Flux de Trésorerie MAS Financial Services Limited Bombay S.E.

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MASFIN

INE348L01012

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Marché Fermé - Bombay S.E. Autres places de cotation 12:02:25 10/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
296,85 ^INR	-1,96%		-6,33%	-8,12%

30/07	Transcript : MAS Financial Services Limited, Q1 2027 Earnings Call, Jul 30, 2026
29/07	MAS Financial Services Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: MAS FINANCIAL SERVICES LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	5,17 Md	6,02 Md	8,43 Md	10,77 Md	13,59 Md
Intérêts payés, total	2,72 Md	3,21 Md	4,71 Md	6,16 Md	7,24 Md
Revenus nets d'intérêts	2,45 Md	2,81 Md	3,72 Md	4,61 Md	6,36 Md
Commission et honoraires	281 M	181 M	509 M	665 M	838 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	816 M	706 M	950 M	1,4 Md	1,54 Md
Autres recettes, total	7,15 M	6,99 M	9,8 M	15,4 M	34 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	3,56 Md	3,7 Md	5,19 Md	6,7 Md	8,77 Md
Provision pour pertes sur prêts	778 M	323 M	463 M	752 M	972 M
Total Chiffre d'affaires	2,78 Md	3,38 Md	4,73 Md	5,95 Md	7,8 Md
Salaires et autres avantages sociaux	350 M	478 M	707 M	1 Md	1,34 Md
Coût des services fournis, total	89,87 M	285 M	647 M	573 M	780 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	25,72 M	20,71 M	27,2 M	42,9 M	56 M
Autres dépenses de fonctionnement	351 M	425 M	637 M	931 M	1,4 Md
Total des dépenses de fonctionnement	817 M	1,21 Md	2,02 Md	2,55 Md	3,57 Md
Résultat d'Exploitation	1,96 Md	2,17 Md	2,71 Md	3,39 Md	4,22 Md
Gains (pertes) de change	-	-	-	600 k	-4,8 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	1,96 Md	2,17 Md	2,71 Md	3,4 Md	4,22 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-5,27 M	3,1 M	600 k	-8,3 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	167 k	23 k	1 M	800 k	200 k
EBT, elements non courants inclus	1,96 Md	2,16 Md	2,72 Md	3,4 Md	4,21 Md
Charge d'impôt	504 M	553 M	658 M	857 M	1,07 Md
Résultat des activités poursuivies	1,46 Md	1,61 Md	2,06 Md	2,54 Md	3,14 Md
Résultat net part du groupe	1,46 Md	1,61 Md	2,06 Md	2,54 Md	3,14 Md
Intérêts minoritaires	-11,64 M	-18,41 M	-25,6 M	-29,6 M	-36 M
Résultat net	1,44 Md	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,44 Md	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,44 Md	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	8,8	9,71	12,39	15,31	17,48
BPA de base - Activités poursuivies	8,8	9,71	12,39	15,31	17,48
Moyenne pondérée des actions en circulation	164 M	164 M	164 M	164 M	178 M
Bénéfice net par action - dilué	8,8	9,71	12,39	15,31	17,48
BPA dilué - Activités poursuivies	8,8	9,71	12,39	15,31	17,48
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	164 M	164 M	164 M	164 M	178 M
BPA de base normalisé	7,4	8,16	10,18	12,76	14,64
BPA dilué normalisé	7,4	8,16	10,18	12,76	14,64
Dividende par action	0,5	1	1,22	1,51	1,7
Ratio de distribution	0,03	9,46	9,57	10,58	8,84
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	6,28 Md	6,91 Md	9,9 Md	12,86 Md	16 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,74	25,56	24,23	25,22	25,42
Impôts intérieurs courants	593 M	553 M	648 M	828 M	1,08 Md
Total des impôts courants	593 M	553 M	648 M	828 M	1,08 Md
Impôts intérieurs différés	-89,04 M	108 k	10,7 M	28,1 M	-6,6 M
Total des impôts différés	-89,04 M	108 k	10,7 M	28,1 M	-6,6 M
Résultat net normalisé	1,21 Md	1,34 Md	1,67 Md	2,09 Md	2,6 Md
Provisions de pension	66 k	-190 k	-300 k	-800 k	-1,5 M

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	9,87 Md	2,88 Md	2,39 Md	2,13 Md	4,49 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	656 M	1,9 Md	5,59 Md	6,67 Md	15,1 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,36 Md	3,03 Md	2,32 Md	615 M	156 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	40,63 Md	48 Md	62,46 Md	77,19 Md	91,74 Md
Autres créances	489 M	474 M	571 M	782 M	1,04 Md
Immobilisations corporelles brutes	689 M	745 M	846 M	1,07 Md	1,34 Md
Amortissements cumulés	-68,85 M	-88,9 M	-111 M	-131 M	-180 M
Immobilisations corporelles nettes	620 M	656 M	735 M	942 M	1,16 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	925 k	2,59 M	13,6 M	12,5 M	25,6 M
Liquidités soumises à restrictions	2,83 M	1,07 M	54,6 M	58,6 M	65,1 M
Autres actifs à court terme, total	378 M	5,96 Md	5,79 Md	6,92 Md	8,1 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	226 M	252 M	193 M	118 M	74 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	59,24 M	62,33 M	25,2 M	41,1 M	25,9 M
Total des actifs	54,3 Md	63,22 Md	80,14 Md	95,47 Md	122 Md
Passifs
Comptes à payer, total	82,88 M	146 M	147 M	212 M	402 M
Charges à payer, total	526 M	508 M	801 M	504 M	325 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	24,15 Md	25,63 Md	32,49 Md	32,64 Md	39,74 Md
Part à court terme des contrats de location	6,14 M	2,4 M	4,9 M	9,7 M	13,2 M
Dette à long terme	10,98 Md	18,76 Md	28,79 Md	41,62 Md	51,87 Md
Contrats de location à long terme	472 k	4,24 M	7,9 M	24,1 M	25,9 M
Impôts sur le revenu à payer	121 M	24,84 M	20,6 M	47 M	114 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	10,1 M	18,1 M	15,4 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,65 Md	1,33 Md	2,19 Md	1,9 Md	2,63 Md
Recettes non acquises Non courantes	548 M	534 M	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	510 k	783 k	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	3,23 Md	2,88 Md	233 M	317 M	348 M
Total du passif	42,29 Md	49,82 Md	64,69 Md	77,29 Md	95,49 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	547 M	547 M	547 M	1,64 Md	1,81 Md
Primes d'émissions d'actions	4,27 Md	4,27 Md	4,27 Md	3,18 Md	7,89 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,77 Md	7,21 Md	9,38 Md	11,6 Md	14,41 Md
Résultat global et autres	1,21 Md	1,15 Md	994 M	1,42 Md	1,98 Md
Total des fonds propres ordinaires	11,8 Md	13,18 Md	15,19 Md	17,83 Md	26,09 Md
Intérêts minoritaires	205 M	224 M	260 M	359 M	414 M
Total des capitaux propres	12 Md	13,4 Md	15,45 Md	18,19 Md	26,5 Md
Total du passif et des capitaux propres	54,3 Md	63,22 Md	80,14 Md	95,47 Md	122 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	164 M	164 M	164 M	164 M	181 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	164 M	164 M	164 M	164 M	181 M
Actif net par action	71,95	80,34	92,61	108,71	143,79
Actif corporel net	11,8 Md	13,17 Md	15,17 Md	17,81 Md	26,06 Md
Actif corporel net par action	71,94	80,33	92,53	108,63	143,64
Total de la dette	35,13 Md	44,4 Md	61,29 Md	74,29 Md	91,65 Md
Dette relative aux PBO non financés	31 k	-27 k	-6,9 M	-15,9 M	-11,4 M
Dette nette	23,9 Md	38,49 Md	56,58 Md	71,55 Md	87,01 Md
Employés à temps plein	719	946	1,15 k	1,89 k	1,76 k

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,44 Md	1,59 Md	2,03 Md	2,51 Md	3,1 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	25,16 M	20,13 M	24,9 M	37,7 M	49,7 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1 k	1 k	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	25,16 M	20,13 M	24,9 M	37,7 M	49,7 M
Amortissement des charges différées, total	567 k	587 k	2,3 M	5,2 M	6,3 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	24,86 M	74 M	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	35,26 M	-16 k	-1 M	155 M	304 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	422 M	2,94 M	-16,6 M	-1,27 Md	-1,5 Md
Total des dépréciations d'actifs	-283 k	-28,56 M	-28,3 M	-25,2 M	-7,9 M
Provision pour pertes sur créances	357 M	323 M	463 M	752 M	972 M
Variation des créances	-	11,87 M	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	1,6 M	78,54 M	3,8 M	65,2 M	268 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-8,4 Md	-9,47 Md	-17,04 Md	-15,2 Md	-14,23 Md
Autres activités opérationnelles	334 M	-580 M	-390 M	-691 M	-299 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-5,78 Md	-8,02 Md	-14,88 Md	-13,66 Md	-11,33 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-20,14 M	-53,36 M	-110 M	-223 M	-295 M
Vente d'immobilisations corporelles	10 k	39 k	2,4 M	1,1 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,97 Md	-2,89 Md	-2,93 Md	723 M	-7,99 Md
Autres activités d'investissement, total	-7,64 M	-5,25 Md	620 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-1,99 Md	-8,2 Md	-2,42 Md	501 M	-8,28 Md
Dette à court terme émise, total	2,28 Md	594 M	-	-	1,82 Md
Dette à long terme émise, total	12,91 Md	20,61 Md	31,93 Md	38,42 Md	41,5 Md
Total de la dette émise	15,2 Md	21,2 Md	31,93 Md	38,42 Md	43,32 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-2,06 Md	-2,1 Md	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-8,01 Md	-11,83 Md	-12,84 Md	-23,2 Md	-25,96 Md
Total de la dette remboursée	-8,01 Md	-11,83 Md	-14,9 Md	-25,31 Md	-25,96 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	100 k	50 M	4,84 Md
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-465 k	-151 M	-194 M	-266 M	-274 M
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-465 k	-151 M	-194 M	-266 M	-274 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	49,9 M
Flux de trésorerie de financement	7,19 Md	9,23 Md	16,84 Md	12,9 Md	21,98 Md
Variation nette de la trésorerie	-587 M	-7 Md	-460 M	-260 M	2,36 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,86 Md	3,55 Md	4,85 Md	6,99 Md	7,8 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	509 M	653 M	615 M	802 M	999 M
Dette nette émise / remboursée	7,19 Md	9,38 Md	17,03 Md	13,12 Md	17,36 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,84	2,74	2,87	2,89	2,89
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	13,19	12,69	14,11	15,1	14,05
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	13,32	12,76	14,17	15,21	14,13
Analyse des marges
Marge brute %	97,49	92,67	87,52	91,55	91,12
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	13,34	15,25	16,14	18,08	18,32
Marge des activités poursuivies %	52,41	47,7	43,5	42,72	40,27
Marge nette %	51,99	47,15	42,96	42,22	39,8
Net Avail. Pour la marge commune %	51,99	47,15	42,96	42,22	39,8
Marge nette normalisée %	43,69	39,6	35,29	35,19	33,35
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,05	0,06	0,07	0,07	0,07
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,91	2,18	2,06	2,48	2,44
Quick Ratio	1,9	1,97	1,9	2,28	2,25
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,21	-0,29	-0,42	-0,39	-0,26
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	292,7	331,34	396,77	408,52	345,78
Dette totale / Capital total	74,54	76,82	79,87	80,34	77,57
Dette à long terme / Capitaux propres	91,44	140,02	186,43	228,98	195,81
Dette à long terme / Capital total	23,29	32,46	37,53	45,03	43,92
Dette totale / Total de l'actif	77,89	78,8	80,72	80,95	78,27
Ratio de capital de première catégorie %	24,81	23,08	20,79	20,33	22,58
Ratio de capital total %	26,85	26,35	25,25	24,05	24,72
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-18,45	21,66	40,01	28,18	30,11
Résultat brut, Croissance 1 an	-18,65	15,65	32,22	31,46	29,41
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-13,42	10,74	27,68	23,41	23,61
Résultat net, Croissance 1 an	-13,76	10,35	27,65	23,51	23,63
Résultat net normalisé sur 1 an	-15,31	10,28	24,88	25,32	24,27
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-13,75	10,34	27,63	23,56	14,17
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	19,53	11,67	12,5	17,39	46,35
Total des actifs, 1 an Croissance en %	12,65	16,43	27,03	19,12	27,77
Actif corporel net, Croissance 1 an	19,54	11,65	12,42	17,41	46,31
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-394,37	38,79	84,77	-4,2	-17,02
CAPEX, Croissance 1 an	-56,35	164,95	105,06	103,56	32,53
Dividende par action, 1 an de croissance	-81,25	100	21,67	24,11	12,58
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-15,53	-0,39	30,53	32,65	29,65
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-16	-3	23,68	31,84	31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-2,98	-2,09	18,93	25,53	23,51
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-3,03	-2,45	18,66	25,56	23,57
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-18,43	-3,35	17,31	25,1	24,8
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-3,03	-2,45	18,65	25,56	18,77
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	13,52	15,53	13,45	14,92	31,07
Total des actifs, 2 ans CAGR %	16,65	14,53	21,49	23,02	23,37
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	13,52	15,53	13,4	14,89	31,07
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	11,14	102,13	60,43	30,24	-10,84
CAPEX, CAGR sur 2 ans	0,24	7,54	133,17	104,31	64,25
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-45,77	-38,76	55,99	22,88	18,2
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,97	-4,6	11,59	28,89	32,15
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	3,01	-6,55	7,56	26,22	31,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	11,43	1,39	6,98	20,4	24,89
Résultat net, CAGR sur 3 ans	11,42	1,24	6,69	20,26	24,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	5,25	-9,8	5,24	19,92	24,82
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	7,68	1,23	6,68	20,26	21,65
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	14,83	12,9	15,44	14,75	24,56
Total des actifs, 3 ans CAGR %	23,26	16,57	18,47	20,7	24,58
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	14,84	12,9	15,41	14,72	24,53
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	14,41	19,68	96,41	33,19	12,07
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-65,38	38,59	33,39	122,85	76,86
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-25,72	-16,21	-23,02	44,54	19,35
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	13,05	13,16	13,22	8,85	18,03
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,65	11,58	10,83	7,25	16,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	23,11	18,38	14,37	10,44	13,31
Résultat net, CAGR sur 5 ans	23,22	18,38	14,26	10,33	13,14
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	20,14	15,37	9,92	2,79	12,67
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	17,44	13,71	11,94	10,33	11,36
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	53,26	35,9	14,28	14,26	21,46
Total des actifs, 5 ans CAGR %	22,78	23,5	22,55	19,06	20,41
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	53,26	35,91	14,26	14,24	21,44
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	15,6	37,33	30,98	23,89	41,99
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-16,39	5,62	-25,76	61,89	44,97
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-10,96	-0,81	-0,05	-2,34	-8,61