Flux de Trésorerie Srisawad Corporation Thailand S.E.

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SAWAD-F

TH5456010Y18

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Thailand S.E. 18/02/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
29,50 ^THB	+19,43%		-.--%	+101,55%

22/09	Srisawad Corporation Public Company Limited annonce un dividende intérimaire au titre de la période d’exploitation du 1er janvier 2026 au 30 juin 2026, payable le 21 octobre 2026	CI
12/08	Srisawad Corporation Public Company Limited publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: SRISAWAD CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	6,86 Md	8,96 Md	15,74 Md	18,03 Md	16,46 Md
Intérêts payés, total	791 M	862 M	2,27 Md	3,18 Md	2,87 Md
Revenus nets d'intérêts	6,07 Md	8,1 Md	13,48 Md	14,85 Md	13,59 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	40,28 M	6,14 M	-2,81 M	-6,18 M	-
Autres recettes, total	3,33 Md	3,31 Md	3,17 Md	3,02 Md	2,84 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	9,44 Md	11,41 Md	16,65 Md	17,87 Md	16,43 Md
Provision pour pertes sur prêts	-455 M	78,18 M	1,76 Md	1,91 Md	1,98 Md
Total Chiffre d'affaires	9,9 Md	11,34 Md	14,89 Md	15,95 Md	14,45 Md
Coût des services fournis, total	3,48 Md	5,44 Md	8,28 Md	9,32 Md	7,83 Md
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	3,48 Md	5,44 Md	8,28 Md	9,32 Md	7,83 Md
Résultat d'Exploitation	6,42 Md	5,89 Md	6,6 Md	6,63 Md	6,62 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-28,94 M	31,04 M	25,81 M	-	-
EBT, hors éléments non courants	6,39 Md	5,92 Md	6,63 Md	6,63 Md	6,62 Md
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	6,39 Md	5,92 Md	6,63 Md	6,63 Md	6,62 Md
Charge d'impôt	1,35 Md	1,1 Md	1,38 Md	1,39 Md	1,35 Md
Résultat des activités poursuivies	5,04 Md	4,83 Md	5,25 Md	5,25 Md	5,27 Md
Résultat net part du groupe	5,04 Md	4,83 Md	5,25 Md	5,25 Md	5,27 Md
Intérêts minoritaires	-316 M	-351 M	-253 M	-194 M	-250 M
Résultat net	4,72 Md	4,48 Md	5 Md	5,05 Md	5,02 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,72 Md	4,48 Md	5 Md	5,05 Md	5,02 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,72 Md	4,48 Md	5 Md	5,05 Md	5,02 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,84	2,69	3,01	3,04	3,02
BPA de base - Activités poursuivies	2,84	2,69	3,01	3,04	3,02
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md
Bénéfice net par action - dilué	2,84	2,69	3,01	3,04	3,02
BPA dilué - Activités poursuivies	2,84	2,69	3,01	3,04	3,02
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md
BPA de base normalisé	2,21	2,02	2,34	2,38	2,34
BPA dilué normalisé	2,21	2,02	2,34	2,38	2,34
Dividende par action	1,49	1,49	0,01	0,04	0,7
Ratio de distribution	52,32	55,21	49,42	0,31	12,79
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	10,23 Md	12,28 Md	18,91 Md	21,05 Md	19,3 Md
Taux d’imposition effectif (%)	21,16	18,52	20,74	20,89	20,35
Total des impôts courants	1,21 Md	966 M	1,43 Md	1,55 Md	1,41 Md
Total des impôts différés	145 M	131 M	-51,02 M	-167 M	-67,36 M
Résultat net normalisé	3,68 Md	3,35 Md	3,89 Md	3,95 Md	3,89 Md
Provisions de pension	628 k	-5,02 M	2,99 M	-26,16 M	-1,82 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,69 Md	2,82 Md	3,96 Md	5,81 Md	6,05 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	3,22 Md	1,57 Md	68,68 M	82,14 M	1,12 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	38,99 Md	58,08 Md	98,57 Md	93,87 Md	92,85 Md
Autres créances	1,23 Md	1,88 Md	2,9 Md	2,12 Md	1,07 Md
Immobilisations corporelles brutes	2,84 Md	3,2 Md	3,57 Md	3,71 Md	3,95 Md
Amortissements cumulés	-1,12 Md	-1,23 Md	-1,39 Md	-1,6 Md	-1,78 Md
Immobilisations corporelles nettes	1,72 Md	1,97 Md	2,18 Md	2,1 Md	2,16 Md
Goodwill	23,58 M	23,58 M	268 M	268 M	268 M
Autres immobilisations incorporelles, total	599 M	938 M	941 M	939 M	967 M
Autres actifs à court terme, total	1,13 Md	1,85 Md	2,06 Md	2,16 Md	2,64 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	165 M	120 M	247 M	291 M	312 M
Autres actifs à long terme, total	209 M	224 M	269 M	261 M	240 M
Total des actifs	49,97 Md	69,48 Md	111 Md	108 Md	108 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	108 M	-	-	-	-
Dépôts non productifs d'intérêts	62,09 M	-	-	-	-
Dépôts	170 M	-	-	-	-
Charges à payer, total	318 M	605 M	700 M	603 M	525 M
Emprunts à court terme	506 M	7,36 Md	13,08 Md	6,3 Md	6,97 Md
Part à court terme de la dette à long terme	8,59 Md	9,7 Md	23,14 Md	25,62 Md	21,89 Md
Part à court terme des contrats de location	509 M	609 M	690 M	668 M	646 M
Dette à long terme	8,74 Md	17,96 Md	38,28 Md	35,62 Md	33,85 Md
Contrats de location à long terme	630 M	844 M	786 M	703 M	830 M
Impôts sur le revenu à payer	671 M	501 M	836 M	609 M	739 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,49 Md	2,37 Md	2,15 Md	1,02 Md	1,04 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	48,15 M	48,51 M	98,03 M	94,56 M	113 M
Passif d'impôt différé Non courant	204 M	404 M	452 M	328 M	275 M
Autres passifs non courants	118 M	78,61 M	45,41 M	42,02 M	35,89 M
Total du passif	22,99 Md	40,48 Md	80,27 Md	71,61 Md	66,92 Md
Actions ordinaires, total	1,37 Md	1,37 Md	1,37 Md	1,51 Md	1,66 Md
Primes d'émissions d'actions	6,24 Md	6,24 Md	6,24 Md	6,24 Md	6,24 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	17,41 Md	19,42 Md	21,95 Md	26,87 Md	31,1 Md
Résultat global et autres	-325 M	-1,37 Md	-1,39 Md	-1,49 Md	-1,55 Md
Total des fonds propres ordinaires	24,7 Md	25,66 Md	28,18 Md	33,14 Md	37,45 Md
Intérêts minoritaires	2,28 Md	3,34 Md	3,02 Md	3,17 Md	3,3 Md
Total des capitaux propres	26,98 Md	29 Md	31,2 Md	36,3 Md	40,76 Md
Total du passif et des capitaux propres	49,97 Md	69,48 Md	111 Md	108 Md	108 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md	1,66 Md
Actif net par action	14,86	15,45	16,96	19,94	22,54
Actif corporel net	24,08 Md	24,7 Md	26,97 Md	31,93 Md	36,22 Md
Actif corporel net par action	14,49	14,87	16,23	19,22	21,8
Total de la dette	18,98 Md	36,47 Md	75,98 Md	68,91 Md	64,19 Md
Dette relative aux PBO non financés	48,15 M	48,51 M	98,03 M	94,56 M	113 M
Dette nette	16,29 Md	33,64 Md	72,02 Md	63,1 Md	58,14 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,47 Md	1,5 Md	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Résultat net	4,72 Md	4,48 Md	5 Md	5,05 Md	5,02 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	838 M	805 M	911 M	991 M	991 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	838 M	805 M	911 M	991 M	991 M
Amortissement des charges différées, total	33,07 M	38,92 M	75,35 M	128 M	222 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	102 M	223 M	1,21 Md	1,74 Md	513 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-71,37 M	414 k	2,81 M	6,18 M	-53,11 M
Total des dépréciations d'actifs	1,03 M	232 M	-21,98 M	2,47 M	4,5 M
Provision pour pertes sur créances	-455 M	77,9 M	1,76 Md	1,91 Md	1,98 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	28,94 M	-31,04 M	-25,81 M	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2,98 Md	-22,26 Md	-30,06 Md	933 M	-956 M
Autres activités opérationnelles	546 M	-178 M	767 M	5,23 M	484 M
Flux de trésorerie d'exploitation	2,76 Md	-16,61 Md	-20,38 Md	10,78 Md	8,2 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-177 M	-167 M	-334 M	-147 M	-146 M
Vente d'immobilisations corporelles	26,83 M	10,7 M	7,28 M	12,19 M	48,52 M
Acquisitions en espèces	33,42 M	20,75 M	-992 M	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-18,55 M	-18,92 M	-17,85 M	-14,82 M	-45,74 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,49 Md	1,64 Md	-	-3 k	-998 M
Autres activités d'investissement, total	3,92 Md	1,87 Md	53,08 M	715 k	647 k
Flux de trésorerie d'investissement	2,29 Md	3,36 Md	-1,28 Md	-149 M	-1,14 Md
Dette à court terme émise, total	3 Md	25,37 Md	58,09 Md	44,99 Md	24,78 Md
Dette à long terme émise, total	4,59 Md	19,46 Md	32,45 Md	20,81 Md	20,1 Md
Total de la dette émise	7,59 Md	44,82 Md	90,55 Md	65,8 Md	44,87 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-2,7 Md	-18,69 Md	-51,8 Md	-51,95 Md	-24,21 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-6,01 Md	-9,84 Md	-12,79 Md	-22,5 Md	-26,71 Md
Total de la dette remboursée	-8,71 Md	-28,53 Md	-64,59 Md	-74,45 Md	-50,91 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	6 k
Dividendes ordinaires payés	-2,47 Md	-2,47 Md	-2,47 Md	-15,8 M	-642 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,47 Md	-2,47 Md	-2,47 Md	-15,8 M	-642 M
Autres activités de financement, total	-617 M	-398 M	-656 M	-27,2 M	-84,9 M
Flux de trésorerie de financement	-4,21 Md	13,42 Md	22,83 Md	-8,7 Md	-6,77 Md
Ajustements des taux de change	-103 k	-38,74 M	-24,79 M	-80,3 M	-52,98 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-12,54 M
Variation nette de la trésorerie	851 M	134 M	1,14 Md	1,85 Md	232 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	732 M	721 M	1,8 Md	2,8 Md	2,52 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	856 M	1,14 Md	1,11 Md	1,78 Md	1,27 Md
Dette nette émise / remboursée	-1,12 Md	16,29 Md	25,96 Md	-8,65 Md	-6,04 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	9,88	8,08	5,81	4,78	4,89
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	19,74	17,24	17,46	15,54	13,68
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	20,19	17,78	18,58	16,48	14,23
Analyse des marges
Marge brute %	98,08	95,2	89,57	89,89	91,24
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	33,2	43,22	45,21	48,32	45,46
Marge des activités poursuivies %	50,91	42,58	35,3	32,88	36,47
Marge nette %	47,72	39,49	33,6	31,67	34,74
Net Avail. Pour la marge commune %	47,72	39,49	33,6	31,67	34,74
Marge nette normalisée %	37,17	29,57	26,13	24,76	26,89
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,19	0,19	0,16	0,15	0,13
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,32	3,06	2,65	2,99	3,23
Quick Ratio	3,24	2,97	2,6	2,92	3,14
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,21	-0,79	-0,5	0,31	0,26
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	70,35	125,73	243,56	189,83	157,48
Dette totale / Capital total	41,3	55,7	70,89	65,5	61,16
Dette à long terme / Capitaux propres	34,73	64,83	125,23	100,05	85,09
Dette à long terme / Capital total	20,39	28,72	36,45	34,52	33,05
Dette totale / Total de l'actif	46,01	58,26	72,01	66,36	62,15
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	1,29	14,56	31,32	7,17	-9,41
Résultat brut, Croissance 1 an	1,01	11,2	23,54	7,55	-8,04
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	5,16	-4,19	8,86	-0,16	0,48
Résultat net, Croissance 1 an	4,74	-5,21	11,72	1,02	-0,61
Résultat net normalisé sur 1 an	6,41	-8,87	16,05	1,56	-1,63
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	3,55	-5,21	11,72	1,02	-0,61
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,83	3,9	9,8	17,6	13,03
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-3,92	39,06	60,42	-3,19	-0,22
Actif corporel net, Croissance 1 an	12,08	2,6	9,18	18,4	13,43
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-439,67	-700,87	22,72	-152,86	-23,87
CAPEX, Croissance 1 an	-29,72	-5,66	99,58	-55,83	-1,13
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	-99,36	283,16	1,82 k
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	8,45	7,72	22,65	18,63	-1,47
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	8,55	5,98	17,21	15,27	-0,55
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	13,24	0,37	2,12	4,25	0,16
Résultat net, CAGR sur 2 ans	12,12	-0,36	2,91	6,24	0,2
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	13,04	-1,53	2,84	8,56	-0,05
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	9,89	-0,93	2,91	6,24	0,2
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	15,89	7,8	6,81	13,63	15,29
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,84	15,59	49,36	24,62	-1,72
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	16,23	7,24	5,84	13,7	15,89
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-16,79	351,77	171,55	-19,45	-36,56
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-21,8	-18,57	37,22	-6,11	-33,92
Dividende par action, 2 ans CAGR %	13,39	0	-92,01	-84,36	758,4
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	13,77	10,45	15,07	17,26	8,43
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	14,06	9,43	11,54	13,9	6,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	18,85	7,1	3,12	1,36	2,98
Résultat net, CAGR sur 3 ans	19,48	6,02	3,52	2,28	3,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	20,62	5,21	4,01	2,41	5,05
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	16,18	4,61	3,12	2,28	3,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	27,69	11,75	8,46	10,29	13,43
Total des actifs, 3 ans CAGR %	8,41	15,19	28,93	29,26	15,72
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	28,7	11,5	7,88	9,87	13,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	23,19	60,84	192,59	57,38	-20,95
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-19,75	-16,75	9,79	-5,96	-4,48
Dividende par action, 3 ans CAGR %	448,8	8,74	-81,45	-70,97	-22,22
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	15,53	15,23	17,24	13,65	8,15
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	15,93	14,9	15,31	11,73	6,54
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	20,19	12,19	11,85	5,95	1,93
Résultat net, CAGR sur 5 ans	18,69	10,91	12,55	6,1	2,18
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	18,64	11,82	13,16	6,54	2,37
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	16,71	9,07	10,68	5,26	1,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	29,27	22,18	18,89	12,5	11,14
Total des actifs, 5 ans CAGR %	17,58	15,79	23,23	18,87	15,67
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	28,64	22,75	19,01	12,37	11,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-10,2	64,05	69	21,97	58,74
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-2,64	-5,61	-0,54	-12,65	-10,39
Dividende par action, 5 ans CAGR %	235,49	212,39	1,09	-49,93	-14