Ratios Financiers Sovcombank

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SVCB

RU000A0ZZAC4

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Cours en clôture Moscow Micex - RTS Autres places de cotation			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^RUB	-.--%		-.--%	-

28/05	Russie : le conseil d'administration de Sovcombank recommande un dividende de 0,35 rouble par action pour 2025	RE
15/05	Russie : Le bénéfice net de Sovcombank bondit de 57% au premier trimestre	RE

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Données Financières Publiées: SOVCOMBANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	99,62 Md	154 Md	213 Md	270 Md	530 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	33,5 Md	29,51 Md	32,6 Md	44,73 Md	72,21 Md
Revenus d'intérêts, total	133 Md	183 Md	246 Md	315 Md	602 Md
Intérêts sur les dépôts	51,2 Md	63,95 Md	139 Md	172 Md	438 Md
Intérêts payés, total	51,2 Md	63,95 Md	139 Md	172 Md	438 Md
Revenus nets d'intérêts	81,92 Md	119 Md	107 Md	143 Md	165 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts	4,62 Md	2,98 Md	-343 M	-60 M	-289 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-109 M	-	-208 M	94 M	-484 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	997 M	428 M	2,23 Md	196 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-5,01 Md	-1,31 Md	-733 M	-6,32 Md	-144 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	5 M	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	32,18 Md	33,71 Md	4,23 Md	81,22 Md	103 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	31,69 Md	36,37 Md	3,38 Md	77,16 Md	102 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	114 Md	156 Md	111 Md	220 Md	266 Md
Provision pour pertes sur prêts	20,94 Md	31,64 Md	55,93 Md	32,51 Md	73,91 Md
Total Chiffre d'affaires	92,67 Md	124 Md	54,84 Md	188 Md	193 Md
Salaires et autres avantages sociaux	20,45 Md	29,84 Md	34,99 Md	42,97 Md	61,94 Md
Assurance fédérale des dépôts	2,1 Md	3,05 Md	4,37 Md	4,1 Md	6,49 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	17,47 Md	27,18 Md	32,56 Md	41,11 Md	56,77 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	4,28 Md	5,17 Md	264 M	-10,45 Md	-30,23 Md
Charges autres que d'intérêts, total	44,3 Md	65,24 Md	72,18 Md	77,72 Md	94,98 Md
EBT, hors éléments non courants	48,37 Md	58,64 Md	-17,34 Md	110 Md	97,57 Md
Dépréciation du goodwill	-34 M	-	-219 M	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	7 M	45 M	273 M	421 M	307 M
Règlements judiciaires	-470 M	-315 M	-806 M	-1,28 Md	-16 M
Autres éléments non courants	675 M	2,7 Md	371 M	697 M	-18,15 Md
EBT, elements non courants inclus	48,55 Md	61,06 Md	-17,72 Md	110 Md	79,71 Md
Charge d'impôt	9,35 Md	11,35 Md	-3,38 Md	14,69 Md	2,47 Md
Résultat des activités poursuivies	39,2 Md	49,71 Md	-14,34 Md	95,04 Md	77,23 Md
Résultat net part du groupe	39,2 Md	49,71 Md	-14,34 Md	95,04 Md	77,23 Md
Intérêts minoritaires	-697 M	677 M	-286 M	-898 M	-1,64 Md
Résultat net	38,5 Md	50,39 Md	-14,62 Md	94,14 Md	75,59 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	1,59 Md	1,83 Md	394 M	890 M	3,05 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	36,91 Md	48,55 Md	-15,02 Md	93,25 Md	72,54 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	36,91 Md	48,55 Md	-15,02 Md	93,25 Md	72,54 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,93	2,56	-0,79	4,88	3,62
BPA de base - Activités poursuivies	1,93	2,56	-0,79	4,88	3,62
Moyenne pondérée des actions en circulation	19,1 Md	19 Md	19 Md	19,1 Md	20,06 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,93	2,56	-0,79	4,88	3,3
BPA dilué - Activités poursuivies	1,93	2,56	-0,79	4,88	3,3
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	19,1 Md	19 Md	19 Md	19,1 Md	22 Md
BPA de base normalisé	1,55	1,96	-0,59	3,55	2,96
BPA dilué normalisé	1,55	1,96	-0,59	3,55	2,7
Dividende par action	-	-	-	1,14	0,35
Ratio de distribution	7,13	-	-	-	31,1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	19,25	18,59	19,08	13,39	3,1
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	6,34 Md	11,74 Md	5,95 Md	12,74 Md	17,45 Md
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	3,01 Md	-386 M	-9,33 Md	1,94 Md	-14,98 Md
Résultat net normalisé	29,53 Md	37,32 Md	-11,12 Md	67,78 Md	59,34 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	760 M	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	760 M	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	149 Md	307 Md	153 Md	626 Md	539 Md
Titres de placement, total	718 M	144 Md	128 Md	87,2 Md	84,8 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	386 Md	158 Md	387 Md	462 Md	514 Md
Total des investissements	387 Md	303 Md	514 Md	549 Md	599 Md
Prêts bruts	743 Md	1 252 Md	1 467 Md	1 983 Md	2 782 Md
Provision pour pertes sur prêts	-32,28 Md	-55,16 Md	-80,5 Md	-88,22 Md	-118 Md
Prêts nets	711 Md	1 197 Md	1 387 Md	1 895 Md	2 664 Md
Immobilisations corporelles brutes	13,11 Md	20,92 Md	20,45 Md	24,58 Md	35,13 Md
Amortissements cumulés	-2,3 Md	-2,83 Md	-3,53 Md	-4,02 Md	-5,18 Md
Immobilisations corporelles nettes	10,81 Md	18,09 Md	16,92 Md	20,56 Md	29,96 Md
Goodwill	1,66 Md	4,09 Md	4,06 Md	4,06 Md	4,71 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,92 Md	7,34 Md	6,45 Md	6,93 Md	12,56 Md
Investissement dans l'immobilier	102 M	4,21 Md	5,79 Md	2,53 Md	3,99 Md
Autres créances	8,81 Md	14,14 Md	25,18 Md	7,19 Md	35,51 Md
Liquidités soumises à restrictions	7,56 Md	12,96 Md	2,26 Md	4,52 Md	11,35 Md
Autres actifs à court terme, total	191 Md	232 Md	52,35 Md	49,91 Md	98,34 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	532 M	6,1 Md	19,29 Md	19,39 Md	39,69 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	1,38 Md	7,87 Md
Autres actifs à long terme, total	11,75 Md	6,36 Md	5,75 Md	2,61 Md	906 M
Total des actifs	1 483 Md	2 112 Md	2 192 Md	3 189 Md	4 046 Md
Passifs
Comptes à payer, total	1,7 Md	3,28 Md	3,49 Md	6,34 Md	9,44 Md
Charges à payer, total	5,78 Md	7,71 Md	8,14 Md	7,72 Md	11,6 Md
Dépôts productifs d'intérêts	1 019 Md	1 421 Md	1 688 Md	2 504 Md	3 055 Md
Total des dépôts	1 019 Md	1 421 Md	1 688 Md	2 504 Md	3 055 Md
Emprunts à court terme	155 Md	180 Md	55,66 Md	74,43 Md	77,39 Md
Part à court terme de la dette à long terme	25,45 Md	-	-	-	53,5 Md
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	5,79 Md
Dette à long terme	65,75 Md	185 Md	141 Md	154 Md	290 Md
Contrats de location à long terme	4,14 Md	7,24 Md	7,59 Md	9,34 Md	5,76 Md
Impôts sur le revenu à payer	632 M	1,56 Md	127 M	1,83 Md	346 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	1,82 Md	5,73 Md	3,16 Md	5,18 Md	11,01 Md
Recettes non acquises Non courantes	2,65 Md	15,8 Md	18,18 Md	7,63 Md	10,05 Md
Passif d'impôt différé Non courant	2,71 Md	754 M	55 M	261 M	1,34 Md
Autres passifs non courants	10,47 Md	39,52 Md	65,55 Md	120 Md	124 Md
Total du passif	1 295 Md	1 869 Md	1 991 Md	2 891 Md	3 656 Md
Actions ordinaires, total	1,97 Md	1,97 Md	1,97 Md	2,07 Md	2,07 Md
Primes d'émissions d'actions	25,84 Md	20,65 Md	20,72 Md	35,6 Md	65,26 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	136 Md	180 Md	168 Md	242 Md	286 Md
Actions détenues en propre	-5,21 Md	-	-	-	-547 M
Résultat global et autres	27,65 Md	39,16 Md	10,37 Md	17,62 Md	19,05 Md
Total des fonds propres ordinaires	186 Md	242 Md	201 Md	297 Md	371 Md
Intérêts minoritaires	2,03 Md	1,02 Md	415 M	1,22 Md	18,61 Md
Total des capitaux propres	188 Md	243 Md	201 Md	298 Md	390 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 483 Md	2 112 Md	2 192 Md	3 189 Md	4 046 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	19,1 Md	19 Md	19 Md	20,59 Md	20,62 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	19,1 Md	19 Md	19 Md	20,59 Md	20,62 Md
Actif net par action	9,75	10,59	9,14	12,75	15,98
Actif corporel net	181 Md	230 Md	190 Md	286 Md	354 Md
Actif corporel net par action	9,46	9,99	8,59	12,22	15,14
Total de la dette	250 Md	373 Md	204 Md	238 Md	433 Md
Dette nette	-285 Md	-92,04 Md	-335 Md	-850 Md	-620 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	646 M	1,2 Md	293 M	1,78 Md	15,55 Md
Employés à temps plein	16,9 k	-	25,67 k	28,94 k	36 k

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	38,5 Md	-	-	-	75,59 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,69 Md	-	-	-	6,53 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1,41 Md	-	-	-	3,17 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	4,1 Md	-	-	-	9,7 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-80,9 Md	-	-	-	-50,1 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-205 Md	-	-	-	-658 Md
Autres activités opérationnelles	16,84 Md	-	-	-	27 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-226 Md	-	-	-	-596 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,31 Md	-	-	-	-8,11 Md
Vente d'immobilisations corporelles	159 M	-	-	-	361 M
Acquisitions en espèces	-1,08 Md	-	-	-	3,6 Md
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	1,58 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	41,7 Md	-	-	-	6,58 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	39,46 Md	-	-	-	4 Md
Dette à long terme émise, total	32,23 Md	-	-	-	48,69 Md
Total de la dette émise	32,23 Md	-	-	-	48,69 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-13,29 Md	-	-	-	-25,52 Md
Total de la dette remboursée	-13,29 Md	-	-	-	-25,52 Md
Émission d'actions ordinaires	18,81 Md	-	-	-	545 M
Rachat d'actions ordinaires	-10,12 Md	-	-	-	-3 M
Dividendes ordinaires payés	-2,75 Md	-	-	-	-23,51 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,75 Md	-	-	-	-23,51 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	195 Md	-	-	-	506 Md
Autres activités de financement, total	-374 M	-	-	-	-2,43 Md
Flux de trésorerie de financement	220 Md	-	-	-	504 Md
Ajustements des taux de change	7,86 Md	-	-	-	635 M
Variation nette de la trésorerie	41,12 Md	-	-	-	-87,36 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	50,21 Md	-	-	-	408 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	7,5 Md	-	-	-	25,61 Md
Dette nette émise / remboursée	18,94 Md	-	-	-	23,17 Md

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,99	2,77	-0,67	3,54	2,13
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	23,95	23,05	-6,46	38,75	22,44
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	22,83	22,68	-6,78	38,15	21,7
Valeur ajoutée pour les actionnaires	20,51 Md	-	-	-	38,65 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	40,92	46,03	123,17	44,82	61,66
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	88,4	96,18	195,83	76,2	85,46
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	52,2	47,33	-31,61	58,57	50,67
Marge des activités poursuivies %	42,3	40,13	-26,14	50,66	40,11
Marge nette %	41,55	40,67	-26,66	50,18	39,26
Net Avail. Pour la marge commune %	39,83	39,2	-27,38	49,71	37,68
Marge nette normalisée %	31,87	30,13	-20,28	36,13	30,82
Qualité des actifs
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	4,34	4,41	5,49	4,45	4,25
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,35	11,91	10,29	9,1	9,24
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,5	12	10,32	9,13	9,51
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	29,4	23,73	19,17	19,44	17,6
Prêts bruts / Total des dépôts %	72,94	88,09	86,93	79,2	91,06
Prêts nets / Total des dépôts %	69,77	84,21	82,16	75,67	87,2
Ratio interbancaire	50,01	89,63	46,33	343,25	481,67
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,95	1,95	0,87	1,64	1,18
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	41,96	45,44	-9,86	33,11	15,1
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	0,19	14,78	-90,71	-955,47	32,07
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	167,09	51,11	76,8	-41,87	127,32
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	13,71	33,68	-55,73	342	2,63
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	30,05	26,81	-128,84	-611,41	-18,73
Résultat net, Croissance 1 an	29,34	30,86	-129,02	-598,9	-19,7
Résultat net normalisé sur 1 an	21,16	26,38	-129,8	-569,46	-12,45
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	27,88	32,23	-130,93	-581,54	-32,41
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-69,3
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	22,24	68,42	17,21	35,12	40,32
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	40,9	70,89	45,94	9,58	33,92
Prêts nets, 1 an Croissance en %	21,51	68,31	15,88	36,6	40,61
Total des actifs, 1 an Croissance en %	30,67	42,35	3,8	45,92	26,88
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	31,05	39,46	18,77	48,31	22,03
Actif corporel net, Croissance 1 an	38,41	27,57	-17,46	57,93	23,75
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	35,9	29,89	-17,02	55	24,99
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	35,38	29,03	-17,2	55,3	30,71
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	28,42	43,69	14,5	9,54	23,78
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	57,64	7,24	-67,35	45,64	236,13
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	67,44	100,89	63,45	1,38	14,95
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	29,86	23,29	-23,07	23,06	112,99
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	49,46	28,42	-39,52	38,27	103,87
Résultat net, CAGR sur 2 ans	48,6	30,1	-38,37	36,69	100,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	62,96	23,74	-38,64	34,76	102,73
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	41,57	30,04	-36,05	38,22	80,41
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	80,48	-
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	15,38	43,49	40,5	25,84	37,69
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	38,01	55,17	57,93	26,46	21,14
Prêts nets, 2 ans CAGR %	14,6	43,01	39,66	25,81	38,59
Total des actifs, 2 ans CAGR %	23,83	36,38	21,56	22,89	36,07
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	29,71	35,19	28,7	32,72	34,53
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	31,28	32,88	2,62	11,42	39,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	28,92	32,86	3,82	10,82	39,19
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	28,5	32,17	3,36	10,82	42,48
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	33,74	33,86	23,01	20,4	11,36
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-0,92	41,82	-52,55	34,71	40,97
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	67,72	61,81	92,52	15,8	32,69
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	14,1	31,12	-12,37	26,56	15,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	9,85	41,49	-21,94	34,34	15,82
Résultat net, CAGR sur 3 ans	9,2	42,43	-21,1	34,72	14,48
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,66	49,72	-23,02	31,92	16,71
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	38,38	-19,43	36,19	8,9
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	0
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	39,26	30,88	34,13	38,68	30,49
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	52,93	48,2	52,03	39,81	28,9
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	38,75	30,26	33,32	38,63	30,57
Total des actifs, 3 ans CAGR %	29,09	29,72	24,52	29,06	24,21
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	40,71	32,88	29,48	36,66	29,06
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	31,31	30,03	13,38	16,57	15,39
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	30,51	29,24	13,57	16,85	15,36
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	30,14	28,67	13,09	16,58	17,09
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	34,95	32,98	25,69	23,54	23,32
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	3,8	4,62	-36,45	43,34	26,36
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	18,45	46,51	66	34,21	56,63
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	21,07	18,52	-2,54	27,83	18,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	15,2	8,14	-13,48	40,19	20,7
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,99	8,47	-13,14	40,11	20,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	14,23	9,82	-13,54	43,54	19,47
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	38,32	16,91
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	-	17,92	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	32,05	38,45	39,75	28,84	35,54
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	26,59	48,16	54,91	39,09	38,83
Prêts nets, 5 ans CAGR %	32,34	38,08	39,11	28,46	35,41
Total des actifs, 5 ans CAGR %	25,95	30,15	26,02	26,94	28,94
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	39,5	38,4	35,78	32,82	31,48
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	48,28	30,88	18,98	22,24	22,09
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	47,03	30,55	19,09	21,54	22,06
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	47,12	30,61	18,69	21,21	22,9