Flux de Trésorerie First Pacific Bancorp

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FPBC

US35847F1093

Temps Différé OTC Markets 21:31:36 16/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
8,250 ^USD	0,00%		0,00%	+60,19%

30/07	First Pacific Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
08/05	First Pacific Bancorp publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: FIRST PACIFIC BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	4,96 M	7,13 M	16,71 M	18,99 M	20,7 M
Revenus d'intérêts sur les placements	984 k	2,71 M	3,28 M	3,9 M	3,28 M
Revenus d'intérêts, total	5,94 M	9,84 M	19,99 M	22,88 M	23,99 M
Intérêts sur les dépôts	225 k	473 k	4,74 M	7 M	7,38 M
Total des intérêts sur les emprunts	334 k	491 k	2,44 M	1,81 M	959 k
Intérêts payés, total	559 k	964 k	7,19 M	8,81 M	8,34 M
Revenus nets d'intérêts	5,39 M	8,87 M	12,8 M	14,07 M	15,64 M
Frais de service sur les dépôts	75,48 k	118 k	172 k	152 k	222 k
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	-	99,78 k	15,34 k	57,65 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-18,75 k	-14,98 k	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,06 M	1,1 M	663 k	638 k	368 k
Revenus autres que d'intérêts, total	1,14 M	1,2 M	920 k	805 k	648 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	6,52 M	10,07 M	13,72 M	14,88 M	16,29 M
Provision pour pertes sur prêts	-	200 k	906 k	-	-
Total Chiffre d'affaires	6,52 M	9,87 M	12,81 M	14,88 M	16,29 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,63 M	7,34 M	7,85 M	7,79 M	7,89 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,88 M	3,18 M	4,21 M	4,16 M	4,44 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	794 k	831 k	1,1 M	1,39 M	1,21 M
Charges autres que d'intérêts, total	6,3 M	11,35 M	13,15 M	13,34 M	13,54 M
EBT, hors éléments non courants	220 k	-1,48 M	-339 k	1,54 M	2,75 M
EBT, elements non courants inclus	220 k	-1,48 M	-339 k	1,54 M	2,75 M
Charge d'impôt	31,02 k	-489 k	-175 k	434 k	741 k
Résultat des activités poursuivies	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Résultat net part du groupe	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Résultat net	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,09	-0,4	-0,04	0,26	0,46
BPA de base - Activités poursuivies	0,09	-0,4	-0,04	0,26	0,46
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,01 M	2,45 M	3,99 M	4,29 M	4,34 M
Bénéfice net par action - dilué	0,09	-0,4	-0,04	0,26	0,46
BPA dilué - Activités poursuivies	0,09	-0,4	-0,04	0,26	0,46
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,05 M	2,45 M	3,99 M	4,29 M	4,34 M
BPA de base normalisé	0,07	-0,38	-0,05	0,22	0,4
BPA dilué normalisé	0,07	-0,38	-0,05	0,22	0,4
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	14,13	33,08	51,67	28,15	26,93
Impôts intérieurs courants	28,02 k	24,3 k	8,74 k	342 k	826 k
Total des impôts courants	28,02 k	24,3 k	8,74 k	342 k	826 k
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-84,82 k
Total des impôts différés	3 k	-513 k	-184 k	92 k	-84,82 k
Résultat net normalisé	137 k	-923 k	-212 k	963 k	1,72 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	67,41 k	272 k	709 k	709 k	696 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	67,41 k	272 k	709 k	709 k	696 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	65,03 M	32,07 M	22,37 M	41 M	57,14 M
Titres de placement, total	31,39 M	28,98 M	26,3 M	22,94 M	22,51 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	96,63 M	89,01 M	84,46 M	80,34 M	76,43 M
Total des investissements	128 M	118 M	111 M	103 M	98,94 M
Prêts bruts	89,04 M	205 M	275 M	278 M	320 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,8 M	-2 M	-3,11 M	-3,18 M	-3,12 M
Autres ajustements des prêts bruts	-114 k	-4,28 k	-	-395 k	-
Prêts nets	87,12 M	203 M	272 M	274 M	317 M
Immobilisations corporelles brutes	4,54 M	4,35 M	5,06 M	4,46 M	6,57 M
Amortissements cumulés	-2,23 M	-2,45 M	-2,79 M	-3,13 M	-3,4 M
Immobilisations corporelles nettes	2,31 M	1,89 M	2,27 M	1,33 M	3,17 M
Goodwill	1,36 M	978 k	978 k	978 k	978 k
Autres immobilisations incorporelles, total	426 k	359 k	299 k	245 k	197 k
Investissement dans le FHLB	-	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	2,33 M	2,77 M	3,32 M	3,52 M	3,88 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	6,42 M	7,65 M	8,14 M	8,42 M	8,56 M
Total des actifs	293 M	367 M	420 M	433 M	490 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	120 M	143 M	208 M	211 M	235 M
Dépôts institutionnels	2,94 M	3,44 M	4,06 M	8,58 M	10,84 M
Dépôts non productifs d'intérêts	135 M	119 M	121 M	132 M	160 M
Total des dépôts	258 M	265 M	333 M	351 M	406 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	844 k	910 k	942 k	334 k	690 k
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	12 M	65 M	45 M	40 M	36,29 M
Contrats de location à long terme	1,36 M	712 k	587 k	309 k	1,92 M
Intérêts courus à payer	1,52 M	2,08 M	3 M	2,48 M	2,77 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	273 M	334 M	383 M	394 M	448 M
Actions ordinaires, total	15,96 M	30,51 M	34,22 M	34,6 M	34,87 M
Primes d'émissions d'actions	1,64 M	1,77 M	2,48 M	2,68 M	3,01 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	2,87 M	1,88 M	1,54 M	2,65 M	4,66 M
Résultat global et autres	-736 k	-1,01 M	-868 k	-770 k	-577 k
Total des fonds propres ordinaires	19,73 M	33,15 M	37,38 M	39,15 M	41,96 M
Total des capitaux propres	19,73 M	33,15 M	37,38 M	39,15 M	41,96 M
Total du passif et des capitaux propres	293 M	367 M	420 M	433 M	490 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,01 M	3,78 M	4,23 M	4,29 M	4,35 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,01 M	3,78 M	4,23 M	4,29 M	4,35 M
Actif net par action	9,83	8,78	8,83	9,12	9,65
Actif corporel net	17,94 M	31,81 M	36,1 M	37,93 M	40,78 M
Actif corporel net par action	8,94	8,42	8,53	8,83	9,38
Total de la dette	14,21 M	66,62 M	46,53 M	40,64 M	38,9 M
Dépôts à intérêts - Espèces	58,53 M	342 k	317 k	255 k	1,7 M
Fonds fédéraux vendus	-	27,87 M	18,06 M	36,29 M	43,8 M
Dette nette	-50,82 M	34,55 M	24,16 M	-356 k	-18,24 M
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	189 k	-989 k	-164 k	1,11 M	2,01 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	113 k	250 k	337 k	338 k	265 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	17,15 k	66,83 k	59,88 k	53,71 k	48,23 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	131 k	317 k	397 k	392 k	313 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-99,78 k	-15,34 k	-57,65 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-4,22 k	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	205 k	779 k	709 k	661 k	647 k
Provision pour pertes sur créances	-	200 k	906 k	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	67,41 k	272 k	709 k	709 k	696 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Variation des intérêts courus à payer	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-703 k	613 k	193 k	-1,08 M	-119 k
Autres activités opérationnelles	3 k	-983 k	-307 k	-106 k	-84,82 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-108 k	205 k	2,34 M	1,66 M	3,41 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-156 k	-453 k	-567 k	-109 k	-284 k
Acquisitions en espèces	81,07 M	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	450 k	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-106 M	8,86 M	6,7 M	6,96 M	3,97 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	34,64 M	-116 M	-70,1 M	-2,17 M	-42,43 M
Autres activités d'investissement, total	-	-1,12 M	-381 k	-162 k	-17,55 k
Flux de trésorerie d'investissement	9,08 M	-108 M	-64,34 M	4,52 M	-38,76 M
Dette à long terme émise, total	-	65 M	-	5 M	-
Total de la dette émise	-	65 M	-	5 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-8,5 M	-11,53 M	-19,88 M	-9,8 M	-3,71 M
Total de la dette remboursée	-8,5 M	-11,53 M	-19,88 M	-9,8 M	-3,71 M
Émission d'actions ordinaires	-	14,41 M	3,71 M	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-136 k	-96,64 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	13,65 M	7,29 M	68,46 M	17,38 M	55,3 M
Flux de trésorerie de financement	5,15 M	75,18 M	52,29 M	12,45 M	51,49 M
Variation nette de la trésorerie	14,12 M	-32,95 M	-9,71 M	18,63 M	16,14 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	568 k	928 k	7,12 M	8,72 M	8,24 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	409 k	-	-240 k	389 k	980 k
Dette nette émise / remboursée	-8,5 M	53,47 M	-19,88 M	-4,8 M	-3,71 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,08	-0,3	-0,04	0,26	0,44
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	0,94	-3,74	-0,46	2,89	4,96
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	0,94	-3,74	-0,46	2,89	4,96
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-2,21 M	-4,09 M	-4,34 M	-3,43 M	-2,81 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	85,57	107,62	95,32	81,25	76,44
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	82,59	89,87	99,89	94,59	96,02
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	3,37	-14,97	-2,65	10,36	16,89
Marge des activités poursuivies %	2,89	-10,02	-1,28	7,44	12,34
Marge nette %	2,89	-10,02	-1,28	7,44	12,34
Net Avail. Pour la marge commune %	2,89	-10,02	-1,28	7,44	12,34
Marge nette normalisée %	2,1	-9,35	-1,65	6,48	10,56
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	0,02	0,24	0,38
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	0,01	0,16	0,24
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	0,01	0,16	0,24
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	0,02	0,24	0,38
NPAs / Fonds propres	-	-	0,16	1,72	2,86
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-535,9	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	5,12 k	473,05	260,26
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,02	0,98	1,13	1,14	0,98
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	8,02	8,96	8,97	8,79
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	8,02	8,96	8,97	8,79
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	24,18	17,15	14,71	15,24	14,09
Prêts bruts / Total des dépôts %	34,57	77,4	82,56	79,21	78,79
Prêts nets / Total des dépôts %	33,83	76,65	81,63	78,19	78,02
Ratio de capital de première catégorie %	14,53	12,48	11,01	12,37	12,48
Ratio de capital total %	15,79	13,29	11,98	13,41	13,39
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,53	12,48	11,01	12,37	12,48
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio de levier %	5,88	9,49	8,72	8,97	9,53
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	1,66	-2,01	0,86	1,85	3,87
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,39	-0,53	0,95	1,17	1,33
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-0,86	64,75	44,28	9,95	11,16
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	87,78	5,7	-23,33	-12,48	-19,5
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-	352,98	-	-
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	10,78	51,4	29,81	16,11	9,5
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-81,55	-624,47	-83,42	-775,71	81,59
Résultat net, Croissance 1 an	-81,55	-624,47	-83,42	-775,71	81,59
Résultat net normalisé sur 1 an	-84,42	-772,95	-77,04	-554,5	78,55
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-82	-548,79	-89,84	-729,34	78,04
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-27,88	130,25	34,24	0,94	15,15
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	22,94	11,11	55,5	2,24	-1,8
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-28,45	133,01	34,03	0,78	15,51
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	1,01 k	78,49
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	1,01 k	78,49
Total des actifs, 1 an Croissance en %	43,49	25,15	14,59	3,04	13,08
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	59,45	2,83	25,85	5,22	15,77
Actif corporel net, Croissance 1 an	-10,87	77,32	13,47	5,07	7,52
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-3,83	68,03	12,74	4,76	7,16
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-3,83	68,03	12,74	4,76	7,16
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-0,94	27,8	54,17	25,95	10,55
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	45,4	40,88	-9,98	-18,08	-16,06
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	15,47	-	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	5,13	29,5	40,19	22,77	12,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-58,66	-1,63	-6,76	5,84	250,29
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-58,66	-1,63	-6,76	5,84	250,29
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-61,54	2,41	24,29	2,15	184,87
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-59,55	-10,12	-32,46	-20,02	234,74
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-2,67	28,86	75,81	16,4	7,81
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	16,25	16,88	31,44	26,09	0,2
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-3,03	29,12	76,72	16,22	7,89
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	344,4
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	344,4
Total des actifs, 2 ans CAGR %	35,78	34,01	19,75	8,66	7,94
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	47,61	28,05	13,76	15,07	10,37
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-2,94	25,71	41,84	9,19	6,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	1,78	27,12	37,64	8,68	5,95
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	1,78	27,12	37,64	8,68	5,95
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	2,29	17,36	33,08	37,74	20,81
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	34,37	30,74	15,02	-10,82	-18,56
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	16,96	82,11	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,84	18,72	29,6	31,65	18,18
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-40,76	-3,58	-45,66	80,44	26,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-40,76	-3,58	-45,66	80,44	26,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-44,12	-0,15	-37,79	91,49	23,05
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-41,95	-9,78	-56,54	42,12	4,43
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	1,11	29,69	30,63	46,12	15,98
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	5,68	14,51	28,55	20,88	16,01
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	0,98	29,88	30,74	46,55	15,99
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	2,83	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	2,83	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	24,17	32,14	27,19	13,9	10,11
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	28,2	30,85	27,31	10,84	15,3
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,83	18,65	21,49	28,34	8,63
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,1	20,29	22,13	25,67	8,17
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,1	20,29	22,13	25,67	8,17
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	4,8	13,28	20,53	20,73	23,56
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	18,68	17,98	14,48	8,44	1,4
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	6,58	13,33	18,44	20,32	22,58
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-23,19	10,65	-28,98	0,08	14,5
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-23,19	10,65	-28,98	0,08	14,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-22,98	4,48	-23,06	0,76	14,33
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-24,37	5,43	-38,32	-14,02	-1,65
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,49	21,53	26,15	24,2	20,97
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	3,37	5,57	15,32	19,01	16,35
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,47	21,78	26,32	24,23	21,07
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	84,66
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	84,66
Total des actifs, 5 ans CAGR %	15,45	18,88	22,39	22,19	19,11
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	17,39	18,38	22,22	24,29	20,24
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,49	14,31	16,26	14,77	15,17
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	4,46	15,26	17,07	15,5	15,38
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	4,46	15,26	17,07	15,5	15,38