Flux de Trésorerie Cuentas Inc.

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12/06	Cuentas, Inc. annonce des changements de direction, effectifs au 8 juin 2026	CI
08/06	Cuentas Inc. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

8.gBFLuDqKij4R8DjJoEY7VZuOR7nncDRkIMR17w8VuRw.s04B3mvZsnNlwQy8x3NtBsPHFcDeJWYtbfMyhjhgzHe1QGb3ecPMUXKBfQ

Données Financières Publiées: CUENTAS INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Chiffre d'affaires	593 k	2,99 M	2,25 M	81 k	-
Autres recettes, total	-	-	96 k	595 k	-
Total Chiffre d'affaires	593 k	2,99 M	2,35 M	676 k	-
Coût des marchandises vendues, total	469 k	2,51 M	2,73 M	751 k	-
Résultat Brut	124 k	486 k	-387 k	-75 k	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	8,36 M	9,43 M	5,71 M	1,9 M	1,89 M
Rémunération à base d'actions (IS)	-110 k	-2 k	-	-	-
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1,81 M	1,81 M	11 k	2 k	-
Autres dépenses de fonctionnement, total	10,05 M	11,24 M	5,72 M	1,9 M	1,89 M
Résultat d'Exploitation	-9,93 M	-10,75 M	-6,11 M	-1,98 M	-1,89 M
Intérêts payés, total	-172 k	-	-	-118 k	-42 k
Intérêts perçus et revenus des placements	-	6 k	-	-	-
Charges d'intérêt nettes	-172 k	6 k	-	-118 k	-42 k
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-2 k	-52 k	-87 k	-	-191 k
Autres produits non opérationnels	1 k	-32 k	4,74 M	1,2 M	-358 k
EBT, hors éléments non courants	-10,1 M	-10,83 M	-1,46 M	-892 k	-2,48 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-441 k	-1,98 M	312 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-3,6 M	-	-17 k	-
Règlements judiciaires	-625 k	-	-300 k	-	-
Autres éléments non courants	-	-100 k	-	-419 k	602 k
EBT, elements non courants inclus	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Charge d'impôt	-	-	-	-	-
Résultat des activités poursuivies	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-10,02	-11,81	-0,95	-1,22	-0,53
BPA de base - Activités poursuivies	-10,02	-11,81	-0,95	-1,22	-0,53
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,07 M	1,23 M	2,32 M	2,72 M	2,97 M
Bénéfice net par action - dilué	-10,02	-11,81	-0,95	-1,22	-0,53
BPA dilué - Activités poursuivies	-10,02	-11,81	-0,95	-1,22	-0,53
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,07 M	1,23 M	2,32 M	2,72 M	2,97 M
BPA de base normalisé	-5,9	-5,5	-0,39	-0,2	-0,52
BPA dilué normalisé	-5,9	-5,5	-0,39	-0,2	-0,52
Éléments supplémentaires
EBITDA	-9,93 M	-10,75 M	-6,1 M	-1,97 M	-1,89 M
EBITA	-9,93 M	-10,75 M	-6,11 M	-1,98 M	-1,89 M
EBIT	-9,93 M	-10,75 M	-6,11 M	-1,98 M	-1,89 M
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	2,35 M	676 k	-
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-	-	-	-	-
Résultat net normalisé	-6,31 M	-6,77 M	-909 k	-558 k	-1,55 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	37 k	1 k	-	-	-
Dépenses de marketing	-	1,44 M	-	-	-
Dépense de marketing	-	1,44 M	388 k	-	-
Dépenses générales et administratives	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	2,74 M	1,7 M	622 k	209 k	26 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	-110 k	-2 k	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	2,64 M	1,7 M	622 k	209 k	26 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	6,61 M	466 k	205 k	15 k	57 k
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	-	-	-	800 k	-
Total des liquidités et VMP	6,61 M	466 k	205 k	815 k	57 k
Créances clients, total	11 k	209 k	1,31 M	271 k	271 k
Autres créances	-	-	172 k	-	513 k
Total des créances	11 k	209 k	1,48 M	271 k	784 k
Dépenses payées d'avance	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	162 k	14 k	76 k	25 k	-
Total de l'actif circulant	6,78 M	689 k	1,76 M	1,11 M	841 k
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	2 k	6 k	13 k	-	-
Investissements à long terme	38 k	776 k	2,93 M	-	121 k
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	5,44 M	28 k	19 k	0	-
Total des actifs	12,26 M	1,5 M	4,72 M	1,11 M	962 k
Passifs
Comptes à payer, total	810 k	1,23 M	1,5 M	2,12 M	1,54 M
Charges à payer, total	1,13 M	681 k	2,23 M	1,11 M	1,25 M
Emprunts à court terme	97 k	109 k	26 k	962 k	1,82 M
Revenus collectés avant livraison du produit/service	683 k	113 k	151 k	-	-
Autres passifs à court terme	-	-	785 k	90 k	302 k
Total du passif circulant	2,72 M	2,13 M	4,69 M	4,28 M	4,91 M
Dette à long terme	89 k	89 k	101 k	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	2,81 M	2,22 M	4,79 M	4,28 M	4,91 M
Actions privilégiées non rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	15 k	19 k	3 k	3 k	4 k
Primes d'émissions d'actions	47,65 M	52,04 M	54,91 M	55,12 M	55,84 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-38,22 M	-52,75 M	-54,95 M	-58,26 M	-59,83 M
Actions détenues en propre	-	-29 k	-33 k	-33 k	-33 k
Résultat global et autres	-	-	-	-	71 k
Total des fonds propres ordinaires	9,45 M	-724 k	-70 k	-3,17 M	-3,95 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	9,45 M	-724 k	-70 k	-3,17 M	-3,95 M
Total du passif et des capitaux propres	12,26 M	1,5 M	4,72 M	1,11 M	962 k
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,15 M	1,47 M	2,73 M	2,73 M	9,71 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,15 M	1,47 M	2,72 M	2,72 M	4,38 M
Actif net par action	8,21	-0,49	-0,03	-1,17	-0,9
Actif corporel net	4,01 M	-752 k	-89 k	-3,17 M	-3,95 M
Actif corporel net par action	3,49	-0,51	-0,03	-1,17	-0,9
Total de la dette	186 k	198 k	127 k	962 k	1,82 M
Dette nette	-6,42 M	-268 k	-78 k	147 k	1,76 M
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	-	-	-	-	-
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	38 k	776 k	2,93 M	-	121 k
Code comptable - Valorisation des stocks	-	3	3	3	3
Machines, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	5	6	6	6	5
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	177 k	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-10,73 M	-14,53 M	-2,2 M	-3,31 M	-1,57 M
Dépréciation et amortissement - CF	2 k	3 k	4 k	-	-
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Amortissements et dépréciations, Total	2 k	3 k	4 k	-	-
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	1,81 M	1,81 M	11 k	102 k	38 k
Intérêts minoritaires dans les bénéfices - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	3 k	-	545 k	1,98 M	-312 k
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	3,6 M	-	30 k	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-	100 k	-	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	2 k	52 k	87 k	-	191 k
Rémunération à base d'actions (CF)	2,68 M	1,69 M	622 k	209 k	26 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Autres activités d'exploitation, total	72 k	-1,04 M	-3,8 M	-783 k	-595 k
Variation des créances	-11 k	-274 k	-1,1 M	1,04 M	-
Variation des dettes fournisseurs	-1,54 M	421 k	299 k	625 k	-404 k
Variation des revenus collectés avant livraison	31 k	-570 k	39 k	-12 k	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-1,65 M	593 k	1,29 M	-477 k	1,26 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-9,33 M	-8,14 M	-4,19 M	-598 k	-1,37 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-7 k	-11 k	-	-
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-47 k	-	-2 k	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-40 k	-657 k	-2,08 M	92 k	825 k
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-87 k	-664 k	-2,1 M	92 k	825 k
Dette à court terme émise, total	-	-	-	391 k	560 k
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	391 k	560 k
Remboursement de la dette à court terme, total	-1,08 M	-	-	-75 k	-172 k
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-1,08 M	-	-	-75 k	-172 k
Émission d'actions ordinaires	16,88 M	2,69 M	6,03 M	-	200 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-29 k	-4 k	-	-
Autres activités de financement, total	4 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	15,8 M	2,66 M	6,03 M	316 k	588 k
Variation nette de la trésorerie	6,38 M	-6,14 M	-261 k	-190 k	42 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	14 k	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-4,7 M	-3,87 M	-1,89 M	-1,08 M	-1,86 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-4,6 M	-3,87 M	-1,89 M	-1,11 M	-1,87 M
Variation du fonds de roulement net	2,79 M	647 k	-1,31 M	85 k	714 k
Dette nette émise (remboursée)	-1,08 M	-	-	316 k	388 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-62,82	-97,7	-122,79	-42,36	-114,21
Rentabilité du capital total (ROTC)	-104,9	-147,54	1,63 k	114,83	54,56
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-206,69	-333,05	553,15	204,26	44,14
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-206,69	-333,05	553,15	204,26	44,14
Analyse des marges
Marge brute %	20,91	16,23	-16,5	-11,09	-
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	1,41 k	315	243,44	280,92	-
Marge d’EBITDA %	-1,67 k	-359,05	-260,23	-291,91	-
Marge EBITA %	-1,67 k	-359,15	-260,4	-292,31	-
Marge d'EBIT %	-1,67 k	-359,15	-260,4	-292,31	-
Marge des activités poursuivies %	-1,81 k	-485,34	-93,61	-489,5	-
Marge nette %	-1,81 k	-485,34	-93,61	-489,5	-
Net Avail. Pour la marge commune %	-1,81 k	-485,34	-93,61	-489,5	-
Marge nette normalisée %	-1,06 k	-226,1	-38,76	-82,47	-
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-793,04	-129,15	-80,48	-160,17	-
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-774,92	-129,15	-80,48	-164,05	-
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,44	0,75	0,23	-
Rotation des actifs corporels	197,67	748,5	246,95	-	-
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	27,22	2,97	0,1	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,49	0,32	0,38	0,26	0,17
Quick Ratio	2,43	0,32	0,36	0,25	0,17
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-3,43	-3,81	-0,89	-0,14	-0,28
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	13,41	122,96	3,57 k	-
Délais de paiement des fournisseurs	1,23 k	148,52	182,17	881,86	-
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,97	-27,35	-181,43	-30,35	-46,02
Dette totale / Capital total	1,93	-37,64	222,81	-43,57	-85,27
Dette à long terme / Capitaux propres	0,94	-12,29	-144,29	-	-
Dette à long terme / Capital total	0,92	-16,92	177,19	-	-
Dette totale / Total de l'actif	22,91	148,3	101,48	385,33	510,4
EBIT / Charges d'intérêt	-57,73	-	-	-16,75	-45,1
EBITDA / Charges d'intérêt	-57,72	-	-	-16,72	-45,05
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-57,72	-	-	-16,72	-45,05
Dette totale / EBITDA	-0,02	-0,02	-0,02	-0,49	-0,96
Dette nette / EBITDA	0,65	0,02	0,01	-0,07	-0,93
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,02	-0,02	-0,02	-0,49	-0,96
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,65	0,02	0,01	-0,07	-0,93
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	6,27	404,89	-21,64	-71,18	-
Résultat brut, Croissance 1 an	-189,21	291,94	-179,63	-80,62	-
EBITDA, 1 an Croissance en %	32,82	5,1	-43,22	-67,68	-4,15
EBITA, 1 an Croissance en %	32,82	5,11	-43,2	-67,65	-4,05
EBIT, 1 an Croissance %	32,82	5,11	-43,2	-67,65	-4,15
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	43,36	35,45	-84,89	50,68	-52,52
Résultat net, Croissance 1 an	32,43	35,45	-84,89	50,68	-52,52
Résultat net normalisé sur 1 an	19,25	4,11	-86,57	-33,97	178,59
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-33,69	17,83	-91,97	28,38	-56,5
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	1,8 k	525,36	-79,27	0
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-50	200	116,67	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	63,44	-87,77	214,88	-76,46	-13,41
Actif corporel net, Croissance 1 an	-164	-118,74	-88,16	3,46 k	24,54
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	915,04	-107,66	-90,33	4,43 k	24,54
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	436,82	-12,79	-48,47	-85,74	129,26
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	57,14	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-12,16 k	-20,93	-51,16	-42,65	71,78
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-4,41 k	-19,15	-51,16	-41,26	68,78
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-21,69	131,64	98,9	-52,48	-
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-11,69	86,99	76,66	-60,72	-
EBITDA, 2 ans CAGR %	91,58	19,92	-22,74	-57,16	-44,33
EBITA, 2 ans CAGR %	91,56	19,93	-22,72	-57,14	-44,32
EBIT, 2 ans CAGR %	91,56	19,93	-22,72	-57,14	-44,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	188,83	39,35	-54,76	-52,28	-15,42
Résultat net, CAGR sur 2 ans	185,08	33,93	-54,76	-52,28	-15,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	65,19	13,07	-62,6	-71,3	35,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-26,95	-11,61	-69,25	-67,9	-25,27
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	990,04	13,87	-54,46
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-36,75	22,47	154,95	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	15,62	-55,29	-37,95	-13,91	-54,85
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	13,05	-65,37	-85,11	105,32	566,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	26,98	-11,82	-91,39	109,25	651
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	166,37	116,38	-32,96	-72,89	-42,82
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	33,85	895,71	-37,86	-47,08	-0,75
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	53,82	502,55	-37,17	-46,44	-0,43
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-80,05	45,75	61,4	4,46	-
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-36	45,13	40,68	-15,43	-
EBITDA, 3 ans CAGR %	167,79	58,4	-6,53	-42,22	-43,96
EBITA, 3 ans CAGR %	167,46	58,39	-6,51	-42,19	-43,95
EBIT, 3 ans CAGR %	116,24	58,39	-6,51	-42,19	-43,95
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	44,1	124,4	-33,55	-32,43	-52,36
Résultat net, CAGR sur 3 ans	44,41	122,45	-35,28	-32,43	-52,36
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	86,43	43,02	-44,41	-55,9	-38,78
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-52,63	-14,33	-60,27	-50,48	-64,48
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-85,59	-	-	190,98	9,05
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-46,42	6,27	48,12	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	27,1	-45,32	-14,3	-55,08	-13,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-19,64	-37,89	-75,79	-7,55	73,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	17,62	-50,2	-57,79	-30,52	76,01
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	162,3	83,59	34,12	-59,98	-44,77
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	5,08	13,78	264,46	-39,5	-21,64
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	10,11	25,8	160,75	-38,56	-21,48
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-10,42	-43,88	-49,94	-6,91	-
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	32,13	-27,31	-3,93	-13,95	-
EBITDA, 5 ans CAGR %	14,58	63,82	63,85	-6,11	-24,03
EBITA, 5 ans CAGR %	14,58	63,83	63,74	-6,09	-24,01
EBIT, 5 ans CAGR %	13,8	58,79	44,14	-6,09	-24,01
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	4,98	105,45	-9,34	20,81	-26,82
Résultat net, CAGR sur 5 ans	2,59	83	-9,22	20,18	-27,97
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	16,45	30,27	-1,37	-24,77	-21,75
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-50,13	-2,9	-60,15	-42,15	-48,85
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-24,77	-51,3	-18,67	-	-
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	0	0	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	76,34	-34,56	-4,59	-34,44	-33,68
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-9,41	-38,93	-59,05	0,2	-8,83
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,91	-30,77	-58,68	-11,57	33,5
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	58,61	92,35	51,99	-14,58	-4,63
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	6,96	4,1	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	16,25	16,3	-14,17	-16,23	116,62
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	16,29	13,14	-11,32	-10,6	77,41