Compte de Résultat Al Dhafra Insurance Company

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DHAFRA

AEA000601012

Assureurs et courtiers généralistes

Marché Fermé - Abu Dhabi Securities Exchange 02:39:11 12/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
7,790 ^AED	0,00%		0,00%	+60,29%

29/07	Al Dhafra Insurance suspend sa cotation à la bourse d'Abou Dhabi	MT
17/06	Al Dhafra Insurance affirme ignorer les raisons de la hausse de son cours de bourse	MT

503d620dd5e8c11c.T7qoxgdc5DMA7yacLiBNrZ7tLMkHDAzGnksDDeXrRYY.N4_863Ntq0Z3mULOQlUk8uulQIVie3by2ghOZ7HZMeA6-dCHfyrVWnCMSQ

Données Financières Publiées: AL DHAFRA INSURANCE COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	78,25 M	83,16 M	72,91 M	73,93 M	85,41 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	17,23 M	17,84 M	16,6 M	23,34 M	29,32 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	7,28 M	129 k	21,47 M	15,41 M	16,31 M
Autres recettes, total	57,33 M	63,84 M	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	160 M	165 M	111 M	113 M	131 M
Avantages de la politique	33,68 M	45,61 M	-7,82 M	69,55 M	48,51 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	44,96 M	52,61 M	45,12 M	44,2 M	53,2 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	42,63 M	41,06 M	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	31,97 M	-39,07 M	-20,98 M
Total des dépenses de fonctionnement	121 M	139 M	69,28 M	74,68 M	80,72 M
Résultat d'Exploitation	38,83 M	25,69 M	41,69 M	38,01 M	50,32 M
Intérêts payés, total	-194 k	-151 k	-391 k	-429 k	-485 k
EBT, hors éléments non courants	38,64 M	25,54 M	41,3 M	37,58 M	49,83 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	2,1 M	-	3,59 M	1,88 M
EBT, elements non courants inclus	38,64 M	27,64 M	41,3 M	41,17 M	51,71 M
Charge d'impôt	-	-	-	2,79 M	2,77 M
Résultat des activités poursuivies	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Résultat net part du groupe	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Résultat net	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,39	0,28	0,41	0,38	0,49
BPA de base - Activités poursuivies	0,39	0,28	0,41	0,38	0,49
Moyenne pondérée des actions en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Bénéfice net par action - dilué	0,39	0,28	0,41	0,38	0,49
BPA dilué - Activités poursuivies	0,39	0,28	0,41	0,38	0,49
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
BPA de base normalisé	0,24	0,16	0,26	0,23	0,31
BPA dilué normalisé	0,24	0,16	0,26	0,23	0,31
Dividende par action	0,35	0,3	0,35	0,35	0,35
Ratio de distribution	103,52	126,63	72,63	91,19	71,51
Éléments supplémentaires
EBITDA	39,62 M	26,39 M	42,18 M	38,43 M	50,83 M
EBITA	38,83 M	25,69 M	41,69 M	38,01 M	50,32 M
EBIT	38,83 M	25,69 M	41,69 M	38,01 M	50,32 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	6,78	5,35
Total des impôts courants	-	-	-	2,33 M	2,62 M
Total des impôts différés	-	-	-	456 k	149 k
Résultat net normalisé	24,15 M	15,96 M	25,81 M	23,49 M	31,14 M
Intérêts sur la dette à long terme	194 k	151 k	391 k	429 k	485 k
Provisions de pension	535 k	527 k	535 k	530 k	508 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	42,63 M	41,06 M	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	246 M	241 M	246 M	288 M	353 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	103 M	117 M	124 M	152 M	176 M
Propriété immobilière	65,81 M	70,01 M	70,01 M	73,6 M	75,48 M
Total des autres investissements	165 M	177 M	184 M	172 M	174 M
Total des investissements	580 M	604 M	624 M	685 M	779 M
Trésorerie et équivalents	49,09 M	24,54 M	25,23 M	54,09 M	51,65 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	379 M	391 M	584 M	774 M	482 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	65,88 M	71,6 M	60,4 M	45,63 M	48,73 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	23,22 M	19,78 M	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	15,2 M	18,49 M	18,47 M	15,41 M	13,74 M
Amortissements cumulés	-9,63 M	-10,96 M	-11,91 M	-9,39 M	-6,03 M
Immobilisations corporelles nettes	5,58 M	7,53 M	6,56 M	6,02 M	7,7 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,29 M	3,23 M	3,36 M	2,68 M	2,78 M
Autres actifs à court terme, total	3,06 M	1,12 M	1,09 M	1,57 M	1,18 M
Autres actifs à long terme, total	9,98 M	9,98 M	9,98 M	9,98 M	9,98 M
Total des actifs	1,12 Md	1,13 Md	1,31 Md	1,58 Md	1,38 Md
Passifs
Charges à payer, total	5,74 M	4,58 M	4,63 M	5,4 M	5,41 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	94,49 M	110 M	774 M	880 M	692 M
Réclamations non payées	298 M	307 M	-	-	-
Primes non acquises	214 M	207 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	15,27 M	21,71 M	47,8 M	154 M	50,61 M
Part à court terme des contrats de location	1,2 M	1,19 M	847 k	1,38 M	969 k
Contrats de location à long terme	2,82 M	5,35 M	5,09 M	3,54 M	6 M
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	2,33 M	3,76 M
Recettes non acquises, courantes	1,34 M	1,23 M	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	15,2 M	16,45 M	9,41 M	17,05 M	12,26 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	1,39 M	1,35 M	1,38 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	8,46 M	7,29 M	7,66 M	7,94 M	8,09 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	3,89 M	10,68 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	656 M	682 M	851 M	1,08 Md	791 M
Actions ordinaires, total	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	309 M	301 M	305 M	309 M	338 M
Résultat global et autres	54,44 M	49,7 M	58,55 M	93,25 M	154 M
Total des fonds propres ordinaires	463 M	451 M	464 M	502 M	592 M
Total des capitaux propres	463 M	451 M	464 M	502 M	592 M
Total du passif et des capitaux propres	1,12 Md	1,13 Md	1,31 Md	1,58 Md	1,38 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Actif net par action	4,63	4,51	4,64	5,02	5,92
Actif corporel net	460 M	448 M	460 M	499 M	589 M
Actif corporel net par action	4,6	4,48	4,6	4,99	5,89
Total de la dette	4,02 M	6,54 M	5,94 M	4,92 M	6,97 M
Dette nette	-45,08 M	-18 M	-19,29 M	-49,18 M	-44,68 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	7,7 M	7,47 M	7,44 M	7,87 M	7,24 M
Employés à temps plein	-	175	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	38,64 M	27,64 M	41,3 M	38,38 M	48,94 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,94 M	1,82 M	1,43 M	1,49 M	1,64 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,94 M	1,82 M	1,43 M	1,49 M	1,64 M
Amortissement des charges différées, total	849 k	997 k	1,16 M	1,38 M	1,77 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-3,5 k	-115 k	-2,7 k	-1,45 k	-42,62 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-7,28 M	-164 k	-21,47 M	-15,41 M	-16,31 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-2,1 M	-	-3,59 M	-1,88 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	-6,79 M	3,44 M	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-211 k	-	-	-	-
Variation des créances	5,84 M	-4,97 M	10,75 M	39,18 M	-3,34 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des revenus collectés avant livraison	24,24 k	-702 k	-	-	-
Variation des réserves d'assurance / du passif	-12,39 M	18,47 M	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-	-9,77 M	7,43 M	-3,69 M
Autres activités opérationnelles	-7,53 M	-20,01 M	-17,94 M	-24,13 M	-30,84 M
Flux de trésorerie d'exploitation	13,09 M	24,31 M	5,47 M	44,73 M	-3,75 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-528 k	-262 k	-451 k	-863 k	-357 k
Vente d'immobilisations corporelles	3,5 k	229 k	2,7 k	1,45 k	42,62 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-319 k	-1,05 M	-1,28 M	-824 k	-1,87 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-2,1 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-38,05 M	-24,69 M	11,09 M	-4,27 M	8,19 M
Autres activités d'investissement, total	17,02 M	15,15 M	16,85 M	26,51 M	31,7 M
Flux de trésorerie d'investissement	-21,87 M	-12,72 M	26,21 M	20,56 M	37,7 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,01 M	-1,14 M	-990 k	-1,43 M	-1,4 M
Total de la dette remboursée	-1,01 M	-1,14 M	-990 k	-1,43 M	-1,4 M
Dividendes ordinaires payés	-40 M	-35 M	-30 M	-35 M	-35 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-40 M	-35 M	-30 M	-35 M	-35 M
Flux de trésorerie de financement	-41,01 M	-36,14 M	-30,99 M	-36,43 M	-36,4 M
Variation nette de la trésorerie	-49,79 M	-24,55 M	682 k	28,87 M	-2,44 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	2,06 M
Dette nette émise / remboursée	-1,01 M	-1,14 M	-990 k	-1,43 M	-1,4 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-34,49 M	13,23 M	-255 M	-61,23 M	190 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-34,36 M	13,32 M	-255 M	-60,96 M	190 M
Variation du fonds de roulement net	60,58 M	4,24 M	282 M	85,91 M	-157 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,32	1,43	2,25	1,64	2,12
Rentabilité du capital total (ROTC)	5,64	3,47	5,67	4,87	5,69
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	9,07	6,05	9,11	7,95	8,95
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,07	6,05	9,11	7,95	8,95
Analyse des marges
Marge brute %	50,88	40,46	66,38	-0,94	22,39
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	26,63	24,89	-	-	-
Marge d’EBITDA %	24,75	16	38,01	34,1	38,79
Marge EBITA %	24,26	15,57	37,57	33,73	38,4
Marge d'EBIT %	24,26	15,57	37,57	33,73	38,4
Marge des activités poursuivies %	24,13	16,75	37,22	34,06	37,35
Marge nette %	24,13	16,75	37,22	34,06	37,35
Net Avail. Pour la marge commune %	24,13	16,75	37,22	34,06	37,35
Marge nette normalisée %	15,08	9,68	23,26	20,84	23,77
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-21,54	8,02	-229,86	-54,34	144,76
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-21,46	8,08	-229,64	-54,1	145
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,15	0,15	0,1	0,08	0,09
Rotation des actifs corporels	25,78	25,17	15,76	17,92	19,09
Rotation des créances (moyenne des créances)	1,45	1,57	2,13	2,14	2,95
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,93	0,9	12,68	5,69	10,41
Quick Ratio	0,34	0,31	3,28	1,36	3,71
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,02	0,04	0,09	0,25	-0,05
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	250,94	233,13	171,39	170,95	123,78
Délais de paiement des fournisseurs	1,76 k	1,57 k	343,97	325,27	367,85
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	0,87	1,45	1,28	0,98	1,18
Dette totale / Capital total	0,86	1,43	1,26	0,97	1,16
Dette à long terme / Capitaux propres	0,61	1,19	1,1	0,7	1,01
Dette à long terme / Capital total	0,6	1,17	1,08	0,7	1
Dette totale / Total de l'actif	58,63	60,21	64,72	68,22	57,21
EBIT / Charges d'intérêt	199,69	170,32	106,58	88,58	103,65
EBITDA / Charges d'intérêt	209,66	182,39	110,23	92,06	107,03
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	206,95	180,65	109,07	90,05	106,3
Dette totale / EBITDA	0,1	0,24	0,14	0,12	0,13
Dette nette / EBITDA	-1,11	-0,65	-0,45	-1,24	-0,86
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,1	0,24	0,14	0,13	0,14
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-1,12	-0,66	-0,45	-1,27	-0,87
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	3,18	3,04	14,09	1,55	16,28
Résultat brut, Croissance 1 an	-15,77	-18,06	110,94	-101,34	-2,87 k
EBITDA, 1 an Croissance en %	-29,04	-33,41	94,3	-8,9	32,27
EBITA, 1 an Croissance en %	-29,47	-33,84	98,42	-8,83	32,37
EBIT, 1 an Croissance %	-29,47	-33,84	98,42	-8,83	32,37
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-29,48	-28,47	79,88	-7,08	27,53
Résultat net, Croissance 1 an	-29,48	-28,47	79,88	-7,08	27,53
Résultat net normalisé sur 1 an	-29,48	-33,9	97,98	-9,01	32,59
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-29,49	-28,47	79,88	-7,08	27,53
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-18,55	35,03	-12,94	-8,14	27,93
Créances clients, Croissance sur 1 an	-10,29	7,82	76,06	-30,48	8,82
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,9	1,27	30,89	20,13	-12,42
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	18,95	-2,61	4,6	8,21	17,93
Actif corporel net, Croissance 1 an	19,28	-2,62	4,61	8,42	18,01
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	39,14	85,81	-77,83	718,38	-108,37
CAPEX, Croissance 1 an	59,16	-50,28	19,51	91,5	-58,63
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-1,22 k	-138,36	-49,38	-76	-409,8
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-1,16 k	-138,77	-49,42	-76,08	-411,66
Dividende par action, 1 an de croissance	-12,5	-14,29	16,67	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-6,54	3,11	-16,74	7,64	8,67
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-16,25	-16,92	-4,9	-82,58	-39,15
EBITDA, 2 ans CAGR %	-25,87	-31,26	3,17	33,04	9,77
EBITA, 2 ans CAGR %	-26,29	-31,69	3,62	34,5	9,85
EBIT, 2 ans CAGR %	-26,29	-31,69	3,62	34,5	9,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-26,28	-28,98	3,39	29,29	8,86
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-26,28	-28,98	3,39	29,29	8,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-26,28	-31,73	3,39	34,22	9,84
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-26,28	-28,98	3,39	29,29	8,86
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-25,64	4,87	8,42	-10,58	8,4
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-14,47	-1,65	-7,08	10,63	-13,03
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,53	7,87	8,37	25,4	2,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	8,76	7,63	0,08	6,39	12,96
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	8,55	7,77	0,07	6,5	13,11
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-28,4	60,79	-35,37	34,69	-17,22
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-39,89	-11,04	-7,59	51,29	-10,99
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-65,47	107,3	171,97	-65,14	-13,76
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-65,55	102,72	172,32	-65,21	-13,65
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-6,46	-13,4	0	8,01	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-5,46	-3,45	-10,57	-11,05	10,44
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-11,92	-16,86	-8,67	-76,48	-5,65
EBITDA, 3 ans CAGR %	-14,19	-28,48	-8,93	-1,02	32,79
EBITA, 3 ans CAGR %	-14,53	-28,9	-8,85	-0,71	33,79
EBIT, 3 ans CAGR %	-14,53	-28,9	-8,85	-0,71	33,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-11,11	-27,02	-8,99	-0,22	28,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-11,11	-27,02	-8,99	-0,22	28,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-14,68	-28,91	-8,99	-0,92	33,68
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-11,11	-27,02	-8,99	-0,22	28,7
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	68,53	-9,28	-1,44	2,59	0,76
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-6,94	-7,6	-8,16	-15,64	10,02
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,08	3,43	10,51	12,16	11,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,76	4,83	6,01	2,72	10,11
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	9,61	4,69	6,1	2,78	10,2
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	140,7	-1,61	-16,55	50,64	-46,64
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-14,9	-43,58	10,77	17,82	-1,8
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	367,59	-64,24	335,95	21,09	-27,79
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	367,04	-64,16	328,36	21,06	-27,75
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	-9,14	-4,35	0	5,27
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-7,72	-5,87	-10,15	-9,27	-3,32
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	7,69	-5,47	-9,18	-60,91	-21,23
EBITDA, 5 ans CAGR %	11,85	-12,85	-7,62	-11,83	-1,86
EBITA, 5 ans CAGR %	12,24	-13,14	-7,69	-11,86	-1,78
EBIT, 5 ans CAGR %	12,24	-13,14	-7,69	-11,86	-1,78
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	12,12	-11,72	-5,57	-11,6	-2,23
Résultat net, CAGR sur 5 ans	12,12	-11,72	-5,57	-11,6	-2,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	12,12	-13,24	-7,86	-11,97	-1,88
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	12,12	-11,72	-5,57	-11,6	-2,23
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	39,58	55,81	41,27	-9,8	2,39
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-7,63	-2,84	-6,99	-15,18	-10,14
Total des actifs, 5 ans CAGR %	2	1,25	5,77	9,04	7,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	8,29	5,7	5,78	5,09	8,74
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,28	5,63	5,69	5,05	8,85
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	4,08	-4,79	42,25	11,88	-16,82
CAPEX, CAGR sur 5 ans	18,97	-2,92	-12,05	-9,99	1,49
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	15,56	26,56	276,46	-26,7	128
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	15,48	26,74	276,39	-26,77	125,73
Dividende par action, 5 ans CAGR %	18,47	-3,04	0	-2,64	-2,64