Bilan BSP Financial Group Limited Deutsche Boerse AG

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Données Financières Publiées: BSP FINANCIAL GROUP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	1,71 Md	1,83 Md	1,96 Md	2,09 Md	2,27 Md
Revenus d'intérêts, total	1,71 Md	1,83 Md	1,96 Md	2,09 Md	2,27 Md
Intérêts sur les dépôts	107 M	89,94 M	118 M	127 M	126 M
Intérêts payés, total	107 M	89,94 M	118 M	127 M	126 M
Revenus nets d'intérêts	1,6 Md	1,75 Md	1,84 Md	1,96 Md	2,14 Md
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-35,82 M	-
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	18,55 M	46,82 M	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	753 M	807 M	978 M	1,01 Md	1,26 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	771 M	854 M	978 M	979 M	1,26 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,37 Md	2,6 Md	2,82 Md	2,94 Md	3,41 Md
Provision pour pertes sur prêts	-42,66 M	-5,36 M	182 M	-18,21 M	115 M
Total Chiffre d'affaires	2,41 Md	2,6 Md	2,64 Md	2,96 Md	3,29 Md
Salaires et autres avantages sociaux	424 M	-	-	-	-
Frais d'occupation	166 M	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	261 M	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	36,3 M	1,18 Md	1,09 Md	1,14 Md	1,46 Md
Charges autres que d'intérêts, total	888 M	1,18 Md	1,09 Md	1,14 Md	1,46 Md
EBT, hors éléments non courants	1,53 Md	1,43 Md	1,55 Md	1,83 Md	1,83 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1,04 M	-1,85 M	-68 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,53 Md	1,43 Md	1,55 Md	1,83 Md	1,83 Md
Charge d'impôt	451 M	344 M	663 M	787 M	658 M
Résultat des activités poursuivies	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Résultat net part du groupe	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Résultat net	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,3	2,31	1,91	2,22	2,51
BPA de base - Activités poursuivies	2,3	2,31	1,91	2,22	2,51
Moyenne pondérée des actions en circulation	467 M	467 M	467 M	467 M	467 M
Bénéfice net par action - dilué	2,3	2,31	1,91	2,22	2,51
BPA dilué - Activités poursuivies	2,3	2,31	1,91	2,22	2,51
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	467 M	467 M	467 M	467 M	467 M
BPA de base normalisé	2,04	1,91	2,08	2,44	2,45
BPA dilué normalisé	2,04	1,91	2,08	2,44	2,45
Dividende par action	1,73	1,74	1,43	1,66	1,88
Ratio de distribution	62,9	72,96	93,42	68,68	68,69
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,53	24,14	42,69	43,14	35,96
Total des impôts courants	415 M	433 M	665 M	695 M	684 M
Total des impôts différés	34,42 M	46,91 M	1,64 M	63,68 M	26 M
Résultat net normalisé	954 M	892 M	971 M	1,14 Md	1,14 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	4,12 Md	5,5 Md	5,09 Md	5,24 Md	6,23 Md
Titres de placement, total	8,36 Md	8,64 Md	9,88 Md	9,29 Md	12,61 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	589 M	548 M	597 M	655 M	750 M
Total des investissements	8,95 Md	9,19 Md	10,48 Md	9,95 Md	13,36 Md
Prêts bruts	14,38 Md	15,03 Md	16,74 Md	16,84 Md	18,11 Md
Provision pour pertes sur prêts	-726 M	-642 M	-712 M	-562 M	-602 M
Autres ajustements des prêts bruts	-23,07 M	-21,31 M	-15,21 M	-8,57 M	-6 M
Prêts nets	13,63 Md	14,37 Md	16,01 Md	16,27 Md	17,5 Md
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	959 M	987 M	1,07 Md	1,08 Md	1,16 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	237 M	294 M	282 M	295 M	308 M
Investissement dans l'immobilier	273 M	329 M	363 M	388 M	452 M
Intérêts courus à recevoir	3,62 M	7,85 M	11,82 M	10,49 M	10 M
Autres créances	25,24 M	24,09 M	46,35 M	17,55 M	93 M
Liquidités soumises à restrictions	1,72 Md	2,52 Md	2,84 Md	3,26 Md	2,99 Md
Autres actifs à court terme, total	58,58 M	72,52 M	72,48 M	98,38 M	113 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	269 M	343 M	329 M	258 M	281 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	204 M	259 M	358 M	270 M	477 M
Total des actifs	30,45 Md	33,89 Md	36,95 Md	37,12 Md	42,98 Md
Passifs
Charges à payer, total	-	-	-	-	-
Dépôts productifs d'intérêts	2,87 Md	2,99 Md	3,14 Md	3,29 Md	3,32 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	21,18 Md	24,08 Md	26,85 Md	25,94 Md	31,01 Md
Total des dépôts	24,05 Md	27,06 Md	29,99 Md	29,23 Md	34,33 Md
Part à court terme de la dette à long terme	133 M	117 M	209 M	-	43 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	16 M
Dette à long terme	246 M	246 M	-	108 M	-
Contrats de location à long terme	265 M	286 M	280 M	268 M	243 M
Impôts sur le revenu à payer	30,39 M	2,51 M	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	184 M	353 M	428 M	679 M	651 M
Recettes non acquises Non courantes	25 M	27,97 M	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	39,52 M	48,43 M	61,78 M	58,5 M	69 M
Autres passifs non courants	1,68 Md	1,73 Md	1,74 Md	2,12 Md	2,43 Md
Total du passif	26,65 Md	29,88 Md	32,71 Md	32,47 Md	37,78 Md
Actions ordinaires, total	372 M	372 M	372 M	372 M	372 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,08 Md	3,38 Md	3,48 Md	3,8 Md	4,17 Md
Résultat global et autres	340 M	261 M	392 M	442 M	625 M
Total des fonds propres ordinaires	3,79 Md	4,01 Md	4,24 Md	4,62 Md	5,17 Md
Intérêts minoritaires	778 k	727 k	701 k	34,73 M	34 M
Total des capitaux propres	3,79 Md	4,01 Md	4,24 Md	4,65 Md	5,2 Md
Total du passif et des capitaux propres	30,45 Md	33,89 Md	36,95 Md	37,12 Md	42,98 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	467 M	467 M	467 M	467 M	467 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	467 M	467 M	467 M	467 M	467 M
Actif net par action	8,12	8,59	9,08	9,88	11,07
Actif corporel net	3,56 Md	3,72 Md	3,96 Md	4,32 Md	4,86 Md
Actif corporel net par action	7,61	7,96	8,48	9,25	10,41
Total de la dette	644 M	649 M	488 M	376 M	302 M
Dépôts à intérêts - Espèces	3,36 Md	4,66 Md	3,94 Md	4,16 Md	5,08 Md
Dette nette	-4,06 Md	-5,4 Md	-5,19 Md	-5,51 Md	-6,68 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	224 M	270 M	304 M	273 M	437 M
Employés à temps plein	-	-	-	-	4,81 k
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-
Actifs en location simple - Brut	-	-	-	-	-
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,08 Md	1,08 Md	890 M	1,04 Md	1,17 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	78,82 M	77,71 M	80,73 M	81,09 M	81 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	78,82 M	77,71 M	80,73 M	81,09 M	81 M
Amortissement des charges différées, total	30,24 M	38,99 M	46,38 M	49,18 M	54 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-1,14 M	-3,52 M	-2,36 M	-2,47 M	-1 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	17,74 M	-2,69 M	9,58 M	-177 k	23 M
Total des dépréciations d'actifs	1,04 M	1,85 M	68 k	-	9 M
Provision pour pertes sur créances	-60,39 M	-2,67 M	173 M	-18,04 M	92 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-219 M	-1,58 Md	-1,57 Md	92,34 M	-738 M
Autres activités opérationnelles	50,58 M	-202 M	-329 M	136 M	70 M
Flux de trésorerie d'exploitation	973 M	-592 M	-699 M	1,38 Md	762 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-171 M	-121 M	-74,8 M	-135 M	-108 M
Vente d'immobilisations corporelles	6,25 M	4,13 M	1,51 M	2,52 M	1 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-57,65 M	-52,31 M	-82,55 M	-15,88 M	-66 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-2,57 Md	-211 M	-1,21 Md	529 M	-3,26 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-2,8 Md	-379 M	-1,36 Md	380 M	-3,44 Md
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-3,4 M	-14,4 M	-246 M	-	-
Total de la dette remboursée	-3,4 M	-14,4 M	-246 M	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-56 k	-23 k	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-676 M	-789 M	-832 M	-713 M	-805 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-676 M	-789 M	-832 M	-713 M	-805 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	2,5 Md	3,25 Md	2,45 Md	-887 M	4,08 Md
Autres activités de financement, total	-171 k	-177 k	-9,73 M	33,65 M	-
Flux de trésorerie de financement	1,82 Md	2,45 Md	1,36 Md	-1,57 Md	3,27 Md
Ajustements des taux de change	-84,45 M	-126 M	195 M	63,56 M	442 M
Variation nette de la trésorerie	-89,3 M	1,35 Md	-505 M	253 M	1,04 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	78,34 M	78,67 M	135 M	105 M	68 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	347 M	456 M	706 M	654 M	746 M
Dette nette émise / remboursée	-3,4 M	-14,4 M	-246 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,71	3,36	2,52	2,8	2,93
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	29,75	27,69	21,46	23,33	23,78
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	29,76	27,7	21,47	23,42	23,95
Valeur ajoutée pour les actionnaires	642 M	613 M	393 M	506 M	585 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	35,26	-	-	-	-
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	66,3	67	69,88	66,33	65,1
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	63,23	54,79	58,84	61,63	55,59
Marge des activités poursuivies %	44,53	41,51	33,72	35,04	35,6
Marge nette %	44,53	41,51	33,72	35,04	35,6
Net Avail. Pour la marge commune %	44,53	41,51	33,72	35,04	35,6
Marge nette normalisée %	39,52	34,24	36,77	38,52	34,74
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,14	3,2	3,97	3,73	3,25
Prêts non performants / Total des actifs %	1,48	1,42	1,8	1,69	1,37
Actifs non performants / Total des actifs %	1,48	1,42	1,8	1,69	1,37
NPAs / Prêts et OREOs	3,14	3,2	3,97	3,73	3,25
NPAs / Fonds propres	11,9	12	15,66	13,49	11,3
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	1,26 k	795,18	694,92	426,92	1,16 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	160,59	133,38	107,2	89,63	102,38
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	5,05	4,27	4,25	3,34	3,32
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-73,83	-6,64	177,76	-13,82	221,15
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,47	12,13	11,73	11,96	12,22
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,47	12,14	11,73	12,01	12,3
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	31,43	30,96	29,6	30,76	31,87
Prêts bruts / Total des dépôts %	59,79	55,54	55,82	57,61	52,76
Prêts nets / Total des dépôts %	56,68	53,09	53,39	55,65	50,99
Ratio de capital de première catégorie %	23,5	22,7	22	24,2	24,5
Ratio de capital total %	25,7	24,6	24,4	26,2	26,4
Ratio de couverture	160,59	133,38	107,2	89,63	102,38
Ratio de levier %	10,6	9,9	9,6	10,8	10,6
Ratio interbancaire	526,64	664,72	489,37	720,29	982,71
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	15,3	16,85	14,15	15,34	15,52
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	10,64	8,84	5,72	6,49	9,06
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	9,47	11,06	13,99	8,29	29,24
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-121,19	-87,44	-3,5 k	-110	-738,89
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	23,82	7,85	1,23	15,39	11,18
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	33,37	0,54	-17,93	16,57	12,91
Résultat net, Croissance 1 an	33,37	0,54	-17,93	16,57	12,91
Résultat net normalisé sur 1 an	33,65	-6,55	8,59	17,49	0,27
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	33,37	0,55	-17,93	16,57	12,91
Dividende par action, 1 an de croissance	64,76	0,58	-17,82	16,08	13,25
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-0,51	4,59	12,26	0,6	7,54
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-14,01	-11,5	10,92	-21,03	7,12
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,37	5,47	12,38	1,6	7,57
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-16,12	-8,48	38	-5,55	-6,22
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-16,12	-8,48	38	-5,55	-6,22
Total des actifs, 1 an Croissance en %	10,62	11,32	9,48	0,47	15,79
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	10,77	12,49	10,77	-2,52	17,41
Actif corporel net, Croissance 1 an	10,76	4,51	5,42	9,17	12,47
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	10,52	5,75	4,73	8,86	11,95
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	10,52	5,75	4,72	9,66	11,84
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	7,25	9,82	7,27	6,1	7,78
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-0,54	10,1	12,75	6,83	18,26
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-34,42	-83,68	106,67	84,35	-20,55
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,95	15,56	4,56	6,56	13,26
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	9,89	15,8	-9,01	-2,19	14,74
Résultat net, CAGR sur 2 ans	9,89	15,8	-9,01	-2,19	14,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,31	11,76	0,87	12,95	8,54
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	9,89	15,8	-9,01	-2,19	14,77
Dividende par action, 2 ans CAGR %	13,2	28,73	-9,08	-2,33	14,66
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	1,57	1,98	7,93	6,27	4,01
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	1,76	-12,76	-0,92	-6,41	-8,06
Prêts nets, 2 ans CAGR %	1,62	2,86	8,42	6,85	4,55
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-5,45	12,38	14,17	-5,93
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-5,45	12,38	14,17	-5,93
Total des actifs, 2 ans CAGR %	11,42	10,96	10,17	4,88	7,85
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	11,38	11,65	11,65	3,91	6,98
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,44	7,59	5,51	7,28	10,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	10,4	8,11	5,74	6,77	10,39
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	10,34	8,11	5,74	7,16	10,74
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	5,05	7,83	8,43	7,01	7,09
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	0,23	3,08	11,54	8,38	13,8
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-19,72	-62,2	-3,26	-24,7	177,89
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,37	7,92	10,63	7,04	8,07
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	8,4	6,68	3,36	-1,18	2,61
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8,4	6,68	3,36	-1,18	2,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,63	4,38	10,79	6,13	8,55
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	8,41	6,68	3,36	-1,18	2,63
Dividende par action, 3 ans CAGR %	8,09	8,83	10,84	-1,37	2,61
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,9	2,55	5,02	5,43	6,69
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	4,62	-2,86	-5,49	-8,14	-2,13
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,85	2,87	5,64	6,1	7,09
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	7,25	6,06	6,89
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	7,25	6,06	6,89
Total des actifs, 3 ans CAGR %	9,67	11,38	10,32	6,84	8,39
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	9,61	11,76	11,37	6,71	8,23
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	8,01	8,42	7,23	6,72	8,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,77	8,83	7,31	6,77	8,47
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	9,73	8,79	7,31	7,03	8,7
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	7,64	6,43	5,97	7,14	8,17
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	2,42	3,45	5	4,66	12,4
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-15,43	-41,42	17,19	-28,75	-10,59
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	7,35	6,28	5,04	7,4	11,04
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	10,81	7,39	1,07	3,11	7,77
Résultat net, CAGR sur 5 ans	10,81	7,39	1,07	3,11	7,77
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	10,29	5,82	5,46	7,78	9,88
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	10,82	7,39	1,07	3,11	7,78
Dividende par action, 5 ans CAGR %	10,71	7,18	0,86	4,22	12,36
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	6,19	4,95	4,87	3,86	4,61
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	6,74	2,15	2,37	-4,3	-6,53
Prêts nets, 5 ans CAGR %	6,17	5,09	5,03	4,27	5,2
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,77
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,77
Total des actifs, 5 ans CAGR %	7,89	8,66	9,87	8,64	9,33
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	7,27	8,59	10,43	8,56	9,59
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	9,46	7,59	7	8,19	8,64
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	10,44	8,87	8,14	8,21	8,53
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	10,4	8,83	8,12	8,34	8,67