Flux de Trésorerie MAS Financial Services Limited Bombay S.E.

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540749

INE348L01012

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:20 28/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
294,95 ^INR	-0,22%		-2,25%	-8,71%

30/07	Transcript : MAS Financial Services Limited, Q1 2027 Earnings Call, Jul 30, 2026
29/07	MAS Financial Services Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: MAS FINANCIAL SERVICES LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	6,02 Md	8,43 Md	10,77 Md	13,59 Md	16,49 Md
Intérêts payés, total	3,21 Md	4,71 Md	6,16 Md	7,24 Md	8,62 Md
Revenus nets d'intérêts	2,81 Md	3,72 Md	4,61 Md	6,36 Md	7,87 Md
Commission et honoraires	181 M	509 M	665 M	838 M	1,11 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	706 M	950 M	1,4 Md	1,54 Md	2,38 Md
Autres recettes, total	6,99 M	9,8 M	15,4 M	34 M	30,7 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	3,7 Md	5,19 Md	6,7 Md	8,77 Md	11,4 Md
Provision pour pertes sur prêts	323 M	463 M	752 M	972 M	1,37 Md
Total Chiffre d'affaires	3,38 Md	4,73 Md	5,95 Md	7,8 Md	10,03 Md
Salaires et autres avantages sociaux	478 M	707 M	1 Md	1,34 Md	1,71 Md
Coût des services fournis, total	285 M	647 M	573 M	780 M	1,37 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	20,71 M	27,2 M	42,9 M	56 M	72,4 M
Autres dépenses de fonctionnement	425 M	637 M	931 M	1,4 Md	1,79 Md
Total des dépenses de fonctionnement	1,21 Md	2,02 Md	2,55 Md	3,57 Md	4,95 Md
Résultat d'Exploitation	2,17 Md	2,71 Md	3,39 Md	4,22 Md	5,08 Md
Gains (pertes) de change	-	-	600 k	-4,8 M	10,5 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	2,17 Md	2,71 Md	3,4 Md	4,22 Md	5,09 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-5,27 M	3,1 M	600 k	-8,3 M	4,1 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	23 k	1 M	800 k	200 k	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-48,2 M
EBT, elements non courants inclus	2,16 Md	2,72 Md	3,4 Md	4,21 Md	5,05 Md
Charge d'impôt	553 M	658 M	857 M	1,07 Md	1,29 Md
Résultat des activités poursuivies	1,61 Md	2,06 Md	2,54 Md	3,14 Md	3,76 Md
Résultat net part du groupe	1,61 Md	2,06 Md	2,54 Md	3,14 Md	3,76 Md
Intérêts minoritaires	-18,41 M	-25,6 M	-29,6 M	-36 M	-46,1 M
Résultat net	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md	3,71 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md	3,71 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md	3,71 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	9,71	12,39	15,31	17,48	20,46
BPA de base - Activités poursuivies	9,71	12,39	15,31	17,48	20,46
Moyenne pondérée des actions en circulation	164 M	164 M	164 M	178 M	181 M
Bénéfice net par action - dilué	9,71	12,39	15,31	17,48	20,46
BPA dilué - Activités poursuivies	9,71	12,39	15,31	17,48	20,46
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	164 M	164 M	164 M	178 M	181 M
BPA de base normalisé	8,16	10,18	12,76	14,64	17,29
BPA dilué normalisé	8,16	10,18	12,76	14,64	17,29
Dividende par action	1	1,22	1,51	1,7	2
Ratio de distribution	9,46	9,57	10,58	8,84	9,54
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	6,91 Md	9,9 Md	12,86 Md	16 Md	20,02 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,56	24,23	25,22	25,42	25,58
Impôts intérieurs courants	553 M	648 M	828 M	1,08 Md	1,37 Md
Total des impôts courants	553 M	648 M	828 M	1,08 Md	1,37 Md
Impôts intérieurs différés	108 k	10,7 M	28,1 M	-6,6 M	-77,5 M
Total des impôts différés	108 k	10,7 M	28,1 M	-6,6 M	-77,5 M
Résultat net normalisé	1,34 Md	1,67 Md	2,09 Md	2,6 Md	3,14 Md
Provisions de pension	-190 k	-300 k	-800 k	-1,5 M	-1,2 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,88 Md	2,39 Md	2,13 Md	4,49 Md	2,24 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	1,9 Md	5,59 Md	6,67 Md	15,1 Md	4,47 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	3,03 Md	2,32 Md	615 M	156 M	5,49 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	48 Md	62,46 Md	77,19 Md	91,74 Md	111 Md
Autres créances	474 M	571 M	782 M	1,04 Md	1,49 Md
Immobilisations corporelles brutes	745 M	846 M	1,07 Md	1,34 Md	2,14 Md
Amortissements cumulés	-88,9 M	-111 M	-131 M	-180 M	-207 M
Immobilisations corporelles nettes	656 M	735 M	942 M	1,16 Md	1,93 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	2,59 M	13,6 M	12,5 M	25,6 M	82,8 M
Liquidités soumises à restrictions	1,07 M	54,6 M	58,6 M	65,1 M	55,9 M
Autres actifs à court terme, total	5,96 Md	5,79 Md	6,92 Md	8,1 Md	10,35 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	252 M	193 M	118 M	74 M	167 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	62,33 M	25,2 M	41,1 M	25,9 M	11,7 M
Total des actifs	63,22 Md	80,14 Md	95,47 Md	122 Md	137 Md
Passifs
Comptes à payer, total	146 M	147 M	212 M	402 M	384 M
Charges à payer, total	508 M	801 M	504 M	325 M	24,3 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	25,63 Md	32,49 Md	32,64 Md	39,74 Md	52,1 Md
Part à court terme des contrats de location	2,4 M	4,9 M	9,7 M	13,2 M	11,8 M
Dette à long terme	18,76 Md	28,79 Md	41,62 Md	51,87 Md	51,04 Md
Contrats de location à long terme	4,24 M	7,9 M	24,1 M	25,9 M	22,4 M
Impôts sur le revenu à payer	24,84 M	20,6 M	47 M	114 M	185 M
Recettes non acquises, courantes	-	10,1 M	18,1 M	15,4 M	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,33 Md	2,19 Md	1,9 Md	2,63 Md	2,72 Md
Recettes non acquises Non courantes	534 M	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	783 k	-	-	-	23,4 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	2,88 Md	233 M	317 M	348 M	592 M
Total du passif	49,82 Md	64,69 Md	77,29 Md	95,49 Md	107 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	547 M	547 M	1,64 Md	1,81 Md	1,81 Md
Primes d'émissions d'actions	4,27 Md	4,27 Md	3,18 Md	7,89 Md	7,94 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	7,21 Md	9,38 Md	11,6 Md	14,41 Md	17,61 Md
Résultat global et autres	1,15 Md	994 M	1,42 Md	1,98 Md	2,38 Md
Total des fonds propres ordinaires	13,18 Md	15,19 Md	17,83 Md	26,09 Md	29,74 Md
Intérêts minoritaires	224 M	260 M	359 M	414 M	622 M
Total des capitaux propres	13,4 Md	15,45 Md	18,19 Md	26,5 Md	30,36 Md
Total du passif et des capitaux propres	63,22 Md	80,14 Md	95,47 Md	122 Md	137 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	164 M	164 M	164 M	181 M	181 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	164 M	164 M	164 M	181 M	181 M
Actif net par action	80,34	92,61	108,71	143,79	163,91
Actif corporel net	13,17 Md	15,17 Md	17,81 Md	26,06 Md	29,66 Md
Actif corporel net par action	80,33	92,53	108,63	143,64	163,45
Total de la dette	44,4 Md	61,29 Md	74,29 Md	91,65 Md	103 Md
Dette relative aux PBO non financés	-27 k	-6,9 M	-15,9 M	-11,4 M	23,4 M
Dette nette	38,49 Md	56,58 Md	71,55 Md	87,01 Md	95,45 Md
Employés à temps plein	946	1,15 k	1,89 k	1,76 k	1,93 k

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md	3,71 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	20,13 M	24,9 M	37,7 M	49,7 M	59,8 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1 k	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	20,13 M	24,9 M	37,7 M	49,7 M	59,8 M
Amortissement des charges différées, total	587 k	2,3 M	5,2 M	6,3 M	12,6 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	24,86 M	74 M	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-16 k	-1 M	155 M	304 M	436 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	2,94 M	-16,6 M	-1,27 Md	-1,5 Md	-2,36 Md
Total des dépréciations d'actifs	-28,56 M	-28,3 M	-25,2 M	-7,9 M	-17,6 M
Provision pour pertes sur créances	323 M	463 M	752 M	972 M	1,37 Md
Variation des créances	11,87 M	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	78,54 M	3,8 M	65,2 M	268 M	-48,4 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-9,47 Md	-17,04 Md	-15,2 Md	-14,23 Md	-20,87 Md
Autres activités opérationnelles	-580 M	-390 M	-691 M	-299 M	-156 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-8,02 Md	-14,88 Md	-13,66 Md	-11,33 Md	-17,87 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-53,36 M	-110 M	-223 M	-295 M	-917 M
Vente d'immobilisations corporelles	39 k	2,4 M	1,1 M	-	100 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-2,89 Md	-2,93 Md	723 M	-7,99 Md	5,59 Md
Autres activités d'investissement, total	-5,25 Md	620 M	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-8,2 Md	-2,42 Md	501 M	-8,28 Md	4,67 Md
Dette à court terme émise, total	594 M	-	-	1,82 Md	1,02 Md
Dette à long terme émise, total	20,61 Md	31,93 Md	38,42 Md	41,5 Md	46,82 Md
Total de la dette émise	21,2 Md	31,93 Md	38,42 Md	43,32 Md	47,84 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-2,06 Md	-2,1 Md	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-11,83 Md	-12,84 Md	-23,2 Md	-25,96 Md	-36,59 Md
Total de la dette remboursée	-11,83 Md	-14,9 Md	-25,31 Md	-25,96 Md	-36,59 Md
Émission d'actions ordinaires	-	100 k	50 M	4,84 Md	-
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-151 M	-194 M	-266 M	-274 M	-354 M
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-151 M	-194 M	-266 M	-274 M	-354 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	49,9 M	50 M
Flux de trésorerie de financement	9,23 Md	16,84 Md	12,9 Md	21,98 Md	10,95 Md
Variation nette de la trésorerie	-7 Md	-460 M	-260 M	2,36 Md	-2,25 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,55 Md	4,85 Md	6,99 Md	7,8 Md	8,97 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	653 M	615 M	802 M	999 M	1,3 Md
Dette nette émise / remboursée	9,38 Md	17,03 Md	13,12 Md	17,36 Md	11,25 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,74	2,87	2,89	2,89	2,9
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,69	14,11	15,1	14,05	13,22
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,76	14,17	15,21	14,13	13,3
Analyse des marges
Marge brute %	92,67	87,52	91,55	91,12	87,22
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	15,25	16,14	18,08	18,32	17,93
Marge des activités poursuivies %	47,7	43,5	42,72	40,27	37,47
Marge nette %	47,15	42,96	42,22	39,8	37,01
Net Avail. Pour la marge commune %	47,15	42,96	42,22	39,8	37,01
Marge nette normalisée %	39,6	35,29	35,19	33,35	31,28
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,07	0,07	0,07	0,08
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,18	2,06	2,48	2,44	2,36
Quick Ratio	1,97	1,9	2,28	2,25	2,17
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,29	-0,42	-0,39	-0,26	-0,32
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	331,34	396,77	408,52	345,78	339,8
Dette totale / Capital total	76,82	79,87	80,34	77,57	77,26
Dette à long terme / Capitaux propres	140,02	186,43	228,98	195,81	168,16
Dette à long terme / Capital total	32,46	37,53	45,03	43,92	38,24
Dette totale / Total de l'actif	78,8	80,72	80,95	78,27	77,91
Ratio de capital de première catégorie %	23,08	20,79	20,33	22,58	21,5
Ratio de capital total %	26,35	25,25	24,05	24,72	22,84
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	21,66	40,01	28,18	30,11	28,64
Résultat brut, Croissance 1 an	15,65	32,22	31,46	29,41	23,13
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	10,74	27,68	23,41	23,61	19,7
Résultat net, Croissance 1 an	10,35	27,65	23,51	23,63	19,6
Résultat net normalisé sur 1 an	10,28	24,88	25,32	24,27	20,66
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	10,34	27,63	23,56	14,17	17,04
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,67	12,5	17,39	46,35	14
Total des actifs, 1 an Croissance en %	16,43	27,03	19,12	27,77	12,69
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,65	12,42	17,41	46,31	13,79
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	38,79	84,77	-4,2	-17,02	59,08
CAPEX, Croissance 1 an	164,95	105,06	103,56	32,53	210,29
Dividende par action, 1 an de croissance	100	21,67	24,11	12,58	17,65
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-0,39	30,53	32,65	29,65	29,37
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-3	23,68	31,84	31	26,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-2,09	18,93	25,53	23,51	21,64
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-2,45	18,66	25,56	23,57	21,6
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-3,35	17,31	25,1	24,8	22,45
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-2,45	18,65	25,56	18,77	15,6
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	15,53	13,45	14,92	31,07	29,17
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,53	21,49	23,02	23,37	19,99
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	15,53	13,4	14,89	31,07	29,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	102,13	60,43	30,24	-10,84	14,37
CAPEX, CAGR sur 2 ans	7,54	133,17	104,31	64,25	102,78
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-38,76	55,99	22,88	18,2	15,09
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,6	11,59	28,89	32,15	29,31
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-6,55	7,56	26,22	31,4	28,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	1,39	6,98	20,4	24,89	22,23
Résultat net, CAGR sur 3 ans	1,24	6,69	20,26	24,92	22,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-9,8	5,24	19,92	24,82	23,4
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	1,23	6,68	20,26	21,65	18,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	12,9	15,44	14,75	24,56	25,11
Total des actifs, 3 ans CAGR %	16,57	18,47	20,7	24,58	19,7
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	12,9	15,41	14,72	24,53	25,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	19,68	96,41	33,19	12,07	7,81
CAPEX, CAGR sur 3 ans	38,59	33,39	122,85	76,86	103,04
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-16,21	-23,02	44,54	19,35	18,02
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	13,16	13,22	8,85	18,03	29,29
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	11,58	10,83	7,25	16,39	26,44
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	18,38	14,37	10,44	13,31	20,9
Résultat net, CAGR sur 5 ans	18,38	14,26	10,33	13,14	20,79
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	15,37	9,92	2,79	12,67	20,93
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	13,71	11,94	10,33	11,36	18,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	35,9	14,28	14,26	21,46	20,31
Total des actifs, 5 ans CAGR %	23,5	22,55	19,06	20,41	20,42
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	35,91	14,26	14,24	21,44	20,25
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	37,33	30,98	23,89	41,99	25,32
CAPEX, CAGR sur 5 ans	5,62	-25,76	61,89	44,97	114,6
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-0,81	-0,05	-2,34	-8,61	31,95