Ratios Financiers Mwalimu Commercial Bank PLC

Actions

MCB

TZ1996102129

Banques

Cours en clôture Tanzania S.E. 18/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
390,00 ^TZS	0,00%		0,00%	-15,22%

03/08	Mwalimu Commercial Bank PLC publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
04/05	Mwalimu Commercial Bank PLC publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

2a4c452dee5aa885.z-VM5W3o2MDqncJ4jIRUMNABuqnjoTph3icGFHI8_LU._KoKsC-4trmiz4oz3t04W4hg3e-Rxm8krmlwcEMOivmMrTuzIoKNsoPkiw

Données Financières Publiées: MWALIMU COMMERCIAL BANK PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019 (TZS)	2020 (TZS)	2023 (TZS)	2024 (TZS)	2025 (TZS)
Revenus d'intérêts sur prêts	2,94 Md	2,77 Md	10,31 Md	10,38 Md	12,32 Md
Revenus d'intérêts, total	2,94 Md	2,77 Md	10,31 Md	10,38 Md	12,32 Md
Intérêts sur les dépôts	547 M	694 M	4,59 Md	4,84 Md	6,72 Md
Total des intérêts sur les emprunts	375 M	410 M	325 M	129 M	111 M
Intérêts payés, total	923 M	1,1 Md	4,92 Md	4,97 Md	6,83 Md
Revenus nets d'intérêts	2,01 Md	1,67 Md	5,39 Md	5,41 Md	5,49 Md
Revenu des activités de négoce	26,56 M	6,98 M	-41,84 M	126 M	69,76 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	27,25 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	428 M	375 M	2 Md	1,95 Md	3,99 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	454 M	382 M	1,95 Md	2,08 Md	4,09 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,47 Md	2,05 Md	7,35 Md	7,49 Md	9,57 Md
Provision pour pertes sur prêts	-79,54 M	36,07 M	447 M	343 M	414 M
Total Chiffre d'affaires	2,55 Md	2,01 Md	6,9 Md	7,14 Md	9,16 Md
Salaires et autres avantages sociaux	3,34 Md	2,8 Md	3,04 Md	3,26 Md	3,74 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	1,08 Md	-	-	-	-
Frais d'occupation	835 M	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,01 Md	1,01 Md	1,84 Md	2,28 Md	2,82 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,1 Md	2,25 Md	1,95 Md	1,38 Md	2,11 Md
Charges autres que d'intérêts, total	7,36 Md	6,06 Md	6,83 Md	6,92 Md	8,67 Md
EBT, hors éléments non courants	-4,81 Md	-4,05 Md	72,51 M	218 M	487 M
EBT, elements non courants inclus	-4,81 Md	-4,05 Md	72,51 M	218 M	487 M
Charge d'impôt	14,62 M	12,11 M	61,54 M	86,33 M	135 M
Résultat des activités poursuivies	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Résultat net part du groupe	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Résultat net	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-1 k	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-78,08	-65,7	0,18	2,14	5,68
BPA de base - Activités poursuivies	-78,08	-65,7	0,18	2,14	5,68
Moyenne pondérée des actions en circulation	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M
Bénéfice net par action - dilué	-78,08	-65,7	0,18	2,14	5,68
BPA dilué - Activités poursuivies	-78,08	-65,7	0,18	2,14	5,68
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M
BPA de base normalisé	-48,65	-40,94	0,73	2,21	4,92
BPA dilué normalisé	-48,65	-40,94	0,73	2,21	4,92
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	-0,3	-0,3	84,87	39,53	27,78
Total des impôts courants	14,62 M	12,11 M	61,54 M	86,33 M	135 M
Total des impôts différés	-	0	0	0	0
Résultat net normalisé	-3,01 Md	-2,53 Md	45,32 M	136 M	304 M

Période Fiscale: Décembre	2019 (TZS)	2020 (TZS)	2023 (TZS)	2024 (TZS)	2025 (TZS)
Actifs
Trésorerie et équivalents	4,51 Md	4,49 Md	4,05 Md	9,82 Md	14,95 Md
Titres de placement, total	1,04 Md	8,32 Md	-	15,03 Md	8,97 Md
Total des investissements	1,04 Md	8,32 Md	-	15,03 Md	8,97 Md
Prêts bruts	16,44 Md	19,47 Md	71,29 Md	58,54 Md	66,62 Md
Provision pour pertes sur prêts	-292 M	-330 M	-662 M	-870 M	-1 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-36,09 M	-43,8 M	-248 M	-147 M	-102 M
Prêts nets	16,11 Md	19,1 Md	70,38 Md	57,52 Md	65,52 Md
Immobilisations corporelles brutes	5,37 Md	5,26 Md	5,17 Md	6,49 Md	6,91 Md
Amortissements cumulés	-3,05 Md	-3,36 Md	-4,04 Md	-4,75 Md	-5,47 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,32 Md	1,91 Md	1,13 Md	1,74 Md	1,43 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,84 Md	2,77 Md	127 M	419 M	277 M
Intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Autres créances	780 M	640 M	1,55 Md	162 M	1,2 Md
Liquidités soumises à restrictions	647 M	924 M	3,57 Md	3,82 Md	4,06 Md
Autres actifs à court terme, total	167 M	193 M	317 M	477 M	463 M
Autres actifs à long terme, total	430 M	417 M	419 M	401 M	798 M
Total des actifs	29,85 Md	38,76 Md	81,54 Md	89,4 Md	97,67 Md
Passifs
Charges à payer, total	602 M	698 M	502 M	194 M	-
Dépôts productifs d'intérêts	5,61 Md	18,52 Md	60,8 Md	68,68 Md	72,31 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	5,47 Md	-	-	-	2,77 Md
Total des dépôts	11,07 Md	18,52 Md	60,8 Md	68,68 Md	75,07 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	5,26 M	3,58 Md
Dette à long terme	-	-	2,4 Md	1 Md	-
Contrats de location à long terme	1,11 Md	988 M	378 M	893 M	847 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	382 M	768 M	-
Recettes non acquises, courantes	211 M	381 M	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	385 M	766 M	1,45 Md	1,21 Md	1,18 Md
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	13,38 Md	21,36 Md	65,91 Md	72,75 Md	80,67 Md
Actions ordinaires, total	30,91 Md	30,91 Md	30,91 Md	30,91 Md	30,91 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-14,45 Md	-18,51 Md	-20,4 Md	-21,28 Md	-20,91 Md
Résultat global et autres	-	5 Md	5,11 Md	7,02 Md	7 Md
Total des fonds propres ordinaires	16,47 Md	17,4 Md	15,63 Md	16,65 Md	17 Md
Total des capitaux propres	16,47 Md	17,4 Md	15,63 Md	16,65 Md	17 Md
Total du passif et des capitaux propres	29,85 Md	38,76 Md	81,54 Md	89,4 Md	97,67 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M	61,82 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	61,82 M	61,82 M	-	61,82 M	61,82 M
Actif net par action	266,35	281,52	252,75	269,31	274,99
Actif corporel net	12,63 Md	14,63 Md	15,5 Md	16,23 Md	16,72 Md
Actif corporel net par action	204,22	236,63	250,69	262,53	270,52
Total de la dette	1,11 Md	988 M	2,78 Md	1,9 Md	4,42 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	3,97 Md	3,8 Md	3,43 Md	9,14 Md	14,04 Md
Dette nette	-4,44 Md	-11,82 Md	-1,27 Md	-21,12 Md	-19,5 Md
Employés à temps plein	59	54	-	70	77
Nombre de bureaux	-	-	-	2	2

Période Fiscale: Décembre	2019 (TZS)	2020 (TZS)	2023 (TZS)	2024 (TZS)	2025 (TZS)
Résultat net	-4,83 Md	-4,06 Md	10,97 M	132 M	351 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	629 M	289 M	340 M	594 M	774 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1,08 Md	1,09 Md	740 M	107 M	121 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,71 Md	1,38 Md	1,08 Md	701 M	895 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-34,33 M	-7,32 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-79,54 M	36,07 M	447 M	343 M	414 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,09 Md	-10,05 Md	-2,51 Md	-3,78 Md	-10,47 Md
Autres activités opérationnelles	103 M	-19,71 M	-98,44 M	-3,47 Md	5,03 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-2,04 Md	-12,73 Md	-1,07 Md	-6,07 Md	-3,78 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-40,81 M	-29,33 M	-105 M	-370 M	-250 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-13,76 M	-22,4 M	-70,09 M	-399 M	-180 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,12 Md	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	1,07 Md	-51,72 M	-175 M	-769 M	-431 M
Dette à long terme émise, total	375 M	410 M	66,01 M	276 M	374 M
Total de la dette émise	375 M	410 M	66,01 M	276 M	374 M
Émission d'actions ordinaires	-	5 Md	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	3,28 Md	7,58 Md	-1,38 Md	12,26 Md	8,96 Md
Flux de trésorerie de financement	3,66 Md	12,99 Md	-1,31 Md	12,54 Md	9,33 Md
Ajustements des taux de change	3,5 M	-3,91 M	-	-2,67 M	-66,58 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	3 k
Variation nette de la trésorerie	2,69 Md	207 M	-2,56 Md	5,7 Md	5,06 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	573 M	694 M	4,19 Md	8,63 Md	1,72 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	476 M	-87,93 M
Dette nette émise / remboursée	375 M	410 M	66,01 M	276 M	374 M

Période Fiscale: Décembre	2019 (TZS)	2020 (TZS)	2023 (TZS)	2024 (TZS)	2025 (TZS)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-15,95	-11,84	0,01	0,15	0,38
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-25,57	-23,99	0,07	0,82	2,09
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-25,57	-23,99	0,07	0,82	2,09
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-6,01 Md	-5,01 Md	-1,13 Md	-1,7 Md	-1,55 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	203,36	189,25	70,69	74,22	67,98
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	79,05	82,82	78,16	75,73	59,89
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	-188,9	-201,36	1,05	3,06	5,31
Marge des activités poursuivies %	-189,47	-201,96	0,16	1,85	3,84
Marge nette %	-189,47	-201,96	0,16	1,85	3,84
Net Avail. Pour la marge commune %	-189,47	-201,96	0,16	1,85	3,84
Marge nette normalisée %	-118,06	-125,85	0,66	1,91	3,32
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,18	2	1,56	2,15	1,44
Prêts non performants / Total des actifs %	1,2	1	1,36	1,4	0,98
Actifs non performants / Total des actifs %	1,2	1	1,36	1,4	0,98
NPAs / Prêts et OREOs	2,18	2	1,56	2,15	1,44
NPAs / Fonds propres	2,18	2,24	7,11	7,54	5,63
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	81,38	84,82	59,54	69,24	104,47
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,78	1,7	0,93	1,49	1,5
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	62,37	49,37	18,99	18,88	17,99
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	62,37	49,37	18,99	18,88	17,99
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	101,96	91,08	22,85	29,93	27,02
Prêts bruts / Total des dépôts %	148,44	105,11	117,24	85,23	88,74
Prêts nets / Total des dépôts %	145,48	103,09	115,74	83,75	87,28
Ratio de capital de première catégorie %	74	66,82	20,17	29,62	36,99
Ratio de capital total %	74	66,82	20,17	29,62	36,99
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio interbancaire	-	-	325,67	1,35 k	252,9
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-11,82	-8,87	1,22	2,7	5,4
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	-4,22	-2,67	1,01	1,04	1,07
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-24,87	-17,29	3,4	0,31	1,41
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	107,69	-15,97	0,92	6,27	96,93
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-191,84	-145,35	70	-23,35	20,89
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-9,43	-21,05	0,16	3,53	28,24
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-12,29	-15,84	-103,31	1,1 k	166,09
Résultat net, Croissance 1 an	-12,29	-15,84	-103,31	1,1 k	166,09
Résultat net normalisé sur 1 an	-12,32	-15,84	-124,5	201,2	122,8
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-12,29	-15,84	-103,55	1,1 k	166,09
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-10,01	18,46	2,73	-17,89	13,81
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-20,69	13,05	-	31,42	15,06
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-9,93	18,55	1,42	-18,27	13,91
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	194,77	8,47	92,61	13	-23,74
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	194,77	8,47	92,61	13	-23,74
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-2,76	29,87	-2,07	9,64	9,25
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	39,3	67,3	-5,26	12,96	9,3
Actif corporel net, Croissance 1 an	-22,94	15,87	-1,12	4,72	3,04
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-22,67	5,7	-0,31	6,55	2,11
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-22,67	5,7	-0,31	6,55	2,11
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-20,24	-21,17	17,73	1,84	0,86
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	30,74	32,11	19,9	3,56	44,66
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	154	-35,46	196,09	14,15	-3,74
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-13,68	-15,44	15,2	1,83	15,22
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	6,31	-14,09	-91,11	-36,84	466,05
Résultat net, CAGR sur 2 ans	6,31	-14,09	-91,11	-36,84	466,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	6,15	-14,1	-76,93	-14,1	159,05
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	6,31	-14,09	-91,02	-34,64	466,05
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	21,11	3,25	24,92	-8,15	-3,33
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	386,65	-5,31	-	-	22,97
Prêts nets, 2 ans CAGR %	19,96	3,33	24,12	-8,95	-3,51
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	439,47	78,81	45,77	47,53	-7,17
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	439,47	78,81	45,77	47,53	-7,17
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-11,13	12,38	18,38	3,62	9,45
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	5,46	52,66	25,31	3,45	11,12
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-23	-5,51	-1,63	1,76	3,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-22,06	-9,59	-1,23	3,06	4,31
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-22,06	-9,59	-1,23	3,06	4,31
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-19,1	-19,27	47,94	11,61	1,7
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	148,39	12,83	72,35	15,17	28,3
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	43,03	131,43	88,71	16,36
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-12,73	-16,21	50,82	11,17	9,96
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	87,73	-1,66	-86,08	-54,34	2,01
Résultat net, CAGR sur 3 ans	87,73	-1,66	-86,08	-54,34	2,01
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	87,54	-1,76	-73,84	-45,67	18,02
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	87,73	-1,66	-86,08	-54,04	4,36
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	200,36	20,22	54,12	8,62	-1,35
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	199,16	26,09	-	-
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	198,34	19,49	54,46	7,99	-1,89
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	216,04	41,88	33,91	18,4
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	216,04	41,88	33,91	18,4
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-3,89	0,85	28,13	15,39	5,46
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	97,55	23	48,61	21,05	5,36
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-20,71	-11,76	1,94	0,44	2,18
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-19,17	-13,73	-3,53	1,3	2,74
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-19,17	-13,73	-3,53	1,3	2,74
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-0,22	-10,95	15,01	21,85	26,92
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	238,64	54,96	35,52	60,69
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	38,86	33,93	62,94
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,59	-7,53	19,66	22,9	35,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	49,37	117,53	-71,17	-51,31	-38,71
Résultat net, CAGR sur 5 ans	49,37	117,53	-71,17	-51,31	-38,71
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	39	105,08	-57,91	-46,13	-34,55
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	43,16	117,53	-71,17	-51,31	-38,71
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	225,48	-	31,3	28,92	27,89
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	12,44	24,39	24,83
Prêts nets, 5 ans CAGR %	224,17	-	31,52	28,99	27,96
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	55,63	28,48	19,74
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	55,63	28,48	19,74
Total des actifs, 5 ans CAGR %	10,79	3,73	21,58	24,53	20,3
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	50,22	44,05	32,3
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-6,48	-14,44	-1,11	5,15	2,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-1,38	-11,42	-6	0,22	-0,47
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-1,38	-11,42	-6	0,22	-0,47