Flux de Trésorerie LendInvest plc

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GB00BMC2XX17

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé London S.E. Autres places de cotation 12:30:07 31/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
30,87 ^GBX	+2,90%		+4,64%	-15,42%

15/07	LendInvest renoue avec les bénéfices annuels ; Cizzle affiche son optimisme	AN
15/07	Transcript : LendInvest plc, Q4 2026 Earnings Call, Jul 15, 2026

740db7c988451.jFQWmAoLgjM4no9GnqQ-_vcpAfq-nqSgo9xD9qon1Xo.32UnzEdfzWNaqcM1xIl7mINGccv21JbYwLUuhecTuyPUBibZWVzRBHSv_A

Données Financières Publiées: LENDINVEST PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	51,91 M	58,6 M	73,2 M	66,5 M	61,7 M
Intérêts payés, total	656 k	-700 k	34,8 M	54 M	46 M
Revenus nets d'intérêts	51,26 M	59,3 M	38,4 M	12,5 M	15,7 M
Commission et honoraires	27,22 M	22,7 M	-	19,5 M	31,1 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	6,5 M	4,9 M	-1 M	800 k
Autres recettes, total	-	-	-	-4 M	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	78,48 M	88,5 M	43,3 M	27 M	47,6 M
Provision pour pertes sur prêts	4,59 M	4,4 M	5,9 M	8,4 M	3,5 M
Total Chiffre d'affaires	73,88 M	84,1 M	37,4 M	18,6 M	44,1 M
Salaires et autres avantages sociaux	669 k	1,2 M	2 M	1,3 M	-400 k
Coût des services fournis, total	65,42 M	66,7 M	21,3 M	42 M	44,7 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-200 k	-100 k	-100 k
Total des dépenses de fonctionnement	66,08 M	67,9 M	23,1 M	43,2 M	44,2 M
Résultat d'Exploitation	7,8 M	16,2 M	14,3 M	-24,6 M	-100 k
Autres produits non opérationnels	-2,15 M	-400 k	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	5,65 M	15,8 M	14,3 M	-24,6 M	-100 k
Charges de restructuration	-767 k	-	-	-1,6 M	-1,1 M
Autres éléments non courants	1,36 M	-1,6 M	-	-1,1 M	-
EBT, elements non courants inclus	6,25 M	14,2 M	14,3 M	-27,3 M	-1,2 M
Charge d'impôt	1,4 M	3,3 M	2,9 M	-7,2 M	400 k
Résultat des activités poursuivies	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Résultat net part du groupe	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Résultat net	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,05	0,08	0,08	-0,15	-0,01
BPA de base - Activités poursuivies	0,05	0,08	0,08	-0,15	-0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	93,34 M	131 M	137 M	138 M	140 M
Bénéfice net par action - dilué	0,05	0,08	0,08	-0,15	-0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0,05	0,08	0,08	-0,15	-0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	93,34 M	135 M	142 M	138 M	140 M
BPA de base normalisé	0,04	0,08	0,07	-0,11	-0
BPA dilué normalisé	0,04	0,07	0,06	-0,11	-0
Dividende par action	-	0,04	0,04	-	-
Ratio de distribution	-	-	68,42	-21,89	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	22,35	23,24	20,28	26,37	-33,33
Impôts intérieurs courants	658 k	-	2,2 M	-2,1 M	-
Impôts étrangers courants	-	-	100 k	-	-
Total des impôts courants	658 k	3,6 M	2,3 M	-2,1 M	-
Impôts intérieurs différés	738 k	-300 k	600 k	-5,1 M	400 k
Total des impôts différés	738 k	-300 k	600 k	-5,1 M	400 k
Résultat net normalisé	3,53 M	9,88 M	8,94 M	-15,38 M	-62,5 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	669 k	1,2 M	2 M	1,3 M	-400 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	669 k	1,2 M	2 M	1,3 M	-400 k

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	62,16 M	118 M	46,7 M	55,7 M	68,2 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	30 k	-	26,1 M	41,1 M	35,2 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	4,39 M	34,2 M	46,1 M	-	1,9 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,06 Md	1,21 Md	1,12 Md	478 M	694 M
Autres créances	2,98 M	2,4 M	3 M	9,6 M	13 M
Immobilisations corporelles brutes	7,45 M	6 M	6,1 M	6,1 M	6,9 M
Amortissements cumulés	-2,83 M	-3,2 M	-3,9 M	-4,8 M	-1,1 M
Immobilisations corporelles nettes	4,62 M	2,8 M	2,2 M	1,3 M	5,8 M
Autres immobilisations incorporelles, total	5,53 M	6,1 M	10,5 M	10,7 M	9,2 M
Autres actifs à court terme, total	8,91 M	2,7 M	1,9 M	2,3 M	3 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,08 M	-	1,2 M	3,3 M	-
Autres actifs à long terme, total	1,24 M	1,2 M	1,2 M	-	-
Total des actifs	1,15 Md	1,38 Md	1,26 Md	602 M	830 M
Passifs
Comptes à payer, total	17,02 M	26,4 M	15,1 M	14,1 M	25 M
Charges à payer, total	19,27 M	22 M	8,4 M	9,1 M	10,2 M
Emprunts à court terme	11,1 M	9,4 M	-	2 M	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	861 k	-	-	1,4 M	800 k
Dette à long terme	1,04 Md	1,21 Md	1,16 Md	515 M	725 M
Contrats de location à long terme	4,14 M	4,1 M	3,3 M	900 k	4,7 M
Impôts sur le revenu à payer	575 k	400 k	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	200 k	200 k	200 k	-
Passif d'impôt différé Non courant	6,46 M	6,6 M	-	-	400 k
Total du passif	1,1 Md	1,28 Md	1,19 Md	542 M	766 M
Actions ordinaires, total	-	100 k	100 k	100 k	100 k
Primes d'émissions d'actions	17,54 M	55,2 M	55,2 M	55,2 M	55,2 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	4,42 M	15,9 M	18,9 M	-6,1 M	-9,5 M
Actions détenues en propre	-	-	-600 k	-100 k	-400 k
Résultat global et autres	26,29 M	26,3 M	2,9 M	10,2 M	19 M
Total des fonds propres ordinaires	48,25 M	97,5 M	76,5 M	59,3 M	64,4 M
Total des capitaux propres	48,25 M	97,5 M	76,5 M	59,3 M	64,4 M
Total du passif et des capitaux propres	1,15 Md	1,38 Md	1,26 Md	602 M	830 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	93,34 M	137 M	138 M	139 M	142 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	93,34 M	137 M	138 M	139 M	142 M
Actif net par action	0,52	0,71	0,55	0,43	0,45
Actif corporel net	42,72 M	91,4 M	66 M	48,6 M	55,2 M
Actif corporel net par action	0,46	0,67	0,48	0,35	0,39
Total de la dette	1,06 Md	1,22 Md	1,16 Md	519 M	730 M
Dette nette	990 M	1,07 Md	1,07 Md	463 M	660 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	200 k	-	-
Employés à temps plein	181	227	229	196	203

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,85 M	10,9 M	11,4 M	-20,1 M	-1,6 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,11 M	1 M	800 k	900 k	900 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,11 M	1 M	800 k	900 k	900 k
Amortissement des charges différées, total	2,23 M	4,2 M	1,9 M	6,7 M	6,4 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-	10,6 M	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-8,2 M	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,78 M	-900 k	-39,7 M	-19,2 M	-400 k
Total des dépréciations d'actifs	4,88 M	4,6 M	5,9 M	-	-
Provision pour pertes sur créances	187 k	-100 k	-400 k	6,8 M	4,5 M
Rémunération à base d'actions (CF)	669 k	1,1 M	2 M	1,3 M	-300 k
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	7,9 M	-11,5 M	-5,9 M
Variation des dettes fournisseurs	10,05 M	21,3 M	-24,9 M	5,5 M	9,7 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-243 M	-188 M	33,1 M	58,2 M	-213 M
Autres activités opérationnelles	950 k	300 k	3,3 M	-2,4 M	2,8 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-216 M	-145 M	1,3 M	28,6 M	-196 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-8 k	-200 k	-200 k	-	-200 k
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-8,8 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-2,4 M	-3,2 M	-6,3 M	-3,2 M	-2 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-30 k	-	-2,2 M	15,4 M	5,9 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-20,5 M	-
Autres activités d'investissement, total	2 k	-	200 k	200 k	100 k
Flux de trésorerie d'investissement	-2,43 M	-3,4 M	-8,5 M	-16,9 M	3,8 M
Dette à long terme émise, total	194 M	171 M	185 M	786 M	606 M
Total de la dette émise	194 M	171 M	185 M	786 M	606 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-817 k	-900 k	-237 M	-782 M	-396 M
Total de la dette remboursée	-817 k	-900 k	-237 M	-782 M	-396 M
Émission d'actions ordinaires	-	40 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-7,8 M	-4,4 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-7,8 M	-4,4 M	-
Autres activités de financement, total	-4,08 M	-5,7 M	-4,5 M	-2,7 M	-4,7 M
Flux de trésorerie de financement	189 M	204 M	-64,3 M	-2,7 M	205 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-29,45 M	56 M	-71,5 M	9 M	12,5 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	560 k	26,1 M	500 k	53,4 M	43,1 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	3,7 M	2,5 M	1,1 M	100 k
Dette nette émise / remboursée	193 M	170 M	-52 M	4,4 M	210 M

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,47	0,87	0,86	-2,16	-0,22
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	16,62	14,79	12,68	-29,6	-2,67
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	16,62	14,79	12,68	-29,6	-2,67
Analyse des marges
Marge brute %	43,82	54,7	129,95	80,65	79,36
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	33,27	35,43	92,25	213,44	79,82
Marge des activités poursuivies %	6,56	12,96	30,48	-108,06	-3,63
Marge nette %	6,56	12,96	30,48	-108,06	-3,63
Net Avail. Pour la marge commune %	6,56	12,96	30,48	-108,06	-3,63
Marge nette normalisée %	4,78	11,74	23,9	-82,66	-0,14
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,07	0,03	0,02	0,06
Liquidité à court terme
Current Ratio	23,26	23,42	51,54	20,34	21,68
Quick Ratio	23,07	23,38	51,46	20,26	21,59
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-4,43	-2,48	0,05	1,07	-5,46
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	2,19 k	1,26 k	1,52 k	875,04	1,13 k
Dette totale / Capital total	95,63	92,63	93,83	89,74	91,9
Dette à long terme / Capitaux propres	2,16 k	1,25 k	1,52 k	869,31	1,13 k
Dette à long terme / Capital total	94,55	91,92	93,83	89,16	91,8
Dette totale / Total de l'actif	95,8	92,92	93,94	90,14	92,25
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	26,23	25,34	32,16	-63,46	197,97
Résultat brut, Croissance 1 an	38,93	42,41	5,42	-69,14	212,5
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-319,66	186,84	4,59	-276,32	-93,31
Résultat net, Croissance 1 an	-319,66	186,84	4,59	-276,32	-93,31
Résultat net normalisé sur 1 an	-638,8	177,19	-9,49	-272,03	-99,68
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-314,01	140,72	0	-281,49	-93,05
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	376,37	95,39	-25,94	-22,48	16,04
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,38	20,78	-8,24	-52,36	38,42
Actif corporel net, Croissance 1 an	795,43	105,86	-32,1	-26,36	23,21
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-46,12	-32,79	-100,88	-114,84	-787,06
CAPEX, Croissance 1 an	-95,79	-	0	-	-
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	2,27	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	35,19	19,87	-25,34	-39,61	-6,92
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	27,04	40,5	22,66	-42,96	-15,14
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	180,6	122,18	73,21	35,8	-62,54
Résultat net, CAGR sur 2 ans	180,6	122,18	73,21	35,8	-62,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	222,63	288,1	58,39	24,78	-91,64
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	175,79	81,98	54,77	34,72	-61,27
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	52,99	210,27	23,82	-24,23	-8,25
Total des actifs, 2 ans CAGR %	61,08	23,17	5,21	-33,88	-18,9
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	56,53	337,69	21,92	-29,29	-8,55
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	12,39	-39,85	-92,24	-55,94	0,98
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-80,2	2,6	-	-	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	29,95	27,66	-13,87	-34,8	-4,73
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	25,18	31,87	27,76	-22,56	-8,77
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	43,25	160,58	72,84	74,24	-47,25
Résultat net, CAGR sur 3 ans	43,25	160,58	72,84	74,24	-47,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	46,19	207,58	138,88	62,81	-81,5
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	40,02	127,47	48,81	63,2	-46,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	69,58	67,86	96,21	5,92	-14,57
Total des actifs, 3 ans CAGR %	67,96	46,04	11,61	-19,21	-15,49
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	67,19	73,72	140,06	3,06	-17,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	126,81	-5,35	-85,2	-49,02	10,08
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-62,44	-0,66	1,72	-	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	32,99	39,61	2,12	-14,38	-5,5
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	24,22	23,74	24,11	-5,65	8,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	19,44	59,38	47,19	100,78	-6,24
Résultat net, CAGR sur 5 ans	19,44	59,38	47,19	100,78	-6,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	17,97	73,16	51,21	114,4	-37,51
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	17,24	45,91	33,42	84,28	-13,15
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	38,69	63,37	50,55	23,53	44,77
Total des actifs, 5 ans CAGR %	58,03	64,91	39,13	6,34	-1,77
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	35,49	61,35	48,49	22,76	63,18
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	39,34	99,6	-41,22	-30,08	-13,3
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-62,91	1,25	5,78	-	1,03