Ratios Financiers Al Tawfeek Leasing Company

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EGS676N1C015

Services financiers aux entreprises

Cours en clôture Egyptian Exchange 26/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
5,480 ^EGP	+1,29%		+3,59%	+33,01%

13/05	Al Tawfeek Leasing Company publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
13/05	Al Tawfeek Leasing : bénéfice net consolidé de 41,6 millions d'EGP au premier trimestre	RE

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Données Financières Publiées: AL TAWFEEK LEASING COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	547 M	608 M	1,03 Md	1,59 Md	1,93 Md
Intérêts payés, total	6,71 M	6,06 M	7,19 M	6,06 M	2,09 M
Revenus nets d'intérêts	540 M	602 M	1,03 Md	1,58 Md	1,93 Md
Autres recettes, total	-	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	540 M	602 M	1,03 Md	1,58 Md	1,93 Md
Provision pour pertes sur prêts	-2,33 M	5,51 M	11,27 M	4,11 M	-3,1 M
Total Chiffre d'affaires	542 M	596 M	1,02 Md	1,58 Md	1,93 Md
Coût des services fournis, total	431 M	500 M	912 M	1,45 Md	1,77 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	8,84 M	8,18 M	8,39 M	8,23 M	7,8 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	58,34 k	894 k	974 k	1,13 M	1,15 M
Autres dépenses de fonctionnement	-64,78 M	-88,77 M	-95,53 M	-97,57 M	-141 M
Total des dépenses de fonctionnement	375 M	421 M	826 M	1,36 Md	1,64 Md
Résultat d'Exploitation	167 M	175 M	189 M	222 M	293 M
Gains (pertes) de change	-62,17 k	4,25 M	3,56 M	13,07 M	-1,53 M
Autres produits non opérationnels	8,42 M	6,52 M	14,67 M	37,72 M	47,02 M
EBT, hors éléments non courants	176 M	186 M	208 M	273 M	338 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	8,95 M	17,89 M	9,84 M	21,21 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	73,48 k	691 k	-	41,2 k	-
EBT, elements non courants inclus	176 M	196 M	225 M	283 M	359 M
Charge d'impôt	41,68 M	45,74 M	54,57 M	66,77 M	88,82 M
Résultat des activités poursuivies	134 M	150 M	171 M	216 M	271 M
Résultat net part du groupe	134 M	150 M	171 M	216 M	271 M
Intérêts minoritaires	-62	-48	106	-141	14
Résultat net	134 M	150 M	171 M	216 M	271 M
Dividende privilégié et autres ajustements	23,28 M	24,9 M	28,68 M	36,2 M	43,85 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	111 M	125 M	142 M	180 M	227 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	111 M	125 M	142 M	180 M	227 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,96	1,07	0,81	0,97	0,72
BPA de base - Activités poursuivies	0,96	1,07	0,81	0,97	0,72
Moyenne pondérée des actions en circulation	115 M	117 M	175 M	186 M	316 M
Bénéfice net par action - dilué	0,96	1,07	0,81	0,97	0,72
BPA dilué - Activités poursuivies	0,96	1,07	0,81	0,97	0,72
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	115 M	117 M	175 M	186 M	316 M
BPA de base normalisé	0,96	0,99	0,74	0,92	0,67
BPA dilué normalisé	0,96	0,99	0,74	0,92	0,67
Dividende par action	-	0,8	0,6	-	-
Ratio de distribution	16,8	71,14	68,85	61,9	38,81
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	611 M	696 M	1,13 Md	1,69 Md	-
Taux d’imposition effectif (%)	23,72	23,35	24,2	23,6	24,71
Total des impôts courants	41,08 M	43,12 M	50,85 M	64,86 M	84,52 M
Total des impôts différés	599 k	831 k	144 k	-56,05 k	54,3 k
Résultat net normalisé	110 M	116 M	130 M	171 M	211 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Actifs
Trésorerie et équivalents	217 M	287 M	213 M	277 M	537 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	43,12 M	131 M	91,79 M	64,02 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	3,92 Md	4,1 Md	4,74 Md	5,58 Md	7,37 Md
Autres créances	11,39 M	23,67 M	18,05 M	136 M	141 M
Immobilisations corporelles brutes	154 M	152 M	153 M	157 M	165 M
Amortissements cumulés	-20,56 M	-25,44 M	-33,79 M	-41,76 M	-49,44 M
Immobilisations corporelles nettes	133 M	127 M	119 M	115 M	116 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,37 M	3,88 M	2,94 M	2,65 M	1,49 M
Autres actifs à court terme, total	66,65 M	65,28 M	32,46 M	84,01 M	94,37 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Total des actifs	4,35 Md	4,65 Md	5,26 Md	6,28 Md	8,33 Md
Passifs
Comptes à payer, total	11,01 k	39,44 k	183 k	171 k	295 k
Charges à payer, total	49,03 M	71,31 M	18,47 M	24,27 M	36,21 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	157 M	391 M	611 M	1,03 Md	1,39 Md
Part à court terme des contrats de location	615 M	734 M	719 M	794 M	962 M
Dette à long terme	-	-	83 M	275 M	940 M
Contrats de location à long terme	2,93 Md	2,39 Md	2,94 Md	3 Md	3,33 Md
Impôts sur le revenu à payer	41,93 M	43,12 M	51,38 M	64,86 M	84,77 M
Recettes non acquises, courantes	385 k	281 k	63,3 M	91,95 M	52,34 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	62,82 M	424 M	78,27 M	132 M	84,93 M
Recettes non acquises Non courantes	1,37 M	559 k	559 k	-	12,53 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,93 M	2,76 M	2,9 M	2,85 M	2,9 M
Total du passif	3,86 Md	4,06 Md	4,57 Md	5,42 Md	6,89 Md
Actions ordinaires, total	287 M	437 M	437 M	559 M	1 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	166 M	120 M	224 M	260 M	371 M
Résultat global et autres	35,9 M	35,9 M	26,28 M	43,86 M	62,19 M
Total des fonds propres ordinaires	489 M	593 M	687 M	862 M	1,43 Md
Intérêts minoritaires	5 k	5,04 k	4,94 k	5,08 k	5,06 k
Total des capitaux propres	489 M	593 M	687 M	862 M	1,43 Md
Total du passif et des capitaux propres	4,35 Md	4,65 Md	5,26 Md	6,28 Md	8,33 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	115 M	175 M	175 M	223 M	400 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	115 M	175 M	175 M	223 M	400 M
Actif net par action	4,25	3,39	3,93	3,86	3,58
Actif corporel net	488 M	589 M	684 M	860 M	1,43 Md
Actif corporel net par action	4,24	3,37	3,91	3,85	3,58
Total de la dette	3,7 Md	3,52 Md	4,36 Md	5,1 Md	6,62 Md
Dette nette	3,49 Md	3,23 Md	4,14 Md	4,83 Md	6,08 Md
Immobilisations en crédit-bail - Brut	-	-	-	-	-
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Résultat net	134 M	150 M	171 M	216 M	271 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	8,84 M	8,18 M	8,39 M	8,23 M	7,8 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	8,84 M	8,18 M	8,39 M	8,23 M	7,8 M
Amortissement des charges différées, total	58,34 k	894 k	974 k	1,13 M	1,15 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-73,48 k	-691 k	-	-41,2 k	-
Provision pour pertes sur créances	-2,33 M	5,51 M	10,39 M	4,64 M	-3,04 M
Variation des dettes fournisseurs	-782 k	20,91 M	284 k	44,24 M	-35,94 M
Variation des revenus collectés avant livraison	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-653 M	56,33 M	-860 M	-1,04 Md	-1,87 Md
Autres activités opérationnelles	12,32 M	-8,63 M	1,34 Md	-38,1 M	-24,28 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-501 M	233 M	676 M	-805 M	-1,66 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-3,16 M	-4,49 M	-833 k	-4,57 M	-8,4 M
Vente d'immobilisations corporelles	281 k	1,15 M	13,35 k	48,62 k	10,11 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-89,62 k	-1,07 M	-36,03 k	-460 k	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-7,17 M	16,05 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-4,45 M
Autres activités d'investissement, total	8,39 M	6,27 M	14,66 M	37,4 M	46,73 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,75 M	17,91 M	13,8 M	32,42 M	33,89 M
Dette à long terme émise, total	2,68 Md	2,8 Md	5,03 Md	4,44 Md	7,12 Md
Total de la dette émise	2,68 Md	2,8 Md	5,03 Md	4,44 Md	7,12 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-2,15 Md	-2,99 Md	-4,24 Md	-3,56 Md	-5,33 Md
Total de la dette remboursée	-2,15 Md	-2,99 Md	-4,24 Md	-3,56 Md	-5,33 Md
Émission d'actions ordinaires	-	150 M	-	38,35 M	166 M
Dividendes ordinaires payés	-22,52 M	-107 M	-118 M	-134 M	-105 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-22,52 M	-107 M	-118 M	-134 M	-105 M
Flux de trésorerie de financement	502 M	-141 M	672 M	785 M	1,85 Md
Ajustements des taux de change	-62,17 k	4,25 M	3,56 M	13,07 M	-1,53 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-1,35 Md	-	-
Variation nette de la trésorerie	-691 k	113 M	14,03 M	24,71 M	227 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	21,69 M	43,72 M	-46,17 M	53,35 M	68,85 M
Dette nette émise / remboursée	525 M	-185 M	790 M	880 M	1,79 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (EGP)	2022 (EGP)	2023 (EGP)	2024 (EGP)	2025 (EGP)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,04	3,34	3,45	3,75	3,7
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	30,63	27,75	26,7	27,9	23,58
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	25,31	23,15	22,22	23,23	19,76
Analyse des marges
Marge brute %	34,84	31,19	21,85	17,72	18,52
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	14,29	15,12	11,68	9,24	10,23
Marge des activités poursuivies %	24,72	25,19	16,84	13,69	14
Marge nette %	24,72	25,19	16,84	13,69	14
Net Avail. Pour la marge commune %	20,43	21,01	14,01	11,39	11,73
Marge nette normalisée %	20,25	19,53	12,78	10,81	10,94
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,12	0,13	0,2	0,27	0,26
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,55	2,69	3,25	2,84	3,12
Quick Ratio	4,48	2,65	3,23	2,8	3,08
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,54	0,14	0,44	-0,38	-0,63
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	757,21	593,19	633,79	591,94	461,91
Dette totale / Capital total	88,33	85,57	86,37	85,55	82,2
Dette à long terme / Capitaux propres	599,27	403,6	440,28	380,23	297,75
Dette à long terme / Capital total	69,91	58,22	60	54,95	52,99
Dette totale / Total de l'actif	88,76	87,25	86,93	86,28	82,79
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	6,85	9,91	70,31	55,58	22,4
Résultat brut, Croissance 1 an	22,4	-1,6	19,31	26,2	27,9
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	80,83	11,99	13,84	26,47	25,19
Résultat net, Croissance 1 an	80,83	11,99	13,84	26,47	25,19
Résultat net normalisé sur 1 an	79,12	6,01	11,47	31,52	23,87
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	78,09	10,98	-23,99	18,86	-25,71
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	26,54	21,29	15,9	25,47	66,18
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-2,78	6,99	13,02	19,49	32,52
Actif corporel net, Croissance 1 an	26,18	20,83	16,17	25,62	66,52
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-39,88	-146,44	190,41	19,2	105,63
CAPEX, Croissance 1 an	-88,9	42,29	-81,44	448,21	83,92
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-25,5	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,12	8,37	36,82	62,78	37,99
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	20,48	9,74	8,35	22,71	27,05
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	41,29	42,3	12,91	19,99	25,83
Résultat net, CAGR sur 2 ans	41,29	42,3	12,91	19,99	25,83
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	42,06	37,8	8,71	21,08	27,64
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	40,41	40,58	-8,16	-4,95	-6,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	22,99	23,89	18,57	20,59	44,4
Total des actifs, 2 ans CAGR %	9,33	1,99	9,97	16,21	25,83
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	22,82	23,48	18,48	20,8	44,63
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	2,78	-47,16	16,14	86,06	56,56
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-83,12	-60,25	-48,62	0,86	217,53
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	3,15	5,34	25,99	42,8	48,02
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	14,52	12,62	12,85	14	24,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	24,31	30,76	32,1	17,26	21,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	24,31	30,76	32,1	17,26	21,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	24,61	28,86	28,4	15,83	22,01
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	23,94	29,82	14,53	0,09	-12,45
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	19,3	22,42	21,17	20,82	34,2
Total des actifs, 3 ans CAGR %	16,77	8,54	5,54	13,05	21,41
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	19,19	22,16	20,99	20,81	34,44
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	12,62	-21,13	-6,75	17,15	92,37
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-5,29	-65,65	-69,16	13,12	23,22
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	3,03	-2,33	15,49	25,37	30,66
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-8,6	-12,91	12,01	16,55	18,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	22,3	20,59	19,62	26,34	29,56
Résultat net, CAGR sur 5 ans	22,31	20,59	19,62	26,34	29,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	24,35	19,62	17,99	25,69	28,09
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	21,01	20	9,93	14,6	5,81
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	14,1	16,76	19	21,69	29,97
Total des actifs, 5 ans CAGR %	19,55	16,31	14	11,55	13,23
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	14,24	16,71	18,91	21,61	29,94
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-0,29	-10,4	14,01	11,18	14,73
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-67,2	-66,27	-25,84	-47,15	-21,63
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	15,14	-	-	-