Bilan The First Bank Of Toyama, Ltd.

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7184

JP3632150003

Banques

Temps Différé Japan Exchange 02:45:32 01/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
3 545,00 ^JPY	-3,93%		+2,15%	+96,14%

03/08	The First Bank of Toyama, Ltd. publie ses prévisions de résultats pour le semestre clos au 30 septembre 2026 et pour l'exercice clos au 31 mars 2027	CI
03/08	The First Bank of Toyama, Ltd. communique ses prévisions de dividendes pour l'exercice clos le 31 mars 2027	CI

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Données Financières Publiées: THE FIRST BANK OF TOYAMA, LTD.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Revenus d'intérêts sur prêts	8,2 Md	8,59 Md	9,32 Md	10,27 Md	12,36 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	9,19 Md	9,96 Md	11,8 Md	13,06 Md	14,87 Md
Revenus d'intérêts, total	17,39 Md	18,55 Md	21,11 Md	23,33 Md	27,23 Md
Intérêts sur les dépôts	171 M	152 M	164 M	1,2 Md	3,69 Md
Total des intérêts sur les emprunts	17 M	11 M	17 M	55 M	76 M
Intérêts payés, total	188 M	163 M	181 M	1,26 Md	3,76 Md
Revenus nets d'intérêts	17,2 Md	18,39 Md	20,93 Md	22,07 Md	23,47 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	106 M	-8 M	15 M	7 M	1 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-971 M	-1,94 Md	-1,08 Md	10,41 Md	11,56 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	10,96 Md	16,7 Md	17,57 Md	14,06 Md	12,45 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	10,09 Md	14,76 Md	16,5 Md	24,48 Md	24,02 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	27,3 Md	33,14 Md	37,43 Md	46,55 Md	47,49 Md
Provision pour pertes sur prêts	3,06 Md	622 M	2,95 Md	67 M	410 M
Total Chiffre d'affaires	24,23 Md	32,52 Md	34,48 Md	46,48 Md	47,08 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	11,98 Md	11,73 Md	12,34 Md	13,05 Md	13,32 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	6,92 Md	14,47 Md	12,9 Md	14,47 Md	12,77 Md
Charges autres que d'intérêts, total	18,9 Md	26,2 Md	25,24 Md	27,52 Md	26,09 Md
EBT, hors éléments non courants	5,34 Md	6,32 Md	9,24 Md	18,96 Md	20,99 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-424 M	-236 M	-325 M	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	4,91 Md	6,08 Md	8,91 Md	18,96 Md	20,99 Md
Charge d'impôt	1,19 Md	1,7 Md	3,47 Md	5,61 Md	5,94 Md
Résultat des activités poursuivies	3,73 Md	4,38 Md	5,44 Md	13,35 Md	15,06 Md
Résultat net part du groupe	3,73 Md	4,38 Md	5,44 Md	13,35 Md	15,06 Md
Intérêts minoritaires	-242 M	-181 M	-159 M	-	-
Résultat net	3,49 Md	4,2 Md	5,28 Md	13,35 Md	15,06 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,49 Md	4,2 Md	5,28 Md	13,35 Md	15,06 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,49 Md	4,2 Md	5,28 Md	13,35 Md	15,06 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	52,33	65,39	83,03	208,94	238,87
BPA de base - Activités poursuivies	52,33	65,39	83,03	208,94	238,87
Moyenne pondérée des actions en circulation	66,62 M	64,28 M	63,64 M	63,91 M	63,03 M
Bénéfice net par action - dilué	52,33	65,39	83,03	208,94	238,87
BPA dilué - Activités poursuivies	52,33	65,39	83,03	208,94	238,87
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	66,62 M	64,28 M	63,64 M	63,91 M	63,03 M
BPA de base normalisé	46,45	58,61	88,21	185,46	208,14
BPA dilué normalisé	46,45	58,61	88,21	185,46	208,14
Dividende par action	12	20	25	31	84
Ratio de distribution	22,92	23,25	28,99	13,33	19,73
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,14	27,91	38,92	29,59	28,28
Résultat net normalisé	3,09 Md	3,77 Md	5,61 Md	11,85 Md	13,12 Md
Provisions de pension	-225 M	42 M	167 M	-162 M	171 M

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Actifs
Trésorerie et équivalents	55,07 Md	74,9 Md	68,64 Md	80,71 Md	82,88 Md
Titres de placement, total	500 Md	447 Md	509 Md	487 Md	556 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	94 M	61 M	8 M	-	-
Total des investissements	500 Md	447 Md	509 Md	487 Md	556 Md
Prêts bruts	889 Md	938 Md	980 Md	1 001 Md	1 033 Md
Provision pour pertes sur prêts	-9,55 Md	-9,72 Md	-10,58 Md	-9,85 Md	-9,16 Md
Prêts nets	880 Md	928 Md	969 Md	992 Md	1 024 Md
Immobilisations corporelles nettes	9,17 Md	8,35 Md	7,85 Md	8 Md	7,64 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	778 M	762 M	881 M	1,82 Md	1,45 Md
Liquidités soumises à restrictions	700 M	700 M	700 M	700 M	700 M
Autres actifs à court terme, total	3,96 Md	4,34 Md	4,6 Md	4,08 Md	3,69 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	76 M	59 M	44 M	138 M	110 M
Autres actifs à long terme, total	16,45 Md	21,06 Md	20,04 Md	20,14 Md	25,2 Md
Total des actifs	1 466 Md	1 486 Md	1 581 Md	1 594 Md	1 702 Md
Passifs
Charges à payer, total	22 M	22 M	29 M	39 M	43 M
Dépôts productifs d'intérêts	1 270 Md	1 328 Md	1 344 Md	1 397 Md	1 438 Md
Total des dépôts	1 270 Md	1 328 Md	1 344 Md	1 397 Md	1 438 Md
Emprunts à court terme	10 Md	-	35 Md	5 Md	20 Md
Dette à long terme	53,41 Md	23,96 Md	18,18 Md	14,81 Md	5,86 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	2,37 Md	2,41 Md	2,3 Md	2,1 Md	1,49 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	166 M	235 M	11 M	25 M	2 M
Passif d'impôt différé Non courant	5,4 Md	4,87 Md	18,39 Md	13 Md	28,79 Md
Autres passifs non courants	3,85 Md	3,58 Md	6,41 Md	9,68 Md	9,08 Md
Total du passif	1 345 Md	1 363 Md	1 425 Md	1 442 Md	1 503 Md
Actions ordinaires, total	10,18 Md	10,18 Md	10,18 Md	10,18 Md	10,18 Md
Primes d'émissions d'actions	6,27 Md	6,29 Md	6,27 Md	9,49 Md	9,5 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	79,94 Md	83,31 Md	85,92 Md	97,49 Md	110 Md
Actions détenues en propre	-357 M	-1,3 Md	-586 M	-101 M	-1,09 Md
Résultat global et autres	18,04 Md	16,64 Md	46,9 Md	35,45 Md	70,4 Md
Total des fonds propres ordinaires	114 Md	115 Md	149 Md	153 Md	199 Md
Intérêts minoritaires	7,24 Md	7,17 Md	7,33 Md	-	-
Total des capitaux propres	121 Md	122 Md	156 Md	153 Md	199 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 466 Md	1 486 Md	1 581 Md	1 594 Md	1 702 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	64,62 M	63,86 M	64,14 M	63,28 M	60,85 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	66,63 M	64,01 M	63,38 M	63,75 M	62,85 M
Actif net par action	1,71 k	1,8 k	2,35 k	2,39 k	3,16 k
Actif corporel net	113 Md	114 Md	148 Md	151 Md	197 Md
Actif corporel net par action	1,7 k	1,79 k	2,33 k	2,36 k	3,14 k
Moyenne des prêts	860 Md	907 Md	953 Md	983 Md	1 007 Md
Total de la dette	63,41 Md	23,96 Md	53,18 Md	19,81 Md	25,86 Md
Dette relative aux PBO non financés	-4 M	70 M	-231 M	-230 M	-869 M
Dette nette	8,25 Md	-51 Md	-15,47 Md	-60,9 Md	-57,02 Md
Employés à temps plein	648	616	611	612	623
Nombre de bureaux	66	66	66	66	66

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Résultat net	4,92 Md	6,08 Md	8,91 Md	18,97 Md	20,99 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,01 Md	971 M	988 M	1,17 Md	1,13 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,01 Md	971 M	988 M	1,17 Md	1,13 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	319 M	243 M	311 M	-7 M	-1 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,55 Md	1,27 Md	-2,21 Md	-8,58 Md	-9,44 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	48 M	33 M	52 M	8 M	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-36,73 Md	-89 Md	-11,91 Md	-55,63 Md	-28,22 Md
Autres activités opérationnelles	-4,69 Md	-2,07 Md	-4,09 Md	-5,19 Md	-7,3 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-36,68 Md	-82,48 Md	-7,95 Md	-49,26 Md	-22,85 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-419 M	-135 M	-569 M	-951 M	-328 M
Vente d'immobilisations corporelles	254 M	10 M	80 M	50 M	13 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-108 M	-254 M	-430 M	-1,34 Md	-85 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-14,3 Md	46,42 Md	-11,59 Md	13,42 Md	-13,02 Md
Autres activités d'investissement, total	-1 M	-1 M	1 M	-1 M	2 M
Flux de trésorerie d'investissement	-14,57 Md	46,04 Md	-12,51 Md	11,18 Md	-13,41 Md
Rachat d'actions ordinaires	-	-1 Md	-500 M	-	-1 Md
Dividendes ordinaires payés	-799 M	-977 M	-1,53 Md	-1,78 Md	-2,97 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-799 M	-977 M	-1,53 Md	-1,78 Md	-2,97 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	32,41 Md	58,77 Md	16,15 Md	52,61 Md	40,59 Md
Autres activités de financement, total	-1 M	-2 M	-6 M	-812 M	-
Flux de trésorerie de financement	31,61 Md	56,79 Md	14,12 Md	50,02 Md	36,62 Md
Ajustements des taux de change	2 M	-	1 M	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-2 M	-	-	-1 M
Variation nette de la trésorerie	-19,64 Md	20,36 Md	-6,34 Md	11,94 Md	354 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,85 Md	2,22 Md	1,35 Md	3,78 Md	6,94 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (JPY)	2023 (JPY)	2024 (JPY)	2025 (JPY)	2026 (JPY)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,26	0,3	0,36	0,84	0,91
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,12	3,6	3,91	8,66	8,58
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,09	3,67	4,01	8,87	8,58
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-10,06 Md	-9,55 Md	-10,54 Md	-4,72 Md	-6,01 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	49,41	36,08	35,78	28,07	28,29
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	70,99	56,54	60,7	47,49	49,86
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	22,03	19,42	26,79	40,8	44,59
Marge des activités poursuivies %	15,38	13,48	15,79	28,73	31,98
Marge nette %	14,38	12,92	15,32	28,73	31,98
Net Avail. Pour la marge commune %	14,38	12,92	15,32	28,73	31,98
Marge nette normalisée %	12,77	11,58	16,28	25,5	27,87
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,89	2,86	3,01	2,56	2,4
Prêts non performants / Total des actifs %	1,75	1,8	1,86	1,61	1,46
Actifs non performants / Total des actifs %	1,75	1,8	1,86	1,61	1,46
NPAs / Prêts et OREOs	2,89	2,86	3,01	2,56	2,4
NPAs / Fonds propres	21,17	21,91	18,89	16,79	12,47
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	237,29	319,36	287,08	348	268,88
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	37,17	36,26	35,9	38,46	36,97
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,07	1,04	1,08	0,98	0,89
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,47	0,34	0,39	0,29	0,34
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	76,16	20,44	80,11	2,37	12,04
Actifs productifs / IBL	105,4	105,52	105,93	106,4	106,92
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,8	7,76	8,6	9,49	10,65
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,25	8,25	9,08	9,72	10,65
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,9	13,31	16,25	16,21	20,11
Prêts bruts / Total des dépôts %	70,04	70,62	72,88	71,68	71,85
Prêts nets / Total des dépôts %	69,29	69,89	72,09	70,98	71,21
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	11,94	11,41	11,1	12,07	12,3
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	290,06	553,82	525,24	345,82	277,18
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	27,14	38,31	50,24	16,08	6,58
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	6,41	6,88	13,83	5,47	6,33
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	1,13	46,18	11,85	48,31	-1,88
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	2,58	-79,7	374,6	-97,73	511,94
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	4,63	34,19	6,03	34,81	1,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	53,1	17,6	24,16	145,34	12,74
Résultat net, Croissance 1 an	52,16	20,57	25,72	152,73	12,74
Résultat net normalisé sur 1 an	49,45	21,75	49,03	111,13	10,68
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	52,06	24,95	26,97	151,66	14,32
Dividende par action, 1 an de croissance	0	66,67	25	24	170,97
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	4,88	5,47	4,45	2,21	3,15
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	33,68	1,8	8,86	-6,87	-7,04
Prêts nets, 1 an Croissance en %	4,63	5,51	4,4	2,31	3,25
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	12,1	4,35	9,97	-13,09	-3,29
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	12,1	4,35	9,97	-13,09	-3,29
Total des actifs, 1 an Croissance en %	2,64	1,32	6,4	0,85	6,73
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	2,62	4,6	1,22	3,91	2,91
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,42	0,94	29,24	1,97	30,8
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	3,53	3,03	0,84	3,42	0,55
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	3,27	2,92	0,45	2,96	0,07
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,19	0,92	29,15	2,58	30,19
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	3,25	0,81	27,57	-2,24	30,19
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-1,39	6,64	10,3	9,57	5,9
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	8,45	21,59	27,86	28,8	20,64
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	305,87	-54,37	-1,84	-67,18	-62,73
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-3,62	18,49	19,28	19,56	16,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	24,17	34,18	20,83	74,53	66,31
Résultat net, CAGR sur 2 ans	24,97	35,45	23,12	78,25	68,79
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	16,84	34,89	34,7	77,38	52,86
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	24,93	37,84	25,96	78,76	69,62
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-7,42	29,1	44,34	24,5	83,3
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	4,77	5,18	4,96	3,32	2,68
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	25,69	16,66	5,27	0,69	-6,96
Prêts nets, 2 ans CAGR %	4,6	5,07	4,96	3,35	2,78
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	11,56	8,16	7,13	-2,24	-8,32
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	11,56	8,16	7,13	-2,24	-8,32
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,66	1,98	3,83	3,59	3,75
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	1,4	3,61	2,9	2,56	3,41
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,4	1,68	14,22	14,79	15,49
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	3,76	3,28	1,93	2,12	1,98
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	3,69	3,09	1,68	1,7	1,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	12,04	1,55	14,16	15,1	15,57
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	11,85	2,02	13,4	11,68	12,82
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,11	1,29	8,99	8,66	8,48
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	0	19,8	18,25	34,35	17,63
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	16,98	49,54	-0,39	-72,04	-12,97
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-1,61	7,62	14,18	24,25	13,12
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,18	21,94	30,75	53,01	50,87
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-0,82	23,49	32,12	56,47	53,01
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	2,98	18,45	39,45	56,47	51,58
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-0,68	24,94	34,12	58,64	54,01
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-5,01	12,62	27,72	37,21	61,34
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,59	5,01	4,93	4,03	3,27
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	15,72	17,16	14	1,06	-1,96
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,48	4,9	4,85	4,07	3,32
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	15,59	9,1	8,76	-0,09	-2,59
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	15,59	9,1	8,76	-0,09	-2,59
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,1	2,21	3,43	2,83	4,63
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	2,11	2,46	2,81	3,24	2,67
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	5,13	8,44	10,14	9,98	19,9
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	3,87	3,52	2,46	2,42	1,6
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	2,64	3,43	2,21	2,1	1,15
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	4,99	8,2	10,02	10,17	19,93
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,36	8,04	9,91	7,93	17,54
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-0,77	1,68	3,93	4,52	7,74
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-1,13	5,56	10,33	23,32	19,2
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	248,04	4,13	9,05	-18,47	-32,78
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-3,23	3,28	6,27	12,25	15,24
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-8,23	-4,58	7,98	40,74	43,96
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-8,92	-4,73	8,14	43,02	45,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-7,22	-4,41	14,66	39,22	44,67
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-8,85	-3,97	9,22	44,19	47,33
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-3,04	7,39	12,3	17,23	47,58
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,63	2,47	3,53	4,33	4,03
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	16,29	15,01	11,42	10,27	5,1
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,52	2,38	3,46	4,28	4,02
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	21,09	21,16	12,13	4,42	1,57
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	21,09	21,16	12,13	4,42	1,57
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,68	1,83	3,39	2,76	3,56
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	1,63	2,19	2,42	2,5	3,05
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	4,19	3,72	8,67	10,94	12,25
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	2,57	3,01	3,09	2,96	2,27
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	1,95	2,27	2,25	2,73	1,92
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	4,08	3,65	8,57	10,91	12,21
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	4,4	3,85	8,51	9,48	11,07