FIRM CAPITAL MORTGAGE INVESTMENT CORPORATION

Bilan Firm Capital Mortgage Investment Corporation

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Temps Différé Toronto S.E. 17:47:40 18/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
11,56 ^CAD	-0,60%		+0,87%	-1,37%

26/08	Firm Capital Mortgage Investment Corporation annonce un dividende mensuel, payable le 15 décembre 2026	CI
26/08	Firm Capital Mortgage Investment Corporation annonce un dividende mensuel, payable le 16 novembre 2026	CI

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Données Financières Publiées: FIRM CAPITAL MORTGAGE INVESTMENT CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	47,21 M	59,64 M	70,94 M	65,7 M	64,21 M
Intérêts payés, total	11,09 M	14,87 M	15,71 M	14,15 M	12,44 M
Revenus nets d'intérêts	36,12 M	44,77 M	55,23 M	51,55 M	51,77 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	7,33 k	-5,73 k	660 k	-	-
Autres recettes, total	686 k	484 k	303 k	2,93 M	2,51 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	36,81 M	45,25 M	56,19 M	54,48 M	54,29 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,15 M	2,96 M	9,7 M	9,28 M	11,73 M
Total Chiffre d'affaires	37,96 M	42,29 M	46,49 M	45,21 M	42,56 M
Rémunération à base d'actions (IS)	71 k	1,67 M	82,44 k	82,66 k	82,44 k
Coût des services fournis, total	5,3 M	6,29 M	6,56 M	6,24 M	6,45 M
Total des dépenses de fonctionnement	5,38 M	7,96 M	6,65 M	6,32 M	6,53 M
Résultat d'Exploitation	32,59 M	34,33 M	39,84 M	38,89 M	36,03 M
Gains (pertes) de change	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	32,59 M	34,33 M	39,84 M	38,89 M	36,03 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-2,6 M	-2,1 M	-5,68 M	-3,66 M	1,45 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Résultat des activités poursuivies	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Résultat net part du groupe	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Résultat net	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,95	0,94	0,99	1	1,02
BPA de base - Activités poursuivies	0,95	0,94	0,99	1	1,02
Moyenne pondérée des actions en circulation	31,56 M	34,33 M	34,49 M	35,38 M	36,74 M
Bénéfice net par action - dilué	0,94	0,93	0,98	0,99	1,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0,94	0,93	0,98	0,99	1,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	40,47 M	40,9 M	41,08 M	39,92 M	38,96 M
BPA de base normalisé	0,65	0,63	0,72	0,69	0,61
BPA dilué normalisé	0,5	0,52	0,61	0,61	0,58
Dividende par action	0,94	0,94	0,94	0,94	0,94
Ratio de distribution	98,76	100,78	95,9	98,91	97,25
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	47,9 M	60,12 M	71,9 M	68,63 M	66,72 M
Résultat net normalisé	20,37 M	21,46 M	24,9 M	24,3 M	22,52 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	71 k	1,67 M	82,44 k	82,66 k	82,44 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	71 k	1,67 M	82,44 k	82,66 k	82,44 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	-	-	9,37 M	-	14,26 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	13,98 M	15,64 M	6,62 M	4,23 M	4,09 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	623 M	634 M	568 M	619 M	569 M
Autres créances	4,71 M	5,75 M	5,49 M	7,56 M	6,8 M
Autres actifs à court terme, total	169 k	638 k	297 k	497 k	497 k
Total des actifs	642 M	656 M	590 M	631 M	595 M
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	2,23 M	2,72 M	3,06 M	3,01 M	2,85 M
Emprunts à court terme	74,55 M	72,95 M	24,68 M	66,32 M	25,27 M
Part à court terme de la dette à long terme	40,14 M	22,28 M	26,35 M	-	24,96 M
Dette à long terme	138 M	156 M	132 M	134 M	111 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	3,02 M	3,17 M	4,55 M	4,92 M	5,95 M
Recettes non acquises Non courantes	1,43 M	-	-	-	-
Total du passif	259 M	257 M	190 M	208 M	170 M
Actions ordinaires, total	377 M	389 M	389 M	413 M	413 M
Primes d'émissions d'actions	1,89 M	2,33 M	2,65 M	2,86 M	3,18 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-1,36 M	-1,76 M	-1,74 M	-1,73 M	-1,73 M
Résultat global et autres	5,34 M	9,56 M	9,33 M	9,2 M	10,56 M
Total des fonds propres ordinaires	383 M	399 M	399 M	423 M	425 M
Total des capitaux propres	383 M	399 M	399 M	423 M	425 M
Total du passif et des capitaux propres	642 M	656 M	590 M	631 M	595 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	33,61 M	34,49 M	34,49 M	36,73 M	36,74 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	33,61 M	34,49 M	34,49 M	36,73 M	36,74 M
Actif net par action	11,39	11,57	11,57	11,53	11,57
Actif corporel net	383 M	399 M	399 M	423 M	425 M
Actif corporel net par action	11,39	11,57	11,57	11,53	11,57
Total de la dette	252 M	251 M	183 M	200 M	161 M
Dette nette	238 M	236 M	167 M	196 M	142 M
Employés à temps plein	-	1	-	1	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Résultat net	29,99 M	32,23 M	34,16 M	35,23 M	37,47 M
Amortissement des charges différées, total	1,09 M	1,46 M	1,27 M	1,05 M	874 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	2,59 M	2,11 M	5,69 M	3,66 M	-1,45 M
Provision pour pertes sur créances	-1,15 M	2,96 M	9,7 M	9,28 M	11,73 M
Rémunération à base d'actions (CF)	71 k	1,67 M	82,44 k	82,66 k	82,44 k
Variation des dettes fournisseurs	817 k	491 k	344 k	-51,53 k	-162 k
Variation des intérêts courus à payer	-702 k	-307 k	23,91 k	380 k	38,41 k
Variation des revenus collectés avant livraison	338 k	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,76 M	-2,16 M	-2,24 M	-63,92 M	29,78 M
Autres activités opérationnelles	10,01 M	13,41 M	14,44 M	535 k	11,56 M
Flux de trésorerie d'exploitation	41,29 M	51,86 M	63,47 M	-13,76 M	89,93 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-83,52 M	-18,8 M	62,79 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-83,52 M	-18,8 M	62,79 M	-	-
Dette à court terme émise, total	412 k	3,72 M	54,67 M	87,41 M	29,84 M
Dette à long terme émise, total	46 M	43,7 M	-	-	28,15 M
Total de la dette émise	46,41 M	47,42 M	54,67 M	87,41 M	57,99 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-87,71 M	-57,46 M	-59,2 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-29,25 M	-22,5 M	-26,5 M	-25 M
Total de la dette remboursée	-	-29,25 M	-110 M	-83,96 M	-84,2 M
Émission d'actions ordinaires	35,77 M	949 k	38,48 k	25,37 M	34,01 k
Dividendes ordinaires payés	-29,61 M	-32,48 M	-32,76 M	-34,85 M	-36,44 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-29,61 M	-32,48 M	-32,76 M	-34,85 M	-36,44 M
Autres activités de financement, total	-12,22 M	-14,38 M	-13,4 M	-1,27 M	-1,36 M
Flux de trésorerie de financement	40,35 M	-27,75 M	-102 M	-7,3 M	-63,98 M
Variation nette de la trésorerie	-1,88 M	5,31 M	24,6 M	-21,06 M	25,95 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	8,93 M	12,31 M	13,4 M	-	10,64 M
Dette nette émise / remboursée	46,41 M	18,17 M	-55,54 M	3,45 M	-26,21 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	5	4,97	5,48	5,77	6,11
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,26	8,25	8,56	8,57	8,83
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,26	8,25	8,56	8,57	8,83
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	13,97	14,87	14,12	13,8	15,15
Marge des activités poursuivies %	78,99	76,22	73,49	77,93	88,05
Marge nette %	78,99	76,22	73,49	77,93	88,05
Net Avail. Pour la marge commune %	78,99	76,22	73,49	77,93	88,05
Marge nette normalisée %	53,65	50,74	53,56	53,76	52,91
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,07	0,07	0,07	0,07
Liquidité à court terme
Current Ratio	5,35	6,49	10,05	8,5	10,08
Quick Ratio	5,35	6,48	10,05	8,49	10,07
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,34	0,51	1,08	-0,19	1,52
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	65,95	62,96	45,79	47,21	37,84
Dette totale / Capital total	39,74	38,63	31,41	32,07	27,45
Dette à long terme / Capitaux propres	35,97	39,09	33,01	31,55	26,02
Dette à long terme / Capital total	21,68	23,99	22,64	21,43	18,88
Dette totale / Total de l'actif	40,37	39,19	32,3	32,93	28,52
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	17,74	11,41	10,08	-2,77	-5,86
Résultat brut, Croissance 1 an	17,74	11,41	10,08	-2,77	-5,86
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	13,78	7,5	5,99	3,11	6,37
Résultat net, Croissance 1 an	13,78	7,5	5,99	3,11	6,37
Résultat net normalisé sur 1 an	23,65	5,37	16,05	-2,41	-7,36
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	3,55	-1,16	5,73	0,66	2,47
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,45	4,28	0,04	6,06	0,41
Total des actifs, 1 an Croissance en %	15,03	2,48	-10,14	7,06	-5,77
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,45	4,28	0,04	6,06	0,41
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	9,25	26,64	22,4	-112,19	-753,45
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,38	14,53	10,67	3,46	-4,33
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	7,38	14,53	10,67	3,46	-4,33
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	3,48	10,6	6,74	4,54	4,73
Résultat net, CAGR sur 2 ans	3,48	10,6	6,74	4,54	4,73
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	7,87	14,14	10,58	6,42	-4,91
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-0,66	1,17	2,23	3,17	1,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	10,41	7,81	2,14	3	3,2
Total des actifs, 2 ans CAGR %	15,65	8,45	-4,04	-1,92	0,44
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,41	7,81	2,14	3	3,2
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	0,79	17,14	24,5	-48,48	-10,73
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	7,29	8,71	12,98	5,99	0,25
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	7,29	8,71	12,98	5,99	0,25
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	5,21	4,8	9,04	5,52	5,15
Résultat net, CAGR sur 3 ans	5,21	4,8	9,04	5,52	5,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,16	7,03	14,77	6,07	1,62
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-0,76	-0,83	2,67	1,7	2,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	10,18	8,33	5,15	3,43	2,13
Total des actifs, 3 ans CAGR %	7,26	11	1,86	-0,47	-3,22
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,18	8,33	5,15	3,43	2,13
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	0,23	8,46	18,87	-30,47	20,14
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	8,55	9,93	8,63	6,55	5,71
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	8,55	9,93	8,63	6,55	5,71
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	7,19	5,37	5,82	4,7	7,29
Résultat net, CAGR sur 5 ans	7,19	5,37	5,82	4,7	7,29
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	8,99	9,56	9,12	6,79	6,45
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-0,17	-1,12	0,42	0,75	2,22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	9,87	7,04	6,89	6,17	4,37
Total des actifs, 5 ans CAGR %	7,19	3,18	2,54	5,64	1,29
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	9,87	7,04	6,89	6,17	4,37
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	5,14	5,91	9,13	-19,47	18,93
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0	0	0