,56
Quick Ratio	0,52	0,44	3,66	33,65	23,23
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,02	0,04	-0,28	-1,03	8,32
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	175,2	198,73	-	-	-
Délais de paiement des fournisseurs	1,25 k	1,2 k	10,12	14,11	12,5
Solvabilité à long terme
Dette totale / Total de l'actif	60,46	58,75	46,71	54,11	51,88
Dette nette / EBITDA	-2,29	-1,64	-0,97	-2,25	-1,73
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-2,35	-1,71	-0,98	-2,35	-1,86
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-12,4	-12,95	6,93	9,12	12,93
Résultat brut, Croissance 1 an	-22,53	1,54	80,01	-3,1	23,57
EBITDA, 1 an Croissance en %	-37,53	-1,17	116,49	-5,52	25,08
EBITA, 1 an Croissance en %	-38,82	0,19	126,33	-5,71	25,29
EBIT, 1 an Croissance %	-38,82	0,19	126,33	-5,71	25,29
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-34,43	1,02	126,33	-12,31	25
Résultat net, Croissance 1 an	-34,43	1,02	126,33	-12,31	25
Résultat net normalisé sur 1 an	-40,57	1,02	126,33	-5,71	25,29
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-34,43	1,02	126,33	-12,31	25,37
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-22,43	-6,28	-16,28	19,05	43,43
Créances clients, Croissance sur 1 an	5,22	-0,94	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-4,9	-6,03	11,44	22,33	-2,54
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	8,92	-1,97	11,46	5,34	2,18
Actif corporel net, Croissance 1 an	8,92	-1,97	11,46	5,34	2,18
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-58,62	114,17	-117,6	76,63	-1,28 k
CAPEX, Croissance 1 an	-42,18	48,34	-47,85	224,58	107,45
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-43,44	-16,82	-75,32	4,46	-174,74
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-43,44	-16,82	-75,32	4,46	-174,74
Dividende par action, 1 an de croissance	-16,67	0	10	-9,09	20
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-11,35	-12,67	46,51	-26,23	11,01
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-11,77	-11,31	-5,1	32,37	9,42
EBITDA, 2 ans CAGR %	-18,24	-21,42	28,46	43,01	8,7
EBITA, 2 ans CAGR %	-19,04	-21,71	31,13	46,08	8,69
EBIT, 2 ans CAGR %	-19,04	-21,71	31,13	46,08	8,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-20,78	-18,61	33,37	40,88	4,7
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-20,78	-18,61	33,37	40,88	4,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-20,78	-22,52	33,37	46,08	8,69
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-20,78	-18,61	33,37	40,88	4,85
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-14,19	-14,74	-11,42	-0,16	30,67
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-7,41	2,1	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,68	-5,47	-10,05	16,76	9,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	2,84	3,33	4,43	8,35	3,75
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,84	3,33	4,43	8,35	3,75
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-53,6	-5,86	-38,6	-44,24	355,74
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-38,81	-7,38	-12,04	30,11	159,49
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-29,1	-10,45	-15,93	0,52	-12,4
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-29,1	-10,45	-15,93	0,52	-12,4
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-8,71	-8,71	4,88	0	4,45
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-1,72	-11,89	23,43	2,99	-14,98
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-7,78	-7,54	-11,3	-4,3	29,37
EBITDA, 3 ans CAGR %	-13,08	-12,9	1,02	15,95	36,77
EBITA, 3 ans CAGR %	-13,78	-13,08	1,7	17,48	38,8
EBIT, 3 ans CAGR %	-13,78	-13,08	1,7	17,48	38,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-14,62	-14,09	5,26	15,97	35,38
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-14,62	-14,09	5,26	15,97	35,38
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-14,62	-14,09	1,86	18,81	38,8
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-14,62	-14,09	5,26	15,97	35,51
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-15,3	-11,63	-15,25	-2,24	12,65
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-13,01	-5,3	-	-	2,34
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,97	0,98	-8,36	-0,34	9,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,47	1,21	5,91	4,73	6,26
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,47	1,21	5,91	4,73	6,26
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-22,8	-22,75	-46,17	-12,68	54,05
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-37,97	-17,8	-23,52	35,92	52
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	44,73	-10,68	-12	42,51	-9,46
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	44,73	-10,68	-12	42,51	-9,46
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-3,13	-5,9	-2,86	0	6,27
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,12	-3,86	15,3	-3	1,57
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	0,27	-2,74	-6,72	-7,36	-3,45
EBITDA, 5 ans CAGR %	-3,32	-7,13	1,62	0,83	4,03
EBITA, 5 ans CAGR %	-3,97	-7,45	1,96	1,22	4,44
EBIT, 5 ans CAGR %	-3,97	-7,45	1,96	1,22	4,44
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-4,02	-8,12	2,05	-0,43	5,04
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-4,02	-8,12	2,05	-0,43	5,04
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-4,45	-8,12	2,05	1,03	4,54
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-4,02	-8,12	2,05	-0,43	5,1
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	1,13	-6,95	-13,77	-7,21	0,77
Créances clients, CAGR sur 5 ans	3,23	-0,72	-	-	-58,92
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,82	2,61	-1,88	1,64	-1,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,18	1,28	2,64	3,97	5,04
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,18	1,28	2,64	3,97	5,04
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-16,78	-4,98	-29,56	-32,2	26,51
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-10,6	-4,43	-28,67	-1,23	24,67
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	24,03	47,46	29,57	19,92	15,44
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	24,03	47,46	29,57	19,92	15,44
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	-1,89	0	-3,58	0