Flux de Trésorerie Al Amal Holding

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JO3123111010

Services de banque d'investissement et de courtage

Cours en clôture Amman S.E. 15/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,8900 ^JOD	+3,49%		-1,11%	-10,10%

27/07	Al Amal Holding publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
28/04	Al Amal Financial Investment : perte de 131 180 dinars au premier trimestre	RE

d8846f3816a.iijWQeXw1ZjG14znZeFX_Met563dtx823VVhEPPVnCk.3RiyDqO2oOGQhsWMELEDtIaVttvqzk5Xgjc7YKCjyBHAXuY1k8iM0PCixQ

Données Financières Publiées: AL AMAL HOLDING

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (JOD)	2022 (JOD)	2023 (JOD)	2024 (JOD)	2025 (JOD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	614 k	512 k	717 k	849 k	761 k
Intérêts payés, total	-	-	-	2,09 k	360
Revenus nets d'intérêts	614 k	512 k	717 k	847 k	760 k
Commission de courtage	101 k	99,98 k	50,36 k	27,37 k	31,4 k
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	262 k	-	347 k	76,22 k	170 k
Autres recettes, total	1,1 k	36,6 k	4,66 k	5,38 k	17 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	978 k	649 k	1,12 M	956 k	979 k
Total Chiffre d'affaires	978 k	649 k	1,12 M	956 k	979 k
Salaires et autres avantages sociaux	344 k	185 k	183 k	148 k	145 k
Coût des services fournis, total	488 k	557 k	547 k	679 k	602 k
Provision pour créances douteuses	-1,67 M	-1,19 M	131 k	347 k	182 k
Autres dépenses de fonctionnement	-	6,97 k	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	-838 k	-445 k	861 k	1,17 M	928 k
Résultat d'Exploitation	1,82 M	1,09 M	259 k	-218 k	50,8 k
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-312 k	-47,39 k
Autres produits non opérationnels	-6,67 k	-3,14 k	-5,34 k	-10,53 k	-10,45 k
EBT, hors éléments non courants	1,81 M	1,09 M	254 k	-541 k	-7,04 k
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-199 k	-28,57 k	-153 k	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-9,28 k	9,28 k	-63,41 k	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,81 M	882 k	234 k	-757 k	-7,04 k
Charge d'impôt	456 k	437 k	12,96 k	33,32 k	105 k
Résultat des activités poursuivies	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Résultat net part du groupe	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Résultat net	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,09	0,03	0,01	-0,05	-0,01
BPA de base - Activités poursuivies	0,09	0,03	0,01	-0,05	-0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
Bénéfice net par action - dilué	0,09	0,03	0,01	-0,05	-0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0,09	0,03	0,01	-0,05	-0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
BPA de base normalisé	0,08	0,05	0,01	-0,02	-0
BPA dilué normalisé	0,08	0,05	0,01	-0,02	-0
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	2,65 M	1,93 M	1,28 M	1,65 M	988 k
Taux d’imposition effectif (%)	25,2	49,6	5,53	-4,4	-1,49 k
Total des impôts courants	10,6 k	-	47,02 k	20,68 k	54,93 k
Total des impôts différés	445 k	437 k	-34,06 k	12,63 k	49,93 k
Résultat net normalisé	1,13 M	682 k	159 k	-338 k	-4,4 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (JOD)	2022 (JOD)	2023 (JOD)	2024 (JOD)	2025 (JOD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,59 M	3,56 M	2,78 M	5,23 M	8,1 M
Créances clients, total	5,21 M	3,64 M	2,93 M	1,59 M	1,71 M
Autres créances	37,32 k	-	11,54 k	12,12 k	-47,05 k
Immobilisations corporelles brutes	152 k	155 k	180 k	245 k	191 k
Amortissements cumulés	-25,07 k	-49,92 k	-77,91 k	-130 k	-133 k
Immobilisations corporelles nettes	127 k	105 k	102 k	115 k	58,28 k
Autres immobilisations incorporelles, total	75,62 k	76,61 k	117 k	72,51 k	37,02 k
Investissements en titres de créance et de participation	1,52 M	1,24 M	980 k	146 k	91,85 k
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,62 M	3,23 M	4,7 M	2,79 M	-
Autres actifs à court terme, total	123 k	-	201 k	259 k	167 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	872 k	435 k	469 k	456 k	406 k
Autres actifs à long terme, total	1,18 M	1,31 M	1,63 M	2,33 M	2,33 M
Total des actifs	13,36 M	13,59 M	13,92 M	13 M	12,85 M
Passifs
Comptes à payer, total	183 k	335 k	306 k	165 k	163 k
Charges à payer, total	107 k	-	-	28,31 k	43,64 k
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	25,23 k	3,19 k
Contrats de location à long terme	-	-	-	10,24 k	-
Impôts sur le revenu à payer	6,36 k	-	36,4 k	1,67 k	44,82 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	137 k	151 k	137 k	137 k	5,63 k
Autres passifs non courants	-	-	-	-	113 k
Total du passif	433 k	486 k	480 k	367 k	374 k
Actions ordinaires, total	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-1,84 M	-1,4 M	-1,13 M	-1,92 M	-2,06 M
Résultat global et autres	-226 k	-495 k	-423 k	-441 k	-462 k
Total des fonds propres ordinaires	12,93 M	13,1 M	13,44 M	12,64 M	12,48 M
Total des capitaux propres	12,93 M	13,1 M	13,44 M	12,64 M	12,48 M
Total du passif et des capitaux propres	13,36 M	13,59 M	13,92 M	13 M	12,85 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	15 M	15 M	15 M	15 M	15 M
Actif net par action	0,86	0,87	0,9	0,84	0,83
Actif corporel net	12,85 M	13,03 M	13,33 M	12,56 M	12,44 M
Actif corporel net par action	0,86	0,87	0,89	0,84	0,83
Total de la dette	0	0	0	35,47 k	3,19 k
Dette nette	-4,21 M	-6,8 M	-7,48 M	-7,99 M	-8,1 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	971 k	924 k
Employés à temps plein	-	-	9	9	-
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	2,83 M	2,35 M	2,32 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (JOD)	2022 (JOD)	2023 (JOD)	2024 (JOD)	2025 (JOD)
Résultat net	1,35 M	444 k	221 k	-790 k	-112 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	18,5 k	33,03 k	36,16 k	60,16 k	66,14 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	18,5 k	33,03 k	36,16 k	60,16 k	66,14 k
Amortissement des charges différées, total	10,73 k	22,66 k	33,29 k	45,9 k	35,5 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	7,18 k	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-262 k	199 k	-319 k	76,45 k	-170 k
Total des dépréciations d'actifs	-	9,28 k	-9,28 k	63,41 k	-
Provision pour pertes sur créances	-1,67 M	-1,19 M	165 k	459 k	186 k
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	312 k	47,39 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-33,82 k	-138 k	-4,67 k
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-
Variation des créances	2,57 M	2,64 M	75,7 k	45,24 k	2,15 k
Variation des dettes fournisseurs	-185 k	156 k	-29,67 k	-122 k	-8,21 k
Variation des impôts différés	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	17,48 k	-81,98 k	514 k	699 k	-168 k
Autres activités opérationnelles	-159 k	-78,12 k	-710 k	-833 k	-657 k
Flux de trésorerie d'exploitation	1,7 M	2,15 M	-55,52 k	-122 k	-783 k
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-64,96 k	-14,63 k	-25,68 k	-2,38 k	-1,3 k
Vente d'immobilisations corporelles	2,67 k	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-4,83 k	-11,3 k	-73,59 k	-1,5 k	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-47,51 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-2,04 M	-1,8 M	-1,24 M	1,83 M	2,97 M
Autres activités d'investissement, total	554 k	512 k	717 k	849 k	761 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,6 M	-1,31 M	-618 k	2,67 M	3,73 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-28,67 k	-32,64 k
Total de la dette remboursée	-	-	-	-28,67 k	-32,64 k
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-3,14 k	-5,34 k	-10,53 k	-10,45 k
Flux de trésorerie de financement	-	-3,14 k	-5,34 k	-39,2 k	-43,09 k
Variation nette de la trésorerie	98,01 k	841 k	-679 k	2,51 M	2,9 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	60,51 k	6,36 k	10,63 k	55,41 k	11,78 k
Dette nette émise / remboursée	-	-	-	-28,67 k	-32,64 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (JOD)	2022 (JOD)	2023 (JOD)	2024 (JOD)	2025 (JOD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	10,59	3,3	1,61	-5,87	-0,87
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,02	3,41	1,67	-6,06	-0,89
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,02	3,41	1,67	-6,06	-0,89
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	85,05	114,25	65,18	86,54	76,26
Marge des activités poursuivies %	138,41	68,49	19,77	-82,69	-11,43
Marge nette %	138,41	68,49	19,77	-82,69	-11,43
Net Avail. Pour la marge commune %	138,41	68,49	19,77	-82,69	-11,43
Marge nette normalisée %	115,65	105,03	14,16	-35,37	-0,45
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,08	0,05	0,08	0,07	0,08
Liquidité à court terme
Current Ratio	22,11	21,45	22,14	27,71	38,08
Quick Ratio	21,83	21,45	21,72	26,98	37,44
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	3,93	4,42	-0,12	-0,34	-3
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-	-	-	0,28	0,03
Dette totale / Capital total	-	-	-	0,28	0,03
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-	-	0,08	-
Dette à long terme / Capital total	-	-	-	0,08	-
Dette totale / Total de l'actif	3,24	3,58	3,45	2,82	2,91
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	8,5	-33,64	72,56	-14,65	21,93
Résultat brut, Croissance 1 an	8,5	-33,64	72,56	-14,65	21,93
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	73,11	-67,16	-50,19	-456,99	-85,84
Résultat net, Croissance 1 an	73,11	-67,16	-50,19	-456,99	-85,84
Résultat net normalisé sur 1 an	66,11	-39,73	-76,74	-313,26	-98,99
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	73,11	-67,16	-50,19	-457	-85,84
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,2	1,35	2,6	-6,01	-1,26
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,52	1,7	2,45	-6,61	-1,18
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,33	1,35	2,3	-5,73	-0,99
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	3,8	24,4	-102,61	105,36	543,82
CAPEX, Croissance 1 an	10,58	-77,48	75,54	-90,73	-45,4
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-12,71	-15,15	7,01	21,36	-6,49
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-12,71	-15,15	7,01	21,36	-6,49
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	79,98	-24,6	-59,56	33,35	-28,9
Résultat net, CAGR sur 2 ans	79,98	-24,6	-59,56	33,35	-28,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	105,55	0,05	-62,56	-29,57	-83,34
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	79,99	-24,61	-59,56	33,35	-28,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,18	6,16	1,97	-1,8	-3,67
Total des actifs, 2 ans CAGR %	6,91	5,54	2,08	-2,18	-3,93
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	8,87	6,22	1,82	-1,8	-3,39
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	33,67	14,57	-82,09	-76,1	263,61
CAPEX, CAGR sur 2 ans	44,93	-50,1	-37,13	-59,65	-77,5
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-3,59	-20,33	7,51	-0,76	14,7
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-3,59	-20,33	7,51	-0,76	14,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	21,13	2,08	-34,33	-16,42	-36,85
Résultat net, CAGR sur 3 ans	21,13	2,08	-34,33	-16,42	-36,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	42,36	36,56	-38,48	-33,14	-81,38
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	21,13	2,08	-34,34	-16,42	-36,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	7,87	6,51	4,96	-0,76	-1,62
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,29	5,14	4,5	-0,91	-1,85
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,69	6,31	4,9	-0,76	-1,53
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	122,71	31,22	-67,65	-58,74	-28,35
CAPEX, CAGR sur 3 ans	88,16	-22,09	-24,11	-66,78	-55,37
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-8,52	-11,28	0,52	-5,72	1,67
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-8,52	-11,28	0,52	-5,72	1,67
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	17,96	6,79	-21,9	13,6	-32,21
Résultat net, CAGR sur 5 ans	17,96	6,79	-21,9	13,6	-32,21
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	18,26	19,99	-16,56	4,78	-63,52
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	17,96	6,79	-21,9	13,6	-32,21
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-3,55	-3,03	5,47	3,1	1,42
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-5	-4,42	3,4	2,15	1,04
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-3,66	-3,13	5,3	2,99	1,5
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	17,26	107,48	-18,47	-33,75	-13,75
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-8,15	31,81	21,37	-40,12	-53,33