Flux de Trésorerie Dialog Finance PLC

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CALF.N0000

LK0397N00006

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Colombo S.E. 12/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
128,00 ^LKR	-1,54%		+2,40%	+36,61%

07/08	Dialog Finance PLC publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
26/06	Dialog Finance PLC annonce un changement de secretaire general, effectif au 25 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: DIALOG FINANCE PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	261 M	985 M	1,09 Md	1,04 Md	1,74 Md
Intérêts payés, total	59,07 M	361 M	396 M	263 M	412 M
Revenus nets d'intérêts	202 M	624 M	698 M	776 M	1,33 Md
Commission et honoraires	6,4 M	17,91 M	60,8 M	586 M	1,37 Md
Autres recettes, total	646 k	19,66 M	842 k	1,99 M	9,18 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	209 M	661 M	759 M	1,36 Md	2,71 Md
Provision pour pertes sur prêts	10,25 M	84,88 M	21,82 M	114 M	308 M
Total Chiffre d'affaires	199 M	576 M	737 M	1,25 Md	2,4 Md
Salaires et autres avantages sociaux	123 M	208 M	251 M	337 M	496 M
Coût des services fournis, total	1,18 M	2,79 M	10,25 M	260 M	558 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	43,26 M	46,25 M	52,04 M	62,89 M	89,09 M
Autres dépenses de fonctionnement	110 M	254 M	385 M	618 M	1,08 Md
Total des dépenses de fonctionnement	278 M	511 M	699 M	1,28 Md	2,22 Md
Résultat d'Exploitation	-78,93 M	64,87 M	38,79 M	-28,88 M	182 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	-78,93 M	64,87 M	38,79 M	-28,88 M	182 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	71,15 M
Autres éléments non courants	1,69 M	2,22 M	5,95 M	12,94 M	27,8 M
EBT, elements non courants inclus	-77,24 M	67,1 M	44,74 M	-15,94 M	281 M
Charge d'impôt	-	-	5,3 M	25,15 M	122 M
Résultat des activités poursuivies	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Résultat net part du groupe	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Résultat net	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,7	0,57	0,34	-0,35	1,36
BPA de base - Activités poursuivies	-0,7	0,57	0,34	-0,35	1,36
Moyenne pondérée des actions en circulation	111 M	117 M	117 M	117 M	117 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,7	0,57	0,34	-0,35	1,36
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,7	0,57	0,34	-0,35	1,36
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	111 M	117 M	117 M	117 M	117 M
BPA de base normalisé	-0,45	0,35	0,21	-0,15	0,97
BPA dilué normalisé	-0,45	0,35	0,21	-0,15	0,97
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	11,85	-157,82	43,25
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	-	-	-	-	75,54 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-	-	5,3 M	25,15 M	46,18 M
Résultat net normalisé	-49,33 M	40,54 M	24,24 M	-18,05 M	114 M
Provisions de pension	568 k	770 k	1,52 M	1,19 M	1,18 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	136 M	170 M	33,92 M	252 M	602 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	794 M	512 M	1,25 Md	900 M	1,03 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,92 M	2,87 M	1,12 Md	257 M	3,98 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,75 Md	2,41 Md	2,32 Md	4,54 Md	7,99 Md
Autres créances	27,02 M	28,41 M	49,81 M	108 M	80,75 M
Immobilisations corporelles brutes	150 M	157 M	175 M	213 M	285 M
Amortissements cumulés	-71,86 M	-91,51 M	-109 M	-123 M	-134 M
Immobilisations corporelles nettes	78,41 M	65,08 M	65,9 M	89,83 M	151 M
Autres immobilisations incorporelles, total	105 M	173 M	190 M	197 M	304 M
Autres actifs à court terme, total	1 Md	3,1 Md	800 M	949 M	1,74 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	123 M	123 M	117 M	92,7 M	45,99 M
Total des actifs	4,02 Md	6,58 Md	5,95 Md	7,39 Md	11,95 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	1,32 Md	3,79 Md	2,62 Md	4,04 Md	5,9 Md
Dépôts	1,32 Md	3,79 Md	2,62 Md	4,04 Md	5,9 Md
Charges à payer, total	35,57 M	96,3 M	90,34 M	79,3 M	263 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	6,91 M	8,05 M	12,8 M	16,94 M	31,91 M
Dette à long terme	-	-	502 M	100 M	2,11 Md
Contrats de location à long terme	13,23 M	5,78 M	7,23 M	23,34 M	65,55 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	69,28 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	97,7 M	74,81 M	69,9 M	506 M	738 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	7,26 M	8,99 M	9,13 M	11,76 M	14,24 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	1,48 Md	3,98 Md	3,31 Md	4,78 Md	9,19 Md
Actions ordinaires, total	2,93 Md	2,93 Md	2,93 Md	2,93 Md	2,93 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-399 M	-332 M	-293 M	-335 M	-175 M
Résultat global et autres	1,58 M	1,6 M	3,15 M	3,3 M	3,1 M
Total des fonds propres ordinaires	2,54 Md	2,6 Md	2,64 Md	2,6 Md	2,76 Md
Total des capitaux propres	2,54 Md	2,6 Md	2,64 Md	2,6 Md	2,76 Md
Total du passif et des capitaux propres	4,02 Md	6,58 Md	5,95 Md	7,39 Md	11,95 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	117 M	117 M	117 M	117 M	117 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	117 M	117 M	117 M	117 M	117 M
Actif net par action	21,61	22,18	22,53	22,17	23,53
Actif corporel net	2,43 Md	2,43 Md	2,45 Md	2,41 Md	2,46 Md
Actif corporel net par action	20,72	20,7	20,91	20,49	20,95
Total de la dette	20,14 M	13,83 M	522 M	141 M	2,21 Md
Dette relative aux PBO non financés	7,26 M	8,99 M	9,13 M	11,76 M	14,24 M
Dette nette	-313 M	-448 M	-634 M	-879 M	976 M
Employés à temps plein	69	85	97	169	215

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-77,24 M	67,1 M	39,44 M	-41,08 M	160 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	26,48 M	26,14 M	25,26 M	28,57 M	48,03 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	26,48 M	26,14 M	25,26 M	28,57 M	48,03 M
Amortissement des charges différées, total	16,78 M	20,11 M	26,78 M	34,32 M	41,06 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-71,15 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-406 k	-947 k	399 k	-1,18 M	-845 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	10,57 M	71,68 M	35,04 M	115 M	308 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,46 Md	2,13 Md	-713 M	-941 M	-2,27 Md
Autres activités opérationnelles	-3,44 M	-7,34 M	-19,59 M	-56,96 M	126 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,49 Md	2,31 Md	-606 M	-863 M	-1,66 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-25,13 M	-101 M	-54,69 M	-61,69 M	-187 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	86 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-712 M	262 M	-1,84 Md	297 M	-122 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	866 M	254 M
Flux de trésorerie d'investissement	-737 M	161 M	-1,89 Md	1,1 Md	31,68 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	2,01 Md
Total de la dette émise	-	-	-	-	2,01 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-7,26 M	-8,12 M	-10,62 M	-14,42 M	-27,32 M
Total de la dette remboursée	-7,26 M	-8,12 M	-10,62 M	-14,42 M	-27,32 M
Émission d'actions ordinaires	559 M	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	552 M	-8,12 M	-10,62 M	-14,42 M	1,98 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-1,68 Md	2,46 Md	-2,51 Md	224 M	351 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	62,8 M	383 M	410 M	346 M	411 M
Dette nette émise / remboursée	-7,26 M	-8,12 M	-10,62 M	-14,42 M	1,98 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-2,13	1,27	0,63	-0,62	1,65
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-3,37	2,61	1,5	-1,57	5,95
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-3,37	2,61	1,5	-1,57	5,95
Analyse des marges
Marge brute %	99,4	99,52	98,61	81,15	81,18
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	62,03	36,18	34,07	28,94	25,05
Marge des activités poursuivies %	-38,85	11,64	5,35	-3,29	6,65
Marge nette %	-38,85	11,64	5,35	-3,29	6,65
Net Avail. Pour la marge commune %	-38,85	11,64	5,35	-3,29	6,65
Marge nette normalisée %	-24,81	7,04	3,29	-1,44	4,75
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,05	0,11	0,12	0,19	0,25
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,13	1,51	1,55	1,42	1,58
Quick Ratio	1,44	0,73	1,26	1,22	1,33
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-1,02	0,58	-0,22	-0,19	-0,24
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	0,79	0,53	19,74	5,4	79,9
Dette totale / Capital total	0,79	0,53	16,49	5,12	44,41
Dette à long terme / Capitaux propres	0,52	0,22	19,26	4,75	78,74
Dette à long terme / Capital total	0,52	0,22	16,08	4,51	43,77
Dette totale / Total de l'actif	36,92	60,46	55,57	64,75	76,88
Ratio de capital de première catégorie %	60,21	46,36	40,3	28,47	17,03
Ratio de capital total %	60,21	46,36	40,3	28,47	17,03
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	131,15	187,83	27,97	69,51	92,26
Résultat brut, Croissance 1 an	129,77	188,14	26,8	39,49	92,33
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-22,39	-186,87	-41,22	-204,17	-488,79
Résultat net, Croissance 1 an	-22,39	-186,87	-41,22	-204,17	-488,79
Résultat net normalisé sur 1 an	-61,38	-182,19	-40,2	-174,45	-731,92
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-28,86	-181,87	-41,22	-204,17	-488,79
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	23,51	2,64	1,57	-1,58	6,14
Total des actifs, 1 an Croissance en %	24,61	63,74	-9,59	24,06	61,84
Actif corporel net, Croissance 1 an	24,45	-0,06	0,98	-1,99	2,23
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-489,44	-255,01	-126,24	42,38	258,65
CAPEX, Croissance 1 an	-36,25	302,94	-45,99	12,79	202,57
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	26,93	158,84	91,92	47,28	80,52
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	26,55	158,21	91,14	32,99	63,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-38,76	-17,89	-28,54	-21,75	101,25
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-38,76	-17,89	-28,54	-21,75	101,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-39,36	-43,66	-29,89	-33,28	116,9
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-46,29	-23,68	-30,63	-21,75	101,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	32,1	12,59	2,11	-0,02	2,21
Total des actifs, 2 ans CAGR %	29,88	42,84	21,67	5,9	41,69
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	33,18	11,53	0,46	-0,52	0,1
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	108,02	145,7	-36,23	-38,88	65,65
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-53,2	60,27	47,52	-21,95	84,74
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	67,15	104,67	84,13	60,96
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	66,88	103,72	72,09	50,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-31,19	-26,55	-18,98	33,52
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-31,19	-26,55	-18,98	33,52
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-32,89	-42,53	-28,48	41,16
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-38,19	-30,04	-20,56	33,52
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	21,44	8,79	0,86	2
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	40,3	22,64	22,46	21,98
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	21,03	7,89	-0,36	0,39
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	88,59	16,57	-16,65	-10,37
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-4,08	11,53	34,89	22,61
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	58,9	94,65
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	52,39	86,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-27,56	9,92
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-27,56	9,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-33,05	-2,24
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-32,07	6,75
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	12,36	6,11
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	25,37	29,93
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	11,9	4,71
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	20,17	34,16
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-11,67	36,47