Ratios Financiers Bajaj Finance Limited Bombay S.E.

Actions

INE296A01024

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Bombay S.E.			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^INR	-.--%		-.--%	-

02/10	Bajaj Finance va lever 175 000 millions d’INR via un placement institutionnel qualifié et une émission préférentielle	CI
02/10	Bajaj Finance prévoit de lever 175 milliards de roupies par le biais d’un placement institutionnel qualifié et d’une émission préférentielle	MT

ebe49bbff1403a.raURIfQ_MQtFdum6NA7OaDHcc-4xxY-TMIzBv1fKfLA.mONDfpl5Bn4cH4_8V0qELnO_JoVXp8LHWNSyyAH-C4DX7CRFtWtFZjUehg

Données Financières Publiées: BAJAJ FINANCE LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	273 Md	356 Md	483 Md	612 Md	728 Md
Intérêts payés, total	97,48 Md	126 Md	187 Md	248 Md	286 Md
Revenus nets d'intérêts	175 Md	230 Md	296 Md	364 Md	441 Md
Commission et honoraires	30,67 Md	43,43 Md	52,67 Md	59,83 Md	77,54 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	-	232 M	133 M	5,52 Md	4,65 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	114 M	-228 M	-	4,87 Md	3,55 Md
Autres recettes, total	12,92 Md	15,12 Md	13,95 Md	14,74 Md	6,12 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	219 Md	288 Md	363 Md	449 Md	533 Md
Provision pour pertes sur prêts	48,03 Md	31,41 Md	46,31 Md	79,09 Md	93,89 Md
Total Chiffre d'affaires	171 Md	257 Md	316 Md	370 Md	439 Md
Salaires et autres avantages sociaux	35,9 Md	50,59 Md	63,96 Md	75,28 Md	90,11 Md
Coût des services fournis, total	20,3 Md	22,48 Md	19,32 Md	30,8 Md	41,28 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	3,85 Md	4,85 Md	6,83 Md	8,81 Md	10,09 Md
Autres dépenses de fonctionnement	15,57 Md	23,74 Md	33,14 Md	34,4 Md	37,11 Md
Total des dépenses de fonctionnement	75,61 Md	102 Md	123 Md	149 Md	179 Md
Résultat d'Exploitation	95,28 Md	155 Md	193 Md	221 Md	261 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	16,7 M	76,4 M	178 M	165 M
Gains (pertes) de change	3,9 M	-	-	-	-
Autres produits non opérationnels	1 M	3 M	-	259 M	27,4 M
EBT, hors éléments non courants	95,29 Md	155 Md	193 Md	221 Md	261 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-248 M	-133 M	-	-355 M	-183 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-2,65 Md
EBT, elements non courants inclus	95,04 Md	155 Md	193 Md	221 Md	258 Md
Charge d'impôt	24,76 Md	40,2 Md	48,58 Md	53 Md	64,84 Md
Résultat des activités poursuivies	70,28 Md	115 Md	145 Md	168 Md	193 Md
Résultat net part du groupe	70,28 Md	115 Md	145 Md	168 Md	193 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-1,42 Md	-3,15 Md
Résultat net	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md	190 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md	190 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md	190 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	11,66	19,05	23,69	26,89	30,6
BPA de base - Activités poursuivies	11,66	19,05	23,69	26,89	30,6
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,03 Md	6,04 Md	6,1 Md	6,19 Md	6,21 Md
Bénéfice net par action - dilué	11,58	18,96	23,6	26,82	30,51
BPA dilué - Activités poursuivies	11,58	18,96	23,6	26,82	30,51
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	6,07 Md	6,07 Md	6,12 Md	6,2 Md	6,23 Md
BPA de base normalisé	9,88	16,08	19,78	22,11	25,74
BPA dilué normalisé	9,81	16	19,71	22,05	25,66
Dividende par action	2	3	3,6	4,4	5,4
Ratio de distribution	8,57	10,49	12,56	13,37	18,28
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	316 Md	414 Md	550 Md	697 Md	820 Md
Taux d’imposition effectif (%)	26,05	25,89	25,16	24	25,12
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	24,97 Md	39,98 Md	49,58 Md	53,9 Md	68,74 Md
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-219 M	220 M	-993 M	-896 M	-3,9 Md
Résultat net normalisé	59,55 Md	97,13 Md	121 Md	137 Md	160 Md
Provisions de pension	52,7 M	165 M	122 M	304 M	1,84 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	1,61 Md	2,27 Md	-	3,99 Md	4,41 Md
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	2,68 Md	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,61 Md	2,27 Md	2,68 Md	3,99 Md	4,41 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	34,07 Md	15,51 Md	40,35 Md	36,42 Md	18,97 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	34,23 Md	26,26 Md	31,16 Md	42,97 Md	75,3 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	15,85 Md	66,73 Md	49,84 Md	70,06 Md	28,44 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	1 914 Md	2 423 Md	3 263 Md	4 078 Md	4 989 Md
Autres créances	16,67 Md	17,85 Md	22,54 Md	28,4 Md	27,23 Md
Immobilisations corporelles brutes	22 Md	28,21 Md	38,27 Md	45,12 Md	51,49 Md
Amortissements cumulés	-9,04 Md	-11,29 Md	-14,43 Md	-17,96 Md	-22,36 Md
Immobilisations corporelles nettes	12,96 Md	16,91 Md	23,84 Md	27,16 Md	29,13 Md
Goodwill	32,7 M	32,7 M	32,7 M	32,7 M	32,7 M
Autres immobilisations incorporelles, total	4,51 Md	6,93 Md	9,06 Md	11,03 Md	11,5 Md
Liquidités soumises à restrictions	-	921 M	793 M	1,39 Md	2,07 Md
Autres actifs à court terme, total	10,23 Md	33,08 Md	92,57 Md	142 Md	190 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	9,51 Md	9,37 Md	10,17 Md	11,41 Md	15,6 Md
Autres actifs à long terme, total	72,76 Md	136 Md	214 Md	212 Md	212 Md
Total des actifs	2 125 Md	2 752 Md	3 757 Md	4 661 Md	5 600 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	308 Md	447 Md	602 Md	714 Md	685 Md
Dépôts	308 Md	447 Md	602 Md	714 Md	685 Md
Comptes à payer, total	11,69 Md	14,52 Md	20,64 Md	18,78 Md	21,05 Md
Charges à payer, total	4,94 Md	3,42 Md	5,01 Md	5,22 Md	7,31 Md
Emprunts à court terme	143 Md	223 Md	444 Md	493 Md	588 Md
Part à court terme de la dette à long terme	370 Md	358 Md	386 Md	520 Md	635 Md
Part à court terme des contrats de location	1,09 Md	1,43 Md	1,93 Md	2,29 Md	2,6 Md
Dette à long terme	833 Md	1 139 Md	1 503 Md	1 886 Md	2 448 Md
Contrats de location à long terme	3,46 Md	4,45 Md	8,08 Md	8,92 Md	9,94 Md
Impôts sur le revenu à payer	1 Md	1,39 Md	1,09 Md	1,01 Md	2,6 Md
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	9,97 Md	6,42 Md	7,68 Md	9,35 Md	11,8 Md
Recettes non acquises Non courantes	-	300 k	100 k	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,43 Md	2,29 Md	3,63 Md	4,6 Md	6,3 Md
Autres passifs non courants	621 M	7,71 Md	7,94 Md	8,61 Md	12,19 Md
Total du passif	1 688 Md	2 209 Md	2 990 Md	3 672 Md	4 430 Md
Actions ordinaires, total	1,21 Md	1,21 Md	1,24 Md	1,24 Md	6,22 Md
Primes d'émissions d'actions	172 Md	174 Md	266 Md	283 Md	284 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	261 Md	363 Md	491 Md	675 Md	840 Md
Résultat global et autres	3,15 Md	4,71 Md	9,13 Md	7,88 Md	9,86 Md
Total des fonds propres ordinaires	437 Md	544 Md	767 Md	967 Md	1 140 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	22,44 Md	29,87 Md
Total des capitaux propres	437 Md	544 Md	767 Md	989 Md	1 170 Md
Total du passif et des capitaux propres	2 125 Md	2 752 Md	3 757 Md	4 661 Md	5 600 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,03 Md	6,04 Md	6,18 Md	6,21 Md	6,22 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,03 Md	6,04 Md	6,18 Md	6,21 Md	6,22 Md
Actif net par action	72,46	89,96	124,1	155,75	183,34
Actif corporel net	433 Md	537 Md	758 Md	956 Md	1 128 Md
Actif corporel net par action	71,7	88,81	122,63	153,97	181,49
Total de la dette	1 350 Md	1 726 Md	2 343 Md	2 910 Md	3 683 Md
Dette relative aux PBO non financés	1,19 Md	1,81 Md	2,88 Md	4,08 Md	6,26 Md
Dette nette	1 300 Md	1 644 Md	2 253 Md	2 804 Md	3 636 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	944 M	3,69 Md	3,87 Md	4,03 Md
Employés à temps plein	35,42 k	43,15 k	-	64,09 k	71,61 k

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md	190 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,88 Md	3,43 Md	4,73 Md	6,03 Md	6,61 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,88 Md	3,43 Md	4,73 Md	6,03 Md	6,61 Md
Amortissement des charges différées, total	969 M	1,42 Md	2,1 Md	2,78 Md	3,48 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-232 M	-133 M	-5,52 Md	-4,65 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	248 M	133 M	125 M	355 M	183 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-3,27 Md	-2,85 Md	43,22 Md	74,27 Md	-3,78 Md
Provision pour pertes sur créances	48,03 Md	31,41 Md	-	-	102 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-16,7 M	-76,4 M	-178 M	-165 M
Rémunération à base d'actions (CF)	1,61 Md	2,24 Md	2,68 Md	3,94 Md	4,4 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-14,29 Md	62,13 Md
Variation des dettes fournisseurs	2,86 Md	2,93 Md	6,12 Md	-1,86 Md	2,26 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-504 Md	-565 Md	-921 Md	-926 Md	-1 057 Md
Autres activités opérationnelles	10,23 Md	-9,52 Md	-9,72 Md	12,1 Md	36,57 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-370 Md	-421 Md	-728 Md	-682 Md	-658 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-3,76 Md	-4,83 Md	-6,04 Md	-5,84 Md	-5,6 Md
Vente d'immobilisations corporelles	191 M	198 M	389 M	364 M	652 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-2,59 Md	-3,95 Md	-4,34 Md	-4,98 Md	-4,01 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	65,61 Md	-101 Md	-71,16 Md	-17,21 Md	-24,94 Md
Autres activités d'investissement, total	4,01 Md	6,35 Md	9,44 Md	12,8 M	11,4 M
Flux de trésorerie d'investissement	63,47 Md	-104 Md	-71,71 Md	-27,65 Md	-33,89 Md
Dette à court terme émise, total	47,02 Md	79,24 Md	220 Md	87,88 Md	119 Md
Dette à long terme émise, total	412 Md	669 Md	727 Md	850 Md	1 133 Md
Total de la dette émise	459 Md	748 Md	947 Md	938 Md	1 252 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-180 Md	-366 Md	-345 Md	-392 Md	-524 Md
Total de la dette remboursée	-180 Md	-366 Md	-345 Md	-392 Md	-524 Md
Émission d'actions ordinaires	1,73 Md	1,58 Md	90,67 Md	12,51 Md	4,36 Md
Dividendes ordinaires payés	-6,03 Md	-12,07 Md	-18,15 Md	-22,25 Md	-34,77 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-6,03 Md	-12,07 Md	-18,15 Md	-22,25 Md	-34,77 Md
Autres activités de financement, total	47,84 Md	136 Md	150 Md	170 Md	-23,82 Md
Flux de trésorerie de financement	322 Md	507 Md	824 Md	705 Md	674 Md
Variation nette de la trésorerie	15,58 Md	-18,31 Md	24,84 Md	-3,92 Md	-17,46 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	170 Md	224 Md	259 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	25,86 Md	39,72 Md	50,98 Md	59,48 Md	64,61 Md
Dette nette émise / remboursée	279 Md	382 Md	601 Md	545 Md	729 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,66	4,72	4,44	3,99	3,77
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	17,43	23,46	22,05	19,11	17,91
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	17,43	23,46	22,05	19,19	18,05
Analyse des marges
Marge brute %	89,24	92,64	93,89	92,98	91,67
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	22,13	21,07	20,22	21,65	21,58
Marge des activités poursuivies %	41,13	44,77	45,69	45,35	44
Marge nette %	41,13	44,77	45,69	44,97	43,28
Net Avail. Pour la marge commune %	41,13	44,77	45,69	44,97	43,28
Marge nette normalisée %	34,85	37,79	38,16	36,97	36,41
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,09	0,11	0,1	0,09	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,34	2,42	2,36	2,47	2,69
Quick Ratio	2,33	2,39	2,3	2,39	2,59
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,44	-0,4	-0,5	-0,39	-0,34
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	308,9	317,47	305,49	294,16	314,83
Dette totale / Capital total	75,54	76,05	75,34	74,63	75,89
Dette à long terme / Capitaux propres	191,25	210,36	196,97	191,51	210,14
Dette à long terme / Capital total	46,77	50,39	48,58	48,59	50,66
Dette totale / Total de l'actif	79,43	80,24	79,59	78,77	79,11
Ratio de capital de première catégorie %	24,75	23,2	21,51	21,09	20,67
Ratio de capital total %	27,22	24,97	22,52	21,93	21,55
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	50,94	50,39	23,21	16,83	18,75
Résultat brut, Croissance 1 an	52,7	55,34	24,89	15,69	17,09
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	59,02	63,74	25,58	16,11	15,21
Résultat net, Croissance 1 an	59,02	63,74	25,58	15,13	14,3
Résultat net normalisé sur 1 an	58,83	63,1	24,35	13,28	16,94
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	58,62	63,72	24,48	13,65	13,76
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	18,4	24,38	41,06	26,07	17,9
Total des actifs, 1 an Croissance en %	23,93	29,52	36,52	24,06	20,13
Actif corporel net, Croissance 1 an	18,19	24,08	41,19	26,13	18,06
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	4,49 k	13,62	72,78	-2,42	-2,95
CAPEX, Croissance 1 an	170,71	28,57	24,23	-3,24	-4,11
Dividende par action, 1 an de croissance	100	50	20	22,22	22,73
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	14,73	50,68	36,03	20,06	17,79
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	13,55	54,41	39,18	20,28	16,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	15,55	61,36	43,39	20,75	15,66
Résultat net, CAGR sur 2 ans	15,55	61,36	43,39	20,24	14,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	14,06	60,95	42,54	18,73	15,1
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	14,02	61,15	42,76	18,94	13,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	16,28	21,36	32,46	33,36	21,92
Total des actifs, 2 ans CAGR %	13,7	26,69	32,97	30,14	22,08
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	16,08	21,1	32,36	33,45	22,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	23,16	622,5	40,06	27,22	-2,95
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-2,71	86,56	26,78	9,64	-3,68
Dividende par action, 2 ans CAGR %	41,42	73,21	34,16	21,11	22,47
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	12,91	25,57	40,84	29,36	19,62
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	11,16	26,27	43,8	30,93	19,21
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	20,72	29,79	48,42	33,65	18,88
Résultat net, CAGR sur 3 ans	20,72	29,79	48,42	33,28	18,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	15,55	28,5	47,65	32,06	18,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	18,98	28,63	47,86	32,31	17,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	30,44	18,92	27,6	30,3	27,99
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,59	18,74	29,89	29,93	26,71
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	30,36	18,69	27,46	30,25	28,11
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	8,41	19,96	348,36	22,48	16,03
CAPEX, CAGR sur 3 ans	7,81	6,76	63,25	15,86	4,85
Dividende par action, 3 ans CAGR %	49,38	44,22	53,26	30,06	21,64
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	24,09	25,85	21,65	23,3	31,16
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	21,3	25,76	21,74	23,8	32,17
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	30,79	35,75	29,32	26,09	34,33
Résultat net, CAGR sur 5 ans	30,79	35,75	29,32	25,88	33,89
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	27,46	32,23	25,61	24,48	33,67
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	28,02	33,97	27,97	24,67	33,11
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	35,41	27,96	31,24	24,5	25,29
Total des actifs, 5 ans CAGR %	27,23	26,55	24,78	23,18	26,7
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	35,35	27,83	31,15	24,39	25,26
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	28,82	15,43	20,15	22,79	141,12
CAPEX, CAGR sur 5 ans	20,29	29,04	15,03	8,04	32,19
Dividende par action, 5 ans CAGR %	40,91	49,63	43,1	34,49	40,11