Ratios Financiers Morabaha Marina Financing Company

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4082

SA15QG71VP17

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Saudi Arabian S.E. Autres places de cotation 14:20:00 04/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
7,700 ^SAR	+0,65%		+2,80%	-20,29%

20/06	Morabaha Marina Financing Company publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
17/06	Morabaha Marina Financing bascule dans le rouge au premier trimestre sur fond de baisse de revenus	MT

dbcdacceb039893407f2b3.VdJpQwHV9Pdv6rsxL0JiZF0KUUOu1G1hg480Anx8Pno.IZosB0Clmb08gchnHzAMFQRdfHqethhY1etSeAoyXU0moxACSbLErg7T4g

Données Financières Publiées: MORABAHA MARINA FINANCING COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Intérêts payés, total	-	-	-1,74 M	-1,1 M	-83,98 k
Revenus nets d'intérêts	-	-	1,74 M	1,1 M	83,98 k
Commission et honoraires	134 M	161 M	169 M	193 M	218 M
Autres recettes, total	18,87 M	35,37 M	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	152 M	196 M	171 M	194 M	219 M
Provision pour pertes sur prêts	38,81 M	46,45 M	3,54 M	24,59 M	82,27 M
Total Chiffre d'affaires	114 M	150 M	168 M	169 M	136 M
Coût des services fournis, total	64,84 M	95,51 M	140 M	156 M	148 M
Autres dépenses de fonctionnement	1,35 M	3,16 M	-5,67 M	-10,26 M	-5,54 M
Total des dépenses de fonctionnement	66,19 M	98,67 M	135 M	146 M	143 M
Résultat d'Exploitation	47,48 M	51,09 M	33,02 M	23,8 M	-6,64 M
Autres produits non opérationnels	-	-	6,86 M	6,64 M	3,04 M
EBT, hors éléments non courants	47,48 M	51,09 M	39,88 M	30,43 M	-3,6 M
Autres éléments non courants	-	3,4 M	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	47,48 M	54,49 M	39,88 M	30,43 M	-3,6 M
Charge d'impôt	6,6 M	9,51 M	8,91 M	7,69 M	1,66 M
Résultat des activités poursuivies	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	-5,26 M
Résultat net part du groupe	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	-5,26 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	6,27 M
Résultat net	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	1,01 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	1,01 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	1,01 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,35	0,99	0,5	0,33	0,01
BPA de base - Activités poursuivies	1,35	0,99	0,5	0,33	0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	30,19 M	45,35 M	61,33 M	69,8 M	69,82 M
Bénéfice net par action - dilué	1,35	0,99	0,5	0,33	0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	1,35	0,99	0,5	0,33	0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	30,19 M	45,35 M	61,33 M	69,8 M	69,82 M
BPA de base normalisé	0,98	0,7	0,41	0,27	0,06
BPA dilué normalisé	0,98	0,7	0,41	0,27	0,06
Dividende par action	-	0,53	0,35	-	-
Ratio de distribution	-	-	119,49	107,45	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	13,9	17,46	22,34	25,28	-46,12
Résultat net normalisé	29,68 M	31,93 M	24,92 M	19,02 M	4,02 M
Provisions de pension	80,25 k	147 k	243 k	291 k	262 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	42,81 M	69,64 M	91,94 M	110 M	147 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	893 k	893 k	893 k	893 k	893 k
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	5,5 M	2,84 M	628 k	31,46 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	924 M	982 M	1,09 Md	1,17 Md	1,19 Md
Autres créances	7,06 M	6,38 M	9,06 M	11,35 M	11,74 M
Immobilisations corporelles brutes	16,25 M	25,93 M	39,85 M	39,86 M	36,67 M
Amortissements cumulés	-7,5 M	-11,64 M	-14,41 M	-17,19 M	-19,16 M
Immobilisations corporelles nettes	8,76 M	14,29 M	25,44 M	22,67 M	17,51 M
Autres immobilisations incorporelles, total	4,64 M	45,38 M	48,08 M	52,66 M	52,78 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	53,99 M	99,82 M	74,99 M	70,84 M	17,93 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	413 k	716 k
Total des actifs	1,04 Md	1,22 Md	1,34 Md	1,44 Md	1,44 Md
Passifs
Comptes à payer, total	5,3 M	4,43 M	7,24 M	17,45 M	13,02 M
Charges à payer, total	5,86 M	11,4 M	11,33 M	16,69 M	14,28 M
Emprunts à court terme	-	-	-	2,77 M	2,77 M
Part à court terme de la dette à long terme	304 M	305 M	232 M	304 M	409 M
Part à court terme des contrats de location	1,7 M	2,66 M	5,61 M	3,67 M	3,7 M
Dette à long terme	345 M	311 M	212 M	220 M	143 M
Contrats de location à long terme	2,23 M	3,99 M	11,91 M	12,33 M	11,76 M
Impôts sur le revenu à payer	7 M	9,64 M	9,44 M	7,61 M	286 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	767 k	2,38 M	2,77 M	1,7 M	1,78 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	4,25 M	4,08 M	6,26 M	5,8 M	6,8 M
Autres passifs non courants	-	-	2,25 M	-	-
Total du passif	676 M	654 M	500 M	592 M	606 M
Actions ordinaires, total	311 M	500 M	714 M	698 M	698 M
Primes d'émissions d'actions	-	-	64,31 M	63,03 M	63,03 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	54,52 M	74,86 M	74,68 M	81,18 M	68,1 M
Actions détenues en propre	-	-16,06 M	-16,06 M	-16,06 M	-16,06 M
Résultat global et autres	-	-	-	16,06 M	16,06 M
Total des fonds propres ordinaires	366 M	559 M	837 M	842 M	829 M
Intérêts minoritaires	-	10,7 M	5,02 M	4,78 M	5,37 M
Total des capitaux propres	366 M	569 M	842 M	847 M	835 M
Total du passif et des capitaux propres	1,04 Md	1,22 Md	1,34 Md	1,44 Md	1,44 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	31,14 M	48,39 M	69,82 M	69,82 M	69,82 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	31,14 M	48,39 M	69,82 M	69,82 M	69,82 M
Actif net par action	11,75	11,55	11,99	12,07	11,88
Actif corporel net	361 M	513 M	789 M	790 M	777 M
Actif corporel net par action	11,6	10,61	11,3	11,31	11,12
Total de la dette	653 M	622 M	461 M	543 M	570 M
Dette nette	610 M	547 M	366 M	433 M	423 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	40,88 M	44,98 M	30,97 M	22,74 M	1,01 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,11 M	4,87 M	7,01 M	7,96 M	6,05 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	1,23 M	1,85 M	1,85 M	1,85 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,11 M	6,1 M	8,86 M	9,81 M	7,9 M
Amortissement des charges différées, total	733 k	882 k	3,14 M	2,8 M	2,89 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-414 k	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	2,66 M	2,21 M	596 k
Provision pour pertes sur créances	38,81 M	46,45 M	25,4 M	56,57 M	82,27 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-13,2 M	8,05 M	15,26 M	-12,34 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-145 M	-151 M	-147 M	-136 M	-63,38 M
Autres activités opérationnelles	876 k	173 k	-5,1 M	-7,93 M	-9,21 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-61,17 M	-65,87 M	-72,87 M	-34,45 M	9,73 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-859 k	-1,64 M	-2,95 M	-1,27 M	-893 k
Acquisitions en espèces	-	-7,1 M	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-417 k	-6,68 M	-7,69 M	-9,23 M	-7,06 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	6,03 M	5,98 M	2,2 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,28 M	-15,42 M	-4,6 M	-4,52 M	-5,75 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	243 M	316 M	154 M	367 M	385 M
Total de la dette émise	243 M	316 M	154 M	367 M	385 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-227 M	-353 M	-330 M	-293 M	-358 M
Total de la dette remboursée	-227 M	-353 M	-330 M	-293 M	-358 M
Émission d'actions ordinaires	-	145 M	313 M	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-37 M	-24,43 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-37 M	-24,43 M	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	7,4 M	6,6 M
Flux de trésorerie de financement	16,19 M	107 M	99,77 M	56,91 M	33,1 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	935 k	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-46,26 M	26,83 M	22,3 M	17,94 M	37,08 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	45,43 M	57,37 M	46,39 M
Dette nette émise / remboursée	16,19 M	-37,38 M	-176 M	73,95 M	26,5 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,04	3,97	2,41	1,63	-0,37
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,83	9,62	4,39	2,69	-0,63
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,83	9,73	4,44	2,71	0,12
Analyse des marges
Marge brute %	81,23	79,49	72	65,94	61,54
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	38,27	43,27	55,68	57,95	70,47
Marge des activités poursuivies %	35,96	30,03	18,48	13,43	-3,86
Marge nette %	35,96	30,03	18,48	13,43	0,74
Net Avail. Pour la marge commune %	35,96	30,03	18,48	13,43	0,74
Marge nette normalisée %	26,11	21,32	14,87	11,23	2,95
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,11	0,13	0,13	0,12	0,1
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,16	3,47	4,73	3,85	3,08
Quick Ratio	3	3,17	4,45	3,65	3,04
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,19	-0,2	-0,27	-0,1	0,02
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	178,53	109,29	54,74	64,11	68,24
Dette totale / Capital total	64,1	52,22	35,38	39,06	40,56
Dette à long terme / Capitaux propres	94,93	55,28	26,54	27,42	18,52
Dette à long terme / Capital total	34,08	26,41	17,15	16,71	11,01
Dette totale / Total de l'actif	64,9	53,46	37,27	41,15	42,05
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,17	31,75	23,9	1,04	-19,22
Résultat brut, Croissance 1 an	24,4	28,94	14,64	-7,29	-26,81
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	20,45	10,03	-31,15	-26,57	-120,98
Résultat net, Croissance 1 an	20,45	10,03	-31,15	-26,57	-96,91
Résultat net normalisé sur 1 an	19,25	7,61	-21,95	-23,68	-85,9
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	8,82	-26,75	-49,09	-35,48	-96,91
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	12,47	52,73	49,83	0,62	-0,14
Total des actifs, 1 an Croissance en %	6,27	17,42	9,71	7,22	0,86
Actif corporel net, Croissance 1 an	12,76	42,13	53,7	0,08	-0,16
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-73,05	7,68	8,18	-52,73	-134,19
CAPEX, Croissance 1 an	-39,36	90,74	79,79	-56,76	-29,88
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-33,96	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	4,32	22,65	21,43	11,89	-9,83
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	15,47	26,65	14,32	3	-16,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	17,92	15,12	-12,96	-28,9	-58,79
Résultat net, CAGR sur 2 ans	17,92	15,12	-12,96	-28,9	-81,94
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	14,82	13,28	-8,35	-22,82	-59,84
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	4,66	-10,72	-38,94	-42,69	-83,07
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	12,07	31,06	51,27	22,78	-0,47
Total des actifs, 2 ans CAGR %	15,7	11,71	13,5	8,46	3,58
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,17	26,59	47,8	24,03	-0,8
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-10,92	-46,13	9,15	-28,49	-63,46
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-0,78	7,54	85,18	-11,83	-44,93
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,49	12,76	18,96	14,22	0,25
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	16,68	19,79	17,59	6,55	-7,29
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	7,94	15,23	-3,01	-17,76	-51,1
Résultat net, CAGR sur 3 ans	7,94	15,23	-3,01	-17,76	-71,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	17,73	12,37	0,05	-13,78	-49,88
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-1,57	-7,08	-25,97	-37,81	-75,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	11,75	24,25	37,04	32,05	14,07
Total des actifs, 3 ans CAGR %	20,89	16,27	11,04	11,37	5,59
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	11,81	21,38	35,05	29,79	14,79
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-16,32	-5,11	-31,53	-17,42	-47,53
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-22,48	23,37	27,64	14,04	-18,31
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	21,01	18,31	14,74	10,15	6,48
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	18,37	18,15	15,73	10,03	2,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	21,45	11,33	-0,96	-5,01	-31,13
Résultat net, CAGR sur 5 ans	21,45	11,33	-0,96	-5,01	-50,48
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	25,14	14,21	6,51	-3,31	-30,55
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,85	-4,37	-18,68	-23,41	-58,97
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	11,21	18,87	26,14	23,66	20,58
Total des actifs, 5 ans CAGR %	27,6	24,28	17,88	13,08	7,99
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	11,34	17,23	25,01	22,43	19,37
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-10,76	-1,38	-6,94	-14,88	-46,74
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-9,25	37,5	9,82	7,86	-8,81