Flux de Trésorerie Comprehensive Leasing Company

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LEAS

JO3126411011

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Amman S.E. Autres places de cotation 22/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
3,890 ^JOD	+0,26%		0,00%	-2,75%

29/04	Comprehensive Leasing Co : bénéfice net de 551 947 dinars au premier trimestre	RE
29/04	Comprehensive Leasing Company publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: COMPREHENSIVE LEASING COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	7,5 M	6,48 M	6,87 M	6,53 M	6,5 M
Intérêts payés, total	4,82 M	4,62 M	5,44 M	5,73 M	5,81 M
Revenus nets d'intérêts	2,68 M	1,86 M	1,43 M	806 k	695 k
Autres recettes, total	4,51 M	4,64 M	5,42 M	5,49 M	5,14 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	7,18 M	6,5 M	6,85 M	6,3 M	5,83 M
Provision pour pertes sur prêts	834 k	827 k	895 k	671 k	1,6 M
Total Chiffre d'affaires	6,35 M	5,67 M	5,96 M	5,63 M	4,23 M
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	-	-
Coût des services fournis, total	1,54 M	1,63 M	1,64 M	1,62 M	1,63 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	-54,67 k	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	1,48 M	1,63 M	1,64 M	1,62 M	1,63 M
Résultat d'Exploitation	4,87 M	4,03 M	4,32 M	4,01 M	2,61 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	124 k	593 k	770 k
Autres produits non opérationnels	230 k	341 k	291 k	277 k	317 k
EBT, hors éléments non courants	5,1 M	4,38 M	4,74 M	4,88 M	3,69 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	120 k	113 k	54,99 k	31,98 k	619 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-250 k
EBT, elements non courants inclus	5,22 M	4,49 M	4,79 M	4,91 M	4,06 M
Charge d'impôt	1,33 M	1,14 M	1,14 M	942 k	621 k
Résultat des activités poursuivies	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Résultat net part du groupe	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Résultat net	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,26	0,23	0,24	0,26	0,23
BPA de base - Activités poursuivies	0,26	0,23	0,24	0,26	0,23
Moyenne pondérée des actions en circulation	15 M	14,45 M	15 M	15 M	15 M
Bénéfice net par action - dilué	0,26	0,23	0,24	0,26	0,23
BPA dilué - Activités poursuivies	0,26	0,23	0,24	0,26	0,23
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	15 M	14,45 M	15 M	15 M	15 M
BPA de base normalisé	0,21	0,19	0,2	0,2	0,15
BPA dilué normalisé	0,21	0,19	0,2	0,2	0,15
Dividende par action	0,13	0,14	0,16	0,16	0,14
Ratio de distribution	51,52	59,73	57,34	60,52	69,76
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	12 M	11,12 M	12,29 M	12,03 M	11,64 M
Taux d’imposition effectif (%)	25,58	25,42	23,7	19,19	15,29
Résultat net normalisé	3,19 M	2,73 M	2,96 M	3,05 M	2,31 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	89,33 k	147 k	108 k	77,47 k	151 k
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	2,57 M	2,98 M	3,35 M	4,12 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,19 M	1,41 M	993 k	895 k	1,56 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	41,61 M	36,8 M	37,3 M	38,33 M	38,7 M
Autres créances	11,27 M	11,27 M	13,5 M	14,51 M	14,06 M
Immobilisations corporelles brutes	3,59 M	7,31 M	9,53 M	3,94 M	3,69 M
Amortissements cumulés	-402 k	-376 k	-455 k	-519 k	-558 k
Immobilisations corporelles nettes	3,19 M	6,94 M	9,07 M	3,42 M	3,13 M
Autres immobilisations incorporelles, total	24,05 k	23,13 k	13,11 k	15,35 k	33,7 k
Autres actifs à court terme, total	760 k	885 k	1 M	6,17 M	4,75 M
Autres actifs à long terme, total	24,92 M	21,82 M	24,45 M	24,23 M	21,25 M
Total des actifs	83,05 M	81,85 M	89,42 M	91 M	87,75 M
Passifs
Comptes à payer, total	428 k	302 k	143 k	278 k	250 k
Charges à payer, total	112 k	73,73 k	78,5 k	90,06 k	82,85 k
Emprunts à court terme	6,9 M	6,11 M	7,62 M	8,35 M	5,17 M
Part à court terme de la dette à long terme	22,16 M	17,2 M	15,37 M	15,86 M	15,88 M
Part à court terme des contrats de location	112 k	213 k	231 k	237 k	260 k
Dette à long terme	29,15 M	31,89 M	38,87 M	38,83 M	38,21 M
Contrats de location à long terme	241 k	971 k	738 k	539 k	279 k
Impôts sur le revenu à payer	1,08 M	902 k	907 k	756 k	464 k
Recettes non acquises, courantes	1,24 M	1,2 M	923 k	864 k	928 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	13,01 k	29,82 k	17,39 k	15,04 k	1,88 k
Total du passif	61,43 M	58,88 M	64,89 M	65,81 M	61,52 M
Actions ordinaires, total	10 M	15 M	15 M	15 M	15 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	11,62 M	7,97 M	9,52 M	10,19 M	11,23 M
Total des fonds propres ordinaires	21,62 M	22,97 M	24,52 M	25,19 M	26,23 M
Total des capitaux propres	21,62 M	22,97 M	24,52 M	25,19 M	26,23 M
Total du passif et des capitaux propres	83,05 M	81,85 M	89,42 M	91 M	87,75 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
Actif net par action	1,44	1,53	1,63	1,68	1,75
Actif corporel net	21,6 M	22,95 M	24,51 M	25,17 M	26,19 M
Actif corporel net par action	1,44	1,53	1,63	1,68	1,75
Total de la dette	58,56 M	56,38 M	62,82 M	63,81 M	59,79 M
Dette nette	57,28 M	54,82 M	61,72 M	62,84 M	58,08 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	2,36 M	2,78 M	3,35 M	4,12 M
Employés à temps plein	80	82	86	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	3,88 M	3,35 M	3,65 M	3,97 M	3,44 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	292 k	354 k	413 k	394 k	393 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	292 k	354 k	413 k	394 k	393 k
Amortissement des charges différées, total	10,01 k	9,73 k	10,02 k	7,32 k	6,42 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-24,24 k	-58,97 k	-125 k	-15,81 k	190
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-120 k	-113 k	-54,99 k	-625 k	-1,14 M
Total des dépréciations d'actifs	50 k	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	834 k	827 k	895 k	671 k	1,6 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-
Variation des créances	-	-108 k	-350 k	-448 k	-
Variation des stocks	-	-	-	853 k	1,49 M
Variation des dettes fournisseurs	202 k	-139 k	-459 k	88,54 k	14,69 k
Variation des revenus collectés avant livraison	-13,48 k	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	5,27 M	3,89 M	-7,69 M	-2,75 M	-20,05 k
Autres activités opérationnelles	4,7 M	4,38 M	5,37 M	5,53 M	5,47 M
Flux de trésorerie d'exploitation	15,09 M	12,39 M	1,66 M	7,67 M	11,26 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-111 k	-1,38 M	-2,52 M	-1,09 M	-65,98 k
Vente d'immobilisations corporelles	26,54 k	92,24 k	38,17 k	43,4 k	17,1 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-4,25 k	-8,81 k	-	-9,56 k	-24,78 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-1,7 M	-	-	-	1,1 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-697 k	-2,7 M	471 k	349 k	-42,97 k
Autres activités d'investissement, total	3,5 M	1,48 M	836 k	182 k	58,29 k
Flux de trésorerie d'investissement	1,01 M	-2,52 M	-1,18 M	-524 k	1,04 M
Dette à long terme émise, total	-	-	5,15 M	453 k	-
Total de la dette émise	-	-	5,15 M	453 k	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-9,39 M	-2,47 M	-303 k	-303 k	-898 k
Total de la dette remboursée	-9,39 M	-2,47 M	-303 k	-303 k	-898 k
Dividendes ordinaires payés	-2 M	-2 M	-2,1 M	-2,4 M	-2,4 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2 M	-2 M	-2,1 M	-2,4 M	-2,4 M
Autres activités de financement, total	-4,79 M	-4,56 M	-4,78 M	-5,65 M	-5,75 M
Flux de trésorerie de financement	-16,18 M	-9,02 M	-2,02 M	-7,9 M	-9,05 M
Variation nette de la trésorerie	-78,54 k	838 k	-1,54 M	-757 k	3,25 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	4,78 M	5,65 M	5,75 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,44 M	1,32 M	1,13 M	1,09 M	912 k
Dette nette émise / remboursée	-9,39 M	-2,47 M	4,85 M	150 k	-898 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,48	4,06	4,27	4,4	3,85
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	18,77	15,01	15,39	15,95	13,38
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	18,77	15,01	15,39	15,95	13,38
Analyse des marges
Marge brute %	99,61	99,54	99,54	99,29	99,08
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,8	28,38	27,01	28,14	37,55
Marge des activités poursuivies %	61,17	59,04	61,37	70,43	81,27
Marge nette %	61,17	59,04	61,37	70,43	81,27
Net Avail. Pour la marge commune %	61,17	59,04	61,37	70,43	81,27
Marge nette normalisée %	50,19	48,23	49,69	54,12	54,51
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,07	0,07	0,06	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,71	1,94	2,09	2,27	2,57
Quick Ratio	1,69	1,91	2,05	2,04	2,37
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,47	0,48	0,07	0,29	0,49
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	270,85	245,47	256,19	253,34	227,96
Dette totale / Capital total	73,04	71,05	71,92	71,7	69,51
Dette à long terme / Capitaux propres	135,95	143,05	161,5	156,31	146,75
Dette à long terme / Capital total	36,66	41,41	45,34	44,24	44,75
Dette totale / Total de l'actif	73,97	71,94	72,57	72,32	70,11
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-7,7	-10,67	5,04	-5,47	-24,81
Résultat brut, Croissance 1 an	-7,69	-10,73	5,05	-5,71	-24,96
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-2,79	-13,78	9,19	8,5	-13,24
Résultat net, Croissance 1 an	-2,79	-13,78	9,19	8,5	-13,24
Résultat net normalisé sur 1 an	-7,74	-14,15	8,23	2,96	-24,26
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-2,79	-10,52	5,21	8,5	-13,24
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	9,54	6,23	6,77	2,71	4,13
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-8,09	-1,32	9,24	1,77	-3,58
Actif corporel net, Croissance 1 an	9,58	6,24	6,82	2,71	4,06
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	39,9	-18,01	-86,59	361,72	46,87
CAPEX, Croissance 1 an	588,79	-23,81	82,96	-56,89	-93,94
Dividende par action, 1 an de croissance	0	5,03	14,29	0	-12,5
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-5,54	-9,2	-3,13	-0,35	-15,69
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-5,6	-9,22	-3,16	-0,48	-15,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-3,87	-8,45	-2,97	8,85	-2,98
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-3,87	-8,45	-2,97	8,85	-2,98
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-4,87	-11	-3,61	5,56	-11,69
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-3,87	-6,73	-2,97	6,84	-2,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,16	7,87	6,5	4,72	3,42
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-4,91	-4,82	3,83	5,44	-0,94
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	9,22	7,9	6,53	4,74	3,38
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	429,3	7,15	-66,84	-21,31	160,41
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-19,61	826,28	18,07	-11,19	-83,83
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-8,72	2,48	9,56	6,9	-6,46
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	0,32	-7,28	-4,68	-3,92	-9,28
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	0,27	-7,35	-4,7	-4,02	-9,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,85	-7,29	-2,91	0,71	0,92
Résultat net, CAGR sur 3 ans	0,85	-7,29	-2,91	0,71	0,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	1,11	-8,07	-5,01	-1,47	-5,5
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	0,85	-6,14	-2,91	0,71	-0,32
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	10,23	8,17	7,5	5,22	4,52
Total des actifs, 3 ans CAGR %	1,19	-3,77	-0,35	3,14	2,34
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,27	8,22	7,54	5,24	4,51
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	125,47	184,36	-46,41	-20,23	-3,12
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-42,4	100,42	439,45	-15,61	-63,7
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-3,14	-4,35	6,27	6,27	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	10,21	3,75	-1,08	-4,57	-9,25
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	10,78	4,16	-1,12	-4,66	-9,34
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	11,21	4,17	-0,7	-1,15	-2,94
Résultat net, CAGR sur 5 ans	11,21	4,17	-0,7	-1,15	-2,94
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	12,05	4,7	-0,81	-2,84	-7,74
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,21	4,95	-0,7	-1,15	-2,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	11,71	10,57	8,72	6,78	5,85
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,77	3,49	2,21	-0,19	-0,59
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	11,76	10,6	8,76	6,82	5,85
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	43,07	10,61	4,75	70,09	0,86
CAPEX, CAGR sur 5 ans	33,48	11,53	34,22	44,73	32,63
Dividende par action, 5 ans CAGR %	9,68	-0,93	1,75	0	0,99