Flux de Trésorerie Golden State Bancorp

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Marché Fermé - OTC Markets 16:33:16 01/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
37,92 ^USD	+0,05%		-1,12%	+20,76%

05/08	Golden State Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
05/05	Golden State Bancorp publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: GOLDEN STATE BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	22,12 M	28,35 M	36,8 M	47,83 M	57,2 M
Revenus d'intérêts sur les placements	277 k	2,34 M	6,7 M	7,4 M	5,45 M
Revenus d'intérêts, total	22,39 M	30,69 M	43,5 M	55,23 M	62,65 M
Intérêts sur les dépôts	3,84 M	4,8 M	15,28 M	24,45 M	25,79 M
Total des intérêts sur les emprunts	1,07 M	943 k	1,42 M	1,51 M	1,89 M
Intérêts payés, total	4,92 M	5,74 M	16,7 M	25,96 M	27,68 M
Revenus nets d'intérêts	17,48 M	24,95 M	26,8 M	29,27 M	34,97 M
Frais de service sur les dépôts	-	-	315 k	329 k	303 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	-	-111 k	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	241 k	263 k	13,9 k	5,17 k	14,24 k
Revenus autres que d'intérêts, total	241 k	263 k	218 k	334 k	317 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	17,72 M	25,21 M	27,02 M	29,61 M	35,29 M
Provision pour pertes sur prêts	1,6 M	2,04 M	1,01 M	2,84 M	1,22 M
Total Chiffre d'affaires	16,12 M	23,17 M	26 M	26,77 M	34,07 M
Salaires et autres avantages sociaux	6,26 M	7,13 M	8,59 M	9,8 M	11,92 M
Frais d'occupation	305 k	355 k	533 k	575 k	382 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	511 k	744 k	773 k	821 k	5,06 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	3,97 M	4,07 M	5,31 M	5,57 M	3,44 M
Charges autres que d'intérêts, total	11,05 M	12,3 M	15,21 M	16,77 M	20,81 M
EBT, hors éléments non courants	5,07 M	10,87 M	10,8 M	10 M	13,26 M
Règlements d'assurance	-	-	-	306 k	-
EBT, elements non courants inclus	5,07 M	10,87 M	10,8 M	10,31 M	13,26 M
Charge d'impôt	1,52 M	3,19 M	3,17 M	2,19 M	3,93 M
Résultat des activités poursuivies	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Résultat net part du groupe	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Résultat net	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,9	3,22	2,96	3,02	3,37
BPA de base - Activités poursuivies	1,9	3,22	2,96	3,02	3,37
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,87 M	2,39 M	2,58 M	2,69 M	2,77 M
Bénéfice net par action - dilué	1,79	3,11	2,85	2,98	3,32
BPA dilué - Activités poursuivies	1,79	3,11	2,85	2,98	3,32
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,98 M	2,47 M	2,68 M	2,73 M	2,81 M
BPA de base normalisé	1,7	2,85	2,62	2,33	2,99
BPA dilué normalisé	1,6	2,75	2,52	2,29	2,95
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,99	29,33	29,4	21,22	29,66
Impôts intérieurs courants	762 k	1,81 M	3,28 M	3,27 M	4,42 M
Total des impôts courants	762 k	1,81 M	3,28 M	3,27 M	4,42 M
Impôts intérieurs différés	760 k	1,37 M	-105 k	-1,09 M	-486 k
Total des impôts différés	760 k	1,37 M	-105 k	-1,09 M	-486 k
Résultat net normalisé	3,17 M	6,8 M	6,75 M	6,25 M	8,29 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	68,84 k	311 k	323 k	285 k	732 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	68,84 k	311 k	323 k	285 k	732 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	105 M	76,14 M	139 M	116 M	123 M
Titres de placement, total	-	8,77 M	3,25 M	1,5 M	250 k
Total des investissements	-	8,77 M	3,25 M	1,5 M	250 k
Prêts bruts	417 M	545 M	566 M	712 M	823 M
Provision pour pertes sur prêts	-5,74 M	-7,49 M	-7,69 M	-9,54 M	-10,98 M
Autres ajustements des prêts bruts	-995 k	-1,69 M	-1,94 M	-2,22 M	-2,55 M
Prêts nets	410 M	536 M	557 M	700 M	810 M
Immobilisations corporelles brutes	3,27 M	2,83 M	6,07 M	5,48 M	7,5 M
Amortissements cumulés	-1 M	-1,25 M	-1,62 M	-1,57 M	-1,82 M
Immobilisations corporelles nettes	2,27 M	1,58 M	4,45 M	3,91 M	5,68 M
Investissement dans le FHLB	1,53 M	2,06 M	3,06 M	3,16 M	3,69 M
Intérêts courus à recevoir	1,54 M	2,36 M	2,85 M	3,64 M	4,2 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	4,25 M	2,88 M	2,98 M	4,07 M	4,55 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,33 M	1,06 M	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	459 k	18,33 M	17,36 M	4,25 M	2,45 M
Total des actifs	526 M	649 M	730 M	837 M	954 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	301 M	302 M	374 M	409 M	511 M
Dépôts institutionnels	65,51 M	82,71 M	138 M	174 M	202 M
Dépôts non productifs d'intérêts	76,41 M	176 M	107 M	130 M	95,17 M
Total des dépôts	443 M	561 M	618 M	713 M	808 M
Part à court terme de la dette à long terme	7,5 M	7,5 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	490 k	504 k	488 k	531 k	642 k
Dette à long terme	16,41 M	16,48 M	16,55 M	14,87 M	24,94 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	17,5 M	5 M	25 M	30 M	30 M
Contrats de location à long terme	936 k	463 k	3,05 M	2,83 M	4,07 M
Intérêts courus à payer	130 k	290 k	678 k	675 k	792 k
Autres passifs non courants	2,16 M	2,83 M	3,01 M	3,89 M	4,43 M
Total du passif	488 M	594 M	667 M	766 M	873 M
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	45,19 M	45,41 M	45,63 M	45,89 M	45,92 M
Primes d'émissions d'actions	632 k	9,31 M	9,63 M	9,92 M	10,65 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-7,89 M	-203 k	7,42 M	15,54 M	24,87 M
Total des fonds propres ordinaires	37,94 M	54,51 M	62,68 M	71,35 M	81,43 M
Total des capitaux propres	37,94 M	54,51 M	62,68 M	71,35 M	81,43 M
Total du passif et des capitaux propres	526 M	649 M	730 M	837 M	954 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,05 M	2,08 M	2,1 M	2,27 M	2,3 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,05 M	2,08 M	2,1 M	2,27 M	2,3 M
Actif net par action	18,53	26,17	29,9	31,42	35,36
Actif corporel net	37,94 M	54,51 M	62,68 M	71,35 M	81,43 M
Actif corporel net par action	18,53	26,17	29,9	31,42	35,36
Total de la dette	42,83 M	29,95 M	45,09 M	48,23 M	59,65 M
Dépôts à intérêts - Espèces	97,98 M	74,48 M	136 M	112 M	120 M
Fonds fédéraux vendus	-	-	-	-	-
Dette nette	-61,78 M	-46,19 M	-97,19 M	-69,58 M	-63,96 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	3,55 M	7,69 M	7,62 M	8,12 M	9,33 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	326 k	327 k	485 k	543 k	373 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	326 k	327 k	485 k	543 k	373 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-4,8 k	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	3,23 k	112 k	178	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-242 k	-350 k	-203 k	-11,73 k
Total des dépréciations d'actifs	-	276 k	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	1,6 M	2,04 M	1,01 M	2,84 M	1,22 M
Rémunération à base d'actions (CF)	68,84 k	311 k	323 k	285 k	732 k
Variation des impôts différés	760 k	1,37 M	-105 k	-1,09 M	-486 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	409 k	-678 k	-260 k	-1 M	717 k
Autres activités opérationnelles	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	6,71 M	11,09 M	8,84 M	9,49 M	11,88 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-158 k	-32,77 k	-1,26 M	-240 k	-747 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	1 k	-	673	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	945 k	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-25,69 M	7,25 M	15,75 M	2,75 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-90,7 M	-127 M	-21,43 M	-146 M	-111 M
Autres activités d'investissement, total	-397 k	-526 k	-1 M	42,65 k	-530 k
Flux de trésorerie d'investissement	-91,25 M	-154 M	-15,5 M	-131 M	-110 M
Dette à long terme émise, total	16,41 M	-	35 M	18 M	74 M
Total de la dette émise	16,41 M	-	35 M	18 M	74 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-10 M	-12,5 M	-22,5 M	-13 M	-64 M
Total de la dette remboursée	-10 M	-12,5 M	-22,5 M	-13 M	-64 M
Émission d'actions ordinaires	3,37 M	8,62 M	223 k	1,89 M	23,42 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-1,63 M	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	73,56 M	118 M	56,83 M	93,27 M	94,96 M
Autres activités de financement, total	-	-39,72 k	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	83,35 M	114 M	69,55 M	98,53 M	105 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-1	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-1,19 M	-28,48 M	62,89 M	-22,72 M	7,05 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,84 M	5,51 M	16,24 M	25,89 M	27,49 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	654 k	1,61 M	4,01 M	4,03 M	3,35 M
Dette nette émise / remboursée	6,41 M	-12,5 M	12,5 M	5 M	10 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,74	1,31	1,11	1,04	1,04
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,32	16,63	13,01	12,12	12,21
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,32	16,63	13,01	12,12	12,21
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-580 k	2,14 M	591 k	77,09 k	162 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	43,9	35,51	38,04	41,82	50,97
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	108,4	107,67	103,07	109,35	102,66
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	31,47	46,93	41,52	37,36	38,93
Marge des activités poursuivies %	22,03	33,16	29,31	30,33	27,38
Marge nette %	22,03	33,16	29,31	30,33	27,38
Net Avail. Pour la marge commune %	22,03	33,16	29,31	30,33	27,38
Marge nette normalisée %	19,67	29,33	25,95	23,35	24,33
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,46	0,45	1,1	0,06	0,87
Prêts non performants / Total des actifs %	0,36	0,37	0,86	0,06	0,75
Actifs non performants / Total des actifs %	0,61	0,54	0,86	0,06	0,75
NPAs / Prêts et OREOs	0,77	0,64	1,1	0,06	0,87
NPAs / Fonds propres	8,53	6,39	9,98	0,65	8,75
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	3,82 k	2,65 k	2,2 k	960,67	209 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	301,25	308,58	122,94	2,07 k	154,09
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,38	1,38	1,36	1,34	1,33
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	1,06 k	722,09	290,56	285,78	23,23 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,13	7,87	8,5	8,56	8,53
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,13	7,87	8,5	8,56	8,53
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	10,47	11,38	12,43	11,36	11,22
Prêts bruts / Total des dépôts %	94,08	97,08	91,6	99,87	101,94
Prêts nets / Total des dépôts %	92,57	95,44	90,05	98,22	100,26
Ratio de capital de première catégorie %	11,28	12,13	12,85	-	-
Ratio de capital total %	12,53	13,38	14,1	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	11,28	12,13	12,85	-	-
Ratio de couverture	301,25	308,58	122,09	2,07 k	154,09
Ratio de levier %	9,05	9,86	9,99	9,82	10,86
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	5,73	12,53	8,59	7,8	8,01
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,03	2,89	1,65	1,4	1,48
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	50,61	42,75	7,42	9,22	19,48
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	218,67	9,21	-17,15	53,5	-4,97
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	74,51	27,84	-50,23	179,62	-56,91
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	49,76	43,72	12,21	2,94	27,27
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-718,51	116,32	-0,82	6,52	14,9
Résultat net, Croissance 1 an	-718,51	116,32	-0,82	6,52	14,9
Résultat net normalisé sur 1 an	-786,91	114,3	-0,72	-7,38	32,62
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-672,35	73,74	-8,36	4,56	11,41
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	27,77	30,66	3,92	25,71	15,68
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	33,67	30,62	2,64	24,01	15,09
Prêts nets, 1 an Croissance en %	27,74	30,56	3,9	25,78	15,69
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	27,46	27,52	157,64	-92,63	1,45 k
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	14,52	7,67	79,54	-92,63	1,45 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	19,86	23,29	12,44	14,71	14
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	19,9	26,63	10,12	15,31	13,33
Actif corporel net, Croissance 1 an	22,61	43,69	14,99	13,83	14,13
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	22,61	43,69	14,99	13,83	14,13
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	22,61	43,69	14,99	13,83	14,13
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	18,08	46,63	23,83	8,32	14,24
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-15,31	86,55	-4,88	12,77	20,78
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	87,54	49,36	-20,24	17,97	9,77
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	13,96	46,71	26,99	7,48	14,46
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	59,15	265,78	46,48	2,78	10,63
Résultat net, CAGR sur 2 ans	59,15	265,78	46,48	2,78	10,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	59,03	283,68	45,86	-4,11	10,83
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	54,49	215,34	26,18	-2,11	7,93
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	28,01	29,2	16,52	14,3	20,59
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	30,32	32,13	15,79	12,82	19,47
Prêts nets, 2 ans CAGR %	27,97	29,15	16,47	14,31	20,63
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	81,14	27,49	81,25	-56,43	6,71
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-20,17	11,04	39,04	-63,63	6,71
Total des actifs, 2 ans CAGR %	22,25	21,56	17,74	13,57	14,36
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	22,42	23,22	18,09	12,69	14,32
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	9,95	32,73	28,54	14,41	13,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,95	32,73	28,54	14,41	13,98
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	9,95	32,73	28,54	14,41	13,98
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	17,28	25,79	32,18	18,76	11,92
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-20,77	-7,82	42,33	11,57	6,52
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	27,44	65,05	3,55	21,17	-15,67
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	15,19	23,12	34,17	18,41	13,71
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-26,21	76,29	136,75	31,72	6,67
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-26,21	76,29	136,75	31,72	6,67
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	13,55	75,66	144,49	25,37	6,84
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-26,94	60,66	108,87	18,52	2,2
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	24,57	28,89	20,16	19,51	14,76
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	26,08	30,42	21,47	18,47	13,57
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	24,54	28,83	20,11	19,49	14,77
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	77,59	61,14	61,18	-37,68	43,16
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-17,68	-11,8	30,33	-47,77	26,92
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,57	22,59	18,44	16,72	13,71
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	20,77	23,81	18,69	17,16	12,9
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	11,96	20,21	26,53	23,44	14,32
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	11,96	20,21	26,53	23,44	14,32
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	8,21	20,21	26,53	23,44	14,32
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	28,38	26,52	19,86	18,49	24,69
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-5,54	-9,28	-14,76	-0,08	33,28
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	42,65	22,32	5,66	44,3	5,99
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	23,54	25,72	19,78	16,61	25,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	66,76	33,23	-2,92	42,07	74,63
Résultat net, CAGR sur 5 ans	66,76	33,23	-2,92	42,07	74,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	78,78	42,79	25,51	37,88	78,17
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	55,01	19,24	-9,09	31,77	60,39
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	26,61	23,62	21,28	22,84	20,33
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	34,31	29,07	21,86	23,07	20,66
Prêts nets, 5 ans CAGR %	26,51	23,54	21,25	22,81	20,32
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	22,6	52,37	79,04	-4,5	36,67
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-12,04	-9,55	1,52	-38,11	20,31
Total des actifs, 5 ans CAGR %	27,06	24,78	18,83	18,9	16,79
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	27	27,34	19,69	19,23	16,92
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	27,68	24,73	18,32	17,85	21,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	27,68	24,73	18,32	17,85	21,35
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	21,9	21,06	15,92	17,85	21,35