Bilan Wells Fargo & Company Sao Paulo

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23/07	WELLS FARGO & COMPANY : Daiwa Securities toujours à l'achat	ZM
23/07	Tesla : le ton autrefois optimiste sur les robotaxis s'infléchit	RE

cc37d70065dbe03d2ec69.tPlxE3qanAvjPuwcTi3JnNAdkQdVyQOu4I0y_SLAs1A.3Y4gYRPi8nuTE79tCGG814l7xEYSoVCZgeVivHCW2gmCkAdAMOiqR7FSvQ

Données Financières Publiées: WELLS FARGO & COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	29,5 Md	38,23 Md	57,52 Md	58,39 Md	54,74 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	10,2 Md	15,8 Md	27,6 Md	32,39 Md	32,58 Md
Revenus d'intérêts, total	39,69 Md	54,02 Md	85,12 Md	90,78 Md	87,31 Md
Intérêts sur les dépôts	388 M	2,35 Md	16,5 Md	24,28 Md	20,45 Md
Total des intérêts sur les emprunts	3,53 Md	6,72 Md	16,24 Md	18,82 Md	19,38 Md
Intérêts payés, total	3,92 Md	9,07 Md	32,74 Md	43,1 Md	39,83 Md
Revenus nets d'intérêts	35,78 Md	44,95 Md	52,38 Md	47,68 Md	47,48 Md
Frais de service sur les dépôts	6,92 Md	6,71 Md	6,14 Md	6,52 Md	6,61 Md
Revenus de la fiducie	11,01 Md	9 Md	8,67 Md	9,78 Md	10,5 Md
Total des activités bancaires hypothécaires	4,92 Md	1,38 Md	829 M	1,05 Md	1,15 Md
Revenu des activités de négoce	7,26 Md	1,46 Md	4,37 Md	5,43 Md	5,25 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	1,37 Md	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	11,53 Md	10,27 Md	10,22 Md	11,85 Md	12,7 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	43,01 Md	28,83 Md	30,22 Md	34,62 Md	36,22 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	78,79 Md	73,78 Md	82,6 Md	82,3 Md	83,7 Md
Provision pour pertes sur prêts	-4,16 Md	1,53 Md	5,4 Md	4,33 Md	3,66 Md
Total Chiffre d'affaires	82,95 Md	72,25 Md	77,2 Md	77,96 Md	80,04 Md
Salaires et autres avantages sociaux	34,54 Md	33,36 Md	34,71 Md	34,45 Md	34,8 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	-	-	-	-	-
Frais d'occupation	1,63 Md	1,58 Md	1,63 Md	1,81 Md	1,91 Md
Assurance fédérale des dépôts	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	11,89 Md	11,34 Md	12,2 Md	12,58 Md	13,55 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	5,77 Md	10,99 Md	4,95 Md	5,22 Md	4,84 Md
Charges autres que d'intérêts, total	53,83 Md	57,28 Md	53,48 Md	54,06 Md	55,11 Md
EBT, hors éléments non courants	29,12 Md	14,97 Md	23,72 Md	23,9 Md	24,93 Md
Charges de restructuration	-76 M	-5 M	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-227 M	4 M	-	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-179 M	-290 M	-
Autres éléments non courants	-	-	-1,9 Md	-243 M	271 M
EBT, elements non courants inclus	28,82 Md	14,97 Md	21,64 Md	23,36 Md	25,2 Md
Charge d'impôt	5,58 Md	2,09 Md	2,61 Md	3,4 Md	3,84 Md
Résultat des activités poursuivies	23,24 Md	12,88 Md	19,03 Md	19,96 Md	21,36 Md
Résultat net part du groupe	23,24 Md	12,88 Md	19,03 Md	19,96 Md	21,36 Md
Intérêts minoritaires	-1,69 Md	300 M	113 M	-243 M	-20 M
Résultat net	21,55 Md	13,18 Md	19,14 Md	19,72 Md	21,34 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	1,29 Md	1,12 Md	1,16 Md	1,12 Md	1,05 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	20,26 Md	12,07 Md	17,98 Md	18,61 Md	20,28 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	20,26 Md	12,07 Md	17,98 Md	18,61 Md	20,28 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	4,99	3,17	4,88	5,43	6,34
BPA de base - Activités poursuivies	4,99	3,17	4,88	5,43	6,34
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,06 Md	3,81 Md	3,69 Md	3,43 Md	3,2 Md
Bénéfice net par action - dilué	4,95	3,14	4,83	5,37	6,26
BPA dilué - Activités poursuivies	4,95	3,14	4,83	5,37	6,26
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,1 Md	3,84 Md	3,72 Md	3,47 Md	3,24 Md
BPA de base normalisé	4,06	2,54	4,05	4,29	4,86
BPA dilué normalisé	4,03	2,52	4,01	4,24	4,8
Dividende par action	0,6	1,1	1,3	1,5	1,7
Ratio de distribution	16,83	40,15	30,98	31,6	30,39
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	19,36	13,94	12,05	14,55	15,24
Impôts intérieurs courants	6,7 Md	843 M	2,43 Md	3,96 Md	5,29 Md
Impôts étrangers courants	171 M	169 M	227 M	345 M	420 M
Total des impôts courants	6,87 Md	1,01 Md	2,66 Md	4,31 Md	5,71 Md
Impôts intérieurs différés	-1,25 Md	1,08 Md	-76 M	-868 M	-1,83 Md
Impôts étrangers différés	-46 M	-9 M	26 M	-43 M	-43 M
Total des impôts différés	-1,29 Md	1,08 Md	-50 M	-911 M	-1,87 Md
Résultat net normalisé	16,51 Md	9,66 Md	14,93 Md	14,69 Md	15,56 Md
Provisions de pension	1 M	224 M	62 M	72 M	49 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1 Md	978 M	1,12 Md	1,28 Md	1,48 Md
Total des rémunérations fondées sur des actions	1 Md	978 M	1,12 Md	1,28 Md	1,48 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	299 Md	226 Md	316 Md	306 Md	365 Md
Titres de placement, total	191 Md	174 Md	154 Md	117 Md	137 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	137 Md	109 Md	71,44 Md	74,34 Md	82,42 Md
Titres adossés à des créances hypothécaires	300 Md	270 Md	273 Md	320 Md	323 Md
Total des investissements	628 Md	552 Md	498 Md	511 Md	542 Md
Prêts bruts	897 Md	958 Md	939 Md	915 Md	988 Md
Provision pour pertes sur prêts	-12,49 Md	-12,98 Md	-14,61 Md	-14,18 Md	-13,8 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-1,62 Md	-1,78 Md	-2,4 Md	-2,59 Md	-2,25 Md
Prêts nets	883 Md	943 Md	922 Md	899 Md	972 Md
Immobilisations corporelles brutes	34,34 Md	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-15,78 Md	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	18,56 Md	17,98 Md	18,24 Md	19,43 Md	20,04 Md
Goodwill	25,18 Md	25,17 Md	25,18 Md	25,17 Md	24,97 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	211 M	152 M	-	-	-
Investissement dans le FHLB	-	-	-	224 M	762 M
Prêts détenus en vue de la vente	23,62 Md	7,1 Md	4,94 Md	6,26 Md	4,48 Md
Intérêts courus à recevoir	3,62 Md	5,81 Md	6,76 Md	6,34 Md	6,86 Md
Autres créances	20,83 Md	23,65 Md	30,54 Md	19,61 Md	19,65 Md
Liquidités soumises à restrictions	1,21 Md	1,14 Md	1,22 Md	1,22 Md	1,34 Md
Autres actifs à court terme, total	155 M	26,93 Md	62,54 Md	86,14 Md	146 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	112 M	137 M	187 M	206 M	302 M
Autres actifs à long terme, total	44,12 Md	51,84 Md	46,14 Md	49,3 Md	44,92 Md
Total des actifs	1 948 Md	1 881 Md	1 932 Md	1 930 Md	2 149 Md
Passifs
Charges à payer, total	63,69 Md	64,46 Md	66,52 Md	74,33 Md	58,33 Md
Dépôts productifs d'intérêts	949 Md	917 Md	940 Md	959 Md	1 019 Md
Dépôts institutionnels	5,53 Md	9,13 Md	57,49 Md	29,68 Md	41,44 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	528 Md	458 Md	360 Md	384 Md	365 Md
Total des dépôts	1 482 Md	1 384 Md	1 358 Md	1 372 Md	1 426 Md
Emprunts à court terme	43,83 Md	71,23 Md	108 Md	125 Md	265 Md
Part à court terme de la dette à long terme	15,77 Md	19,61 Md	30,1 Md	18,17 Md	23,47 Md
Part à court terme des contrats de location	948 M	883 M	875 M	889 M	898 M
Dette à long terme	143 Md	137 Md	156 Md	153 Md	150 Md
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	17 Md	20,26 Md	-	-
Contrats de location à long terme	3,55 Md	3,6 Md	3,2 Md	3,55 Md	3,28 Md
Titres privilégiés du Trust (BS)	1,76 Md	1,57 Md	1,6 Md	1,59 Md	905 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	31,84 Md
Passif d'impôt différé Non courant	2,79 Md	130 M	631 M	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	-	5,7 Md
Total du passif	1 758 Md	1 699 Md	1 745 Md	1 749 Md	1 966 Md
Actions privilégiées rachetables	10,05 Md	10,05 Md	10,74 Md	7,9 Md	7,9 Md
Actions privilégiées non rachetables	4,2 Md	4,2 Md	3,51 Md	5,51 Md	5,51 Md
Actions privilégiées Convertibles	5,81 Md	5,2 Md	5,2 Md	5,2 Md	3,2 Md
Actions privilégiées - Autres	-646 M	-429 M	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	19,41 Md	19,02 Md	19,45 Md	18,61 Md	16,61 Md
Actions ordinaires, total	9,14 Md	9,14 Md	9,14 Md	9,14 Md	9,14 Md
Primes d'émissions d'actions	60,2 Md	60,32 Md	60,56 Md	60,82 Md	61,29 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	180 Md	188 Md	201 Md	214 Md	229 Md
Actions détenues en propre	-79,76 Md	-82,85 Md	-92,96 Md	-111 Md	-128 Md
Résultat global et autres	-1,7 Md	-13,38 Md	-11,58 Md	-12,18 Md	-6,67 Md
Total des fonds propres ordinaires	168 Md	161 Md	166 Md	161 Md	165 Md
Intérêts minoritaires	2,5 Md	1,99 Md	1,71 Md	1,95 Md	1,92 Md
Total des capitaux propres	190 Md	182 Md	187 Md	181 Md	183 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 948 Md	1 881 Md	1 932 Md	1 930 Md	2 149 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,81 Md	3,79 Md	3,58 Md	3,29 Md	3,09 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,89 Md	3,83 Md	3,6 Md	3,29 Md	3,09 Md
Actif net par action	43,28	41,96	46,21	48,8	53,19
Actif corporel net	143 Md	136 Md	141 Md	135 Md	140 Md
Actif corporel net par action	36,75	35,36	39,21	41,15	45,12
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	36,35	34,89	39,23	41,24	45,02
Actifs moyens	1 942 Md	1 894 Md	1 885 Md	1 917 Md	1 986 Md
Moyenne des prêts	892 Md	944 Md	950 Md	922 Md	927 Md
Total de la dette	209 Md	251 Md	320 Md	303 Md	444 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	210 Md	125 Md	204 Md	166 Md	135 Md
Fonds fédéraux vendus	66,22 Md	68,04 Md	80,46 Md	105 Md	194 Md
Dette relative aux PBO non financés	-48 M	-68 M	-133 M	-335 M	-448 M
Dette nette	-227 Md	-84,4 Md	-68,19 Md	-79,17 Md	-5,7 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	8,2 Md	9,67 Md	10,25 Md	3,31 Md	3,41 Md
Employés à temps plein	248 k	238 k	226 k	217 k	205 k
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-
Immobilisations en crédit-bail - Brut	-	-	-	-	-
Actifs en location simple - Brut	9,28 Md	-	-	-	-
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-3,1 Md	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	21,55 Md	13,18 Md	19,14 Md	19,72 Md	21,34 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	7,58 Md	6,53 Md	6,03 Md	7,33 Md	7,55 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	264 M	302 M	238 M	231 M	160 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	7,85 Md	6,83 Md	6,27 Md	7,56 Md	7,71 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	41 M	4 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-4,16 Md	1,53 Md	5,4 Md	4,33 Md	3,66 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	-	-	-
Avantage fiscal lié aux options d'achat d'actions	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-57,63 Md	-9,49 Md	-3,57 Md	-6,17 Md	-4,52 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	16,86 Md	39,44 Md	7,5 Md	-24,28 Md	-52,96 Md
Variation des impôts différés	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	16,94 Md	-9,37 Md	-2,22 Md	4,01 Md	995 M
Autres activités opérationnelles	-12,98 Md	-15,08 Md	7,84 Md	-2,14 Md	4,77 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-11,52 Md	27,05 Md	40,36 Md	3,04 Md	-19 Md
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-11,25 Md	19,23 Md	14,05 Md	-9,89 Md	-21,86 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	397 M	-61,81 Md	14,33 Md	21,45 Md	-78,72 Md
Autres activités d'investissement, total	3,23 Md	101 M	-12,34 Md	-27,22 Md	-87,32 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-7,62 Md	-42,48 Md	16,04 Md	-15,65 Md	-188 Md
Dette à court terme émise, total	-	16,56 Md	38,41 Md	18,71 Md	153 Md
Dette à long terme émise, total	1,28 Md	53,74 Md	49,07 Md	29,01 Md	31,34 Md
Total de la dette émise	1,28 Md	70,3 Md	87,48 Md	47,72 Md	184 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-24,59 Md	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-47,13 Md	-19,59 Md	-22,89 Md	-55,58 Md	-34,47 Md
Total de la dette remboursée	-71,72 Md	-19,59 Md	-22,89 Md	-55,58 Md	-34,47 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-14,46 Md	-6,03 Md	-11,85 Md	-19,45 Md	-17,52 Md
Émission d'actions privilégiées	5,76 Md	-	1,72 Md	2 Md	-
Rachat d'actions privilégiées	-6,68 Md	-	-1,72 Md	-2,84 Md	-2 Md
Dividendes ordinaires payés	-2,42 Md	-4,18 Md	-4,79 Md	-5,13 Md	-5,43 Md
Dividendes préférentiels versés	-1,2 Md	-1,12 Md	-1,14 Md	-1,1 Md	-1,05 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-3,63 Md	-5,29 Md	-5,93 Md	-6,23 Md	-6,48 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	78,58 Md	-98,49 Md	-25,81 Md	13,63 Md	54,51 Md
Autres activités de financement, total	-361 M	-539 M	-509 M	-784 M	-861 M
Flux de trésorerie de financement	-11,24 Md	-59,64 Md	20,49 Md	-21,53 Md	178 Md
Variation nette de la trésorerie	-30,38 Md	-75,07 Md	76,9 Md	-34,15 Md	-29,31 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,38 Md	8,29 Md	30,43 Md	43,62 Md	39,81 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,17 Md	3,38 Md	-1,79 Md	1,66 Md	1,42 Md
Dette nette émise / remboursée	-70,45 Md	50,71 Md	64,6 Md	-7,86 Md	150 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,19	0,67	1	1,03	1,05
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,37	6,93	10,3	10,84	11,73
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,18	7,33	10,98	11,39	12,48
Valeur ajoutée pour les actionnaires	1,9 Md	-6,26 Md	-270 M	345 M	2 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	57,94	64,07	62,86	62,65	62,8
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	43,13	62,22	67,84	61,15	59,32
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	35,11	20,72	30,72	30,65	31,14
Marge des activités poursuivies %	28,02	17,83	24,65	25,61	26,68
Marge nette %	25,98	18,25	24,8	25,3	26,66
Net Avail. Pour la marge commune %	24,42	16,7	23,29	23,87	25,34
Marge nette normalisée %	19,9	13,37	19,35	18,85	19,44
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,8	0,59	0,88	0,84	0,83
Prêts non performants / Total des actifs %	0,37	0,3	0,43	0,4	0,38
Actifs non performants / Total des actifs %	0,38	0,31	0,44	0,41	0,4
NPAs / Prêts et OREOs	0,82	0,6	0,9	0,87	0,86
NPAs / Fonds propres	3,85	3,17	4,5	4,38	4,65
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	793,52	807,52	420,92	297,21	345,44
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	173,18	230,8	176,91	183,48	168,24
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,39	1,36	1,56	1,55	1,4
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,18	0,17	0,37	0,52	0,43
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-263,98	95,4	155,59	90,82	91,59
Actifs productifs / IBL	147,75	149,97	139,19	133,26	130,76
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	2,04	2,85	4,51	4,74	4,4
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,2	0,48	1,74	2,25	2,01
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	1,84	2,37	2,78	2,49	2,39
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	2,22	1,52	1,6	1,81	1,82
Non Interest Expense / Average Asset	2,77	3,02	2,84	2,82	2,77
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,53	8,59	8,59	8,46	7,97
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,63	9,71	9,69	9,54	8,93
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	22,31	20,14	21,33	21,12	19,72
Prêts bruts / Total des dépôts %	60,51	69,2	69,14	66,72	69,3
Prêts nets / Total des dépôts %	59,56	68,13	67,89	65,5	68,18
Ratio de capital de première catégorie %	12,89	12,11	12,98	12,57	11,86
Ratio de capital total %	15,84	14,82	15,67	15,18	14,27
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	11,35	10,6	11,43	11,07	10,61
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,96	2,71	2,7	2,61	2,4
Ratio de fonds propres de catégorie 1	11,4	10,62	11,46	11,15	10,75
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio de levier %	8,34	8,26	8,5	8,08	7,48
Ratio interbancaire	1,28 k	628,93	366,46	285,2	141,37
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	9,17	3,23	2,33	2,24	2,3
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	8,36	2,65	1,66	1,54	1,63
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-10,45	25,63	16,52	-8,97	-0,4
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	24,98	-32,44	2,73	14,55	4,61
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-129,41	-136,92	251,96	-19,73	-15,6
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	37,69	-12,54	5,99	0,99	2,67
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	534,57	-44,56	42,24	4,92	6,98
Résultat net, Croissance 1 an	538,08	-38,82	39,96	3,03	8,19
Résultat net normalisé sur 1 an	636,82	-40,91	23,04	-1,62	7,23
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	1,05 k	-36,57	47,71	11,18	16,57
Dividende par action, 1 an de croissance	-50,82	83,33	18,18	15,38	13,33
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,84	6,76	-1,94	-2,53	7,98
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-32,54	3,96	12,48	-2,9	-2,72
Prêts nets, 1 an Croissance en %	1,59	6,79	-2,21	-2,55	8,21
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-17,37	-21,99	46,75	-6,37	6,09
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-17,59	-21,31	46,5	-6	7,14
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,25	-3,44	2,74	-0,14	11,34
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	5,56	-6,64	-1,87	1	3,97
Actif corporel net, Croissance 1 an	3,71	-5,08	3,73	-4,09	3,1
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	-0,54	-2,14	0,13	1,67	3,18
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	-7,27	-3,59	7,9	6,2	5,15
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,3	-4,36	3,15	-3,47	2,49
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,37	-4,33	2,87	-3,4	1,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-13,03	6,07	20,99	2,99	-4,78
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	4,21	-8,38	-16,54	8,48	9,47
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	24,35	-67,05	13,99	68,09	-17,69
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-0,76	9,58	-3,74	3,46	1,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	7,24	87,56	-10,58	22,16	5,94
Résultat net, CAGR sur 2 ans	4,55	97,57	-6,95	20,08	5,58
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,42	107,6	-6,4	10,04	2,46
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	10,01	170,23	-2,49	28,15	13,84
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-44,1	-5,05	47,2	16,77	14,35
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-3,57	3,76	2,32	-2,23	2,59
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	14,36	-16,26	8,14	4,51	-2,81
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-3,73	4,16	2,19	-2,38	2,69
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	16,15	-19,71	6,99	17,22	-0,33
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	13,86	-19,47	7,37	17,35	0,35
Total des actifs, 2 ans CAGR %	0,53	-1,86	-0,4	1,29	5,44
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	5,87	-0,73	-4,28	-0,44	2,47
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	1,02	-0,79	-0,59	-0,25	-0,56
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	0,23	-1,34	-1,01	0,9	2,42
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	-4,78	-5,45	1,99	7,04	5,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,44	-1,09	-0,57	-0,22	-0,54
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	0,56	-1,04	-0,7	-0,32	-1,18
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-10,55	-1,69	9,44	10,04	1,84
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,68	-10,05	-4,17	-7,25	7,17
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	33,56	-17,04	-27,43	1,42	33,6
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-0,69	-4,99	8,66	-2,19	3,2
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,52	-13,93	73,21	-5,69	16,88
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-1,27	-12,56	78,3	-3,74	15,98
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-1,65	-15,03	88,2	-4,83	8,64
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	4,97	-8,43	123,95	1,87	24,17
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-28,48	-16,95	2,14	35,72	15,62
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-2	-0,25	1,82	0,68	1,06
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	8,51	10,78	-7,6	4,33	2,04
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-2,18	-0,35	1,99	0,59	1,03
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	3,55	1,72	-1,84	2,34	13,38
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	1,78	0,67	-1,69	2,71	13,84
Total des actifs, 3 ans CAGR %	0,91	-0,81	-0,35	-0,31	4,53
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	4,85	1,52	-1,11	-2,55	1,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-1,07	-1,06	0,82	-1,77	0,85
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	0,46	-0,56	-0,85	-0,12	1,65
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	-2,16	-4,38	-1,2	3,38	6,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-1,21	-1,19	0,38	-1,55	0,68
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-1,19	-1,1	0,31	-1,61	0,15
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-5,61	-1,93	0,93	0,16	3,51
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	1,18	-5,84	-3,68	-2,66	1,07
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	1,96	-9,51	25,36	10,03	-23,68
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,38	-3,42	-1,84	-1,53	5,87
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	1,06	-10,52	-3,62	-0,24	42,29
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-0,36	-9,89	-3,09	0,01	44,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-3,73	-10,52	-2,96	-1,37	47,34
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,41	-5,2	2,45	5,6	70,85
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-16,91	-6,51	-4,54	-4,82	6,86
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-1,59	-0,06	-0,3	-1,05	2,13
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	1,81	3,37	8,36	8,23	-5,71
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-1,58	-0,06	-0,45	-1,16	2,27
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-7,03	-5,95	4,91	7,65	-1,24
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-8,41	-7,01	3,98	7,04	-0,88
Total des actifs, 5 ans CAGR %	0,19	-0,74	0,38	0,02	1,93
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	2,57	0,71	1,1	0,73	0,31
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-0,6	-2,65	-0,88	-0,66	0,27
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	0,56	-0,59	-0,13	0,02	0,45
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	-1,12	-2,51	-0,52	0,03	1,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-0,97	-2,57	-0,95	-0,76	0,01
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-1,06	-2,66	-1	-0,75	-0,29