Flux de Trésorerie SpareBank 1 Ringerike Hadeland

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Données Financières Publiées: SPAREBANK 1 RINGERIKE HADELAND

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	562 M	867 M	1,48 Md	1,78 Md	1,74 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	57 M	72 M	63 M	82 M	119 M
Revenus d'intérêts, total	619 M	939 M	1,54 Md	1,86 Md	1,86 Md
Intérêts sur les dépôts	143 M	349 M	787 M	999 M	986 M
Intérêts payés, total	143 M	349 M	787 M	999 M	986 M
Revenus nets d'intérêts	476 M	590 M	758 M	862 M	870 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-1 M	-2 M	2 M	77 M	87 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	89 M	27 M	-5 M	97 M	77 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	357 M	335 M	326 M	352 M	410 M
Revenus autres que d'intérêts, total	445 M	360 M	323 M	526 M	574 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	921 M	950 M	1,08 Md	1,39 Md	1,44 Md
Provision pour pertes sur prêts	-6 M	19 M	14 M	33 M	-5 M
Total Chiffre d'affaires	927 M	931 M	1,07 Md	1,36 Md	1,45 Md
Salaires et autres avantages sociaux	215 M	227 M	260 M	262 M	311 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	13 M	19 M	26 M	23 M	22 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	141 M	150 M	169 M	193 M	211 M
Charges autres que d'intérêts, total	369 M	396 M	455 M	478 M	544 M
EBT, hors éléments non courants	558 M	535 M	612 M	877 M	905 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	558 M	535 M	612 M	877 M	905 M
Charge d'impôt	112 M	114 M	150 M	173 M	171 M
Résultat des activités poursuivies	446 M	421 M	462 M	704 M	734 M
Résultat net part du groupe	446 M	421 M	462 M	704 M	734 M
Intérêts minoritaires	-500 k	-400 k	-400 k	-400 k	-
Résultat net	446 M	421 M	462 M	704 M	734 M
Dividende privilégié et autres ajustements	12 M	11 M	12 M	19 M	20 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	434 M	410 M	450 M	685 M	714 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	434 M	410 M	450 M	685 M	714 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	27,72	26,16	28,67	43,79	45,65
BPA de base - Activités poursuivies	27,72	26,16	28,67	43,79	45,65
Moyenne pondérée des actions en circulation	15,64 M	15,66 M	15,68 M	15,63 M	15,64 M
Bénéfice net par action - dilué	27,72	26,16	28,67	43,79	45,65
BPA dilué - Activités poursuivies	27,72	26,16	28,67	43,79	45,65
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	15,64 M	15,66 M	15,68 M	15,63 M	15,64 M
BPA de base normalisé	22,27	21,33	24,37	35,03	36,16
BPA dilué normalisé	22,27	21,33	24,37	35,03	36,16
Dividende par action	13,9	13,1	20	30	26,35
Ratio de distribution	7,63	60,15	44,41	44,49	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	20,07	21,31	24,51	19,73	18,9
Total des impôts courants	115 M	117 M	142 M	163 M	169 M
Total des impôts différés	-3 M	-3 M	9 M	10 M	6 M
Résultat net normalisé	348 M	334 M	382 M	548 M	566 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	91 M	90 M	103 M	110 M	102 M
Titres de placement, total	356 M	361 M	319 M	600 M	571 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	3,07 Md	3,2 Md	3,3 Md	4,25 Md	4,28 Md
Total des investissements	3,43 Md	3,56 Md	3,62 Md	4,85 Md	4,86 Md
Prêts bruts	24,2 Md	25,64 Md	26,24 Md	26,38 Md	27,57 Md
Provision pour pertes sur prêts	-93 M	-101 M	-113 M	-145 M	-144 M
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-49 M	-30 M
Prêts nets	24,1 Md	25,54 Md	26,12 Md	26,19 Md	27,39 Md
Immobilisations corporelles brutes	244 M	240 M	244 M	245 M	276 M
Amortissements cumulés	-120 M	-125 M	-137 M	-149 M	-152 M
Immobilisations corporelles nettes	124 M	115 M	107 M	96 M	124 M
Goodwill	50 M	50 M	62 M	61 M	60 M
Autres immobilisations incorporelles, total	13 M	7 M	7 M	7 M	7 M
Intérêts courus à recevoir	42 M	77 M	115 M	121 M	118 M
Autres actifs à court terme, total	43 M	79 M	93 M	47 M	51 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	29 M	36 M	24 M	8 M	-1 M
Autres actifs à long terme, total	60 M	48 M	39 M	50 M	34 M
Total des actifs	27,98 Md	29,61 Md	30,29 Md	31,53 Md	32,74 Md
Passifs
Charges à payer, total	71 M	79 M	82 M	85 M	23 M
Dépôts productifs d'intérêts	828 M	853 M	1,4 Md	1,41 Md	5,19 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	17,16 Md	18,26 Md	17,93 Md	19,56 Md	17,24 Md
Total des dépôts	17,99 Md	19,11 Md	19,33 Md	20,97 Md	22,42 Md
Emprunts à court terme	6 M	94 M	94 M	87 M	77 M
Part à court terme de la dette à long terme	849 M	750 M	679 M	439 M	451 M
Dette à long terme	4,65 Md	5,05 Md	5,05 Md	4,42 Md	3,94 Md
Contrats de location à long terme	30 M	27 M	25 M	23 M	24 M
Intérêts courus à payer	3 M	5 M	24 M	48 M	39 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	75 M	84 M	52 M	-15 M	-35 M
Autres passifs non courants	127 M	83 M	209 M	195 M	268 M
Total du passif	23,8 Md	25,28 Md	25,54 Md	26,25 Md	27,21 Md
Actions ordinaires, total	1,56 Md	1,56 Md	1,56 Md	1,56 Md	1,56 Md
Primes d'émissions d'actions	492 M	491 M	490 M	490 M	488 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,83 Md	1,98 Md	2,33 Md	2,62 Md	2,78 Md
Résultat global et autres	290 M	284 M	370 M	608 M	696 M
Total des fonds propres ordinaires	4,18 Md	4,32 Md	4,75 Md	5,28 Md	5,53 Md
Intérêts minoritaires	1 M	1 M	1 M	1 M	-
Total des capitaux propres	4,18 Md	4,32 Md	4,75 Md	5,28 Md	5,53 Md
Total du passif et des capitaux propres	27,98 Md	29,61 Md	30,29 Md	31,53 Md	32,74 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	15,65 M	15,65 M	15,65 M	15,65 M	15,65 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	15,65 M	15,65 M	15,65 M	15,65 M	15,65 M
Actif net par action	267,15	276,29	290,92	315,07	331,24
Actif corporel net	4,12 Md	4,27 Md	4,68 Md	5,21 Md	5,47 Md
Actif corporel net par action	263,12	272,64	286,51	310,73	326,96
Total de la dette	5,54 Md	5,92 Md	5,85 Md	4,97 Md	4,49 Md
Dette nette	2,38 Md	2,63 Md	2,44 Md	615 M	105 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	356 M	361 M	319 M	600 M	571 M
Employés à temps plein	218	231	253	270	266

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	446 M	421 M	462 M	704 M	734 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	16 M	13 M	13 M	13 M	14 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	16 M	13 M	13 M	13 M	14 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	1 M
Autres activités opérationnelles	85,5 M	-277 M	-165 M	764 M	307 M
Flux de trésorerie d'exploitation	547 M	157 M	310 M	1,48 Md	1,06 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-5 M	-	-	-	-31 M
Vente d'immobilisations corporelles	9 M	11 M	-	6 M	7 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-65 M	-196 M	-101 M	-273 M	7 M
Autres activités d'investissement, total	111 M	64 M	111 M	36 M	57 M
Flux de trésorerie d'investissement	50 M	-121 M	10 M	-231 M	40 M
Dette à court terme émise, total	60 M	-	200 M	-	-
Dette à long terme émise, total	820 M	1,75 Md	1,1 Md	300 M	250 M
Total de la dette émise	880 M	1,75 Md	1,3 Md	300 M	250 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-560 M	-	-200 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-656 M	-1,4 Md	-1,18 Md	-1,14 Md	-654 M
Total de la dette remboursée	-1,22 Md	-1,4 Md	-1,38 Md	-1,14 Md	-654 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	200 M	150 M	-
Dividendes ordinaires payés	-34 M	-253 M	-205 M	-313 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-34 M	-253 M	-205 M	-313 M	-
Dividende spécial versé	-144 M	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-87 M	-128 M	-219 M	-242 M	-700 M
Flux de trésorerie de financement	-601 M	-36 M	-307 M	-1,24 Md	-1,1 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-200 k	-600 k	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-4,2 M	-600 k	13 M	7 M	-8 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	148 M	323 M	705 M	956 M	954 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	97 M	115 M	115 M	115 M	143 M
Dette nette émise / remboursée	-336 M	345 M	-83 M	-838 M	-404 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,62	1,46	1,54	2,28	2,28
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,99	9,9	10,18	14,03	13,57
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,68	9,63	9,91	13,65	13,2
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-41,46 M	-89,7 M	-83,02 M	102 M	85,1 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	24,6	26,42	26,8	21,03	22,98
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	51,35	63,37	71,04	63,62	60,04
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	60,19	57,46	57,36	64,72	62,46
Marge des activités poursuivies %	48,11	45,22	43,3	51,96	50,66
Marge nette %	48,06	45,18	43,26	51,93	50,66
Net Avail. Pour la marge commune %	46,76	44	42,14	50,52	49,28
Marge nette normalisée %	37,57	35,87	35,81	40,42	39,04
Qualité des actifs
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,38	0,39	0,43	0,55	0,52
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,7	14,77	15,15	16,23	16,83
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,7	14,77	15,16	16,23	16,83
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	17,66	17,26	18,55	20,57	20,6
Prêts bruts / Total des dépôts %	134,52	134,17	135,75	125,82	122,94
Prêts nets / Total des dépôts %	134,01	133,64	135,16	124,9	122,16
Ratio interbancaire	-	-	-	-	-
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,9	2,53	1,78	1,88	1,92
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	5,08	23,95	28,47	13,72	0,93
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	17,41	-19,1	-10,28	62,85	9,13
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-121,43	-416,67	-26,32	135,71	-115,15
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	15,3	0,43	14,61	26,99	6,94
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	21,53	-5,61	9,74	52,38	4,26
Résultat net, Croissance 1 an	21,56	-5,59	9,75	52,43	4,26
Résultat net normalisé sur 1 an	22,68	-4,1	14,41	43,35	3,19
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	21,74	-5,63	9,59	52,74	4,2
Dividende par action, 1 an de croissance	531,82	-5,76	52,67	50	-12,17
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	3,5	5,98	2,3	0,55	4,5
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-5,1	8,6	11,88	28,32	-0,69
Prêts nets, 1 an Croissance en %	3,54	5,97	2,27	0,24	4,61
Total des actifs, 1 an Croissance en %	2,74	5,81	2,31	4,09	3,84
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	5,42	6,26	1,11	8,49	6,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,35	3,62	9,77	11,29	4,87
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,25	3,42	9,92	11,11	4,79
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	6,25	3,42	9,92	11,11	4,77
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	2,17	14,12	26,19	20,87	7,13
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	1,26	-2,54	-14,8	20,88	33,31
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-18,35	-17,62	52,75	31,79	-40,24
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	2,58	7,61	7,29	20,64	16,53
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	2,32	7,1	1,78	29,31	26,05
Résultat net, CAGR sur 2 ans	2,32	7,13	1,79	29,34	26,1
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	3,79	8,47	4,75	28,06	21,67
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	2,37	7,19	1,7	29,38	26,18
Dividende par action, 2 ans CAGR %	2,23	144,02	19,95	51,33	14,78
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	4,73	4,73	4,13	1,42	2,51
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	17,82	1,52	10,23	19,82	12,89
Prêts nets, 2 ans CAGR %	4,68	4,75	4,1	1,25	2,4
Total des actifs, 2 ans CAGR %	5,68	4,26	4,05	3,2	3,97
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	8,13	5,84	3,66	4,74	7,71
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,21	4,98	6,65	10,53	8,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,11	4,83	6,62	10,51	7,9
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	5,11	4,83	6,62	10,51	7,89
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	5,01	8,97	18,72	21,89	13,82
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	4,62	-6,04	-5,19	5,73	16,83
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-6,18	28,28	-20,63	76,52	-35,92
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,37	1,86	9,89	13,49	15,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	9,29	-0,39	7,98	16,43	20,36
Résultat net, CAGR sur 3 ans	9,5	-0,39	7,99	16,46	20,4
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	9,72	1,09	10,41	16,29	19,2
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,52	-0,37	7,98	16,46	20,39
Dividende par action, 3 ans CAGR %	9,46	-0,5	108,71	29,23	26,23
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	5,12	5,14	3,92	2,92	2,44
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	8,62	14,66	4,86	15,96	12,55
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	5,11	5,11	3,91	2,8	2,36
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,56	5,72	3,61	4,06	3,41
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	7,73	7,5	4,24	5,24	5,47
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	5,84	4,68	6,55	8,18	8,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,73	4,55	6,5	8,1	8,57
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,7	4,55	6,5	8,09	8,56
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	5,05	9,74	13,02	13,58	13,94
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	2,91	-1,52	-3,63	3,92	8,66
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-15,54	19,23	14,02	29,67	-29,15
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,51	4,38	6,13	8,99	12,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	6,41	4,89	6,22	10,57	14,87
Résultat net, CAGR sur 5 ans	6,64	4,98	6,35	10,58	14,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,58	6,27	7,7	11,12	14,78
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,25	4,99	6,32	10,61	14,93
Dividende par action, 5 ans CAGR %	8,14	4,93	13,54	17,67	64,31
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	5,2	5,9	4,72	3,64	3,35
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	3,24	3,48	9,26	16,7	8
Prêts nets, 5 ans CAGR %	5,21	5,91	4,7	3,55	3,31
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,26	5,97	4,95	4,71	3,75
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	7,06	7,56	6,08	6,39	5,62
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	7,74	5,28	6,16	6,98	7,14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,58	5,16	6,09	6,89	7,06
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	7,54	5,14	6,07	6,89	7,05