Flux de Trésorerie Nelnet, Inc.

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Données Financières Publiées: NELNET, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	524 M	743 M	1,11 Md	973 M	851 M
Intérêts payés, total	105 M	166 M	862 M	664 M	503 M
Revenus nets d'intérêts	419 M	577 M	248 M	309 M	348 M
Revenus de la gestion des prêts	486 M	535 M	518 M	482 M	509 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	18,72 M	2,9 M	39,67 M	-1,64 M	-
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	39,31 M	-25,89 M	-121 M	-4,73 M	207 M
Autres recettes, total	381 M	472 M	557 M	664 M	688 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	1,34 Md	1,56 Md	1,24 Md	1,45 Md	1,75 Md
Provision pour pertes sur prêts	-14,86 M	46,44 M	65,45 M	94,1 M	79,16 M
Total Chiffre d'affaires	1,36 Md	1,52 Md	1,18 Md	1,35 Md	1,67 Md
Salaires et autres avantages sociaux	507 M	590 M	584 M	568 M	559 M
Rémunération à base d'actions (IS)	1,4 M	1,7 M	1,6 M	1,6 M	1,6 M
Coût des services fournis, total	118 M	175 M	227 M	258 M	232 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	73,74 M	74,08 M	79,12 M	58,12 M	33,57 M
Autres dépenses de fonctionnement	131 M	151 M	172 M	229 M	286 M
Total des dépenses de fonctionnement	832 M	992 M	1,06 Md	1,12 Md	1,11 Md
Résultat d'Exploitation	528 M	524 M	113 M	240 M	561 M
EBT, hors éléments non courants	528 M	524 M	113 M	240 M	561 M
Charges de restructuration	-	-	-7,8 M	-8,7 M	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-18,87 M	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-4,6 M	-6,56 M	-2,06 M	-537 k	-13,34 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-14,2 M	-8,96 M	-10,99 M	-1,91 M	-16,28 M
Autres éléments non courants	-6,78 M	1,23 M	815 k	54 k	-4,85 M
EBT, elements non courants inclus	502 M	509 M	74,19 M	229 M	526 M
Charge d'impôt	116 M	113 M	19,75 M	52,67 M	128 M
Résultat des activités poursuivies	386 M	396 M	54,44 M	176 M	398 M
Résultat net part du groupe	386 M	396 M	54,44 M	176 M	398 M
Intérêts minoritaires	7 M	11,11 M	37,1 M	8,13 M	30,13 M
Résultat net	393 M	407 M	91,53 M	184 M	428 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	393 M	407 M	91,53 M	184 M	428 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	393 M	407 M	91,53 M	184 M	428 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	10,2	10,83	2,45	5,02	11,79
BPA de base - Activités poursuivies	10,2	10,83	2,45	5,02	11,79
Moyenne pondérée des actions en circulation	38,57 M	37,6 M	37,42 M	36,64 M	36,34 M
Bénéfice net par action - dilué	10,2	10,83	2,45	5,02	11,79
BPA dilué - Activités poursuivies	10,2	10,83	2,45	5,02	11,79
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	38,57 M	37,6 M	37,42 M	36,64 M	36,34 M
BPA de base normalisé	8,73	9	2,88	4,31	10,47
BPA dilué normalisé	8,73	9	2,88	4,31	10,47
Dividende par action	0,9	0,98	1,06	1,12	1,19
Ratio de distribution	8,76	8,99	43,07	22,19	10,03
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,07	22,22	26,63	23,04	24,32
Impôts intérieurs courants	60,03 M	78,63 M	71,68 M	74,14 M	132 M
Impôts étrangers courants	169 k	-49 k	32 k	146 k	-157 k
Total des impôts courants	60,2 M	78,58 M	71,72 M	74,29 M	132 M
Impôts intérieurs différés	55,79 M	34,62 M	-51,98 M	-21,5 M	-3,94 M
Impôts étrangers différés	-170 k	20 k	12 k	-119 k	-367 k
Total des impôts différés	55,62 M	34,64 M	-51,96 M	-21,62 M	-4,31 M
Résultat net normalisé	337 M	338 M	108 M	158 M	381 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	10,6 M	14 M	16,3 M	11,9 M	13 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	1,4 M	1,7 M	1,6 M	1,6 M	1,6 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	12 M	15,7 M	17,9 M	13,5 M	14,6 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	126 M	118 M	168 M	195 M	296 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	1,42 Md	1,86 Md	1,49 Md	1,85 Md	1,95 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	500 k	3,23 M	614 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	18,46 Md	15,41 Md	13,39 Md	10,24 Md	10,23 Md
Autres créances	171 M	200 M	264 M	222 M	278 M
Immobilisations corporelles brutes	341 M	372 M	394 M	404 M	378 M
Amortissements cumulés	-207 M	-234 M	-254 M	-298 M	-293 M
Immobilisations corporelles nettes	134 M	137 M	141 M	106 M	85,21 M
Goodwill	142 M	177 M	158 M	158 M	158 M
Autres immobilisations incorporelles, total	52,03 M	63,5 M	44,82 M	36,33 M	29,28 M
Liquidités soumises à restrictions	1,07 Md	1,24 Md	857 M	737 M	678 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	27,3 M	34,4 M	21,8 M	21 M	72,6 M
Charges différées à long terme	-	-	-	21,1 M	23,8 M
Autres actifs à long terme, total	80,4 M	129 M	206 M	188 M	263 M
Total des actifs	21,68 Md	19,37 Md	16,74 Md	13,78 Md	14,06 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	710 M	1,04 Md	1,17 Md	1,66 Md	2,13 Md
Dépôts	710 M	1,04 Md	1,17 Md	1,66 Md	2,13 Md
Charges à payer, total	4,57 M	36,05 M	35,39 M	21,05 M	20,43 M
Emprunts à court terme	-	-	12,06 M	53 k	1,73 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	460 M	208 M	-	100 k
Part à court terme des contrats de location	5,82 M	5,15 M	4,5 M	3,54 M	4,74 M
Dette à long terme	17,63 Md	14,18 Md	11,61 Md	8,31 Md	7,78 Md
Contrats de location à long terme	10,08 M	11,26 M	9,79 M	7,98 M	8,29 M
Impôts sur le revenu à payer	-	5,2 M	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	41,17 M	56,65 M	72,55 M	88,28 M	92,52 M
Passif d'impôt différé Non courant	118 M	140 M	75,3 M	30,4 M	38,2 M
Autres passifs non courants	204 M	243 M	318 M	353 M	413 M
Total du passif	18,73 Md	16,17 Md	13,51 Md	10,48 Md	10,49 Md
Actions ordinaires, total	379 k	372 k	371 k	363 k	359 k
Primes d'émissions d'actions	1 M	1,11 M	3,1 M	7,39 M	1,48 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	2,94 Md	3,23 Md	3,28 Md	3,34 Md	3,68 Md
Résultat global et autres	9,3 M	-37,37 M	-20,12 M	1,47 M	2,62 M
Total des fonds propres ordinaires	2,95 Md	3,2 Md	3,26 Md	3,35 Md	3,69 Md
Intérêts minoritaires	1,63 M	943 k	-40,71 M	-50,64 M	-109 M
Total des capitaux propres	2,95 Md	3,2 Md	3,22 Md	3,3 Md	3,58 Md
Total du passif et des capitaux propres	21,68 Md	19,37 Md	16,74 Md	13,78 Md	14,06 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	37,78 M	37,14 M	37,04 M	36,29 M	35,87 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	37,92 M	37,13 M	37,06 M	36,29 M	35,88 M
Actif net par action	77,83	86,16	88,03	92,3	102,74
Actif corporel net	2,76 Md	2,96 Md	3,06 Md	3,16 Md	3,5 Md
Actif corporel net par action	72,72	79,68	82,55	86,94	97,51
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	-	-	-
Total de la dette	17,65 Md	14,65 Md	11,84 Md	8,32 Md	7,8 Md
Dette nette	17,52 Md	14,54 Md	11,68 Md	8,12 Md	7,5 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	155 M	157 M	102 M	132 M	233 M
Employés à temps plein	7,99 k	8,24 k	7,55 k	6,74 k	5,74 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	393 M	407 M	91,53 M	184 M	428 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	50,74 M	59,08 M	62,12 M	49,62 M	26,57 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	23 M	15 M	17 M	8,5 M	7 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	73,74 M	74,08 M	79,12 M	58,12 M	33,57 M
Amortissement des charges différées, total	58,58 M	102 M	66,28 M	74,41 M	57,05 M
Intérêts minoritaires dans les bénéfices - (CF)	-7 M	-11,11 M	-37,1 M	-8,13 M	-30,13 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-26,7 M	-70,38 M	-70,49 M	-52,41 M	-106 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-96,62 M	-207 M	160 M	-18,08 M	-191 M
Total des dépréciations d'actifs	16,36 M	15,52 M	29,54 M	42,63 M	29,61 M
Provision pour pertes sur créances	-12,43 M	46,44 M	65,45 M	54,61 M	67,85 M
Rémunération à base d'actions (CF)	10,67 M	14,18 M	16,48 M	12,04 M	13,27 M
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Variation des intérêts courus à payer	-24,14 M	31,48 M	-658 k	-14,54 M	-4,94 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	48,34 M	-36,07 M	135 M	349 M	115 M
Autres activités opérationnelles	111 M	317 M	-102 M	-19,11 M	9,09 M
Flux de trésorerie d'exploitation	545 M	684 M	433 M	663 M	423 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-58,95 M	-59,42 M	-74,05 M	-20,9 M	-26,24 M
Acquisitions en espèces	-	-34,04 M	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-644 M	-713 M	70,14 M	-519 M	-312 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	1,91 Md	3,09 Md	2,41 Md	2,95 Md	431 M
Autres activités d'investissement, total	-22,68 M	-8,31 M	-468 M	-	263 M
Flux de trésorerie d'investissement	1,19 Md	2,27 Md	1,94 Md	2,41 Md	356 M
Dette à long terme émise, total	1,95 Md	1,3 Md	761 M	30,65 M	1,39 Md
Total de la dette émise	1,95 Md	1,3 Md	761 M	30,65 M	1,39 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-3,68 Md	-4,34 Md	-3,61 Md	-3,64 Md	-2,62 Md
Total de la dette remboursée	-3,68 Md	-4,34 Md	-3,61 Md	-3,64 Md	-2,62 Md
Émission d'actions ordinaires	1,46 M	1,63 M	1,78 M	1,95 M	1,88 M
Rachat d'actions ordinaires	-58,11 M	-97,68 M	-28,03 M	-83,29 M	-69,35 M
Dividendes ordinaires payés	-34,46 M	-36,61 M	-39,42 M	-40,84 M	-42,99 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-34,46 M	-36,61 M	-39,42 M	-40,84 M	-42,99 M
Autres activités de financement, total	332 M	378 M	207 M	567 M	596 M
Flux de trésorerie de financement	-1,49 Md	-2,79 Md	-2,7 Md	-3,17 Md	-737 M
Ajustements des taux de change	-121 k	-160 k	16 k	-437 k	275 k
Variation nette de la trésorerie	236 M	163 M	-332 M	-94,47 M	42,53 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	152 M	351 M	781 M	651 M	472 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	18,66 M	57,7 M	47,59 M	15,24 M	68,86 M
Dette nette émise / remboursée	-1,74 Md	-3,04 Md	-2,84 Md	-3,61 Md	-1,22 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,74	1,93	0,3	1,15	2,86
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	13,84	12,88	1,7	5,41	11,59
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	14,09	13,25	2,83	5,57	12,18
Analyse des marges
Marge brute %	92,01	88,89	81,32	81,33	86,47
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	38	39,35	50,25	42,34	33,73
Marge des activités poursuivies %	28,42	26,14	4,63	12,98	23,81
Marge nette %	28,93	26,87	7,78	13,58	25,61
Net Avail. Pour la marge commune %	28,93	26,87	7,78	13,58	25,61
Marge nette normalisée %	24,78	22,33	9,16	11,66	22,75
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,07	0,07	0,09	0,12
Liquidité à court terme
Current Ratio	27,5	10,98	10,27	6,75	5,33
Quick Ratio	26,02	10,18	9,67	6,31	5,02
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,76	0,44	0,3	0,39	0,2
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	597,63	457,94	367,63	252,23	217,93
Dette totale / Capital total	85,67	82,08	78,62	71,61	68,55
Dette à long terme / Capitaux propres	597,43	443,41	360,65	252,12	217,74
Dette à long terme / Capital total	85,64	79,47	77,12	71,58	68,49
Dette totale / Total de l'actif	86,38	83,48	80,75	76,05	74,56
Ratio de levier %	-	13,3	12,5	12,4	14,5
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	22,97	11,52	-22,38	15,7	23,46
Résultat brut, Croissance 1 an	24,77	7,74	-28,99	15,83	31,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	10,48	2,58	-86,26	256,61	126,44
Résultat net, Croissance 1 an	11,59	3,58	-77,53	104,89	132,81
Résultat net normalisé sur 1 an	135,42	0,49	-68,15	46,55	142,55
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	13	6,25	-77,42	109,22	134,74
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	12,13	8,39	1,99	2,95	10,03
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-4,28	-10,63	-13,61	-17,56	2,08
Actif corporel net, Croissance 1 an	14,17	7,31	3,42	3,43	10,87
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	156,03	42,41	-36,71	53,44	-36,19
CAPEX, Croissance 1 an	-47,97	0,8	24,62	-71,77	25,52
Dividende par action, 1 an de croissance	9,76	8,89	8,16	5,66	6,25
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	14,96	17,1	-6,96	-5,21	19,52
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	16,08	15,94	-12,53	-9,31	23,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	65,34	6,46	-62,46	-32,73	184,17
Résultat net, CAGR sur 2 ans	66,54	7,51	-51,76	-32,75	118,4
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	66,61	53,81	-43,43	-31,92	87,94
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	69,69	9,57	-51,02	-31,87	121,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,2	10,24	5,14	2,33	6,43
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-4,38	-7,51	-12,13	-15,67	-8,27
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	13,29	10,69	5,35	3,27	7,08
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	35,01	39,98	-5,06	-1,49	-1,05
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-20,17	-27,58	12,08	-40,69	-40,48
Dividende par action, 2 ans CAGR %	10,28	9,32	8,53	6,9	5,95
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	8,94	13,8	2,1	-0,1	3,52
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	8,66	13,23	-1,54	-4,13	2,59
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	19,3	41,02	-46,2	-23,06	0,82
Résultat net, CAGR sur 3 ans	19,94	42,15	-36,2	-22,36	1,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	21,79	40,77	-9,01	-22,31	3,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	22,32	45,17	-35,28	-21,02	2,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	8,6	10,26	7,42	4,31	4,84
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4,92	-6,51	-9,59	-14,02	-10,13
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,68	11,26	8,21	4,6	5,75
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	26,23	31,78	7,44	11,34	-14,76
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-22,17	-13,72	-13,22	-29,22	-23,85
Dividende par action, 3 ans CAGR %	10,89	9,82	8,93	7,56	6,69
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	9,52	13,61	2,28	5,67	8,64
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	9,75	12,66	-0,37	3,49	7,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	8,45	19,61	-24,88	4,48	2,64
Résultat net, CAGR sur 5 ans	8,9	18,66	-16,68	5,35	3,98
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,7	17,14	-10,38	5,41	21,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,12	21,19	-15,18	7,24	5,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,44	8,28	7,2	7,01	6,97
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-4,43	-4,16	-7,87	-10,29	-9,09
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,11	8,45	8,52	7,99	7,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	12,66	16,25	9,83	17,27	3,91
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-2,7	-17,56	-9,94	-25,73	-25,37
Dividende par action, 5 ans CAGR %	12,47	11,06	9,94	8,64	7,73