Compte de Résultat Tsukuba Bank, Ltd.

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8338

JP3231000005

Banques

Marché Fermé - Japan Exchange 08:30:00 18/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
739,00 ^JPY	0,00%		+1,79%	+77,64%

06/08	Tsukuba Bank, Ltd. communique ses prévisions de dividende pour l'exercice clos le 31 mars 2027	CI
06/08	Tsukuba Bank, Ltd. publie ses prévisions de résultats consolidés pour le semestre clos au 30 septembre 2026 et l'exercice clos au 31 mars 2027	CI

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Données Financières Publiées: TSUKUBA BANK, LTD.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Revenus d'intérêts sur prêts	20,59 Md	20,89 Md	21,71 Md	23,24 Md	28,57 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	5,35 Md	4,76 Md	4,26 Md	5,02 Md	5,99 Md
Revenus d'intérêts, total	25,94 Md	25,65 Md	25,97 Md	28,26 Md	34,56 Md
Intérêts sur les dépôts	72 M	65 M	52 M	1,47 Md	5,09 Md
Total des intérêts sur les emprunts	392 M	755 M	725 M	382 M	579 M
Intérêts payés, total	464 M	820 M	777 M	1,86 Md	5,67 Md
Revenus nets d'intérêts	25,47 Md	24,83 Md	25,2 Md	26,4 Md	28,89 Md
Revenus de la fiducie	15 M	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	38 M	60 M	-11 M	-29 M	-46 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	546 M	1,22 Md	4,04 Md	1,15 Md	3,42 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	9,9 Md	10,23 Md	11,08 Md	11,17 Md	11,81 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	10,5 Md	11,51 Md	15,11 Md	12,28 Md	15,19 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	35,97 Md	36,34 Md	40,3 Md	38,69 Md	44,08 Md
Provision pour pertes sur prêts	1,82 Md	4,41 Md	4,97 Md	2,8 Md	995 M
Total Chiffre d'affaires	34,14 Md	31,93 Md	35,34 Md	35,89 Md	43,09 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	23,9 Md	23,14 Md	22,8 Md	22,84 Md	23,59 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	5,01 Md	6,96 Md	10,08 Md	8,61 Md	12,09 Md
Charges autres que d'intérêts, total	28,91 Md	30,1 Md	32,88 Md	31,44 Md	35,68 Md
EBT, hors éléments non courants	5,24 Md	1,82 Md	2,45 Md	4,44 Md	7,41 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-93 M	-8 M	-29 M	-69 M	-66 M
Autres éléments non courants	-576 M	-1 M	72 M	-	-334 M
EBT, elements non courants inclus	4,57 Md	1,81 Md	2,5 Md	4,38 Md	7,01 Md
Charge d'impôt	336 M	-281 M	302 M	273 M	340 M
Résultat des activités poursuivies	4,23 Md	2,1 Md	2,2 Md	4,1 Md	6,67 Md
Résultat net part du groupe	4,23 Md	2,1 Md	2,2 Md	4,1 Md	6,67 Md
Résultat net	4,23 Md	2,1 Md	2,2 Md	4,1 Md	6,67 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	4 M	7 M	3 M	80 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,23 Md	2,09 Md	2,19 Md	4,1 Md	6,59 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,23 Md	2,09 Md	2,19 Md	4,1 Md	6,59 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	51,3	25,35	26,57	49,67	79,98
BPA de base - Activités poursuivies	51,3	25,35	26,57	49,67	79,98
Moyenne pondérée des actions en circulation	82,52 M	82,5 M	82,34 M	82,55 M	82,4 M
Bénéfice net par action - dilué	15,21	8,07	9,46	19,06	33,81
BPA dilué - Activités poursuivies	15,21	8,07	9,46	19,06	33,81
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	278 M	260 M	232 M	215 M	197 M
BPA de base normalisé	39,67	13,81	18,63	33,65	56,21
BPA dilué normalisé	11,77	4,39	6,61	12,9	23,48
Dividende par action	5	5	5	5	5
Ratio de distribution	9,73	19,67	18,91	10,19	6,22
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	7,35	-15,49	12,09	6,24	4,85
Résultat net normalisé	3,27 Md	1,14 Md	1,53 Md	2,78 Md	4,63 Md
Provisions de pension	-584 M	-617 M	-555 M	-777 M	-549 M

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Actifs
Trésorerie et équivalents	525 Md	335 Md	352 Md	307 Md	164 Md
Titres de placement, total	502 Md	430 Md	420 Md	423 Md	423 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	200 M	173 M	177 M	200 M	156 M
Total des investissements	503 Md	431 Md	420 Md	423 Md	423 Md
Prêts bruts	1 883 Md	1 951 Md	2 037 Md	2 116 Md	2 207 Md
Provision pour pertes sur prêts	-9,26 Md	-13,2 Md	-15,56 Md	-13,58 Md	-10,97 Md
Prêts nets	1 873 Md	1 938 Md	2 022 Md	2 102 Md	2 196 Md
Immobilisations corporelles nettes	20,83 Md	20,11 Md	19,81 Md	19,15 Md	18,8 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	4,53 Md	4,37 Md	3,88 Md	3,34 Md	3,64 Md
Liquidités soumises à restrictions	2,95 Md	2,65 Md	2,65 Md	2,54 Md	200 M
Autres actifs à court terme, total	8,29 Md	11,55 Md	5,78 Md	3,85 Md	3,14 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,56 Md	2,87 Md	2,06 Md	2,44 Md	3,65 Md
Autres actifs à long terme, total	22,13 Md	22,32 Md	26,56 Md	25,88 Md	22,74 Md
Total des actifs	2 961 Md	2 767 Md	2 854 Md	2 890 Md	2 836 Md
Passifs
Charges à payer, total	743 M	730 M	738 M	767 M	871 M
Dépôts productifs d'intérêts	2 466 Md	2 513 Md	2 577 Md	2 634 Md	2 554 Md
Total des dépôts	2 466 Md	2 513 Md	2 577 Md	2 634 Md	2 554 Md
Emprunts à court terme	20 Md	-	-	-	-
Dette à long terme	361 Md	156 Md	168 Md	155 Md	166 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	1,1 Md	819 M	1,06 Md	1,14 Md	555 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	151 M	165 M	168 M	150 M	146 M
Passif d'impôt différé Non courant	321 M	320 M	315 M	324 M	324 M
Autres passifs non courants	7,66 Md	5,92 Md	10,07 Md	6,73 Md	7,54 Md
Total du passif	2 857 Md	2 676 Md	2 757 Md	2 798 Md	2 730 Md
Actions ordinaires, total	48,87 Md	48,87 Md	48,87 Md	48,87 Md	48,87 Md
Primes d'émissions d'actions	30,45 Md	30,45 Md	30,45 Md	30,45 Md	30,45 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	34,91 Md	36,59 Md	38,38 Md	42,07 Md	48,32 Md
Actions détenues en propre	-8 M	-13 M	-49 M	-43 M	-31 M
Résultat global et autres	-10,12 Md	-24,88 Md	-20,51 Md	-29,6 Md	-21,76 Md
Total des fonds propres ordinaires	104 Md	91,02 Md	97,14 Md	91,74 Md	106 Md
Total des capitaux propres	104 Md	91,02 Md	97,14 Md	91,74 Md	106 Md
Total du passif et des capitaux propres	2 961 Md	2 767 Md	2 854 Md	2 890 Md	2 836 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	82,42 M	82,26 M	82,32 M	82,35 M	82,41 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	82,52 M	82,5 M	82,32 M	82,35 M	82,41 M
Actif net par action	1,26 k	1,1 k	1,18 k	1,11 k	1,28 k
Actif corporel net	99,56 Md	86,65 Md	93,26 Md	88,4 Md	102 Md
Actif corporel net par action	1,21 k	1,05 k	1,13 k	1,07 k	1,24 k
Moyenne des prêts	1 850 Md	1 927 Md	2 017 Md	2 078 Md	2 174 Md
Total de la dette	381 Md	156 Md	168 Md	155 Md	166 Md
Dette relative aux PBO non financés	-4,8 Md	-5,32 Md	-8,78 Md	-9,54 Md	-13,28 Md
Dette nette	-144 Md	-179 Md	-184 Md	-152 Md	1,89 Md
Employés à temps plein	1,42 k	1,36 k	1,34 k	1,29 k	1,26 k
Nombre de bureaux	148	148	148	148	148

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Résultat net	4,57 Md	1,81 Md	2,5 Md	4,38 Md	7,01 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,16 Md	2,28 Md	2,13 Md	2,23 Md	1,92 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,16 Md	2,28 Md	2,13 Md	2,23 Md	1,92 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	56 M	-51 M	39 M	98 M	112 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	40 M	103 M	-664 M	694 M	2,2 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	31 M	27 M	-4 M	-22 M	44 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	154 Md	-307 Md	-60,49 Md	-86,73 Md	-85,28 Md
Autres activités opérationnelles	-2,34 Md	-5,8 Md	-564 M	-630 M	14,07 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	158 Md	-309 Md	-57,06 Md	-79,98 Md	-59,92 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-303 M	-314 M	-768 M	-343 M	-533 M
Vente d'immobilisations corporelles	260 M	183 M	162 M	-21 M	-16 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,23 Md	-1,21 Md	-795 M	-770 M	-1,35 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-33,36 Md	60,75 Md	19,84 Md	-14 Md	-2,63 Md
Autres activités d'investissement, total	-27 M	-45 M	1 M	-	2,32 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-34,66 Md	59,37 Md	18,44 Md	-15,13 Md	-2,21 Md
Rachat d'actions ordinaires	-11 M	-18 M	-48 M	-	-
Dividendes ordinaires payés	-412 M	-412 M	-415 M	-418 M	-415 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-412 M	-412 M	-415 M	-418 M	-415 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	61,79 Md	46,57 Md	64,25 Md	56,95 Md	-79,67 Md
Autres activités de financement, total	-1 M	-1 M	-1 M	-1 M	-1 M
Flux de trésorerie de financement	61,37 Md	46,14 Md	63,78 Md	56,53 Md	-80,08 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	1 M	-1 M	-
Variation nette de la trésorerie	185 Md	-203 Md	25,17 Md	-38,59 Md	-142 Md
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	215 M	409 M	468 M	347 M	299 M

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,15	0,07	0,08	0,14	0,23
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,91	2,15	2,33	4,34	6,75
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,91	2,14	2,33	4,34	6,67
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-8,75 Md	-9,61 Md	-9,09 Md	-7,23 Md	-5,19 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	70	72,48	64,53	63,63	54,75
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	74,6	77,77	71,3	73,57	67,06
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	15,34	5,71	6,94	12,39	17,2
Marge des activités poursuivies %	12,4	6,56	6,21	11,43	15,48
Marge nette %	12,4	6,56	6,21	11,43	15,48
Net Avail. Pour la marge commune %	12,4	6,55	6,19	11,42	15,29
Marge nette normalisée %	9,59	3,57	4,34	7,74	10,75
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,09	2,34	2,63	2,77	2,39
Prêts non performants / Total des actifs %	1,33	1,65	1,88	2,03	1,86
Actifs non performants / Total des actifs %	1,33	1,65	1,88	2,03	1,86
NPAs / Prêts et OREOs	2,09	2,34	2,63	2,77	2,39
NPAs / Fonds propres	37,85	50,27	55,26	63,97	49,92
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	37,35	60,74	77,84	61,26	51,52
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	23,49	28,85	29	23,14	20,76
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,49	0,68	0,76	0,64	0,5
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	1,34	1,13	0,99	1,07	0,98
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	7,36	20,3	24,83	12,63	4,67
Actifs productifs / IBL	98,36	97,48	95,52	101,73	101,96
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,82	3,41	3,35	3,29	3,45
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,82	3,41	3,35	3,29	3,45
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	6,02	5,34	5,53	4,98	5,29
Prêts bruts / Total des dépôts %	76,34	77,66	79,06	80,35	86,42
Prêts nets / Total des dépôts %	75,97	77,13	78,46	79,83	85,99
Ratio de capital total %	8,94	8,99	9,13	9,4	9,55
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	12,66	3,4	4,44	12,46	13,11
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	10,85	3,21	4,21	3,36	2,24
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	7,51	-2,53	1,47	4,79	9,44
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-6,23	9,64	31,28	-18,69	23,65
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-2,46	141,7	12,58	-43,64	-64,45
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	3,42	-6,5	10,68	1,56	20,07
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	140,51	-50,51	4,77	86,92	62,56
Résultat net, Croissance 1 an	140,51	-50,51	4,77	86,92	62,56
Résultat net normalisé sur 1 an	121,11	-65,2	34,61	81,13	66,7
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	142,2	-46,96	17,25	101,48	77,43
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	3,74	3,64	4,41	3,87	4,31
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-7,4	42,6	17,93	-12,75	-19,22
Prêts nets, 1 an Croissance en %	3,81	3,45	4,32	4	4,46
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-15,7	16,13	17,32	9,34	-9,98
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-15,7	16,13	17,32	9,34	-9,98
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,73	-6,54	3,13	1,25	-1,88
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	2,57	1,89	2,56	2,21	-3,02
Actif corporel net, Croissance 1 an	-7,7	-12,97	7,63	-5,21	15,62
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	15,81	-5,54	-1,19	9,08	-1,56
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	16,22	-4,69	0,84	2,42	-1,78
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-7,31	-12,57	6,73	-5,56	15,38
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-7,31	-12,57	6,73	-5,56	15,38
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	1,05	2,37	-0,55	3,12	7,09
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-2,09	1,4	19,97	3,32	0,27
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-1,45	53,54	64,96	-20,34	-55,24
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	0,19	-1,66	1,73	6,02	10,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	86,04	9,1	-27,99	39,95	74,32
Résultat net, CAGR sur 2 ans	86,04	9,1	-27,99	39,95	74,32
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	40,88	-12,28	-31,55	56,15	73,77
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	82,17	13,34	-21,14	53,7	89,07
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	5,67	3,69	4,03	4,14	4,09
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-15,87	14,91	29,68	1,44	-16,04
Prêts nets, 2 ans CAGR %	5,82	3,63	3,88	4,16	4,23
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-8,37	-1,06	16,72	13,26	-0,79
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-8,37	-1,06	16,72	13,26	-0,79
Total des actifs, 2 ans CAGR %	11,55	1,27	-1,82	2,19	-0,32
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	4,9	2,23	2,22	2,38	-0,44
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-0,44	-10,37	-3,22	1,01	4,69
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	10,42	4,59	-3,39	3,82	3,62
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	11,82	5,25	-1,97	1,62	0,3
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-0,57	-9,98	-3,4	0,4	4,39
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-0,57	-9,98	-3,4	0,4	4,39
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,71	-0,15	2,07	1,2	5,18
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-1,49	1,67	10,51	5,38	9,69
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-1,4	32,9	38,46	15,32	-39,13
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-0,91	-2,09	2,29	1,67	10,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	57,52	19,65	7,64	-1,03	47,11
Résultat net, CAGR sur 3 ans	57,52	19,65	7,64	-1,03	47,11
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	38,99	-11,6	1,18	-5,32	59,59
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	45,09	20,74	14,63	7,81	61,24
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	4,56	4,99	3,93	3,97	4,19
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-10,22	0,31	15,91	13,64	-5,97
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	4,66	5,02	3,86	3,92	4,26
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-4,5	-0,84	4,72	14,21	4,92
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-4,5	-0,84	4,72	14,21	4,92
Total des actifs, 3 ans CAGR %	7,23	5,16	1,89	-0,81	0,82
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	3,16	3,89	2,34	2,22	0,55
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-2,16	-4,81	-4,73	-3,89	5,66
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	6,56	4,82	2,63	0,6	1,99
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	7,53	6,02	3,75	-0,53	0,48
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-1,96	-4,74	-4,72	-4,12	5,16
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-1,96	-4,74	-4,72	-4,12	5,16
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-2,11	-1,34	-0,64	1,14	4,05
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-0,66	-2,26	6,59	2,33	6,3
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	31,56	37,18	21,13	8,3	-11,86
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-2,49	-3,7	0,14	1,08	5,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	2,72	-7,16	15,18	27,39	30,53
Résultat net, CAGR sur 5 ans	2,72	-7,16	15,18	27,39	30,53
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-1,74	-17,7	4,69	10,99	25,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-4,24	-13,48	13,69	32,98	40,03
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	2,43	3,62	4,35	4,65	3,99
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-8,19	1,29	4	0,76	1,88
Prêts nets, 5 ans CAGR %	2,5	3,64	4,35	4,68	4,01
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-1,72	2,49	3,48	4,58	2,48
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-1,72	2,49	3,48	4,58	2,48
Total des actifs, 5 ans CAGR %	4,49	2,72	3,51	3,96	1
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	1,98	2,01	2,79	3,28	1,22
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-0,66	-4,02	-2,58	-2,52	-1,07
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	4,17	2,41	2,46	4,42	3,02
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	4,93	3,33	3,63	4,24	2,36
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-0,3	-3,62	-2,54	-2,72	-1,18
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-0,3	-3,62	-2,54	-2,72	-1,18