Compte de Résultat MACATAWA

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MCBC

US5542251021

Banques

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 31/07/2024			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
14,82 ^USD	-0,87%		-.--%	-

01/08/24	Wintrust Financial Corporation (NasdaqGS:WTFC) a conclu l'acquisition de Macatawa Bank Corporation (NasdaqGS:MCBC) auprès de White Bay Capital, LLLP et AllianceBernstein L.P.	CI
29/04/24	Macatawa Bank Corporation : Keefe, Bruyette & Woods désormais positif sur le dossier	ZM

5faf4cd67eb4a75eda864ad1919a.u49ol4Id8IU8lmLpFZ9YDN2ZwVuX3ShYwDhnimKtH5c.2NkE8dBWvMh0wA-dctNvVbyrhRPjjkwsn1wv7QyZdaPw2xvZ3Wq32lfXBQ

Données Financières Publiées: MACATAWA

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	63,61 M	58,72 M	50,66 M	47,18 M	69,54 M
Revenus d'intérêts sur les placements	12,33 M	8,51 M	7,97 M	27,73 M	44,27 M
Revenus d'intérêts, total	75,94 M	67,22 M	58,63 M	74,91 M	114 M
Intérêts sur les dépôts	8,85 M	3,49 M	915 k	3,77 M	25,73 M
Total des intérêts sur les emprunts	3,6 M	2,2 M	1,65 M	987 k	634 k
Intérêts payés, total	12,46 M	5,69 M	2,56 M	4,76 M	26,36 M
Revenus nets d'intérêts	63,49 M	61,54 M	56,07 M	70,15 M	87,45 M
Revenus de la fiducie	3,81 M	3,76 M	4,33 M	4,14 M	4,33 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,35 M	6,48 M	4,69 M	706 k	65 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	13,57 M	13,74 M	14,67 M	15,17 M	14,04 M
Revenus autres que d'intérêts, total	19,73 M	23,98 M	23,7 M	20,02 M	18,44 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	83,22 M	85,51 M	79,76 M	90,16 M	106 M
Provision pour pertes sur prêts	-450 k	3 M	-2,05 M	-1,12 M	550 k
Total Chiffre d'affaires	83,66 M	82,51 M	81,81 M	91,29 M	105 M
Salaires et autres avantages sociaux	24,25 M	25,02 M	24,53 M	25,49 M	27,8 M
Frais d'occupation	3,99 M	3,96 M	3,99 M	4,2 M	4,21 M
Assurance fédérale des dépôts	239 k	400 k	749 k	789 k	1,32 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	8,7 M	9,54 M	9,84 M	10,23 M	11,2 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	253 k	115 k	45 k	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	6,79 M	6,7 M	6,93 M	7,52 M	7,06 M
Charges autres que d'intérêts, total	44,22 M	45,72 M	46,09 M	48,23 M	51,59 M
EBT, hors éléments non courants	39,44 M	36,79 M	35,72 M	43,06 M	53,75 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	39,44 M	36,79 M	35,72 M	43,06 M	53,75 M
Charge d'impôt	7,46 M	6,62 M	6,71 M	8,33 M	10,52 M
Résultat des activités poursuivies	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Résultat net part du groupe	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Résultat net	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,94	0,88	0,85	1,01	1,26
BPA de base - Activités poursuivies	0,94	0,88	0,85	1,01	1,26
Moyenne pondérée des actions en circulation	34,06 M	34,12 M	34,2 M	34,26 M	34,3 M
Bénéfice net par action - dilué	0,94	0,88	0,85	1,01	1,26
BPA dilué - Activités poursuivies	0,94	0,88	0,85	1,01	1,26
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	34,06 M	34,12 M	34,2 M	34,26 M	34,3 M
BPA de base normalisé	0,72	0,67	0,65	0,79	0,98
BPA dilué normalisé	0,72	0,67	0,65	0,79	0,98
Dividende par action	0,28	0,32	0,32	0,32	0,33
Ratio de distribution	29,74	36,07	37,55	31,43	26,11
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,92	18	18,78	19,35	19,58
Impôts intérieurs courants	7,17 M	7,32 M	5,62 M	7,57 M	9,99 M
Total des impôts courants	7,17 M	7,32 M	5,62 M	7,57 M	9,99 M
Impôts intérieurs différés	290 k	-695 k	1,1 M	766 k	535 k
Total des impôts différés	290 k	-695 k	1,1 M	766 k	535 k
Résultat net normalisé	24,65 M	22,99 M	22,33 M	26,92 M	33,59 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	427 k	505 k	684 k	703 k	820 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	427 k	505 k	684 k	703 k	820 k

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	264 M	784 M	1,15 Md	755 M	450 M
Titres de placement, total	262 M	252 M	468 M	736 M	730 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,8 M	4,2 M	3,28 M	6,46 M	4,86 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	46,2 M	64,98 M	86,8 M	114 M	111 M
Total des investissements	310 M	321 M	558 M	856 M	846 M
Prêts bruts	1,39 Md	1,43 Md	1,11 Md	1,18 Md	1,34 Md
Provision pour pertes sur prêts	-17,2 M	-17,41 M	-15,89 M	-15,28 M	-17,44 M
Prêts nets	1,37 Md	1,41 Md	1,09 Md	1,16 Md	1,32 Md
Immobilisations corporelles brutes	81,76 M	82,31 M	83,41 M	79,72 M	79,56 M
Amortissements cumulés	-38,34 M	-39,05 M	-40,77 M	-38,79 M	-40,18 M
Immobilisations corporelles nettes	43,42 M	43,25 M	42,64 M	40,93 M	39,38 M
Investissement dans le FHLB	11,56 M	11,56 M	11,56 M	10,21 M	10,21 M
Prêts détenus en vue de la vente	3,29 M	5,42 M	1,41 M	215 k	-
Intérêts courus à recevoir	4,87 M	5,62 M	4,09 M	7,61 M	8,98 M
Liquidités soumises à restrictions	8,1 M	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,08 M	2,06 M	2,16 M	9,71 M	7,2 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	2,75 M	2,54 M	2,34 M	2,34 M	-
Autres actifs à long terme, total	49,54 M	54,79 M	61,82 M	62,28 M	65,16 M
Total des actifs	2,07 Md	2,64 Md	2,93 Md	2,91 Md	2,75 Md
Passifs
Charges à payer, total	14,92 M	7,66 M	7,65 M	7,65 M	10,16 M
Dépôts productifs d'intérêts	1,19 Md	1,44 Md	1,66 Md	1,75 Md	1,68 Md
Dépôts institutionnels	79,12 M	50,46 M	28,2 M	29,7 M	93,4 M
Dépôts non productifs d'intérêts	482 M	809 M	886 M	835 M	643 M
Total des dépôts	1,75 Md	2,3 Md	2,58 Md	2,62 Md	2,42 Md
Emprunts à court terme	1,83 M	4,22 M	3,28 M	6,46 M	4,86 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	10 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	331 k	411 k	411 k	360 k	388 k
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	60 M	60 M	85 M	30 M	30 M
Contrats de location à long terme	303 k	685 k	450 k	267 k	409 k
Titres privilégiés du Trust (BS)	20,62 M	20,62 M	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	-	69 k
Total du passif	1,85 Md	2,4 Md	2,67 Md	2,66 Md	2,46 Md
Actions ordinaires, total	218 M	219 M	219 M	220 M	220 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-2,18 M	17,1 M	35,22 M	59,04 M	89,76 M
Résultat global et autres	1,54 M	4,21 M	-297 k	-31,58 M	-22,93 M
Total des fonds propres ordinaires	217 M	240 M	254 M	247 M	287 M
Total des capitaux propres	217 M	240 M	254 M	247 M	287 M
Total du passif et des capitaux propres	2,07 Md	2,64 Md	2,93 Md	2,91 Md	2,75 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	34,1 M	34,2 M	34,26 M	34,3 M	34,36 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	34,1 M	34,2 M	34,26 M	34,3 M	34,36 M
Actif net par action	6,38	7,01	7,41	7,2	8,35
Actif corporel net	217 M	240 M	254 M	247 M	287 M
Actif corporel net par action	6,38	7,01	7,41	7,2	8,35
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	6,38	7,01	-	-	-
Actifs moyens	2,01 Md	2,38 Md	2,84 Md	2,87 Md	2,7 Md
Moyenne des prêts	1,37 Md	1,5 Md	1,26 Md	1,12 Md	1,25 Md
Total de la dette	83,08 M	95,93 M	89,14 M	37,09 M	35,65 M
Fonds fédéraux vendus	241 M	752 M	1,13 Md	704 M	418 M
Dette nette	-183 M	-692 M	-1,07 Md	-725 M	-420 M
Employés à temps plein	285	286	279	287	287
Salariés à temps partiel	79	69	51	54	53
Nombre de bureaux	26	26	26	26	26

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Résultat net	31,98 M	30,16 M	29,01 M	34,73 M	43,22 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,21 M	2,62 M	2,72 M	1,56 M	316 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,21 M	2,62 M	2,72 M	1,56 M	316 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-2,35 M	-6,48 M	-4,69 M	-706 k	-65 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-57 k	-13 k	20 k	-47 k	-356 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	14 k	32 k	4 k	-	-
Provision pour pertes sur créances	-450 k	3 M	-2,05 M	-1,12 M	550 k
Rémunération à base d'actions (CF)	427 k	505 k	684 k	703 k	820 k
Avantage fiscal lié aux options d'achat d'actions	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-532 k	4,35 M	8,71 M	1,9 M	280 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-2,04 M	-7,78 M	3,64 M	-6,05 M	-1,68 M
Variation des impôts différés	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,19 M	5,74 M	-2,19 M	3,95 M	1,08 M
Autres activités opérationnelles	-682 k	-1,57 M	62 k	-112 k	-368 k
Flux de trésorerie d'exploitation	29,72 M	30,58 M	35,92 M	34,8 M	43,8 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,04 M	-2,27 M	-993 k	-796 k	-439 k
Vente d'immobilisations corporelles	342 k	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	656 k	192 k	170 k	47 k	2,7 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	4,36 M	-15,04 M	-242 M	-335 M	20,47 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	20,8 M	-46,5 M	321 M	-68,23 M	-161 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-9,09 M	1,35 M	-
Flux de trésorerie d'investissement	25,12 M	-63,62 M	69,4 M	-402 M	-138 M
Dette à long terme émise, total	10 M	10 M	25 M	25 M	-
Total de la dette émise	10 M	10 M	25 M	25 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-30,62 M	-	-30,62 M	-80 M	-
Total de la dette remboursée	-30,62 M	-	-30,62 M	-80 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-101 k	-86 k	-130 k	-207 k	-143 k
Dividendes ordinaires payés	-9,51 M	-10,88 M	-10,9 M	-10,92 M	-11,28 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-9,51 M	-10,88 M	-10,9 M	-10,92 M	-11,28 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	76,56 M	545 M	279 M	37,18 M	-199 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	46,32 M	544 M	263 M	-28,94 M	-211 M
Variation nette de la trésorerie	101 M	511 M	368 M	-397 M	-305 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	12,44 M	5,96 M	2,74 M	4,72 M	25,58 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	7,2 M	5,32 M	5,65 M	6,5 M	9,6 M
Dette nette émise / remboursée	-20,62 M	10 M	-5,62 M	-55 M	-

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,58	1,28	1,04	1,19	1,53
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,66	13,19	11,75	13,86	16,18
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,66	13,19	11,75	13,86	16,18
Valeur ajoutée pour les actionnaires	7,48 M	2,73 M	-617 k	4,67 M	11,18 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	44,16	46,68	46,89	43,73	41,02
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	75,88	74,58	68,53	76,84	83,02
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	47,14	44,58	43,66	47,17	51,02
Marge des activités poursuivies %	38,22	36,56	35,46	38,04	41,03
Marge nette %	38,22	36,56	35,46	38,04	41,03
Net Avail. Pour la marge commune %	38,22	36,56	35,46	38,04	41,03
Marge nette normalisée %	29,46	27,87	27,29	29,48	31,89
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,01	0,04	0,01	0,01	0
Prêts non performants / Total des actifs %	0,01	0,02	0	0	0
Actifs non performants / Total des actifs %	0,14	0,12	0,08	0,08	0
NPAs / Prêts et OREOs	0,21	0,21	0,22	0,21	0
NPAs / Fonds propres	1,36	1,28	0,96	0,98	0
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-2,22 k	623,5	-2,99 k	-2,93 k	-13,31 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	8,47 k	3,27 k	17,27 k	19,6 k	1,74 M
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,24	1,22	1,43	1,3	1,3
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	-0,06	0,19	-0,04	-0,05	-0,01
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	58,14	107,45	386,06	215,93	-419,85
Actifs productifs / IBL	142,84	152,41	159,71	159,3	149,45
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	3,78	2,83	2,07	2,61	4,21
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,62	0,24	0,09	0,17	0,97
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	3,16	2,59	1,98	2,45	3,23
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,98	1,01	0,84	0,7	0,68
Non Interest Expense / Average Asset	2,2	1,92	1,62	1,68	1,91
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,1	9,71	8,86	8,59	9,44
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,1	9,71	8,86	8,59	9,44
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,94	18	24,34	22,27	22,75
Prêts bruts / Total des dépôts %	79,03	62,18	43,02	45,04	55,4
Prêts nets / Total des dépôts %	78,05	61,43	42,4	44,45	54,68
Ratio de capital de première catégorie %	14,7	17,1	17,2	16,9	17,7
Ratio de capital total %	15,8	18,3	18,3	17,9	18,7
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,5	15,8	17,2	16,9	17,7
Ratio de couverture	124,05	163,93	211,12	218,14	-
Ratio de levier %	11,5	9,9	8,7	9,7	11,4
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	11,95	17,73	22,65	44,63	85,77
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,17	7,47	14,93	10,05	3,04
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	6,48	-3,07	-8,89	25,11	24,66
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	12,71	21,53	-1,17	-15,51	-7,88
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-200	-766,67	-168,33	-45,12	-148,89
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	9,11	-1,38	-0,85	11,58	15,39
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	21,23	-5,67	-3,82	19,7	24,45
Résultat net, Croissance 1 an	21,23	-5,67	-3,82	19,7	24,45
Résultat net normalisé sur 1 an	21,92	-6,73	-2,89	20,55	24,81
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	21,09	-6,28	-3,6	19,06	24,75
Dividende par action, 1 an de croissance	12	14,29	0	0	3,12
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-1,43	3,15	-22,41	6,2	13,64
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	1,92	1,21	-8,73	-3,8	14,11
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-1,47	3,18	-22,58	6,35	13,63
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-84,43	162,56	-82,74	-15,22	-98,72
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-37	4,03	-20,68	-0,58	-99,96
Total des actifs, 1 an Croissance en %	4,74	27,71	10,85	-0,75	-5,44
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	4,57	31,1	12,15	1,44	-7,63
Actif corporel net, Croissance 1 an	13,95	10,29	5,9	-2,74	16,21
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	6,4	19,12	20,06	1,64	-5,34
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	6,97	11,64	14,57	1,91	0,89
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	13,95	10,29	5,9	-2,74	16,21
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	13,95	10,29	5,9	-2,74	16,21
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	10,55	1,59	-6,02	6,77	24,89
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	6,42	17,04	9,59	-8,62	-11,78
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-42,26	158,2	113,44	-38,76	-48,2
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	8,77	3,73	-1,11	5,18	13,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	40,1	6,94	-4,75	7,3	22,06
Résultat net, CAGR sur 2 ans	40,1	6,94	-4,75	7,3	22,06
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	20,81	6,64	-4,83	8,19	22,66
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	39,88	6,53	-4,95	7,13	21,87
Dividende par action, 2 ans CAGR %	24,72	13,14	6,9	0	1,55
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	2,44	0,84	-10,54	-9,23	9,86
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	1,79	1,56	-3,89	-6,3	4,77
Prêts nets, 2 ans CAGR %	2,45	0,83	-10,62	-9,26	9,93
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-28,31	-36,07	-32,68	-61,75	-89,57
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-30,86	-19,04	-9,16	-11,2	-97,98
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,62	15,66	18,98	4,89	-3,12
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	5,37	17,08	21,26	6,66	-3,2
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,12	12,1	8,07	1,49	6,31
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	7,69	12,58	19,59	10,47	-1,91
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	8,99	9,28	13,1	8,05	1,4
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	12,12	12,1	8,07	1,49	6,31
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	12,12	12,1	8,07	1,49	6,31
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	10,12	5,81	-2,03	3,38	12,43
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	1,65	11,24	10,62	0,49	-8,38
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-30,66	30,5	65,77	35,72	-43,19
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	7,33	5,28	2,18	2,95	8,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	26,09	22,79	3,22	2,79	12,74
Résultat net, CAGR sur 3 ans	26,09	22,79	3,22	2,79	12,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	21,68	10,83	3,36	2,97	13,47
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	25,95	22,4	3,04	2,46	12,71
Dividende par action, 3 ans CAGR %	32,64	21,14	8,58	4,55	1,03
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,66	2,68	-7,6	-5,27	-2,17
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	0,47	1,6	-1,99	-3,86	0,07
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,69	2,69	-7,67	-5,29	-2,2
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-12,21	10,5	-58,68	-27,3	-87,67
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-38,28	-20,77	-19,59	-6,39	-93,12
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,92	11,81	14,03	12,01	1,33
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	6,57	13,33	15,42	14,26	1,67
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,26	11,51	10	4,34	6,18
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	6,82	11,37	15,02	13,28	4,92
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	7,5	9,87	11,02	9,24	5,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	10,26	11,51	10	4,34	6,18
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	10,26	11,51	10	4,34	6,18
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	8,93	6,9	3,36	6,19	7,96
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	4	6,15	4,75	2,82	1,05
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-33,07	-3,04	8,71	-3,58	4,1
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	6,54	4,77	3,87	5,24	6,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	25,01	18,71	12,71	16,35	10,38
Résultat net, CAGR sur 5 ans	25,01	18,71	12,71	16,35	10,38
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	20,44	14,84	10,29	9,77	10,69
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	24,83	18,43	12,54	16,05	10,2
Dividende par action, 5 ans CAGR %	28,47	23,81	21,67	12,2	5,71
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	4,38	3,6	-2,84	-2,26	-0,98
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,93	0,38	-1,3	-1,64	0,66
Prêts nets, 5 ans CAGR %	4,47	3,64	-2,86	-2,27	-1
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-52,53	-6,75	-21,05	-27,71	-76,19
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-39,6	-30,05	-27,96	-17,07	-81,56
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,49	8,84	10,96	8,99	6,83
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,06	9,87	12,22	10,62	7,58
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,82	9,55	9,38	7,39	8,51
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	6,85	8,66	11,76	11,01	7,92
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	5,9	6,64	9,71	9,14	7,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	8,82	9,55	9,38	7,39	8,51
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	8,82	9,55	9,38	7,39	8,51