Flux de Trésorerie Private Bancorp of America, Inc.

Actions

PBAM

US74274F1003

Temps Différé Nasdaq Autres places de cotation 17:02:54 06/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
85,95 ^USD	+0,22%		+2,83%	+49,24%

b5ea4893.x8nqytH70A5z6C_IKnGZNA5z5o92PEn__gN-hdWuaIQ.gKfah-iDgVpFinufeDz7e1QhkNs5SHqFrXQX4Y39Xv3xh6eIgImRaRKnWA

Données Financières Publiées: PRIVATE BANCORP OF AMERICA, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	61,81 M	80,92 M	117 M	142 M	149 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,56 M	3,61 M	9,11 M	12,74 M	16,75 M
Revenus d'intérêts, total	63,37 M	84,53 M	126 M	155 M	165 M
Intérêts sur les dépôts	1,69 M	4,9 M	30,59 M	50,94 M	45,07 M
Total des intérêts sur les emprunts	2,89 M	1,31 M	4,75 M	3,41 M	2,08 M
Intérêts payés, total	4,57 M	6,21 M	35,34 M	54,34 M	47,15 M
Revenus nets d'intérêts	58,79 M	78,32 M	90,32 M	101 M	118 M
Frais de service sur les dépôts	945 k	1,16 M	1,34 M	1,88 M	2,21 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	9,31 M	4,68 M	1,55 M	2,86 M	2,32 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,08 M	1,51 M	1,73 M	1,6 M	2,39 M
Revenus autres que d'intérêts, total	11,34 M	7,34 M	4,62 M	6,34 M	6,93 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	70,13 M	85,67 M	94,94 M	107 M	125 M
Provision pour pertes sur prêts	2,71 M	2,18 M	-6,15 M	2,69 M	5,94 M
Total Chiffre d'affaires	67,42 M	83,49 M	101 M	104 M	119 M
Salaires et autres avantages sociaux	23,05 M	29,15 M	29,19 M	34,27 M	39,61 M
Frais d'occupation	1,41 M	1,35 M	1,34 M	1,28 M	1,14 M
Assurance fédérale des dépôts	515 k	858 k	1,19 M	1,44 M	1,4 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	12,57 M	16,88 M	12,25 M	16,37 M	19,23 M
Charges autres que d'intérêts, total	37,55 M	48,24 M	43,97 M	53,36 M	61,38 M
EBT, hors éléments non courants	29,86 M	35,25 M	57,11 M	50,85 M	57,83 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-304 k	304 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	29,86 M	34,94 M	57,42 M	50,85 M	57,83 M
Charge d'impôt	8,83 M	10,23 M	16,56 M	15,02 M	17,17 M
Résultat des activités poursuivies	21,03 M	24,71 M	40,86 M	35,82 M	40,67 M
Résultat net part du groupe	21,03 M	24,71 M	40,86 M	35,82 M	40,67 M
Résultat net	21,03 M	24,71 M	40,86 M	35,82 M	40,67 M
Dividende privilégié et autres ajustements	284 k	203 k	293 k	281 k	332 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	20,75 M	24,51 M	40,56 M	35,54 M	40,33 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	20,75 M	24,51 M	40,56 M	35,54 M	40,33 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	3,75	4,41	7,18	6,24	7,03
BPA de base - Activités poursuivies	3,75	4,41	7,18	6,24	7,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,54 M	5,56 M	5,65 M	5,7 M	5,74 M
Bénéfice net par action - dilué	3,69	4,33	7,11	6,15	6,92
BPA dilué - Activités poursuivies	3,69	4,33	7,11	6,15	6,92
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,62 M	5,65 M	5,7 M	5,78 M	5,82 M
BPA de base normalisé	3,37	3,97	6,32	5,58	6,3
BPA dilué normalisé	3,32	3,9	6,26	5,5	6,21
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,58	29,29	28,84	29,55	29,68
Impôts intérieurs courants	9,54 M	11,26 M	16,67 M	14,74 M	16,41 M
Total des impôts courants	9,54 M	11,26 M	16,67 M	14,74 M	16,41 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-710 k	-1,06 M	-202 k	-29 k	754 k
Résultat net normalisé	18,66 M	22,03 M	35,7 M	31,78 M	36,15 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1,23 M	1,28 M	1,48 M	2,39 M	1,97 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,23 M	1,28 M	1,48 M	2,39 M	1,97 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	149 M	129 M	178 M	164 M	155 M
Titres de placement, total	8,66 M	37,01 M	24,49 M	19,08 M	23,3 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	99,21 M	79,66 M	86,61 M	136 M	205 M
Total des investissements	108 M	117 M	111 M	155 M	228 M
Prêts bruts	1,23 Md	1,59 Md	1,85 Md	2,09 Md	2,13 Md
Provision pour pertes sur prêts	-16,97 M	-19,15 M	-24,48 M	-27,27 M	-29,32 M
Autres ajustements des prêts bruts	-3 M	-1,82 M	-1,85 M	-800 k	-100 k
Prêts nets	1,21 Md	1,57 Md	1,82 Md	2,06 Md	2,1 Md
Immobilisations corporelles brutes	9,62 M	9,53 M	10,2 M	14,25 M	14,32 M
Amortissements cumulés	-3,57 M	-4,52 M	-5,4 M	-5,1 M	-5,18 M
Immobilisations corporelles nettes	6,05 M	5,01 M	4,8 M	9,15 M	9,14 M
Investissement dans le FHLB	4,91 M	7,02 M	8,92 M	9,59 M	10,65 M
Prêts détenus en vue de la vente	24,66 M	7,06 M	1,23 M	3,01 M	2,33 M
Intérêts courus à recevoir	3,36 M	5,29 M	7,5 M	7,99 M	8,28 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	7,36 M	12,4 M	12,79 M	12,81 M	10,51 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	8,57 M
Autres actifs à long terme, total	6,61 M	3,68 M	5,35 M	4,87 M	5,85 M
Total des actifs	1,52 Md	1,85 Md	2,15 Md	2,42 Md	2,54 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	619 M	888 M	972 M	1,26 Md	1,46 Md
Dépôts institutionnels	44,33 M	95,37 M	331 M	321 M	161 M
Dépôts non productifs d'intérêts	683 M	691 M	573 M	553 M	606 M
Total des dépôts	1,35 Md	1,68 Md	1,88 Md	2,13 Md	2,22 Md
Emprunts à court terme	-	-	47 M	17 M	-
Part à court terme de la dette à long terme	10 M	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	2,02 M	2,07 M	1,62 M	2,01 M	1,94 M
Dette à long terme	17,95 M	17,95 M	17,96 M	17,97 M	17,98 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	-	10 M	11 M	11 M
Contrats de location à long terme	2,82 M	1,91 M	1,8 M	5,05 M	4,76 M
Intérêts courus à payer	10,26 M	14,5 M	2,17 M	2,35 M	1,09 M
Autres passifs non courants	-	-	10,76 M	10,64 M	10,45 M
Total du passif	1,39 Md	1,71 Md	1,97 Md	2,2 Md	2,27 Md
Actions ordinaires, total	70,85 M	72,22 M	74 M	75,38 M	76,97 M
Primes d'émissions d'actions	3,34 M	3,35 M	3,68 M	4,39 M	4,39 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	54,92 M	77,81 M	117 M	152 M	187 M
Résultat global et autres	-751 k	-10,06 M	-8,5 M	-8,49 M	-4,87 M
Total des fonds propres ordinaires	128 M	143 M	186 M	224 M	264 M
Total des capitaux propres	128 M	143 M	186 M	224 M	264 M
Total du passif et des capitaux propres	1,52 Md	1,85 Md	2,15 Md	2,42 Md	2,54 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,63 M	5,61 M	5,72 M	5,77 M	5,73 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,63 M	5,61 M	5,72 M	5,77 M	5,73 M
Actif net par action	22,81	25,55	32,48	38,76	46,08
Actif corporel net	128 M	143 M	186 M	224 M	264 M
Actif corporel net par action	22,81	25,55	32,48	38,76	46,08
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	22,26	25,06	32,08	-	-
Total de la dette	32,79 M	21,94 M	78,38 M	53,03 M	35,67 M
Dépôts à intérêts - Espèces	137 M	114 M	158 M	147 M	144 M
Dette nette	-122 M	-115 M	-104 M	-115 M	-124 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	50 k	2,1 M	2 M	2,7 M	2,3 M
Nombre de bureaux	6	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	21,03 M	24,71 M	40,86 M	35,82 M	40,67 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	916 k	915 k	877 k	877 k	1,11 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	578 k	1,26 M	1,36 M	947 k	908 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,49 M	2,17 M	2,24 M	1,82 M	2,01 M
Amortissement des charges différées, total	7,26 k	7 k	7 k	7 k	7 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-9,31 M	-4,68 M	-1,55 M	-2,86 M	-2,32 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,56 M	348 k	194 k	-135 k	1 k
Total des dépréciations d'actifs	-	304 k	-304 k	-	-
Provision pour pertes sur créances	2,71 M	2,18 M	-6,15 M	2,69 M	5,94 M
Rémunération à base d'actions (CF)	1,23 M	1,28 M	1,48 M	2,39 M	1,97 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-7,72 M	20,79 M	7,01 M	370 k	2,26 M
Variation des intérêts courus à recevoir	1,85 M	-1,02 M	-2,39 M	652 k	2,22 M
Variation des intérêts courus à payer	-990 k	2,37 M	-3,6 M	-143 k	-3,44 M
Autres activités opérationnelles	-710 k	-1,06 M	-4,28 M	-2,88 M	-2,12 M
Flux de trésorerie d'exploitation	8,03 M	47,4 M	33,52 M	37,73 M	47,2 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-561 k	-364 k	-835 k	-1,51 M	-1,55 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-76,63 M	-19,52 M	7,31 M	-44,44 M	-69,02 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-225 M	-364 M	-246 M	-235 M	-51,01 M
Autres activités d'investissement, total	-307 k	-2,11 M	-1,9 M	-671 k	-1,07 M
Flux de trésorerie d'investissement	-303 M	-386 M	-242 M	-282 M	-123 M
Dette à long terme émise, total	-	-	57 M	-	-
Total de la dette émise	-	-	57 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-65 M	-10 M	-	-29 M	-17 M
Total de la dette remboursée	-65 M	-10 M	-	-29 M	-17 M
Émission d'actions ordinaires	44,07 k	211 k	437 k	33 k	109 k
Rachat d'actions ordinaires	-141 k	-1,93 M	-96 k	-508 k	-5,93 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	233 M	329 M	200 M	259 M	89,42 M
Flux de trésorerie de financement	168 M	318 M	258 M	230 M	66,6 M
Variation nette de la trésorerie	-127 M	-20,44 M	49,46 M	-14,22 M	-8,86 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,76 M	5,95 M	33,51 M	54,17 M	55,61 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	10,4 M	10,21 M	18,47 M	13,54 M	16,44 M
Dette nette émise / remboursée	-65 M	-10 M	57 M	-29 M	-17 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,48	1,47	2,04	1,57	1,64
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	17,81	18,19	24,83	17,5	16,68
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	17,57	18,04	24,65	17,37	16,55
Valeur ajoutée pour les actionnaires	7,44 M	9,66 M	22,47 M	12,21 M	12,32 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	54,94	56,76	42,32	49,82	50,31
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	87,21	93,81	89,35	96,49	99,17
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	44,3	42,22	56,5	48,79	48,51
Marge des activités poursuivies %	31,19	29,6	40,42	34,38	34,11
Marge nette %	31,19	29,6	40,42	34,38	34,11
Net Avail. Pour la marge commune %	30,77	29,35	40,13	34,11	33,83
Marge nette normalisée %	27,69	26,38	35,31	30,5	30,32
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,12	0,24	0,27	0,55	1,99
Prêts non performants / Total des actifs %	0,1	0,21	0,23	0,47	1,67
Actifs non performants / Total des actifs %	0,1	0,21	0,23	0,47	2
NPAs / Prêts et OREOs	0,12	0,24	0,27	0,55	2,38
NPAs / Fonds propres	1,18	2,71	2,71	5,13	19,24
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-284,31	20,97 k	622,44
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	1,12 k	493,61	486,79	237,64	69,44
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,38	1,2	1,32	1,31	1,38
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	71,39	2,07 k	126,13
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,29	8,06	8,21	8,94	9,83
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,29	8,06	8,21	8,94	9,83
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	11,84	10,22	11,37	12,02	13,79
Prêts bruts / Total des dépôts %	91,19	94,92	98,59	97,73	95,61
Prêts nets / Total des dépôts %	89,71	93,67	97,19	96,41	94,29
Ratio de capital de première catégorie %	11,6	10,1	11	11,3	12,6
Ratio de capital total %	12,9	11,3	12,3	12,5	13,9
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	11,6	10,1	11	11,3	12,6
Ratio de couverture	796,21	431,74	968,2	303,84	88,18
Ratio de levier %	9,3	9,5	10,1	10,4	10,8
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	11,35	27,65	13,08	15,92	28,74
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	7,53	6,63	2,62	1,94	2,23
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	16,96	33,22	15,31	11,33	17,58
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	121,36	-35,23	-37,12	37,38	9,21
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-52,15	-19,72	-382,19	-143,77	120,89
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	35,59	23,84	21,07	3,09	14,4
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	93,09	17,49	65,35	-12,32	13,52
Résultat net, Croissance 1 an	93,09	17,49	65,35	-12,32	13,52
Résultat net normalisé sur 1 an	89,51	18,03	62,04	-10,97	13,74
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	90,21	17,34	64,2	-13,5	12,52
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	22,37	29,58	16,29	12,82	1,93
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	19,02	12,83	27,8	11,4	7,54
Prêts nets, 1 an Croissance en %	22,61	29,98	16,16	12,9	1,89
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-6,16	156,95	29,59	128,2	268,02
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-6,16	156,95	29,59	128,2	342,7
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,09	22,27	16,04	12,62	4,58
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	20,91	24,48	11,95	13,82	4,19
Actif corporel net, Croissance 1 an	19,13	11,65	29,62	20,32	18,09
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	19,13	11,65	29,62	20,32	18,09
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	19,13	11,65	29,62	20,32	18,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	18,65	24,82	23,95	13,3	14,41
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	100,81	19,74	-36,18	-7,06	22,48
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-52,11	-38,02	50,51	11,13	-1,67
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	43,48	29,58	22,45	11,72	8,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	600,61	50,62	39,38	20,41	-0,23
Résultat net, CAGR sur 2 ans	600,61	50,62	39,38	20,41	-0,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	614,17	49,56	38,29	20,11	0,63
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	578,87	49,4	38,81	19,18	-1,35
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	17,49	25,92	22,75	14,54	7,24
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	40,48	15,88	20,08	19,32	9,45
Prêts nets, 2 ans CAGR %	17,33	26,24	22,88	14,52	7,26
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	55,29	82,48	71,97	189,8
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	55,29	82,48	71,97	217,84
Total des actifs, 2 ans CAGR %	19,3	18,11	19,11	14,32	8,52
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	25,8	22,68	18,05	12,88	8,9
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	15,83	15,33	20,3	24,89	19,2
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	15,83	15,33	20,3	24,89	19,2
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	15,83	15,33	20,3	24,89	19,2
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	26,2	23,32	21,57	19,59	14,71
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	68,62	37,72	-3,39	-17,6	-1,92
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	16,16	-43,11	2,72	-0,28	39,73
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	31,15	36,61	26,68	15,62	12,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	71,96	286,36	55,38	19,43	18,07
Résultat net, CAGR sur 3 ans	71,96	286,36	55,38	19,43	18,07
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	72,21	291,91	53,61	19,41	17,95
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	66,46	278,16	54,18	18,56	16,92
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	20,78	21,38	22,62	19,35	10,17
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	39,51	30,58	19,73	17,12	15,26
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	20,6	21,4	22,79	19,46	10,15
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	46,2	96,6	121,61
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	46,2	96,6	135,68
Total des actifs, 3 ans CAGR %	21,44	20,28	17,41	16,91	10,97
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	24,55	25,36	19	16,62	9,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	15,39	14,42	19,91	20,31	22,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	15,39	14,42	19,91	20,31	22,58
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	15,39	14,42	19,91	20,31	22,58
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	25,28	28,33	25,3	19,21	18,66
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	58,93	51,37	14,32	17,67	6,23
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	27,11	34,06	28,84	-25,64	0,94
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	28,35	29,5	27,6	26,05	19,11
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	37,23	48,47	58,1	142,36	30,15
Résultat net, CAGR sur 5 ans	37,23	48,47	58,1	142,36	30,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	33,68	34,8	57,74	144,2	29,7
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	28,33	43,56	54,79	138,28	28,96
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	22,81	26,14	21,56	18,6	16,22
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	33,4	33,47	31,38	25,96	15,51
Prêts nets, 5 ans CAGR %	22,69	26,07	21,5	18,6	16,32
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	51,25	19,59	-	-	92,22
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	51,25	19,59	-	-	99,46
Total des actifs, 5 ans CAGR %	22,69	22,54	20,5	17,86	13,77
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	26,88	25,82	21,91	20,21	14,85
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	16,9	12,5	17,33	18,5	19,63
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	16,9	12,5	17,33	18,5	19,63
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	16,9	12,5	17,33	18,5	19,63