Bilan Ngern Tid Lor

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TIDLOR

THC997010002

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Thailand S.E. 21/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
17,90 ^THB	+0,56%		+0,56%	+5,29%

14/08	Tidlor Holdings Public Company Limited publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
07/08	Tidlor dépose une demande de cotation à Singapour pour 16,5 milliards de yens d'obligations	MT

12097324ded147a5c6.UbzUUfjuhUa17r2kAqpX6W3d-aZ0o7FyWxpJtlmOxsU.CY-jEqun1zP8oJDzTp9uvTqttJdF9OcYb1QZ5Bzt87EE7YQDlovwK4yL7A

Données Financières Publiées: NGERN TID LOR

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,82 Md	12,53 Md	15,54 Md	18,37 Md	19,34 Md
Intérêts payés, total	1,12 Md	1,24 Md	1,84 Md	2,42 Md	2,54 Md
Revenus nets d'intérêts	8,7 Md	11,3 Md	13,7 Md	15,95 Md	16,81 Md
Commission et honoraires	2,2 Md	2,71 Md	3,38 Md	3,73 Md	4,02 Md
Autres recettes, total	25,29 M	31,64 M	47,13 M	57,85 M	165 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	10,93 Md	14,04 Md	17,13 Md	19,74 Md	21 Md
Provision pour pertes sur prêts	-	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	10,93 Md	14,04 Md	17,13 Md	19,74 Md	21 Md
Salaires et autres avantages sociaux	-	3,72 Md	3,89 Md	4,56 Md	5,06 Md
Coût des services fournis, total	6,24 Md	2,68 Md	3,68 Md	3,69 Md	4,11 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	881 M	946 M	997 M	1,06 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	316 M	647 M	884 M	1,78 Md	1,41 Md
Total des dépenses de fonctionnement	6,56 Md	7,92 Md	9,4 Md	11,03 Md	11,64 Md
Résultat d'Exploitation	4,37 Md	6,12 Md	7,73 Md	8,7 Md	9,36 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-	17,03 M
Autres produits non opérationnels	211 M	-639 M	-805 M	-415 M	-1,55 Md
EBT, hors éléments non courants	4,58 Md	5,48 Md	6,92 Md	8,29 Md	7,83 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-625 M	-944 M	-2,18 Md	-3,01 Md	-2,26 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	635 M
EBT, elements non courants inclus	3,95 Md	4,53 Md	4,74 Md	5,28 Md	6,21 Md
Charge d'impôt	784 M	893 M	953 M	1,05 Md	1,25 Md
Résultat des activités poursuivies	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,96 Md
Résultat net part du groupe	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,96 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-30,18 M
Résultat net	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,93 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,93 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,93 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,12	1,28	1,35	1,47	1,7
BPA de base - Activités poursuivies	1,12	1,28	1,35	1,47	1,7
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,82 Md	2,83 Md	2,8 Md	2,88 Md	2,9 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,12	1,28	1,35	1,47	1,7
BPA dilué - Activités poursuivies	1,12	1,28	1,35	1,47	1,7
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,82 Md	2,83 Md	2,8 Md	2,88 Md	2,9 Md
BPA de base normalisé	1,01	1,21	1,55	1,8	1,68
BPA dilué normalisé	1,01	1,21	1,55	1,8	1,68
Dividende par action	0,22	0,25	0,26	-	0,34
Ratio de distribution	-	17,46	19,24	17,92	19,96
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	12,05 Md	15,27 Md	18,97 Md	22,16 Md	23,53 Md
Taux d’imposition effectif (%)	19,84	19,7	20,1	19,93	20,06
Impôts intérieurs courants	739 M	1 Md	1,23 Md	1,28 Md	1,45 Md
Total des impôts courants	739 M	1 Md	1,23 Md	1,28 Md	1,45 Md
Impôts intérieurs différés	45,35 M	-109 M	-276 M	-223 M	-205 M
Total des impôts différés	45,35 M	-109 M	-276 M	-223 M	-205 M
Résultat net normalisé	2,86 Md	3,42 Md	4,33 Md	5,18 Md	4,86 Md
Provisions de pension	1,53 M	2,95 M	9,26 M	-797 k	6,3 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, COGS (Total)	-	4,02 M	16,98 M	19,22 M	42,72 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	4,02 M	16,98 M	19,22 M	42,72 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,99 Md	2,19 Md	1,66 Md	1,77 Md	3,06 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	213 M	213 M	90,18 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	58,85 Md	78,07 Md	93,48 Md	99,38 Md	104 Md
Autres créances	310 M	542 M	609 M	706 M	797 M
Immobilisations corporelles brutes	3,35 Md	4,03 Md	4,32 Md	4,67 Md	5 Md
Amortissements cumulés	-1,95 Md	-2,35 Md	-2,7 Md	-2,96 Md	-3,23 Md
Immobilisations corporelles nettes	1,39 Md	1,69 Md	1,62 Md	1,71 Md	1,77 Md
Goodwill	294 M	294 M	294 M	294 M	294 M
Autres immobilisations incorporelles, total	332 M	257 M	252 M	304 M	306 M
Autres actifs à court terme, total	635 M	721 M	822 M	786 M	789 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	621 M	722 M	1,01 Md	1,25 Md	1,47 Md
Autres actifs à long terme, total	97,16 M	247 M	196 M	119 M	134 M
Total des actifs	66,53 Md	84,73 Md	100 Md	107 Md	113 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Dépôts	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	1,29 Md	1,45 Md	1,5 Md	2,56 Md	2 Md
Emprunts à court terme	4,3 Md	9,35 Md	6,64 Md	-	1,85 Md
Part à court terme de la dette à long terme	15,88 Md	10,37 Md	25,73 Md	28,02 Md	26,78 Md
Part à court terme des contrats de location	340 M	417 M	406 M	416 M	489 M
Dette à long terme	21,01 Md	36,03 Md	35,84 Md	42,54 Md	45,01 Md
Contrats de location à long terme	369 M	447 M	360 M	394 M	448 M
Impôts sur le revenu à payer	414 M	577 M	606 M	528 M	763 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	287 M	437 M	368 M	1,15 Md	550 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	120 M	125 M	195 M	248 M	306 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	119 M	102 M	78,82 M	149 M	143 M
Total du passif	44,12 Md	59,31 Md	71,72 Md	76,01 Md	78,33 Md
Actions privilégiées non rachetables	-	-	-	-	-
Actions privilégiées - Autres	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	8,58 Md	9,24 Md	10,4 Md	10,78 Md	10,71 Md
Primes d'émissions d'actions	7,44 Md	7,44 Md	7,44 Md	7,44 Md	7,39 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	6,39 Md	8,74 Md	10,64 Md	12,46 Md	16,32 Md
Actions détenues en propre	-	-5,62 M	-40,25 M	-64,92 M	-83,07 M
Résultat global et autres	-4,13 M	13,86 M	-11,08 M	-79,11 M	-92,5 M
Total des fonds propres ordinaires	22,4 Md	25,42 Md	28,42 Md	30,53 Md	34,26 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	208 M
Total des capitaux propres	22,4 Md	25,42 Md	28,42 Md	30,53 Md	34,46 Md
Total du passif et des capitaux propres	66,53 Md	84,73 Md	100 Md	107 Md	113 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,91 Md	2,91 Md	2,91 Md	2,91 Md	2,88 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,91 Md	2,91 Md	2,91 Md	2,91 Md	2,88 Md
Actif net par action	7,69	8,73	9,76	10,48	11,91
Actif corporel net	21,78 Md	24,87 Md	27,88 Md	29,93 Md	33,65 Md
Actif corporel net par action	7,47	8,54	9,57	10,27	11,7
Total de la dette	41,89 Md	56,61 Md	68,98 Md	71,37 Md	74,57 Md
Dette relative aux PBO non financés	120 M	125 M	195 M	248 M	306 M
Dette nette	37,9 Md	54,42 Md	67,32 Md	69,6 Md	71,51 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	213 M	213 M	90,18 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Résultat net	3,17 Md	3,64 Md	3,79 Md	4,23 Md	4,93 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	668 M	761 M	848 M	902 M	952 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	668 M	761 M	848 M	902 M	952 M
Amortissement des charges différées, total	126 M	120 M	97,45 M	95,09 M	103 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	235 M	322 M	819 M	1,18 Md	771 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	625 M	944 M	2,18 Md	3,01 Md	2,26 Md
Total des dépréciations d'actifs	11,15 M	7,94 M	15,36 M	-4,55 M	149 M
Provision pour pertes sur créances	-4 k	-	-	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-17,03 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-10,94 Md	-21,98 Md	-20,64 Md	-11,53 Md	-11,3 Md
Autres activités opérationnelles	208 M	1,51 Md	2,18 Md	2,21 Md	2,97 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-5,89 Md	-14,67 Md	-10,71 Md	82,57 M	819 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-377 M	-365 M	-432 M	-361 M	-384 M
Vente d'immobilisations corporelles	1,55 M	20,62 M	11,32 M	7,15 M	4,41 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-124 M	-19,17 M	-117 M	-146 M	-85,93 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-213 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-499 M	-363 M	-750 M	-500 M	-465 M
Dette à court terme émise, total	15,9 Md	50,96 Md	32,12 Md	50,88 Md	37,75 Md
Dette à long terme émise, total	20,15 Md	33,96 Md	27,18 Md	42,61 Md	28,97 Md
Total de la dette émise	36,05 Md	84,92 Md	59,3 Md	93,49 Md	66,72 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-14,2 Md	-45,93 Md	-34,87 Md	-57,58 Md	-35,9 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-20,2 Md	-25,05 Md	-12,72 Md	-34,58 Md	-28,8 Md
Total de la dette remboursée	-34,4 Md	-70,98 Md	-47,59 Md	-92,16 Md	-64,7 Md
Émission d'actions ordinaires	7,5 Md	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-5,62 M	-34,62 M	-40,72 M	-35,54 M
Dividendes ordinaires payés	-	-636 M	-729 M	-758 M	-985 M
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-636 M	-729 M	-758 M	-985 M
Autres activités de financement, total	-22,49 M	-57,89 M	-25,4 M	-	-60,23 M
Flux de trésorerie de financement	9,12 Md	13,23 Md	10,93 Md	532 M	935 M
Variation nette de la trésorerie	2,73 Md	-1,8 Md	-535 M	114 M	1,29 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	984 M	1,05 Md	1,43 Md	1,83 Md	2,08 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	644 M	839 M	1,2 Md	1,35 Md	1,22 Md
Dette nette émise / remboursée	1,65 Md	13,93 Md	11,71 Md	1,33 Md	2,02 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	5,29	4,81	4,1	4,09	4,53
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	18,56	15,22	14,08	14,35	15,27
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	18,56	15,22	14,08	14,35	15,27
Analyse des marges
Marge brute %	47,64	86	84,17	87,53	87,68
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	4,77	31,55	28,37	29,35	31,34
Marge des activités poursuivies %	29	25,93	22,13	21,43	23,64
Marge nette %	29	25,93	22,13	21,43	23,49
Net Avail. Pour la marge commune %	29	25,93	22,13	21,43	23,49
Marge nette normalisée %	26,19	24,38	25,26	26,25	23,16
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,18	0,19	0,19	0,19	0,19
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,83	3,61	2,74	3,14	3,35
Quick Ratio	2,81	3,58	2,72	3,12	3,33
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,26	-0,65	-0,3	0	0,03
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	186,99	222,69	242,69	233,8	216,37
Dette totale / Capital total	65,16	69,01	70,82	70,04	68,39
Dette à long terme / Capitaux propres	95,42	143,49	127,37	140,66	131,89
Dette à long terme / Capital total	33,25	44,47	37,17	42,14	41,69
Dette totale / Total de l'actif	66,32	70	71,62	71,35	69,45
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	16,47	28,49	22,02	15,22	6,39
Résultat brut, Croissance 1 an	18,7	28,55	19,43	16,16	6,58
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	31,16	14,87	4,13	11,61	17,42
Résultat net, Croissance 1 an	31,16	14,87	4,13	11,61	17,41
Résultat net normalisé sur 1 an	26,79	19,64	26,43	19,71	-5,62
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	22,94	14,41	5,37	8,72	13,22
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	90,7	13,47	11,81	7,4	12,91
Total des actifs, 1 an Croissance en %	24,73	27,36	18,2	6,38	5,88
Actif corporel net, Croissance 1 an	96,69	14,2	12,09	7,36	13,16
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	2,41 k	149,03	-27,01	-100,77	879,13
CAPEX, Croissance 1 an	47,4	-3,19	18,41	-16,27	6,23
Dividende par action, 1 an de croissance	-	14,76	3,96	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	17,44	22,33	25,21	18,57	10,71
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	25,96	65,93	23,91	19,62	11,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	19,97	22,74	9,37	7,8	14,43
Résultat net, CAGR sur 2 ans	19,97	22,74	9,37	7,8	14,08
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	28,95	23,16	22,99	23,02	6
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	2,25	18,6	9,8	7,03	12,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	56,58	47,1	12,63	9,58	9,78
Total des actifs, 2 ans CAGR %	17,23	26,04	22,7	12,13	6,13
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	59,55	49,87	13,14	9,7	9,88
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	5,41	690,29	34,82	-92,5	-72,35
CAPEX, CAGR sur 2 ans	5,87	19,46	7,07	-0,43	-5,69
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-51,31	-	9,23	-	14,31
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	16,47	21,02	22,23	21,79	14,36
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	27,22	54,39	48,7	22,52	15,1
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	34,37	18,25	16,2	10,11	10,89
Résultat net, CAGR sur 3 ans	34,37	18,25	16,2	10,11	10,66
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	41,07	25,77	24,24	21,89	12,42
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	8,34	6,16	14,01	9,44	9,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	46,42	40,64	34,24	10,86	10,45
Total des actifs, 3 ans CAGR %	18,4	20,51	23,37	17	10,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	48,74	42,72	36,04	11,18	10,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-18,84	40,39	257,22	-75,89	-61,78
CAPEX, CAGR sur 3 ans	7,69	2,76	19,11	-1,36	1,74
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-30,52	-35,2	-	-	10,75
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	24,02	23,96	19,89	20,03	17,49
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	9,34	22,73	41,66	39,41	33,24
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	29,51	23,89	23,75	13,95	15,48
Résultat net, CAGR sur 5 ans	29,51	23,89	23,75	13,95	15,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	33,3	28,61	33,54	24,66	16,6
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	1,77	2,79	8,92	6,5	13,28
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	37,68	34,45	31,83	27,28	23,86
Total des actifs, 5 ans CAGR %	25,71	25,85	20,1	17,09	16,16
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	39,35	36	33,32	28,46	24,9
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	16,83	33,15	-0,57	-56,5	28,37
CAPEX, CAGR sur 5 ans	12,48	6,03	7,44	1,47	8,49
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-29,92	-30,33	-16,74	-	-