Bilan Tata Capital Limited

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TATACAP

INE976I01016

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture NSE India S.E. 25/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
363,75 ^INR	-0,19%		+0,17%	+6,41%

18/08	Inde : Sundaram Finance accepte des offres pour une réouverture d'obligations, selon des banquiers	RE
18/08	Inde : IndiGrid InvIT va émettre des obligations à plusieurs échéances, selon des banquiers	RE

310e55dcd2ea616e90535cff45.WepioC2uWqDv89DS_-m4yeCDXDdwxM0RtPEesdws73I.P6ZbyHnKEMTZmuXjzo2PnarmLFVH9LxYw6lxnKptmBNq2g_nYZc0wZ3AiQ

Données Financières Publiées: TATA CAPITAL LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	90,92 Md	119 Md	164 Md	257 Md	287 Md
Intérêts payés, total	45,46 Md	60,36 Md	87,36 Md	150 Md	160 Md
Revenus nets d'intérêts	45,46 Md	58,6 Md	76,67 Md	107 Md	127 Md
Commission et honoraires	1,98 Md	3,14 Md	10,46 Md	17,8 Md	16,96 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	580 M	8,15 Md	328 M	2,36 Md	4,24 Md
Autres recettes, total	8,94 Md	6,1 Md	6,93 Md	5,53 Md	7,55 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	56,96 Md	75,98 Md	94,39 Md	133 Md	156 Md
Provision pour pertes sur prêts	-	5,74 Md	5,62 Md	28,75 Md	30,19 Md
Total Chiffre d'affaires	56,96 Md	70,25 Md	88,77 Md	104 Md	125 Md
Salaires et autres avantages sociaux	8,75 Md	12,85 Md	18,5 Md	28,12 Md	28,28 Md
Coût des services fournis, total	903 M	1,5 Md	2,25 Md	2,89 Md	2,5 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	2,76 Md	2,26 Md	2,88 Md	3,9 Md	5,38 Md
Provision pour créances douteuses	-	-	304 M	-64,2 M	-22,5 M
Autres dépenses de fonctionnement	22,25 Md	15,65 Md	21,07 Md	21,04 Md	23,64 Md
Total des dépenses de fonctionnement	34,66 Md	32,26 Md	45 Md	55,89 Md	59,77 Md
Résultat d'Exploitation	22,3 Md	37,99 Md	43,77 Md	48,18 Md	65,58 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	1,1 Md	1,47 Md	-116 M	-25,8 M	48,6 M
Gains (pertes) de change	-	-	-	-	-
Autres produits non opérationnels	5,4 M	20,8 M	72,5 M	486 M	396 M
EBT, hors éléments non courants	23,4 Md	39,47 Md	43,73 Md	48,65 Md	66,02 Md
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-26,4 M	-76,5 M	-101 M	644 M	8,6 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	101 M	-31 M	-22,9 M	85,2 M	31,7 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	100 k	-	313 M	-189 M	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-440 M
EBT, elements non courants inclus	23,48 Md	39,37 Md	43,92 Md	49,19 Md	65,62 Md
Charge d'impôt	5,47 Md	9,91 Md	10,65 Md	12,64 Md	16,71 Md
Résultat des activités poursuivies	18,01 Md	29,46 Md	33,27 Md	36,55 Md	48,91 Md
Résultat net part du groupe	18,01 Md	29,46 Md	33,27 Md	36,55 Md	48,91 Md
Intérêts minoritaires	-1,53 Md	291 M	-1,77 Md	96,4 M	-448 M
Résultat net	16,48 Md	29,75 Md	31,5 Md	36,65 Md	48,46 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	16,48 Md	29,75 Md	31,5 Md	36,65 Md	48,46 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	16,48 Md	29,75 Md	31,5 Md	36,65 Md	48,46 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	4,69	8,46	8,57	9,32	11,76
BPA de base - Activités poursuivies	4,69	8,46	8,57	9,32	11,76
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,52 Md	3,52 Md	3,68 Md	3,93 Md	4,12 Md
Bénéfice net par action - dilué	4,69	8,46	8,57	9,32	11,76
BPA dilué - Activités poursuivies	4,69	8,46	8,57	9,32	11,76
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,52 Md	3,52 Md	3,68 Md	3,93 Md	4,12 Md
BPA de base normalisé	3,73	7,1	6,95	7,76	9,91
BPA dilué normalisé	3,73	7,1	6,95	7,76	9,91
Dividende par action	0,16	0,21	0,21	0,42	0,57
Ratio de distribution	5	4,58	2,34	8,29	6,92
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	103 Md	136 Md	182 Md	284 Md	316 Md
Taux d’imposition effectif (%)	23,3	25,17	24,25	25,69	25,47
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	6,57 Md	10,7 Md	10,72 Md	11,41 Md	16,41 Md
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-1,1 Md	-796 M	-66,9 M	1,22 Md	307 M
Résultat net normalisé	13,1 Md	24,96 Md	25,56 Md	30,5 Md	40,82 Md
Provisions de pension	-10,8 M	-11,1 M	-6,2 M	-4,3 M	458 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	151 M	215 M	342 M	376 M	478 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	151 M	215 M	342 M	376 M	478 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	20,82 Md	30,59 Md	67,71 Md	94,78 Md	36,41 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	35,78 Md	76,34 Md	77,64 Md	81,23 Md	80,51 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	43,03 Md	58,5 Md	12,12 Md	22,83 Md	39,12 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	901 Md	1 168 Md	1 578 Md	2 220 Md	2 682 Md
Autres créances	1,29 Md	1,83 Md	3,99 Md	11,52 Md	11,85 Md
Immobilisations corporelles brutes	16,62 Md	14,62 Md	17,38 Md	26,64 Md	35,38 Md
Amortissements cumulés	-9,84 Md	-7,7 Md	-5,89 Md	-7,38 Md	-10,36 Md
Immobilisations corporelles nettes	6,78 Md	6,92 Md	11,49 Md	19,25 Md	25,02 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	329 M	413 M	469 M	909 M	1,32 Md
Liquidités soumises à restrictions	15 M	20,7 M	41,9 M	6,64 Md	47,7 M
Autres actifs à court terme, total	4,05 Md	6,98 Md	7,08 Md	7,25 Md	9,57 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	8,41 Md	3,81 Md	4,66 Md	13,88 Md	13,47 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	2,14 Md	2,67 Md	4,13 Md	6,85 Md	5,68 Md
Total des actifs	1 024 Md	1 356 Md	1 767 Md	2 485 Md	2 905 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Dépôts	-	-	-	-	-
Comptes à payer, total	4,93 Md	7,49 Md	7,95 Md	8,91 Md	7,11 Md
Charges à payer, total	6,62 Md	6,43 Md	8,07 Md	13,52 Md	15,61 Md
Emprunts à court terme	49,63 Md	53,91 Md	52,25 Md	93,44 Md	102 Md
Part à court terme de la dette à long terme	275 Md	376 Md	452 Md	641 Md	734 Md
Part à court terme des contrats de location	298 M	118 M	-	744 M	893 M
Dette à long terme	544 Md	714 Md	982 Md	1 357 Md	1 529 Md
Contrats de location à long terme	936 M	1,94 Md	-	3,62 Md	3,1 Md
Impôts sur le revenu à payer	3,5 Md	3,07 Md	3,97 Md	3,64 Md	6,23 Md
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,42 Md	2,35 Md	2,41 Md	4,65 Md	21,88 Md
Recettes non acquises Non courantes	64,5 M	206 M	11,5 M	15 M	59,4 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,82 Md	1,99 Md	3,05 Md	3,79 Md	3,65 Md
Autres passifs non courants	6,44 Md	7,25 Md	8,92 Md	10,86 Md	10,25 Md
Total du passif	896 Md	1 174 Md	1 521 Md	2 141 Md	2 434 Md
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Actions privilégiées - Autres	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	34,63 Md	35,07 Md	37,03 Md	37,62 Md	42,45 Md
Primes d'émissions d'actions	29,32 Md	34,74 Md	50,47 Md	50,74 Md	171 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	48,66 Md	80,63 Md	130 Md	191 Md	238 Md
Résultat global et autres	4,52 Md	19,15 Md	16,55 Md	52,13 Md	7,16 Md
Total des fonds propres ordinaires	117 Md	170 Md	234 Md	332 Md	459 Md
Intérêts minoritaires	11,23 Md	11,9 Md	11,65 Md	11,79 Md	12,46 Md
Total des capitaux propres	128 Md	181 Md	246 Md	344 Md	471 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 024 Md	1 356 Md	1 767 Md	2 485 Md	2 905 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,46 Md	3,51 Md	3,7 Md	3,76 Md	4,22 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,46 Md	3,51 Md	3,7 Md	3,76 Md	4,22 Md
Actif net par action	33,82	48,36	63,24	88,22	108,76
Actif corporel net	117 Md	169 Md	234 Md	331 Md	457 Md
Actif corporel net par action	33,72	48,24	63,11	87,98	108,45
Total de la dette	871 Md	1 145 Md	1 487 Md	2 096 Md	2 369 Md
Dette relative aux PBO non financés	-93,3 M	-16,1 M	14,7 M	288 M	626 M
Dette nette	807 Md	1 056 Md	1 407 Md	1 978 Md	2 294 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	10,66 Md	5,95 Md	8,31 Md	11,49 Md	12,2 Md
Employés à temps plein	5,45 k	8,35 k	8,73 k	12,38 k	17,29 k
Actifs en location simple - Brut	-	-	-	-	-
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	16,48 Md	29,75 Md	31,5 Md	36,65 Md	48,46 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,66 Md	2,16 Md	2,71 Md	3,67 Md	5,06 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,66 Md	2,16 Md	2,71 Md	3,67 Md	5,06 Md
Amortissement des charges différées, total	94,6 M	101 M	164 M	233 M	319 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-102 M	31 M	-127 M	104 M	-11,1 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	10,25 Md	-1,61 Md	-327 M	-1,8 Md	-4,17 Md
Total des dépréciations d'actifs	-3,99 Md	-1,52 Md	-4,9 Md	-	-31,7 M
Provision pour pertes sur créances	-1,7 M	159 M	5,92 Md	28,27 Md	30,23 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-1,1 Md	-1,47 Md	116 M	25,8 M	-48,6 M
Rémunération à base d'actions (CF)	151 M	215 M	342 M	376 M	478 M
Variation des dettes fournisseurs	2,18 Md	2,2 Md	1,69 Md	45,3 M	-403 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-171 Md	-263 Md	-417 Md	-356 Md	-461 Md
Autres activités opérationnelles	205 M	829 M	-57,6 M	-10,5 Md	1,13 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-144 Md	-232 Md	-380 Md	-299 Md	-380 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-400 M	-2,08 Md	-6,98 Md	-10,22 Md	-9,95 Md
Vente d'immobilisations corporelles	636 M	605 M	644 M	8 M	314 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-10,5 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-26,41 Md	-21,22 Md	63,91 Md	9,83 Md	12,31 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-26,17 Md	-22,69 Md	57,57 Md	-395 M	2,67 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	1 144 Md	826 Md	1 062 Md	1 435 Md	1 350 Md
Total de la dette émise	1 144 Md	826 Md	1 062 Md	1 435 Md	1 350 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-974 Md	-566 Md	-721 Md	-1 152 Md	-1 106 Md
Total de la dette remboursée	-974 Md	-566 Md	-721 Md	-1 152 Md	-1 106 Md
Émission d'actions ordinaires	-	5,94 Md	19,76 Md	14,89 Md	85,83 Md
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-6,05 Md
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-499 M	-402 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-737 M	-3,04 Md	-3,35 Md
Dividendes préférentiels versés	-824 M	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-1,36 Md	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-824 M	-1,36 Md	-737 M	-3,04 Md	-3,35 Md
Autres activités de financement, total	1,48 Md	-217 M	-382 M	-240 M	-1,84 Md
Flux de trésorerie de financement	171 Md	264 Md	360 Md	294 Md	318 Md
Ajustements des taux de change	30,7 M	68,6 M	11,9 M	21,2 M	150 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	32,05 Md	-
Variation nette de la trésorerie	547 M	9,77 Md	37,12 Md	27,07 Md	-58,34 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	44,88 Md	59,05 Md	89,13 Md	139 Md	145 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	6,17 Md	10,84 Md	12,24 Md	14,78 Md	14,03 Md
Dette nette émise / remboursée	170 Md	260 Md	341 Md	283 Md	244 Md

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,94	2,48	2,13	1,72	1,82
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,23	19,01	15,57	12,4	12,03
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,2	20,75	15,46	12,95	12,28
Analyse des marges
Marge brute %	99,96	99,92	99,92	99,87	99,91
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	16,91	20,35	23,29	29,66	24,47
Marge des activités poursuivies %	31,61	41,93	37,48	35,12	39,02
Marge nette %	28,93	42,35	35,49	35,21	38,66
Net Avail. Pour la marge commune %	28,93	42,35	35,49	35,21	38,66
Marge nette normalisée %	23	35,53	28,8	29,3	32,56
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,06	0,06	0,05	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,84	2,82	3,17	3,08	3,13
Quick Ratio	2,83	2,8	3,15	3,07	3,12
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,42	-0,52	-0,72	-0,39	-0,43
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	678,34	631,1	604,8	609,7	502,93
Dette totale / Capital total	87,15	86,32	85,81	85,91	83,41
Dette à long terme / Capitaux propres	424,89	394,31	399,55	395,78	325,24
Dette à long terme / Capital total	54,59	53,93	56,69	55,77	53,94
Dette totale / Total de l'actif	87,46	86,61	86,09	86,17	83,78
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	11,86	12,8	15,85
Ratio de capital total %	61	64	16,72	16,91	18,96
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	12	50,28	26,47	29,26	20,46
Résultat brut, Croissance 1 an	12,03	50,23	26,47	29,21	20,51
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	44,69	63,58	12,94	9,86	33,81
Résultat net, Croissance 1 an	46,4	80,49	3,99	16,33	32,24
Résultat net normalisé sur 1 an	42,28	90,54	0,23	19,31	34,8
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	46,48	80,44	1,52	8,77	26,18
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	17,45	44,78	35,05	41,74	38,78
Total des actifs, 1 an Croissance en %	23,46	32,42	30,28	40,62	16,99
Actif corporel net, Croissance 1 an	17,53	44,84	35,1	41,64	38,76
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-558,65	61,19	63,86	-21,39	26,18
CAPEX, Croissance 1 an	-34,63	420,5	235,56	46,47	-2,66
Dividende par action, 1 an de croissance	-	31,25	0	100	35,71
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	10,32	17,52	37,81	21,77	24,78
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	10,34	17,51	37,78	21,74	24,78
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	240,06	53,84	35,92	11,39	21,25
Résultat net, CAGR sur 2 ans	136	62,55	38,25	9,99	24,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	44,11	64,65	39,69	9,35	26,36
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	131,2	62,58	35,2	5,08	17,15
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	15,23	30,4	41,39	38,35	39,94
Total des actifs, 2 ans CAGR %	10,86	27,85	31,38	35,35	28,22
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	15,26	30,47	41,45	38,33	39,88
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	609,05	171,9	62,52	13,5	-0,04
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-58,33	84,46	317,92	121,69	19,4
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	14,56	41,42	64,75
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,11	14,49	20,4	30,58	21,33
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	5,12	14,5	20,39	30,54	21,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	20,51	166,45	38,78	26,61	18,41
Résultat net, CAGR sur 3 ans	28,33	115,82	40,91	30,52	16,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	26,75	58,17	40,55	32,54	16,97
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	22,18	112,86	38,86	25,75	11,69
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	15,68	24,34	32,91	41,51	38,29
Total des actifs, 3 ans CAGR %	8,16	17,62	28,68	34,39	28,9
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	15,73	24,38	32,98	41,51	38,27
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-0,75	332,74	129,67	27,58	17,86
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-58,7	-3,31	125,17	194,65	68,5
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	37,95	39,49
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	10,9	14,56	12,59	17,33	19,77
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	10,93	14,57	12,59	17,32	19,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	30,69	34,17	26,46	87,98	31,48
Résultat net, CAGR sur 5 ans	29,1	37,53	32,21	65,41	33,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	37,1	32,15	31,77	37,05	34,69
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	35,67	31,64	27,23	60,43	29,73
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	22,7	31,89	25,35	30,35	35,68
Total des actifs, 5 ans CAGR %	13,27	15,76	16,9	24,43	28,5
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	22,75	32,02	25,4	30,36	35,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	15,4	22,47	20,89	153,36	64,66
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-34,59	-8,49	4,23	34,75	74,71