Flux de Trésorerie Dave A Nasdaq

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Technologie financière (Fintech)

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 22/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
353,57 ^USD	+0,83%		-5,63%	+4 206,58%

15/09	Dave Inc. : JPMorgan Chase réitère son opinion positive sur le titre	ZM
09/09	Dave Inc. : Loop Capital favorable sur le dossier	ZM

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Données Financières Publiées: DAVE A

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Chiffre d'affaires	153 M	205 M	259 M	347 M	554 M
Total Chiffre d'affaires	153 M	205 M	259 M	347 M	554 M
Coût des marchandises vendues, total	65,5 M	94,74 M	124 M	137 M	165 M
Résultat Brut	87,51 M	110 M	135 M	210 M	389 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	60,38 M	112 M	48,72 M	45,25 M	78,43 M
Provision pour créances douteuses	-	-	58,39 M	54,63 M	91,04 M
Autres dépenses de fonctionnement	74,01 M	133 M	70,05 M	68,18 M	28,55 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	134 M	244 M	177 M	168 M	198 M
Résultat d'Exploitation	-46,88 M	-134 M	-41,9 M	41,61 M	191 M
Intérêts payés, total	-2,54 M	-9,2 M	-11,77 M	-7,99 M	-7,04 M
Intérêts perçus et revenus des placements	287 k	2,95 M	5,3 M	2,98 M	1,6 M
Charges d'intérêt nettes	-2,26 M	-6,24 M	-6,48 M	-5 M	-5,45 M
Autres produits non opérationnels	30,91 M	4,03 M	260 k	-1,73 M	-9,86 M
EBT, hors éléments non courants	-18,23 M	-137 M	-48,12 M	34,88 M	176 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-300 k	-	-
Règlements judiciaires	-1,67 M	-6,28 M	-	-7 M	-4,5 M
Autres éléments non courants	-	13,92 M	22 k	32,48 M	-3,28 M
EBT, elements non courants inclus	-19,9 M	-129 M	-48,4 M	60,35 M	168 M
Charge d'impôt	97 k	-67 k	120 k	2,48 M	-27,84 M
Résultat des activités poursuivies	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Résultat net part du groupe	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Résultat net	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-6,34	-11,12	-4,07	4,62	14,65
BPA de base - Activités poursuivies	-6,34	-11,12	-4,07	4,62	14,65
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,15 M	11,59 M	11,93 M	12,52 M	13,37 M
Bénéfice net par action - dilué	-6,4	-11,12	-4,07	4,19	13,53
BPA dilué - Activités poursuivies	-6,4	-11,12	-4,07	4,19	13,53
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,15 M	11,59 M	11,93 M	13,82 M	14,48 M
BPA de base normalisé	-3,62	-7,37	-2,52	1,74	8,22
BPA dilué normalisé	-3,62	-7,37	-2,52	1,58	7,59
Éléments supplémentaires
EBITDA	-46,62 M	-134 M	-41,26 M	42,39 M	192 M
EBITA	-46,88 M	-134 M	-41,9 M	41,61 M	191 M
EBIT	-46,88 M	-134 M	-41,9 M	41,61 M	191 M
EBITDAR	-45,2 M	-131 M	-40,92 M	42,74 M	192 M
Total des revenus (tels que rapportés)	153 M	205 M	259 M	347 M	554 M
Taux d’imposition effectif (%)	-0,49	0,05	-0,25	4,11	-16,57
Impôts intérieurs courants	156 k	-67 k	126 k	2,48 M	6,4 M
Total des impôts courants	156 k	-67 k	126 k	2,48 M	6,4 M
Impôts intérieurs différés	-59 k	-	-	-	-34,24 M
Total des impôts différés	-59 k	-	-	-	-34,24 M
Résultat net normalisé	-11,39 M	-85,38 M	-30,07 M	21,8 M	110 M
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	-	7,73 M	7 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	51,45 M	69,04 M	48,39 M	44,9 M	65,99 M
Dépense de marketing	51,45 M	69,04 M	48,39 M	44,9 M	65,99 M
Dépenses générales et administratives	-	-	-	-	12,09 M
Charges locatives nettes, total	1,43 M	2,18 M	331 k	347 k	348 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	729 k	1,27 M	173 k	173 k	260 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	699 k	906 k	158 k	174 k	87,88 k
Rémunération à base d'actions, COGS (Total)	-	-	26,67 M	37,33 M	29,9 M
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	7,5 M	40,64 M	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	7,5 M	40,64 M	26,67 M	37,33 M	29,9 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	32,01 M	22,89 M	41,76 M	49,72 M	80,52 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	8,23 M	169 M	114 M	40,57 M	40,79 M
Total des liquidités et VMP	40,24 M	192 M	156 M	90,29 M	121 M
Dépenses payées d'avance	4,44 M	11,59 M	7,96 M	16,13 M	18,08 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	55,52 M	105 M	113 M	176 M	297 M
Total de l'actif circulant	100 M	309 M	277 M	282 M	437 M
Immobilisations corporelles brutes	3,76 M	2,49 M	3,18 M	2,88 M	2,85 M
Amortissements cumulés	-377 k	-726 k	-1,29 M	-1,67 M	-2,18 M
Immobilisations corporelles nettes	3,39 M	1,76 M	1,89 M	1,21 M	669 k
Autres immobilisations incorporelles, total	7,85 M	10,16 M	13,21 M	13,64 M	13,67 M
Actifs d'impôts différés à long terme	-	-	-	-	34,18 M
Charges différées à long terme	131 k	75 k	318 k	163 k	-
Autres actifs à long terme, total	35,62 M	925 k	1,72 M	2,04 M	2,2 M
Total des actifs	147 M	321 M	294 M	299 M	487 M
Passifs
Comptes à payer, total	13,04 M	11,42 M	5,48 M	6,77 M	8,36 M
Charges à payer, total	5,91 M	7,9 M	10,41 M	11,22 M	11,87 M
Emprunts à court terme	35,05 M	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	695 k	-	-	-	75 M
Part à court terme des contrats de location	1,92 M	273 k	298 k	350 k	63 k
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	1,48 M	1,65 M
Revenus collectés avant livraison du produit/service	-	-	-	-	606 k
Autres passifs à court terme	12,02 M	16,83 M	9,41 M	15,25 M	16,45 M
Total du passif circulant	68,63 M	36,42 M	25,6 M	35,06 M	114 M
Dette à long terme	35 M	177 M	180 M	75 M	-
Contrats de location à long terme	970 k	550 k	543 k	204 k	141 k
Autres passifs non courants	3,84 M	640 k	362 k	5,96 M	20,55 M
Total du passif	108 M	215 M	207 M	116 M	135 M
Actions privilégiées Convertibles	72,17 M	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	72,17 M	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	100	1 k	1 k	1 k	1 k
Primes d'émissions d'actions	14,66 M	270 M	297 M	335 M	353 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-32,9 M	-162 M	-210 M	-152 M	43,42 M
Actions détenues en propre	-5 k	-	-	-	-43,73 M
Résultat global et autres	-15,19 M	-1,68 M	649 k	221 k	374 k
Total des fonds propres ordinaires	-33,44 M	107 M	87,06 M	183 M	353 M
Total des capitaux propres	38,74 M	107 M	87,06 M	183 M	353 M
Total du passif et des capitaux propres	147 M	321 M	294 M	299 M	487 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	11,63 M	11,85 M	12,19 M	13,09 M	13,56 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	104 M	11,85 M	12,15 M	13,02 M	13,55 M
Actif net par action	-0,32	8,99	7,17	14,07	26,03
Actif corporel net	-41,28 M	96,4 M	73,86 M	169 M	339 M
Actif corporel net par action	-0,4	8,14	6,08	13,02	25,02
Total de la dette	73,64 M	178 M	181 M	75,55 M	75,2 M
Dette nette	33,4 M	-13,82 M	25,36 M	-14,73 M	-46,11 M
Dette relative aux contrats de location	11,42 M	17,43 M	2,65 M	2,78 M	2,78 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	-	-	3	3
Machines, total	678 k	1,04 M	1,23 M	1,19 M	1,46 M
Employés à temps plein	-	320	285	274	280

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	-19,99 M	-129 M	-48,52 M	57,87 M	196 M
Dépréciation et amortissement - CF	255 k	833 k	644 k	781 k	731 k
Amortissements et dépréciations, Total	255 k	833 k	644 k	781 k	731 k
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	2,8 M	3,6 M	4,6 M	6,1 M	5,8 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1 k	-578 k	44 k	-16 k	76 k
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	2,7 M	300 k	800 k	600 k
Rémunération à base d'actions (CF)	7,38 M	40,64 M	26,67 M	37,33 M	29,9 M
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	58,39 M	54,63 M	91,04 M
Autres activités d'exploitation, total	862 k	45,93 M	2,81 M	-30,52 M	-21,07 M
Variation des dettes fournisseurs	2,57 M	330 k	-5,94 M	1,28 M	1,59 M
Variation de l'impôt sur le revenu	2,63 M	550 k	683 k	148 k	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-37,2 M	-9,98 M	-5,94 M	-3,27 M	-14,5 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-40,7 M	-44,88 M	33,75 M	125 M	290 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-371 k	-728 k	-688 k	-262 k	-317 k
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-6,11 M	-8,58 M	-7,9 M	-7,3 M	-6,46 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	9,44 M	-162 M	57,18 M	73,2 M	-141 k
Autres activités d'investissement, total	-	-114 M	-62,97 M	-111 M	-196 M
Flux de trésorerie d'investissement	2,96 M	-286 M	-14,38 M	-45,84 M	-203 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	70 M	140 M	-	-	-
Total de la dette émise	70 M	140 M	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-3,91 M	-20 M	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-71 M	-
Total de la dette remboursée	-3,91 M	-20 M	-	-71 M	-
Émission d'actions ordinaires	1,71 M	196 M	34 k	1,27 M	761 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-536 k	-12 k	-	-57,05 M
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-2,75 M	6,68 M	-	-1,26 M	-
Flux de trésorerie de financement	65,05 M	322 M	22 k	-71 M	-56,29 M
Variation nette de la trésorerie	27,3 M	-8,7 M	19,4 M	8,3 M	30,99 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,99 M	5,68 M	8,63 M	7,65 M	6,93 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-2,48 M	-622 k	-586 k	-109 k	5,58 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-28,79 M	-105 M	-25,39 M	-3,97 M	25,52 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-27,19 M	-99,7 M	-18,03 M	1,02 M	29,93 M
Variation du fonds de roulement net	1,97 M	51,46 M	15,18 M	61,63 M	119 M
Dette nette émise (remboursée)	66,09 M	120 M	-	-71 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-26,21	-35,84	-8,51	8,77	30,37
Rentabilité du capital total (ROTC)	-34,82	-42,31	-9,47	9,87	34,8
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-45,14	-177,44	-50,11	42,84	73,11
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	71,7	-177,44	-50,11	42,84	73,11
Analyse des marges
Marge brute %	57,19	53,75	52,2	60,41	70,22
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	39,46	54,61	18,81	13,04	14,15
Marge d’EBITDA %	-30,47	-65,2	-15,92	12,21	34,62
Marge EBITA %	-30,64	-65,61	-16,17	11,99	34,49
Marge d'EBIT %	-30,64	-65,61	-16,17	11,99	34,49
Marge des activités poursuivies %	-13,07	-62,93	-18,73	16,67	35,34
Marge nette %	-13,07	-62,93	-18,73	16,67	35,34
Net Avail. Pour la marge commune %	-13,07	-62,93	-18,73	16,67	35,34
Marge nette normalisée %	-7,45	-41,68	-11,61	6,28	19,83
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-18,81	-51,48	-9,8	-1,14	4,61
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-17,77	-48,67	-6,96	0,29	5,4
Rotation des actifs
Rotation des actifs	1,37	0,87	0,84	1,17	1,41
Rotation des actifs corporels	57,95	79,58	141,89	223,78	589,56
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,46	8,47	10,81	8,05	3,83
Quick Ratio	0,59	5,27	6,09	2,58	1,06
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,59	-1,23	1,32	3,57	2,54
Délais de paiement des fournisseurs	60	47,12	24,91	16,32	16,73
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	190,09	167,18	208,23	41,26	21,32
Dette totale / Capital total	65,53	62,57	67,56	29,21	17,57
Dette à long terme / Capitaux propres	92,86	166,92	207,89	41,07	0,04
Dette à long terme / Capital total	32,01	62,48	67,45	29,08	0,03
Dette totale / Total de l'actif	73,68	66,85	70,39	38,83	27,63
EBIT / Charges d'intérêt	-18,42	-14,61	-3,56	5,21	27,14
EBITDA / Charges d'intérêt	-17,76	-14,29	-3,48	5,35	27,29
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-17,9	-14,36	-3,53	5,32	27,24
Dette totale / EBITDA	-1,63	-1,36	-4,43	1,77	0,39
Dette nette / EBITDA	-0,74	0,11	-0,62	-0,34	-0,24
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-1,62	-1,35	-4,36	1,78	0,39
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-0,73	0,1	-0,61	-0,35	-0,24
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	25,63	33,87	26,49	33,96	59,67
Résultat brut, Croissance 1 an	10,02	25,84	94,73	55,02	107,84
EBITDA, 1 an Croissance en %	3,59 k	186,47	-68,47	-202,01	352,57
EBITA, 1 an Croissance en %	3,29 k	186,69	-68,18	-198,6	359,31
EBIT, 1 an Croissance %	3,29 k	186,69	-68,18	-198,6	359,31
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	187,38	544,76	-62,36	-219,28	238,44
Résultat net, Croissance 1 an	187,38	544,76	-62,36	-219,28	238,44
Résultat net normalisé sur 1 an	677,36	649,41	-64,07	-172,03	404,09
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	150	137,19	-63,41	-202,95	222,91
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	78,83	-48,01	7,38	-35,96	-44,76
Total des actifs, 1 an Croissance en %	92,64	118,43	-8,54	1,8	62,84
Actif corporel net, Croissance 1 an	53,85	212,09	-23,38	129,44	100,08
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	49,74	175,09	-18,3	110,31	92,64
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	345,05	8,2 k	-175,2	270,73	131,76
CAPEX, Croissance 1 an	60,61	96,23	-5,49	-61,92	20,99
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	283,56	266,08	-75,53	-84,48	-742,91
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	262,88	266,35	-81,6	-105,61	2,83 k
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	41,68	29,68	30,13	30,17	46,25
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	29,46	17,65	24,34	73,74	83,97
EBITDA, 2 ans CAGR %	411,5	928,35	-5,93	-43,08	114,87
EBITA, 2 ans CAGR %	413,62	886,49	-5,46	-43,79	112,81
EBIT, 2 ans CAGR %	413,62	886,49	-5,46	-43,79	112,81
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	404,02	330,45	55,78	-33	100,92
Résultat net, CAGR sur 2 ans	404,02	330,45	55,78	-33	100,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	372,07	663,26	62,47	-48,97	90,55
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	140,7	-6,84	-38,63	82,33
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	24,65	-3,58	-25,28	-17,07	-40,52
Total des actifs, 2 ans CAGR %	48,12	105,13	41,34	-3,51	28,75
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	47,52	45,81	54,63	32,59	114,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	40,74	46,21	49,92	31,08	101,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	93	43,68	689,89	66,98	193,13
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-1,45	77,53	36,18	-40,01	-32,12
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	274,84	-6,11	-80,44	-0,11
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	264,74	-18,59	-89,78	28,15
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	39,03	28,61	31,39	39,34
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	28,23	19,36	33,82	77,61
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	321,62	219,66	-3,12	13,6
EBITA, 3 ans CAGR %	-	322,89	211,89	-3,89	13,22
EBIT, 3 ans CAGR %	-	322,89	211,89	-3,89	13,22
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	447,14	91,05	42,52	14,96
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	447,14	91,05	42,52	14,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	450,69	173,77	24,14	9,5
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	28,46	-3,69	6,74
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-6,87	-0,05	-29,02	-27,58
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	68,59	56,71	26,7	14,88
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	71,92	17,66	76,37	52,08
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	84,81	20,43	67,82	49,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	60,15	15,79	513,85	86,26
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	23,98	43,88	-10,95	-24,2
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	50,13	-48,34	-37,34
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	34,01	-66,5	-32,66
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	35,41	35,4
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	32,05	37,37
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-	88,48	173,09
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	87,89	168,06
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	87,89	168,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	136,21	94,94
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	136,21	94,94
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	111,82	137,13
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	47,77
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	-11,09	-18,79
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	34,87	44,86
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	54,95	49,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	61,09	47,9
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	62,84	67,89
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-7,26	6,53
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	27,74
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	31,91