Compte de Résultat Oakworth Capital Inc.

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OAKC

US67418C1080

Marché Fermé - OTC Markets Autres places de cotation 19:15:45 07/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
41,60 ^USD	+0,12%		+0,85%	+8,05%

16/07	Oakworth Capital Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
15/07	Oakworth Capital Inc. annonce la nomination de W. Russell Carothers III au conseil d'administration et au comité d'audit, à compter du 15 juillet 2026	CI

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Données Financières Publiées: OAKWORTH CAPITAL INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	29,72 M	40,68 M	73,58 M	96,12 M	102 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,21 M	4,97 M	8,6 M	8,95 M	11,76 M
Revenus d'intérêts, total	31,93 M	45,65 M	82,18 M	105 M	114 M
Intérêts sur les dépôts	1 M	5,69 M	32,49 M	46,72 M	44,96 M
Total des intérêts sur les emprunts	-	806 k	4,03 M	3,65 M	3,45 M
Intérêts payés, total	1 M	6,49 M	36,51 M	50,37 M	48,41 M
Revenus nets d'intérêts	30,93 M	39,16 M	45,66 M	54,7 M	65,47 M
Frais de service sur les dépôts	631 k	815 k	975 k	1,25 M	1,28 M
Revenus de la fiducie	9,6 M	10,52 M	10,79 M	12,6 M	14,19 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,01 M	1,28 M	2,4 M	2,28 M	1,78 M
Revenus autres que d'intérêts, total	11,24 M	12,61 M	14,16 M	16,13 M	17,25 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	42,17 M	51,77 M	59,83 M	70,83 M	82,72 M
Provision pour pertes sur prêts	1,03 M	2,38 M	12,67 M	2,92 M	3,93 M
Total Chiffre d'affaires	41,15 M	49,39 M	47,15 M	67,9 M	78,8 M
Salaires et autres avantages sociaux	17 M	21,39 M	25,95 M	29,45 M	32,69 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	6,51 M	7,09 M	8,44 M	9,85 M	10,33 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	3,62 M	5,82 M	6,86 M	7,88 M	10,13 M
Charges autres que d'intérêts, total	27,13 M	34,31 M	41,25 M	47,18 M	53,15 M
EBT, hors éléments non courants	14,01 M	15,09 M	5,9 M	20,73 M	25,65 M
EBT, elements non courants inclus	14,01 M	15,09 M	5,9 M	20,73 M	25,65 M
Charge d'impôt	3,28 M	3,59 M	1,23 M	4,95 M	5,89 M
Résultat des activités poursuivies	10,73 M	11,5 M	4,67 M	15,77 M	19,76 M
Résultat net part du groupe	10,73 M	11,5 M	4,67 M	15,77 M	19,76 M
Résultat net	10,73 M	11,5 M	4,67 M	15,77 M	19,76 M
Dividende privilégié et autres ajustements	10,02 k	10,42 k	25,07 k	172 k	353 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	10,72 M	11,49 M	4,65 M	15,6 M	19,41 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	10,72 M	11,49 M	4,65 M	15,6 M	19,41 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,24	2,38	0,96	3,19	3,95
BPA de base - Activités poursuivies	2,24	2,38	0,96	3,19	3,95
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,79 M	4,82 M	4,86 M	4,88 M	4,91 M
Bénéfice net par action - dilué	2,21	2,34	0,96	3,19	3,94
BPA dilué - Activités poursuivies	2,21	2,34	0,96	3,19	3,94
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,86 M	4,91 M	4,86 M	4,88 M	4,93 M
BPA de base normalisé	1,83	1,96	0,76	2,65	3,26
BPA dilué normalisé	1,8	1,92	0,76	2,65	3,25
Dividende par action	-	-	0,45	0,45	0,45
Ratio de distribution	13,32	16,75	46,76	14	11,29
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,39	23,78	20,81	23,9	22,95
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	7,72 M
Total des impôts courants	3,24 M	4,31 M	2,36 M	5,87 M	7,72 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-1,83 M
Total des impôts différés	-200 k	-957 k	-1,36 M	-921 k	-1,83 M
Résultat net normalisé	8,76 M	9,43 M	3,69 M	12,96 M	16,03 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1,39 M	1,6 M	1,62 M	1,69 M	1,88 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,39 M	1,6 M	1,62 M	1,69 M	1,88 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	8,27 M	13,01 M	14,07 M	13,36 M	20,05 M
Titres de placement, total	420 M	272 M	249 M	205 M	285 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,17 M	471 k	1,9 M	813 k	1,26 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	10,67 M	38,63 M	43,71 M	66,32 M	92,75 M
Total des investissements	432 M	311 M	294 M	272 M	379 M
Prêts bruts	748 M	978 M	1,25 Md	1,46 Md	1,61 Md
Provision pour pertes sur prêts	-9,32 M	-11,69 M	-14,65 M	-16,33 M	-19,35 M
Autres ajustements des prêts bruts	-1,24 M	-1,77 M	-2,53 M	-2,74 M	-2,97 M
Prêts nets	738 M	964 M	1,23 Md	1,44 Md	1,59 Md
Immobilisations corporelles brutes	6,32 M	18,91 M	22,12 M	21,32 M	20,52 M
Amortissements cumulés	-2,79 M	-3,46 M	-4,08 M	-5,01 M	-5,86 M
Immobilisations corporelles nettes	3,52 M	15,45 M	18,04 M	16,31 M	14,66 M
Goodwill	450 k	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	2,38 M	4,26 M	6,28 M	6,68 M	7,25 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	5,37 M	3,37 M
Autres actifs à long terme, total	23,31 M	29,65 M	31,95 M	34,94 M	36,2 M
Total des actifs	1,21 Md	1,34 Md	1,6 Md	1,79 Md	2,05 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	733 M	844 M	1,08 Md	1,3 Md	1,48 Md
Dépôts institutionnels	41,2 M	17,46 M	26,93 M	19,76 M	45,96 M
Dépôts non productifs d'intérêts	321 M	316 M	320 M	275 M	305 M
Total des dépôts	1,1 Md	1,18 Md	1,42 Md	1,6 Md	1,83 Md
Emprunts à court terme	1,17 M	471 k	1,9 M	5,81 M	1,26 M
Part à court terme des contrats de location	-	1,41 M	1,66 M	1,71 M	1,84 M
Dette à long terme	-	34,11 M	34,2 M	34,3 M	38,83 M
Contrats de location à long terme	-	11,19 M	11,97 M	10,69 M	9,83 M
Intérêts courus à payer	39,6 k	840 k	1,07 M	1,15 M	1,22 M
Autres passifs non courants	6,83 M	8,06 M	10,82 M	13,75 M	13,58 M
Total du passif	1,1 Md	1,23 Md	1,49 Md	1,66 Md	1,9 Md
Actions ordinaires, total	24,36 M	24,37 M	24,56 M	24,89 M	25,29 M
Primes d'émissions d'actions	33,83 M	34,96 M	37,08 M	39,62 M	42,6 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	46,47 M	55,78 M	58,25 M	71,79 M	89,3 M
Actions détenues en propre	-1,72 M	-469 k	-119 k	-572 k	-1,3 M
Résultat global et autres	1,35 M	-10,88 M	-9,52 M	-10,93 M	-7,23 M
Total des fonds propres ordinaires	104 M	104 M	110 M	125 M	149 M
Total des capitaux propres	104 M	104 M	110 M	125 M	149 M
Total du passif et des capitaux propres	1,21 Md	1,34 Md	1,6 Md	1,79 Md	2,05 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,81 M	4,86 M	4,88 M	4,9 M	4,94 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,81 M	4,86 M	4,88 M	4,9 M	4,94 M
Actif net par action	21,68	21,37	22,61	25,45	30,1
Actif corporel net	104 M	104 M	110 M	125 M	149 M
Actif corporel net par action	21,59	21,37	22,61	25,45	30,1
Total de la dette	1,17 M	47,19 M	49,73 M	52,51 M	51,77 M
Fonds fédéraux vendus	4,7 M	4,48 M	3,93 M	950 k	1,33 M
Dette nette	-333 M	-144 M	-115 M	-74,27 M	-146 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	10,73 M	11,5 M	4,67 M	15,77 M	19,76 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	658 k	666 k	787 k	951 k	897 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	113 k	75,05 k	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	771 k	741 k	787 k	951 k	897 k
Amortissement des charges différées, total	52,86 k	67,31 k	116 k	129 k	127 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	665	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	405 k	217 k	191 k	216 k	89,29 k
Total des dépréciations d'actifs	-	375 k	-	-	2 M
Provision pour pertes sur créances	1,03 M	2,38 M	12,67 M	2,92 M	3,93 M
Rémunération à base d'actions (CF)	1,39 M	1,6 M	1,62 M	1,69 M	1,88 M
Variation des intérêts courus à recevoir	76,85 k	-1,89 M	-2,02 M	-394 k	-569 k
Variation des intérêts courus à payer	-61,95 k	801 k	230 k	78,3 k	74,9 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-715 k	164 k	-2,53 M	2,83 M	-188 k
Variation des impôts différés	-200 k	-957 k	-1,36 M	-921 k	-1,83 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-360 k	-469 k	-502 k	-595 k	-642 k
Autres activités opérationnelles	1,27 M	1,06 M	4,93 M	-1,21 M	-272 k
Flux de trésorerie d'exploitation	14,39 M	15,58 M	18,81 M	21,48 M	25,26 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-932 k	-273 k	-2,5 M	-690 k	-101 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-240 M	103 M	20,65 M	19,37 M	-101 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-50,13 M	-229 M	-279 M	-217 M	-149 M
Autres activités d'investissement, total	-9,49 M	78,02 k	218 k	2,79 M	-503 k
Flux de trésorerie d'investissement	-301 M	-126 M	-261 M	-195 M	-251 M
Dette à long terme émise, total	-	35 M	-	5 M	-
Total de la dette émise	-	35 M	-	5 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-556 k
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-556 k
Émission d'actions ordinaires	1,18 M	1,04 M	491 k	711 k	978 k
Rachat d'actions ordinaires	-228 k	-311 k	-330 k	-453 k	-730 k
Dividendes ordinaires payés	-1,43 M	-1,93 M	-2,19 M	-2,21 M	-2,23 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,43 M	-1,93 M	-2,19 M	-2,21 M	-2,23 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	285 M	82,37 M	246 M	173 M	234 M
Autres activités de financement, total	-	-919 k	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	284 M	115 M	244 M	176 M	232 M
Variation nette de la trésorerie	-2,03 M	4,96 M	1,61 M	2,26 M	6,32 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,06 M	5,69 M	36,28 M	50,29 M	48,34 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,97 M	4,35 M	5,22 M	3,81 M	7,42 M
Dette nette émise / remboursée	-	35 M	-	5 M	-556 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,01	0,9	0,32	0,93	1,03
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,82	11,05	4,37	13,42	14,45
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,81	11,04	4,35	13,28	14,2
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,06 M	-908 k	-8,17 M	1,67 M	3,36 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	57,14	57,67	72,92	57,87	54,58
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	75,18	79,27	96,84	80,56	83,09
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	34,05	30,55	12,52	30,53	32,55
Marge des activités poursuivies %	26,09	23,28	9,91	23,23	25,08
Marge nette %	26,09	23,28	9,91	23,23	25,08
Net Avail. Pour la marge commune %	26,06	23,26	9,86	22,98	24,63
Marge nette normalisée %	21,28	19,09	7,82	19,08	20,35
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	0,43	0,02	0,03
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	0,33	0,02	0,03
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	0,33	0,32	0,19
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	0,43	0,39	0,24
NPAs / Fonds propres	-	-	4,85	4,57	2,63
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-181 k	-	150,82	3,4 k	3,95 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	274,15	5,02 k	3,57 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,24	1,2	1,17	1,12	1,2
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-19,95 k	-	130,47	608,92	800,99
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,36	8,17	7,3	6,95	7,13
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,36	8,17	7,3	6,95	7,13
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	15,18	11,81	10,01	9,67	10,45
Prêts bruts / Total des dépôts %	68,32	83,02	87,67	91,38	87,81
Prêts nets / Total des dépôts %	67,36	81,88	86,46	90,18	86,59
Ratio de capital de première catégorie %	10,77	10,8	9,72	10,51	10,74
Ratio de capital total %	11,86	11,83	10,73	11,59	11,91
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	10,77	10,8	9,72	10,51	10,74
Ratio de couverture	-	-	274,15	5,02 k	3,57 k
Ratio de levier %	8,42	9,73	9,31	9,5	9,28
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	19,71	2,47	6,68	8,43
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	15	3,32	1,16	1,41	1,53
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	23,38	26,59	16,62	19,79	19,69
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	34,58	12,21	12,3	13,84	6,99
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-18,72	131,5	433,4	-76,95	34,34
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	27,95	20,04	-4,53	44,01	16,04
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	45,93	7,13	-59,35	237,43	25,29
Résultat net, Croissance 1 an	45,93	7,13	-59,35	237,43	25,29
Résultat net normalisé sur 1 an	47,93	7,68	-60,87	251,13	23,75
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	45,82	5,97	-59,07	233,41	23,52
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	6,97	30,65	27,65	16,92	10,2
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	12,45	25,51	25,32	11,46	18,48
Prêts nets, 1 an Croissance en %	7,09	30,69	27,65	17	10,11
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-93,92	66,71
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	6,6	-31,3
Total des actifs, 1 an Croissance en %	32,34	10,76	19,29	12,13	14,38
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	35,16	7,52	20,88	12,17	14,67
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,01	-0,08	6,26	13,19	19,12
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	10,83	-0,51	6,26	13,19	19,12
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	10,83	-0,51	6,26	13,19	19,12
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	17,51	24,97	21,5	18,2	19,74
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	17,21	22,89	12,26	13,07	10,36
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	9,86	37,17	251,4	10,89	-44,35
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	17,64	23,93	7,05	17,25	29,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	16,14	25,03	-34,01	17,12	105,62
Résultat net, CAGR sur 2 ans	16,14	25,03	-34,01	17,12	105,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	19,13	26,21	-35,09	17,21	108,45
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	16,56	24,31	-34,14	16,82	102,93
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	17,06	18,22	29,14	22,16	13,51
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	23,95	18,8	25,41	18,18	14,92
Prêts nets, 2 ans CAGR %	16,96	18,31	29,16	22,21	13,5
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-68,16
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-14,42
Total des actifs, 2 ans CAGR %	29,5	21,07	14,94	15,65	13,25
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	32,19	20,55	14,01	16,44	13,41
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	11,27	5,32	3,04	9,67	16,12
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,06	5,01	2,82	9,67	16,12
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	11,06	5,01	2,82	9,67	16,12
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	14,17	20,46	22,13	20,93	18,69
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	15,31	15,52	19,25	12,78	11
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	24,96	40,85	115,71	41,73	18,22
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	14,25	18,44	13,61	18,17	16,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	15,43	13,06	-14,02	13,69	19,78
Résultat net, CAGR sur 3 ans	15,43	13,06	-14,02	13,69	19,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	16,09	15,18	-14,58	13,94	19,35
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	15,82	12,92	-14,16	13,08	19,01
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	16,4	21,42	21,28	24,93	18,04
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	20,58	24,47	20,93	20,58	18,28
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	16,29	21,37	21,34	24,97	18,03
Total des actifs, 3 ans CAGR %	25,35	22,92	20,47	14	15,23
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	27,13	23,39	20,66	13,39	15,85
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	11,43	7,35	5,63	6,32	12,74
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	11,59	7,06	5,42	6,17	12,74
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	11,59	7,06	5,42	6,17	12,74
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	17,05	19,55	21,16
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	14,08	14,53	15,61
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	88,97	28	25,46
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	11,31	17,96	19,63
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-7,7	14,67	21,86
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-7,7	14,67	21,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-8	15,99	22,05
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-7,59	14,46	21,1
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	21,34	21,72	18,11
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	22,49	21,91	18,49
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	21,28	21,7	18,14
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	21,08	19,96	17,53
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	21,71	20,56	17,71
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	7,99	8,27	9,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	7,99	8,1	9,58
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	7,99	8,1	9,58