Bilan HMN FINAPAR

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HMNF

US40424G1085

Banques

Temps Différé Nasdaq 22:00:00 09/10/2024			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
27,99 ^USD	-2,13%		-.--%	-

09/10/24	Alerus Financial finalise l'acquisition de HMN Financial pour 128,8 millions de dollars	MT
09/10/24	Alerus Financial Corporation a finalisé l'acquisition de HMN Financial, Inc. (NasdaqGM:HMNF) auprès d'un groupe d'actionnaires.	CI

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Données Financières Publiées: HMN FINAPAR

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	29,79 M	29,92 M	29,45 M	30,45 M	39,65 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,1 M	2,04 M	2,31 M	3,81 M	3,83 M
Revenus d'intérêts, total	31,89 M	31,96 M	31,76 M	34,26 M	43,48 M
Intérêts sur les dépôts	3,33 M	2,85 M	1,55 M	1,75 M	12,35 M
Total des intérêts sur les emprunts	7 k	-	-	251 k	371 k
Intérêts payés, total	3,34 M	2,85 M	1,55 M	2 M	12,72 M
Revenus nets d'intérêts	28,55 M	29,11 M	30,21 M	32,26 M	30,76 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,94 M	9,53 M	6,57 M	2,39 M	1,49 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	46 k	-19 k	99 k	-22 k	157 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	5,47 M	5,44 M	7,6 M	6,52 M	6,63 M
Revenus autres que d'intérêts, total	8,46 M	14,95 M	14,26 M	8,89 M	8,28 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	37,01 M	44,06 M	44,47 M	41,14 M	39,04 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,22 M	2,7 M	-2,12 M	1,07 M	713 k
Total Chiffre d'affaires	38,22 M	41,36 M	46,59 M	40,07 M	38,32 M
Salaires et autres avantages sociaux	15,05 M	15,07 M	15,44 M	16,52 M	17,49 M
Frais d'occupation	3,55 M	3,54 M	3,63 M	3,61 M	3,43 M
Assurance fédérale des dépôts	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,34 M	4,19 M	4,3 M	4,22 M	4,06 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	4,17 M	4,2 M	4,29 M	4,44 M	4,8 M
Charges autres que d'intérêts, total	27,1 M	26,99 M	27,66 M	28,8 M	29,77 M
EBT, hors éléments non courants	11,12 M	14,37 M	18,93 M	11,27 M	8,55 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	11,12 M	14,37 M	18,93 M	11,27 M	8,55 M
Charge d'impôt	3,32 M	4,07 M	5,36 M	3,23 M	2,55 M
Résultat des activités poursuivies	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Résultat net part du groupe	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Résultat net	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,69	2,23	3,03	1,85	1,38
BPA de base - Activités poursuivies	1,69	2,23	3,03	1,85	1,38
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,61 M	4,62 M	4,47 M	4,36 M	4,35 M
Bénéfice net par action - dilué	1,68	2,22	3,01	1,83	1,37
BPA dilué - Activités poursuivies	1,68	2,22	3,01	1,83	1,37
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,64 M	4,65 M	4,5 M	4,39 M	4,38 M
BPA de base normalisé	1,51	1,94	2,65	1,62	1,23
BPA dilué normalisé	1,5	1,93	2,63	1,6	1,22
Dividende par action	-	-	-	0,24	0,3
Ratio de distribution	-	-	-	13,04	21,75
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,9	28,31	28,34	28,62	29,79
Impôts intérieurs courants	2,83 M	4,87 M	4,75 M	3,12 M	2,96 M
Total des impôts courants	2,83 M	4,87 M	4,75 M	3,12 M	2,96 M
Impôts intérieurs différés	496 k	-802 k	612 k	103 k	-410 k
Total des impôts différés	496 k	-802 k	612 k	103 k	-410 k
Résultat net normalisé	6,95 M	8,98 M	11,83 M	7,04 M	5,35 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	611 k	576 k	676 k	691 k	625 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	611 k	576 k	676 k	691 k	625 k

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	44,4 M	86,27 M	94,14 M	36,26 M	11,15 M
Titres de placement, total	52,91 M	46,63 M	40,37 M	53,33 M	53,68 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	54,85 M	101 M	245 M	193 M	161 M
Total des investissements	108 M	148 M	286 M	246 M	215 M
Prêts bruts	605 M	654 M	662 M	788 M	858 M
Provision pour pertes sur prêts	-8,56 M	-10,7 M	-9,28 M	-10,28 M	-11,82 M
Autres ajustements des prêts bruts	-15 k	-462 k	-219 k	-532 k	-592 k
Prêts nets	596 M	643 M	653 M	777 M	846 M
Immobilisations corporelles brutes	31,52 M	30,39 M	35,84 M	35,85 M	35,13 M
Amortissements cumulés	-17 M	-17,05 M	-18,07 M	-18,86 M	-18,84 M
Immobilisations corporelles nettes	14,52 M	13,33 M	17,77 M	16,99 M	16,3 M
Goodwill	802 k	802 k	802 k	802 k	802 k
Autres immobilisations incorporelles, total	156 k	57 k	10 k	0	-
Investissement dans le FHLB	854 k	-	-	-	-
Prêts détenus en vue de la vente	3,61 M	6,19 M	5,58 M	1,31 M	1,01 M
Intérêts courus à recevoir	2,25 M	3,1 M	2,13 M	3 M	3,55 M
Autres actifs à court terme, total	2,45 M	3,4 M	4,74 M	3,4 M	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,7 M	2,03 M	2,53 M	8,35 M	7,17 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	580 k	636 k	290 k	-	-
Autres actifs à long terme, total	2,17 M	3,04 M	3,28 M	2,99 M	6,37 M
Total des actifs	778 M	910 M	1,07 Md	1,1 Md	1,11 Md
Passifs
Charges à payer, total	4,24 M	5,75 M	6,24 M	5,99 M	4,48 M
Dépôts productifs d'intérêts	275 M	286 M	213 M	282 M	562 M
Dépôts institutionnels	216 M	269 M	394 M	374 M	414 M
Dépôts non productifs d'intérêts	183 M	240 M	344 M	326 M	-
Total des dépôts	674 M	795 M	951 M	982 M	977 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	13,2 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	887 k	896 k	217 k	232 k	212 k
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	3,16 M	2,34 M	175 k	301 k	101 k
Intérêts courus à payer	420 k	140 k	63 k	298 k	2,4 M
Autres passifs non courants	2,41 M	2 M	2,14 M	10,12 M	2,25 M
Total du passif	685 M	806 M	960 M	999 M	999 M
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	91 k	91 k	91 k	91 k	91 k
Primes d'émissions d'actions	40,36 M	40,48 M	40,74 M	41,01 M	41,24 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	108 M	118 M	131 M	138 M	142 M
Actions détenues en propre	-53,76 M	-55 M	-59,37 M	-61,35 M	-61,84 M
Résultat global et autres	-1,6 M	-168 k	-2,84 M	-20,82 M	-14,06 M
Total des fonds propres ordinaires	92,65 M	103 M	110 M	97,34 M	108 M
Total des capitaux propres	92,65 M	103 M	110 M	97,34 M	108 M
Total du passif et des capitaux propres	778 M	910 M	1,07 Md	1,1 Md	1,11 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,64 M	4,57 M	4,41 M	4,35 M	4,35 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,64 M	4,59 M	4,41 M	4,35 M	4,35 M
Actif net par action	19,98	22,51	24,97	22,39	24,77
Actif corporel net	91,69 M	102 M	109 M	96,53 M	107 M
Actif corporel net par action	19,77	22,32	24,79	22,21	24,58
Moyenne des prêts	592 M	652 M	637 M	702 M	818 M
Total de la dette	4,04 M	3,24 M	392 k	533 k	13,51 M
Dette nette	-40,35 M	-83,03 M	-93,75 M	-35,73 M	2,36 M
Employés à temps plein	181	172	163	164	161
Salariés à temps partiel	-	-	-	-	-
Nombre de bureaux	14	14	14	14	14

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Résultat net	7,79 M	10,3 M	13,56 M	8,04 M	6 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,13 M	1,11 M	1,07 M	1,22 M	1,12 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	879 k	1,42 M	1,22 M	919 k	832 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,01 M	2,52 M	2,28 M	2,14 M	1,95 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-2,98 M	-9,56 M	-6,59 M	-2,41 M	-1,49 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	24 k	-134 k	-1,51 M	-119 k	-35 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-43 k	240 k	936 k	1,02 M	563 k
Provision pour pertes sur créances	-1,22 M	2,7 M	-2,12 M	1,07 M	713 k
Rémunération à base d'actions (CF)	611 k	576 k	676 k	691 k	625 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	9 M	13,54 M	20,3 M	21,61 M	6,01 M
Variation des intérêts courus à recevoir	105 k	-851 k	970 k	-871 k	-550 k
Variation des intérêts courus à payer	74 k	-280 k	-77 k	235 k	2,1 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	494 k	1,84 M	-804 k	1,23 M	-1,66 M
Autres activités opérationnelles	-664 k	-3,96 M	-3,33 M	-1,32 M	-544 k
Flux de trésorerie d'exploitation	15,2 M	16,94 M	24,3 M	31,31 M	13,69 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-2,23 M	-734 k	-8,31 M	-342 k	-691 k
Vente d'immobilisations corporelles	195 k	12 k	17 k	9 k	85 k
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	434 k	2,13 M	403 k	237 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-26,16 M	-39,01 M	-143 M	14,66 M	38,12 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-14,76 M	-55,11 M	-18,43 M	-140 M	-74,77 M
Autres activités d'investissement, total	13 k	-79 k	-159 k	-191 k	31 k
Flux de trésorerie d'investissement	-42,95 M	-94,48 M	-167 M	-125 M	-36,99 M
Dette à court terme émise, total	-	2 k	1 k	159 M	251 M
Dette à long terme émise, total	26 M	-	-	-	-
Total de la dette émise	26 M	2 k	1 k	159 M	251 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-2 k	-1 k	-159 M	-238 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-26 M	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-26 M	-2 k	-1 k	-159 M	-238 M
Rachat d'actions ordinaires	-45 k	-1,51 M	-4,6 M	-2,2 M	-693 k
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-1,05 M	-1,31 M
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-1,05 M	-1,31 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	50,52 M	121 M	155 M	31,26 M	-5,13 M
Autres activités de financement, total	965 k	-415 k	145 k	7,98 M	-7,88 M
Flux de trésorerie de financement	51,44 M	119 M	151 M	35,99 M	-1,81 M
Variation nette de la trésorerie	23,69 M	41,87 M	7,87 M	-57,88 M	-25,11 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,26 M	3,13 M	1,63 M	1,76 M	10,62 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,91 M	3,62 M	6,63 M	2 M	2,39 M
Dette nette émise / remboursée	0	0	0	0	13,2 M

Période Fiscale: Décembre	2019 (USD)	2020 (USD)	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,05	1,22	1,37	0,74	0,54
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,87	10,52	12,72	7,76	5,86
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,87	10,52	12,72	7,76	5,86
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,88 M	-35 k	1,98 M	-3,48 M	-5,47 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	60,01	55,11	50,16	60,78	65,17
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	74,7	70,37	64,84	80,5	80,25
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	29,09	34,74	40,63	28,13	22,32
Marge des activités poursuivies %	20,39	24,91	29,11	20,08	15,67
Marge nette %	20,39	24,91	29,11	20,08	15,67
Net Avail. Pour la marge commune %	20,39	24,91	29,11	20,08	15,67
Marge nette normalisée %	18,18	21,71	25,39	17,58	13,95
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,34	0,41	0,7	0,24	0,44
Prêts non performants / Total des actifs %	0,27	0,3	0,43	0,17	0,34
Actifs non performants / Total des actifs %	0,34	0,36	0,46	0,17	0,34
NPAs / Prêts et OREOs	0,44	0,51	0,74	0,24	0,44
NPAs / Fonds propres	2,87	3,22	4,46	1,93	3,54
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-782,82	1,9 k	-1,33 k	14,08 k	3,72 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	411,53	398,62	200,8	547,23	309,69
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,42	1,64	1,4	1,3	1,38
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	-0,18	0,09	-0,11	0,01	0,04
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	111,15	478,55	303,15	1,47 k	224,21
Actifs productifs / IBL	148,51	152,44	155,69	159,74	147,53
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,8	11,61	10,78	9,57	9,31
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,8	11,61	10,78	9,57	9,31
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,73	17,43	18,02	13,66	13,93
Prêts bruts / Total des dépôts %	89,78	82,22	69,64	80,24	87,85
Prêts nets / Total des dépôts %	88,5	80,81	68,64	79,14	86,58
Ratio de capital de première catégorie %	13,21	13,62	13,18	11,48	11,54
Ratio de capital total %	14,46	14,87	14,43	12,65	12,8
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,21	13,62	13,18	11,48	11,54
Ratio de couverture	222,38	342,26	199,55	480,23	276
Ratio de levier %	10,89	9,85	9,47	9,14	9,08
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	1,59 k	-	-	45,9	24,05
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,33	6,04	13,19	6,64	1,67
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	1,43	1,95	3,78	6,78	-4,65
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	9,61	76,87	-5,44	-37,69	-6,82
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	87,37	-321,96	-178,51	-150,54	-33,43
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	4,69	8,22	12,29	-13,99	-4,36
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-5,38	32,2	31,66	-40,69	-25,36
Résultat net, Croissance 1 an	-5,38	32,2	31,66	-40,69	-25,36
Résultat net normalisé sur 1 an	-0,06	29,26	31,73	-40,46	-24,12
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-1,75	32,14	35,59	-39,2	-25,14
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	25
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	1,61	8,07	1,26	19,02	8,91
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-1,4	24,93	-13,27	10,76	15,05
Prêts nets, 1 an Croissance en %	1,65	7,75	1,54	19,09	8,83
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-22,29	28,98	72,17	-59,36	103,3
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-13,94	24,77	47,92	-61,76	103,3
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,17	16,97	17,59	2,49	1
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	8,1	18,01	19,55	3,29	-0,52
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,69	11,67	6,67	-11,61	10,74
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	1,17	15,96	15,96	8,28	5,26
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	-0,46	12,97	13,54	5,54	13,96
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,43	11,45	6,57	-11,54	10,65
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	11,43	11,45	6,57	-11,54	10,65
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	5,03	1,69	2,86	5,27	0,9
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	5,1	39,23	29,88	-23,24	-23,8
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	52,48	103,93	32,01	-37,01	-41,99
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	5,93	6,44	10,41	-1,73	-9,3
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	33,02	11,84	31,93	-11,63	-33,46
Résultat net, CAGR sur 2 ans	33,02	11,84	31,93	-11,63	-33,46
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	12,36	13,66	30,49	-11,44	-32,78
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	36,63	13,94	33,85	-9,21	-32,54
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	0,81	4,79	4,61	9,78	13,85
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-4,1	10,98	4,09	-1,99	12,88
Prêts nets, 2 ans CAGR %	0,89	4,66	4,6	9,96	13,85
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-18,64	0,11	49,02	-16,35	-9,1
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-16	3,62	35,85	-24,79	-11,83
Total des actifs, 2 ans CAGR %	3,73	13	17,28	9,78	1,74
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	2,97	12,95	18,78	11,12	1,36
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,28	11,68	9,14	-2,9	-1,06
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	2,66	8,31	15,96	12,06	6,76
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	2,14	6,04	13,25	9,47	9,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	7,07	11,44	8,98	-2,91	-1,06
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	7,07	11,44	8,98	-2,91	-1,06
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	3,49	3,99	2,38	4,15	1,85
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	1,02	25,01	22,74	1,67	-18,12
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	23,54	72,81	48,35	-4,14	-35,84
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	3,37	6,69	8,46	1,59	-2,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	7,06	32,75	18,09	1,07	-16,47
Résultat net, CAGR sur 3 ans	7,06	32,75	18,09	1,07	-16,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	2,01	17,73	19,39	0,46	-15,88
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	7,83	35,12	20,74	2,89	-14,86
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,54	3,18	3,6	9,21	9,49
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-4,73	4,74	2,23	6,27	3,39
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,66	3,13	3,61	9,22	9,58
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-14,01	-5,14	19,94	-3,36	12,47
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-11,96	-4,16	16,67	-10,97	4,77
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,47	7,97	14,51	12,13	6,77
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	4,36	7,75	15,11	13,37	7,1
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,09	8,73	9,99	1,73	1,45
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	4,05	6,91	10,8	13,34	9,74
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	3,27	5,63	8,48	10,62	10,95
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,86	8,51	9,79	1,66	1,42
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	6,86	8,51	9,79	1,66	1,42
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	8,03	7,85	3,24	4,5	1,79
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	3,03	14,34	11,7	3,03	1,43
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-29,53	75,09	26,86	15,41	1,9
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	2,56	8,3	6,13	3,3	0,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	1,1	28,36	16,39	12,81	-6,12
Résultat net, CAGR sur 5 ans	1,1	28,36	16,39	12,81	-6,12
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-1,97	25,77	12,57	5,06	-5,12
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	6,43	29,48	17,57	15,25	-4,34
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	10,12	6,69	3,36	5,77	7,58
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	0,55	1,96	-1,29	1,99	6,36
Prêts nets, 5 ans CAGR %	10,31	6,77	3,43	5,81	7,59
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-28,22	-8,48	7,14	-9,79	7,35
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-28,28	-11,82	4,72	-13,01	4,31
Total des actifs, 5 ans CAGR %	6,13	7,18	9,42	8,69	9,22
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,29	7,29	9,91	9,09	9,4
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	6,79	8,14	7,9	3,92	5,42
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	4,22	7,91	8,66	8,94	9,17
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	3,94	6,59	7,15	7,15	8,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,01	8,19	7,7	3,79	5,31
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	4,04	8,19	7,7	3,79	5,31