Flux de Trésorerie American Express Company

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US0258161092

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13/07	American Express grimpe, JPMorgan loue sa capacité de résistance
13/07	AMERICAN EXPRESS COMPANY : HSBC conserve son opinion neutre	ZM

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Données Financières Publiées: AMERICAN EXPRESS COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,03 Md	12,66 Md	19,98 Md	23,8 Md	25,6 Md
Intérêts payés, total	1,28 Md	2,76 Md	6,85 Md	8,25 Md	8,23 Md
Revenus nets d'intérêts	7,75 Md	9,9 Md	13,13 Md	15,54 Md	17,36 Md
Commission et honoraires	33,31 Md	41,33 Md	45,68 Md	48,77 Md	54,86 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	-	-
Autres recettes, total	1,32 Md	1,64 Md	1,7 Md	1,64 Md	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	42,38 Md	52,86 Md	60,52 Md	65,95 Md	72,23 Md
Provision pour pertes sur prêts	-1,42 Md	2,18 Md	4,92 Md	5,18 Md	5,26 Md
Total Chiffre d'affaires	43,8 Md	50,68 Md	55,59 Md	60,76 Md	66,97 Md
Salaires et autres avantages sociaux	6,24 Md	7,25 Md	7,89 Md	8,08 Md	8,92 Md
Coût des services fournis, total	22,05 Md	27,36 Md	30,2 Md	33,5 Md	37,35 Md
Autres dépenses de fonctionnement	5,34 Md	6,03 Md	6,74 Md	6,86 Md	7,04 Md
Total des dépenses de fonctionnement	33,63 Md	40,64 Md	44,83 Md	48,43 Md	53,32 Md
Résultat d'Exploitation	10,17 Md	10,04 Md	10,76 Md	12,34 Md	13,66 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-226 M	-161 M	-	-	-
Gains (pertes) de change	-21 M	8 M	82 M	102 M	121 M
EBT, hors éléments non courants	9,92 Md	9,89 Md	10,84 Md	12,44 Md	13,78 Md
Charges de restructuration	-	-	-179 M	-123 M	-96 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	767 M	-302 M	-152 M	48 M	115 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	531 M	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	10,69 Md	9,58 Md	10,51 Md	12,9 Md	13,8 Md
Charge d'impôt	2,63 Md	2,07 Md	2,14 Md	2,77 Md	2,96 Md
Résultat des activités poursuivies	8,06 Md	7,51 Md	8,37 Md	10,13 Md	10,83 Md
Résultat net part du groupe	8,06 Md	7,51 Md	8,37 Md	10,13 Md	10,83 Md
Résultat net	8,06 Md	7,51 Md	8,37 Md	10,13 Md	10,83 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	143 M	114 M	122 M	134 M	132 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	7,92 Md	7,4 Md	8,25 Md	10 Md	10,7 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	7,92 Md	7,4 Md	8,25 Md	10 Md	10,7 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	10,03	9,85	11,23	14,04	15,4
BPA de base - Activités poursuivies	10,03	9,85	11,23	14,04	15,4
Moyenne pondérée des actions en circulation	789 M	751 M	735 M	712 M	695 M
Bénéfice net par action - dilué	10,02	9,85	11,21	14,01	15,38
BPA dilué - Activités poursuivies	10,02	9,85	11,21	14,01	15,38
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	790 M	752 M	736 M	713 M	696 M
BPA de base normalisé	7,86	8,23	9,22	10,92	12,39
BPA dilué normalisé	7,85	8,22	9,21	10,9	12,37
Dividende par action	1,72	2,08	2,4	2,8	3,28
Ratio de distribution	17,97	20,83	21,26	19,74	20,96
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,1	0,1	0,1	0,1	0,1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,6	21,61	20,35	21,45	21,47
Impôts intérieurs courants	2,01 Md	2,78 Md	2,81 Md	2,86 Md	2,23 Md
Impôts étrangers courants	328 M	476 M	662 M	894 M	1,27 Md
Total des impôts courants	2,34 Md	3,26 Md	3,47 Md	3,76 Md	3,5 Md
Impôts intérieurs différés	253 M	-880 M	-1,09 Md	-943 M	-448 M
Impôts étrangers différés	41 M	-309 M	-238 M	-47 M	-95 M
Total des impôts différés	294 M	-1,19 Md	-1,33 Md	-990 M	-543 M
Résultat net normalisé	6,2 Md	6,18 Md	6,78 Md	7,77 Md	8,61 Md
Provisions de pension	-26 M	-24 M	-12 M	-18 M	28 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	326 M	373 M	450 M	508 M	550 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	4 M	2 M	-	-	1 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	330 M	375 M	450 M	508 M	551 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	21,04 Md	33,05 Md	46,08 Md	40,21 Md	47,62 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	4,18 Md	6,1 Md	3,56 Md	2,81 Md	2,82 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	293 M	253 M	23 M	897 M	22 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	88,12 Md	110 Md	128 Md	143 Md	157 Md
Autres créances	53,58 Md	57,38 Md	60,24 Md	59,24 Md	61,85 Md
Immobilisations corporelles brutes	13,59 Md	15,06 Md	15,05 Md	16,91 Md	19,16 Md
Amortissements cumulés	-8,6 Md	-9,85 Md	-9,91 Md	-10,74 Md	-12,04 Md
Immobilisations corporelles nettes	4,99 Md	5,22 Md	5,14 Md	6,18 Md	7,12 Md
Goodwill	3,8 Md	3,79 Md	3,85 Md	4,19 Md	4,87 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	201 M	146 M	98 M	123 M	90 M
Prêts détenus en vue de la vente	-	-	-	758 M	2,46 Md
Liquidités soumises à restrictions	525 M	544 M	514 M	427 M	169 M
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,38 Md	3,5 Md	4,78 Md	5,67 Md	6,26 Md
Autres actifs à long terme, total	9,44 Md	8,79 Md	8,99 Md	7,93 Md	10,24 Md
Total des actifs	189 Md	228 Md	261 Md	271 Md	300 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	83,32 Md	109 Md	128 Md	138 Md	151 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	1,06 Md	1,1 Md	986 M	963 M	1,04 Md
Dépôts	84,38 Md	110 Md	129 Md	139 Md	152 Md
Comptes à payer, total	10,57 Md	12,13 Md	13,11 Md	13,88 Md	14,7 Md
Charges à payer, total	6,85 Md	7,68 Md	8,07 Md	8,84 Md	9,99 Md
Emprunts à court terme	2,28 Md	1,68 Md	12 Md	4,84 Md	6,39 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	10,36 Md	12,56 Md	6,11 Md
Part à court terme des contrats de location	155 M	157 M	159 M	160 M	175 M
Dette à long terme	38,66 Md	42,57 Md	37,51 Md	37,16 Md	50,27 Md
Contrats de location à long terme	980 M	819 M	767 M	773 M	961 M
Impôts sur le revenu à payer	1,58 Md	1,65 Md	1,28 Md	1,39 Md	1,4 Md
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	20,9 Md	26,71 Md	20,66 Md	22,19 Md	24,09 Md
Total du passif	166 Md	204 Md	233 Md	241 Md	267 Md
Actions ordinaires, total	153 M	149 M	145 M	141 M	138 M
Primes d'émissions d'actions	11,5 Md	11,49 Md	11,37 Md	11,37 Md	11,13 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	13,47 Md	16,28 Md	19,61 Md	22,15 Md	25,49 Md
Résultat global et autres	-2,94 Md	-3,21 Md	-3,07 Md	-3,4 Md	-3,28 Md
Total des fonds propres ordinaires	22,18 Md	24,71 Md	28,06 Md	30,26 Md	33,47 Md
Total des capitaux propres	22,18 Md	24,71 Md	28,06 Md	30,26 Md	33,47 Md
Total du passif et des capitaux propres	189 Md	228 Md	261 Md	271 Md	300 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	759 M	744 M	724 M	703 M	687 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	761 M	743 M	723 M	702 M	686 M
Actif net par action	29,14	33,26	38,81	43,11	48,8
Actif corporel net	18,17 Md	20,78 Md	24,11 Md	25,95 Md	28,51 Md
Actif corporel net par action	23,88	27,97	33,34	36,97	41,56
Total de la dette	42,08 Md	45,23 Md	60,8 Md	55,48 Md	63,91 Md
Dette nette	20,28 Md	11,6 Md	14,69 Md	14,37 Md	16,26 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,12 Md	1,21 Md	1,37 Md	1,57 Md	1,78 Md
Employés à temps plein	64 k	77,3 k	74,6 k	75,1 k	76,8 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	8,06 Md	7,51 Md	8,37 Md	10,13 Md	10,83 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,64 Md	1,58 Md	1,6 Md	1,63 Md	1,74 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	57 M	51 M	49 M	46 M	36 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,7 Md	1,63 Md	1,65 Md	1,68 Md	1,78 Md
Provision pour pertes sur créances	-1,42 Md	2,18 Md	4,92 Md	5,18 Md	5,26 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	330 M	375 M	450 M	504 M	551 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-	0	5 M	-	-74 M
Variation des dettes fournisseurs	5,39 Md	8,82 Md	5,06 Md	-2,9 Md	3,64 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,07 Md	1,39 Md	-1,24 Md	1,01 Md	-2,78 Md
Autres activités opérationnelles	-478 M	-824 M	-665 M	-1,55 Md	-779 M
Flux de trésorerie d'exploitation	14,64 Md	21,08 Md	18,56 Md	14,05 Md	18,43 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,64 Md	-1,86 Md	-1,56 Md	-1,92 Md	-2,43 Md
Vente d'immobilisations corporelles	88 M	1 M	2 M	6 M	1 M
Acquisitions en espèces	1 M	-15 M	-64 M	-454 M	-633 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	594 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	18,58 Md	-2,26 Md	2,32 Md	628 M	-260 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-27,56 Md	-29,56 Md	-25,12 Md	-23,26 Md	-19,57 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-10,53 Md	-33,69 Md	-24,43 Md	-24,4 Md	-22,89 Md
Dette à court terme émise, total	461 M	-	-	207 M	-
Dette à long terme émise, total	7,79 Md	23,23 Md	15,67 Md	12,6 Md	24,38 Md
Total de la dette émise	8,25 Md	23,23 Md	15,67 Md	12,81 Md	24,38 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-706 M	-105 M	-	-27 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-11,66 Md	-18,91 Md	-10,7 Md	-10,76 Md	-18,16 Md
Total de la dette remboursée	-11,66 Md	-19,61 Md	-10,81 Md	-10,76 Md	-18,18 Md
Émission d'actions ordinaires	64 M	56 M	28 M	100 M	57 M
Rachat d'actions ordinaires	-7,65 Md	-3,5 Md	-3,65 Md	-6,02 Md	-5,81 Md
Émission d'actions privilégiées	1,58 Md	-	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-1,6 Md	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-2 Md	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-1,45 Md	-1,56 Md	-1,78 Md	-	-2,27 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,45 Md	-1,56 Md	-1,78 Md	-2 Md	-2,27 Md
Autres activités de financement, total	-2,47 Md	25,9 Md	18,92 Md	10,3 Md	13,04 Md
Flux de trésorerie de financement	-14,93 Md	24,51 Md	18,38 Md	4,44 Md	11,21 Md
Ajustements des taux de change	-120 M	-13 M	177 M	-40 M	405 M
Variation nette de la trésorerie	-10,94 Md	11,89 Md	12,68 Md	-5,96 Md	7,15 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,1 Md	2,2 Md	6,4 Md	8,2 Md	8 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,6 Md	3 Md	3,3 Md	3,6 Md	3,2 Md
Dette nette émise / remboursée	-3,41 Md	3,62 Md	4,87 Md	2,05 Md	6,19 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,24	3,6	3,42	3,8	3,79
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	35,69	32,05	31,74	34,74	33,99
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	35,06	31,56	31,28	34,28	33,58
Analyse des marges
Marge brute %	70,32	56,78	55,04	64,81	63,47
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	34,92	25,08	23,57	33,23	32,56
Marge des activités poursuivies %	18,4	14,83	15,06	16,67	16,18
Marge nette %	18,4	14,83	15,06	16,67	16,18
Net Avail. Pour la marge commune %	18,08	14,6	14,84	16,45	15,98
Marge nette normalisée %	14,16	12,19	12,19	12,79	12,86
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,23	0,24	0,23	0,23	0,23
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,55	1,51	1,35	1,35	1,4
Quick Ratio	1,54	1,5	1,34	1,34	1,39
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,14	0,16	0,11	0,08	0,1
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	189,75	183,02	216,69	183,33	190,92
Dette totale / Capital total	65,49	64,67	68,42	64,71	65,63
Dette à long terme / Capitaux propres	178,75	175,59	136,43	125,33	153,06
Dette à long terme / Capital total	61,69	62,04	43,08	44,24	52,61
Dette totale / Total de l'actif	88,24	89,18	89,25	88,85	88,84
Ratio de capital de première catégorie %	11,5	11,1	11,3	11,2	11,1
Ratio de capital total %	12,9	12,8	13,1	13,2	13,1
Ratio de levier %	10,5	9,9	9,9	9,8	9,8
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	39,68	15,71	9,69	9,3	10,22
Résultat brut, Croissance 1 an	39,45	6,43	6,34	8,62	7,93
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	157,1	-6,77	11,45	20,96	6,95
Résultat net, Croissance 1 an	157,1	-6,77	11,45	20,96	6,95
Résultat net normalisé sur 1 an	139,43	-0,35	8,13	15,01	10,75
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	165,78	-1,7	13,81	24,98	9,78
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-3,51	11,43	13,54	7,87	10,61
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-1,47	21,11	14,34	3,96	10,53
Actif corporel net, Croissance 1 an	-3,68	14,35	16,02	7,66	9,86
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	161,94	43,93	-11,96	-24,3	31,16
CAPEX, Croissance 1 an	10,75	13,31	-15,68	22,49	26,55
Dividende par action, 1 an de croissance	0	20,93	15,38	16,67	17,14
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	4,66	27,13	12,66	9,5	9,76
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	6,17	22,95	6,39	8,07	8,28
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	9,2	54,82	1,93	16,1	13,74
Résultat net, CAGR sur 2 ans	9,2	54,82	1,93	16,1	13,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	8,99	54,46	4,6	11,41	12,86
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	11,99	61,64	5,77	19,26	17,13
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-1,96	3,69	12,48	10,67	9,23
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-2,5	9,24	17,68	9,03	7,2
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,44	4,94	15,18	11,76	8,75
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	3,65	94,17	12,57	-18,36	-0,35
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-1,49	12,02	-2,25	1,63	24,51
Dividende par action, 2 ans CAGR %	2,41	9,97	18,12	16,02	16,9
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,8	8,22	21,03	11,53	9,74
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	6,48	1,74	17,14	13,36	8,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	5,21	3,59	38,75	7,91	12,97
Résultat net, CAGR sur 3 ans	5,21	3,59	38,75	7,91	12,97
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	6,9	5,79	37,8	7,86	11,19
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	8,2	7,23	43,8	11,82	16,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-0,17	2,32	6,87	10,92	10,65
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-0,01	4,81	10,91	12,92	9,53
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-1,38	2,16	8,51	12,62	11,12
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	17,93	15,64	49,17	-1,37	-4,38
CAPEX, CAGR sur 3 ans	7,71	3,21	1,9	5,38	9,34
Dividende par action, 3 ans CAGR %	5,14	8,24	11,74	17,64	16,4
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	5,68	8,39	8,49	8,73	16,39
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	4,85	3,88	3,7	7,59	17,43
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	8,44	22,28	3,88	8,43	28,15
Résultat net, CAGR sur 5 ans	8,44	22,28	3,88	8,43	28,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,52	5,78	5,95	8,29	27,16
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	12,3	26,93	7,22	11,89	32,47
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	1,58	6,24	4,71	5,58	7,81
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3,48	4,74	6,72	6,48	9,41
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	1,7	7,68	4,94	5,9	8,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	12,05	9,26	15,76	0,61	26,94
CAPEX, CAGR sur 5 ans	3,53	11,79	3,61	2,58	10,4
Dividende par action, 5 ans CAGR %	7,11	9,19	10,15	11,29	13,78