Compte de Résultat Alliance Insurance

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ALLIANCE

AEA002201019

Assureurs et courtiers généralistes

Marché Fermé - Dubai FM 09:36:11 25/01/2024			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
390,00 ^AED	+1,69%		-.--%	-

13/08	Alliance Insurance reprend sa cotation à la bourse de Dubaï	MT
13/08	Alliance Insurance affiche une hausse de son bénéfice et de ses revenus d'assurance au premier semestre	MT

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Données Financières Publiées: ALLIANCE INSURANCE

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (AED)	2022 (AED)	2023 (AED)	2024 (AED)	2025 (AED)
Revenus des primes et des rentes	143 M	125 M	112 M	116 M	105 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	43,37 M	41,82 M	44,8 M	47,5 M	43,77 M
Autres recettes, total	17,59 M	25,31 M	2,3 M	2,27 M	2,9 M
Total Chiffre d'affaires	204 M	192 M	159 M	165 M	151 M
Avantages de la politique	125 M	103 M	85,28 M	104 M	84,89 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	11,24 M	27,45 M	26,44 M	32,35 M	37,28 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	28,08 M	29,36 M	-	-	-
Provision pour créances douteuses	688 k	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	1,64 M	2,16 M	7,48 M	15,24 M	3,85 M
Produits ou charges de réassurance	-3,51 M	2,01 M	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	170 M	160 M	119 M	151 M	126 M
Résultat d'Exploitation	33,74 M	31,96 M	40,09 M	14,13 M	25,42 M
Gains (pertes) de change	288 k	152 k	190 k	346 k	315 k
Autres produits non opérationnels	-	-	-	1	-
EBT, hors éléments non courants	34,02 M	32,11 M	40,28 M	14,48 M	25,74 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	7,1 M	6,31 M	13,62 M	15,32 M	14,84 M
EBT, elements non courants inclus	41,12 M	38,42 M	53,89 M	29,8 M	40,57 M
Charge d'impôt	-	-	-	2,62 M	3,62 M
Résultat des activités poursuivies	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Résultat net part du groupe	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Résultat net	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	41,12	38,42	53,89	27,18	36,96
BPA de base - Activités poursuivies	41,12	38,42	53,89	27,18	36,96
Moyenne pondérée des actions en circulation	1 M	1 M	1 M	1 M	1 M
Bénéfice net par action - dilué	41,12	38,42	53,89	27,18	36,96
BPA dilué - Activités poursuivies	41,12	38,42	53,89	27,18	36,96
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1 M	1 M	1 M	1 M	1 M
BPA de base normalisé	21,26	20,07	25,17	9,05	16,09
BPA dilué normalisé	21,26	20,07	25,17	9,05	16,09
Dividende par action	30	30	30	30	-
Ratio de distribution	72,96	78,08	55,66	110,37	81,17
Éléments supplémentaires
EBITDA	34,46 M	32,43 M	40,65 M	14,76 M	26,19 M
EBITA	33,74 M	31,96 M	40,09 M	14,13 M	25,42 M
EBIT	33,74 M	31,96 M	40,09 M	14,13 M	25,42 M
EBITDAR	35,99 M	33,96 M	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	8,78	8,91
Total des impôts courants	-	-	-	1,24 M	2,27 M
Total des impôts différés	-	-	-	1,38 M	1,35 M
Résultat net normalisé	21,26 M	20,07 M	25,17 M	9,05 M	16,09 M
Provisions de pension	508 k	563 k	1,4 M	1,02 M	682 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	26,55 M	27,84 M	-	-	-
Charges locatives nettes, total	1,53 M	1,53 M	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (AED)	2022 (AED)	2023 (AED)	2024 (AED)	2025 (AED)
Actifs
Investissements en titres de créance	333 M	332 M	329 M	318 M	321 M
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	6,89 M	7,74 M	8,32 M	7,71 M	12,78 M
Propriété immobilière	208 M	214 M	227 M	243 M	258 M
Prêts de police	45,54 M	43,96 M	-	-	-
Total des autres investissements	413 M	468 M	460 M	437 M	415 M
Total des investissements	1,01 Md	1,07 Md	1,02 Md	1,01 Md	1,01 Md
Trésorerie et équivalents	82,81 M	31,62 M	14,81 M	10,74 M	37,81 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	165 M	273 M	231 M	214 M	207 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	93,82 M	96,77 M	34,16 M	35,51 M	30,49 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	2,4 M	9,5 M	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	14,42 M	15,07 M	15,5 M	16,55 M	17,38 M
Amortissements cumulés	-10,62 M	-11,09 M	-11,29 M	-11,9 M	-12,67 M
Immobilisations corporelles nettes	3,8 M	3,98 M	4,21 M	4,65 M	4,71 M
Liquidités soumises à restrictions	10,23 M	10,46 M	10 M	10 M	10 M
Autres actifs à court terme, total	9,82 M	10,63 M	1,92 M	999 k	2,43 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	54,61 k	261 k
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	1,37 Md	1,5 Md	1,32 Md	1,28 Md	1,3 Md
Passifs
Comptes à payer, total	13,77 M	16,32 M	-	-	-
Charges à payer, total	13,45 M	13,95 M	8,17 M	7,93 M	5,52 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	552 M	537 M	735 M	696 M	706 M
Réclamations non payées	117 M	184 M	-	-	-
Primes non acquises	83,87 M	133 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	49,77 M	59,8 M	17,08 k	181 k	161 k
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	1,24 M	2,27 M
Recettes non acquises, courantes	852 k	6,47 M	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	5,08 M	2,04 M	1,07 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	6,58 M	1,79 M	2,06 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	4,71 M	4,73 M	5,97 M	5,88 M	5,6 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	1,38 M	3,17 M
Total du passif	836 M	955 M	761 M	717 M	726 M
Actions ordinaires, total	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	441 M	447 M	459 M	409 M	415 M
Résultat global et autres	-2,1 M	-130 k	1,52 M	55,04 M	58,83 M
Total des fonds propres ordinaires	539 M	547 M	560 M	564 M	574 M
Total des capitaux propres	539 M	547 M	560 M	564 M	574 M
Total du passif et des capitaux propres	1,37 Md	1,5 Md	1,32 Md	1,28 Md	1,3 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1 M	1 M	1 M	1 M	1 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1 M	1 M	1 M	1 M	1 M
Actif net par action	538,62	546,86	560,24	564,18	573,66
Actif corporel net	539 M	547 M	560 M	564 M	574 M
Actif corporel net par action	538,62	546,86	560,24	564,18	573,66
Total de la dette	0	0	0	0	0
Dette nette	-82,81 M	-31,62 M	-14,81 M	-10,74 M	-37,81 M
Dette relative aux contrats de location	12,25 M	12,21 M	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Terres possédées	2,47 M	2,47 M	2,47 M	2,47 M	2,47 M
Bâtiments, total	1,75 M	1,75 M	1,75 M	1,75 M	1,75 M
Machines, total	9,89 M	10,48 M	11,12 M	11,45 M	12,26 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (AED)	2022 (AED)	2023 (AED)	2024 (AED)	2025 (AED)
Résultat net	41,12 M	38,42 M	53,89 M	27,18 M	36,96 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	727 k	475 k	566 k	626 k	764 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	727 k	475 k	566 k	626 k	764 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,68 M	1,67 M	3,06 M	1,38 M	-1,12 M
Total des dépréciations d'actifs	-7,01 M	-6,31 M	-13,51 M	-15,32 M	-14,84 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	3,53 M	-7,09 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	688 k	-	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	1,94 M	974 k	325 k
Variation des créances	-7,58 M	-11,83 M	-347 k	31,26 k	315 k
Réassurance à recouvrer - (CF)	32,29 M	-96,78 M	-9,14 M	17,33 M	6,59 M
Variation des dettes fournisseurs	-3,97 M	24,43 M	-	-	-
Variation des revenus collectés avant livraison	-21,35 k	5,08 M	-	-	-
Variation des réserves d'assurance / du passif	-79,66 M	84,69 M	-24,86 M	-38,74 M	9,7 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-	-2,51 M	-4,06 M	-4,15 M
Autres activités opérationnelles	-43,64 M	-41,8 M	-52,53 M	-49,79 M	-53,88 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-61,83 M	-9,06 M	-43,44 M	-60,38 M	-19,34 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-359 k	-646 k	-901 k	-1,07 M	-826 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	80,8 M	-56,1 M	8,19 M	33,2 M	19,59 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	5,91 M	4,14 M	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	39,6 M	40,47 M	49,33 M	54,17 M	57,65 M
Flux de trésorerie d'investissement	126 M	-12,13 M	56,63 M	86,31 M	76,41 M
Dividendes ordinaires payés	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M
Flux de trésorerie de financement	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M	-30 M
Variation nette de la trésorerie	34,12 M	-51,19 M	-16,81 M	-4,07 M	27,07 M
Éléments supplémentaires
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	75,2 M	-438 k	-40,28 M	46,82 M	45,05 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	75,2 M	-438 k	-40,28 M	46,82 M	45,05 M
Variation du fonds de roulement net	-53,75 M	20,24 M	65 M	-38,43 M	-29,22 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (AED)	2022 (AED)	2023 (AED)	2024 (AED)	2025 (AED)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,5	1,39	1,9	0,68	1,23
Rentabilité du capital total (ROTC)	3,96	3,68	4,57	1,57	2,79
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,72	7,08	9,83	4,83	6,5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,72	7,08	9,83	4,83	6,5
Analyse des marges
Marge brute %	33,23	32,02	29,86	17,76	19,33
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	13,79	15,3	-	-	-
Marge d’EBITDA %	16,92	16,9	25,52	8,92	17,29
Marge EBITA %	16,57	16,65	25,17	8,54	16,79
Marge d'EBIT %	16,57	16,65	25,17	8,54	16,79
Marge des activités poursuivies %	20,2	20,02	33,84	16,43	24,4
Marge nette %	20,2	20,02	33,84	16,43	24,4
Net Avail. Pour la marge commune %	20,2	20,02	33,84	16,43	24,4
Marge nette normalisée %	10,44	10,45	15,81	5,47	10,62
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	36,93	-0,23	-25,29	28,3	29,75
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	36,93	-0,23	-25,29	28,3	29,75
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,14	0,13	0,12	0,13	0,12
Rotation des actifs corporels	50,49	49,35	38,93	37,37	32,36
Rotation des créances (moyenne des créances)	4	2,96	-	492,9	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,03	1,66	56,47	61,91	77,68
Quick Ratio	1,47	1,04	36,88	40,97	52,04
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,18	-0,02	-3,27	-5,3	-2,14
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	91,17	123,32	-	0,74	-
Délais de paiement des fournisseurs	717,61	837,37	-	0,27	0,51
Solvabilité à long terme
Dette totale / Total de l'actif	60,81	63,6	57,6	55,96	55,86
Dette nette / EBITDA	-2,4	-0,98	-0,36	-0,73	-1,44
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-2,43	-0,99	-0,37	-0,78	-1,49
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-1,72	-5,73	-20,82	5,77	-8,48
Résultat brut, Croissance 1 an	-13,73	-9,16	-42,74	-34,32	-0,35
EBITDA, 1 an Croissance en %	-28,26	-5,9	-28,65	-60,97	77,41
EBITA, 1 an Croissance en %	-28,36	-5,28	-29,05	-62,06	79,85
EBIT, 1 an Croissance %	-28,36	-5,28	-29,05	-62,06	79,85
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-2,42	-6,57	-14,41	-46,77	35,97
Résultat net, Croissance 1 an	-2,42	-6,57	-14,41	-46,77	35,97
Résultat net normalisé sur 1 an	-28,35	-5,63	-28,91	-61,33	77,74
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-2,42	-6,57	-14,41	-46,77	35,97
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-10,73	4,5	5,82	10,51	1,33
Créances clients, Croissance sur 1 an	12,03	29,32	-	-9,02	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-4,98	9,32	-0,05	-3,05	1,45
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,22	1,53	4,57	0,7	1,68
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,22	1,53	4,57	0,7	1,68
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	398,46	-85,35	783,61	39	-67,98
CAPEX, Croissance 1 an	208,73	79,86	39,46	18,57	-22,63
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-2,01 k	-100,58	-88,23	-211,34	-3,79
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-2,01 k	-100,58	-88,23	-211,34	-3,79
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,85	-3,75	-11,56	-9,31	-1,61
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-6,05	-11,48	-16,15	-40,53	-19,1
EBITDA, 2 ans CAGR %	-12,91	-17,83	8,61	-49,1	-16,79
EBITA, 2 ans CAGR %	-12,82	-17,62	9,01	-49,99	-17,39
EBIT, 2 ans CAGR %	-12,82	-17,62	9,01	-49,99	-17,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-8,62	-4,52	14,48	-34,3	-14,92
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-8,62	-4,52	14,48	-34,3	-14,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-12,77	-17,77	8,81	-49,45	-17,09
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-8,62	-4,52	14,48	-34,3	-14,92
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-13,56	-3,42	5,16	8,14	5,82
Créances clients, CAGR sur 2 ans	0,76	20,37	-91,6	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	0,15	1,92	-1,94	-1,57	-0,83
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	2,23	1,88	1,99	2,62	1,19
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,23	1,88	1,99	2,62	1,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	256,82	-14,55	-16,19	250,47	-33,28
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-8,62	135,64	58,38	28,6	-4,22
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-19,72	-66,59	-26,81	-63,01	3,5
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-19,72	-66,59	-26,81	-63,01	3,5
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-2,5	-3,82	-8,39	-6,68	-9,03
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-4,01	-7,1	-15,36	-24,28	-29,37
EBITDA, 3 ans CAGR %	-10,96	-10,63	-5,41	-24,62	-22,83
EBITA, 3 ans CAGR %	-10,92	-10,37	-5,22	-25,17	-23,37
EBIT, 3 ans CAGR %	-10,92	-10,37	-5,22	-25,17	-23,37
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-7,09	-7,94	8,55	-12,89	-16,27
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-7,09	-7,94	8,55	-12,89	-16,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-10,86	-10,45	-5,34	-24,78	-23,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-7,09	-7,94	8,55	-12,89	-16,27
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-12,67	-7,92	-0,43	6,91	5,82
Créances clients, CAGR sur 3 ans	8,49	9,5	-80,08	-81,41	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	0,99	3,12	-2,97	-2,32	-0,57
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,69	2	2,07	1,56	2,3
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,69	2	2,07	1,56	2,3
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	49,95	23,1	51,85	-0,79	57,85
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-16,68	14,52	97,84	43,81	8,56
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-14,02	-84,46	117,28	-14,61	-49,13
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-14,02	-84,46	117,28	-14,61	-49,13
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,1	-1,94	-6,23	-5,17	-6,08
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	0,72	-3,06	-9,07	-17,45	-17,89
EBITDA, 5 ans CAGR %	-3,66	-5,85	-3,59	-20,14	-11,43
EBITA, 5 ans CAGR %	-3,79	-5,85	-3,43	-20,46	-11,6
EBIT, 5 ans CAGR %	-3,79	-5,85	-3,43	-20,46	-11,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-1,83	-4,42	1	-11,21	-2,59
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-1,83	-4,42	1	-11,21	-2,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-3,81	-6,01	-3,46	-20,19	-11,53
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-1,83	-4,42	1	-11,21	-2,59
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-7,02	-8,42	-5,93	-1,8	2,03
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-1,1	8,86	-61,01	-63,45	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	0,59	2,53	-0,2	-1,34	-2,12
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,24	2,57	2,41	1,83	1,72
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,24	2,57	2,41	1,83	1,72
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	25,37	-18,63	18,82	65,54	9,28
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-22,26	-13,67	7,73	19,95	48,01
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	7,02	-71,3	-19,38	-16,69	62,9
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	7,02	-71,3	-19,38	-16,69	62,9
Dividende par action, 5 ans CAGR %	3,71	0	0	0	-