Bilan Addiko Bank AG

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Temps Différé Wiener Boerse Autres places de cotation 13:30:27 03/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
26,60 ^EUR	0,00%		-2,21%	+18,22%

10:29	L'offre publique d'achat de NLB Group sur Addiko Bank échoue faute d'avoir atteint le seuil d'acceptation	MT
29/07	Raiffeisen Bank International AG (WBAG:RBI) a finalisé l'acquisition d'une participation de 56,16 % dans Addiko Bank AG (WBAG:ADKO) auprès d'Alta Group d.o.o. et d'autres actionnaires pour environ 290 millions d'euros.	CI

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Données Financières Publiées: ADDIKO BANK AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	186 M	193 M	247 M	280 M	296 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,2 M	2,3 M	29,7 M	31,5 M	900 k
Revenus d'intérêts, total	188 M	195 M	277 M	311 M	296 M
Intérêts sur les dépôts	18,2 M	18,7 M	49 M	68,3 M	58,1 M
Total des intérêts sur les emprunts	-	-	-	-	-
Intérêts payés, total	18,2 M	18,7 M	49 M	68,3 M	58,1 M
Revenus nets d'intérêts	170 M	176 M	228 M	243 M	238 M
Revenu des activités de négoce	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	2,1 M	-2,2 M	700 k	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	63,9 M	70,4 M	59,7 M	70,3 M	74,1 M
Revenus autres que d'intérêts, total	66 M	68,2 M	60,4 M	70,3 M	74,1 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	236 M	245 M	288 M	313 M	312 M
Provision pour pertes sur prêts	13,2 M	15,4 M	11,8 M	36 M	35,2 M
Total Chiffre d'affaires	222 M	229 M	277 M	277 M	277 M
Salaires et autres avantages sociaux	89,3 M	86,8 M	94,4 M	100 M	103 M
Frais d'occupation	18 M	17,4 M	17,3 M	17 M	18,1 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	62,7 M	62,9 M	66,9 M	75,4 M	74,2 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	5,4 M	4,7 M	10 M	7,2 M	8,1 M
Charges (produits) non opérationnels	-	-	-	700 k	-
Charges autres que d'intérêts, total	175 M	172 M	189 M	200 M	204 M
EBT, hors éléments non courants	46,9 M	57,5 M	88 M	76,8 M	73,8 M
Charges de restructuration	-5,3 M	-	-1,3 M	-900 k	-200 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-4,4 M	-900 k	-300 k	-100 k	-200 k
Règlements judiciaires	-16,4 M	-25,4 M	-37,4 M	-15,4 M	-13,4 M
Autres éléments non courants	-	-	-1,6 M	-	-
EBT, elements non courants inclus	20,8 M	31,2 M	47,4 M	60,4 M	60 M
Charge d'impôt	7,2 M	5,5 M	6,3 M	15 M	16 M
Résultat des activités poursuivies	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Résultat net part du groupe	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Résultat net	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,7	1,32	2,12	2,35	2,28
BPA de base - Activités poursuivies	0,7	1,32	2,12	2,35	2,28
Moyenne pondérée des actions en circulation	19,5 M	19,47 M	19,42 M	19,29 M	19,29 M
Bénéfice net par action - dilué	0,7	1,32	2,12	2,35	2,28
BPA dilué - Activités poursuivies	0,7	1,32	2,12	2,35	2,28
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	19,5 M	19,47 M	19,42 M	19,29 M	19,29 M
BPA de base normalisé	1,5	1,85	2,83	2,49	2,39
BPA dilué normalisé	1,5	1,85	2,83	2,49	2,39
Dividende par action	-	1,21	1,26	-	-
Ratio de distribution	342,65	-	57,42	53,52	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	34,62	17,63	13,29	24,83	26,67
Total des impôts courants	7,4 M	4,1 M	10,6 M	10,2 M	9,9 M
Total des impôts différés	-200 k	1,3 M	-4,3 M	4,8 M	6,1 M
Résultat net normalisé	29,31 M	35,94 M	55 M	48 M	46,12 M
Provisions de pension	0	0	0	0	0
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1,6 M	1,1 M	3,4 M	4,4 M	3,8 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,6 M	1,1 M	3,4 M	4,4 M	3,8 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,09 Md	1,17 Md	1,02 Md	1,02 Md	845 M
Titres de placement, total	1,01 Md	1,06 Md	1,18 Md	1,46 Md	1,48 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	32,6 M	22,8 M	29,5 M	14,4 M	9,8 M
Total des investissements	1,04 Md	1,08 Md	1,21 Md	1,48 Md	1,49 Md
Prêts bruts	3,49 Md	3,57 Md	3,72 Md	3,71 Md	3,9 Md
Provision pour pertes sur prêts	-210 M	-184 M	-161 M	-164 M	-152 M
Prêts nets	3,28 Md	3,38 Md	3,56 Md	3,55 Md	3,75 Md
Immobilisations corporelles brutes	188 M	161 M	162 M	164 M	173 M
Amortissements cumulés	-122 M	-104 M	-107 M	-110 M	-114 M
Immobilisations corporelles nettes	65,5 M	57,3 M	54,3 M	53,1 M	59 M
Autres immobilisations incorporelles, total	26,7 M	24,5 M	23,3 M	25,7 M	28,9 M
Investissement dans l'immobilier	5,1 M	4,3 M	3,3 M	2,3 M	800 k
Autres créances	2,7 M	5,4 M	3,2 M	2,1 M	2,4 M
Liquidités soumises à restrictions	269 M	212 M	232 M	233 M	212 M
Autres actifs à court terme, total	22 M	11,2 M	9,9 M	11,2 M	10,5 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	24,1 M	37 M	35,1 M	28,6 M	20,4 M
Autres actifs à long terme, total	5,3 M	7,5 M	4 M	4,8 M	3,2 M
Total des actifs	5,84 Md	6 Md	6,15 Md	6,41 Md	6,42 Md
Passifs
Charges à payer, total	25,9 M	25,3 M	42,7 M	13,4 M	12 M
Dépôts productifs d'intérêts	1,62 Md	1,71 Md	2 Md	2,2 Md	1,93 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	3,26 Md	3,36 Md	3,13 Md	3,17 Md	3,4 Md
Total des dépôts	4,88 Md	5,06 Md	5,14 Md	5,37 Md	5,33 Md
Emprunts à court terme	2,3 M	27,4 M	4,2 M	4,4 M	2,1 M
Part à court terme des contrats de location	3,8 M	6,7 M	4,7 M	5,1 M	4,8 M
Dette à long terme	100 k	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	15,8 M	12,5 M	12 M	10,1 M	16,9 M
Impôts sur le revenu à payer	5,8 M	600 k	4,1 M	3,3 M	1,4 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	900 k	1 M	1,5 M	1,7 M	1,7 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	2,5 M	2,3 M	2,4 M	3 M	2,8 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	1,7 M	2,2 M
Autres passifs non courants	97,3 M	110 M	139 M	159 M	150 M
Total du passif	5,04 Md	5,25 Md	5,35 Md	5,57 Md	5,52 Md
Actions ordinaires, total	195 M	195 M	195 M	195 M	195 M
Primes d'émissions d'actions	-	-	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	382 M	409 M	426 M	446 M	490 M
Actions détenues en propre	-	-400 k	-2,2 M	-2,9 M	-2,9 M
Résultat global et autres	228 M	143 M	182 M	201 M	216 M
Total des fonds propres ordinaires	805 M	746 M	801 M	840 M	898 M
Total des capitaux propres	805 M	746 M	801 M	840 M	898 M
Total du passif et des capitaux propres	5,84 Md	6 Md	6,15 Md	6,41 Md	6,42 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	19,5 M	19,47 M	19,33 M	19,29 M	19,29 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	19,5 M	19,47 M	19,33 M	19,29 M	19,29 M
Actif net par action	41,29	38,34	41,44	43,53	46,59
Actif corporel net	778 M	722 M	778 M	814 M	870 M
Actif corporel net par action	39,92	37,08	40,23	42,19	45,09
Total de la dette	22 M	46,6 M	20,9 M	19,6 M	23,8 M
Dette relative aux PBO non financés	2,1 M	2 M	2,1 M	2,5 M	2,3 M
Dette nette	-1,1 Md	-1,15 Md	-1,03 Md	-1,01 Md	-831 M
Employés à temps plein	2,48 k	2,44 k	2,56 k	2,51 k	2,53 k
Salariés à temps partiel	-	-	-	-	-
Nombre de bureaux	155	154	154	155	154

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	13,6 M	25,7 M	41,1 M	45,4 M	44 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	11,5 M	10,8 M	10,2 M	10,6 M	10,8 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	11,5 M	10,8 M	10,2 M	10,6 M	10,8 M
Amortissement des charges différées, total	6,6 M	6,9 M	7,3 M	6,6 M	7,4 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-2 M	-2,2 M	-1 M	-2,9 M	-2,3 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-2,7 M	2,7 M	3,6 M	-600 k	0
Total des dépréciations d'actifs	1 M	300 k	-200 k	100 k	200 k
Provision pour pertes sur créances	-8,5 M	-9,5 M	-10,9 M	-12,7 M	-13,4 M
Variation des titres de l'actif de négociation	1,4 M	9,1 M	-8,1 M	16,3 M	5,2 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	15,9 M	-69,5 M	28,4 M	244 M	-204 M
Autres activités opérationnelles	222 M	55 M	104 M	56,9 M	59,8 M
Flux de trésorerie d'exploitation	259 M	29,3 M	175 M	364 M	-92,1 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-11 M	-7,9 M	-9,9 M	-12,6 M	-14,9 M
Vente d'immobilisations corporelles	6,6 M	7,6 M	4,2 M	3,7 M	4,2 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-266 M	-325 M	-85 M
Autres activités d'investissement, total	1,7 M	-500 k	-100 k	-100 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-2,7 M	-800 k	-272 M	-334 M	-95,7 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-5,9 M	-6,2 M	-6,1 M	-7,5 M	-6 M
Total de la dette remboursée	-5,9 M	-6,2 M	-6,1 M	-7,5 M	-6 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-600 k	-2 M	-1,2 M	-
Dividendes ordinaires payés	-46,6 M	-	-23,6 M	-24,3 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-46,6 M	-	-23,6 M	-24,3 M	-
Autres activités de financement, total	-	100 k	100 k	-	-
Flux de trésorerie de financement	-52,5 M	-6,7 M	-31,6 M	-33 M	-6 M
Ajustements des taux de change	1,8 M	-600 k	300 k	300 k	-500 k
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-100 k	-100 k	-
Variation nette de la trésorerie	205 M	21,2 M	-128 M	-3,1 M	-194 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	24,4 M	24,8 M	41,4 M	60,6 M	64,8 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	400 k	-3 M	4,4 M	12,2 M	11,3 M
Dette nette émise / remboursée	-5,9 M	-6,2 M	-6,1 M	-7,5 M	-6 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,23	0,43	0,68	0,72	0,69
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1,64	3,31	5,31	5,53	5,06
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	1,64	3,31	5,31	5,53	5,06
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-82,5 M	-67,38 M	-50,93 M	-52,47 M	-60,16 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	76,47	72,87	64,57	69,43	70,47
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	76,25	76,97	82,43	87,62	85,97
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	21,1	25,08	31,81	27,72	26,61
Marge des activités poursuivies %	6,12	11,21	14,86	16,38	15,87
Marge nette %	6,12	11,21	14,86	16,38	15,87
Net Avail. Pour la marge commune %	6,12	11,21	14,86	16,38	15,87
Marge nette normalisée %	13,19	15,67	19,88	17,32	16,63
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	5,38	4,35	3,58	3,74	3,11
Prêts non performants / Total des actifs %	3,22	2,59	2,16	2,17	1,89
Actifs non performants / Total des actifs %	3,25	2,61	2,17	2,18	1,89
NPAs / Prêts et OREOs	5,43	4,38	3,59	3,75	3,12
NPAs / Fonds propres	23,56	20,94	16,66	16,61	13,53
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	246,49	361,22	412,28	471,84	341,12
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	112,03	118,31	121,11	118,13	125,14
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	6,02	5,15	4,34	4,42	3,89
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	15,46	30,31	30,18	103,45	79,1
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,09	13,1	12,74	13,06	13,55
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,09	13,1	12,74	13,06	13,55
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	29,06	26,08	25,89	27,02	26,91
Prêts bruts / Total des dépôts %	71,58	70,41	72,32	69,21	73,28
Prêts nets / Total des dépôts %	67,26	66,79	69,19	66,15	70,43
Ratio de capital de première catégorie %	22,2	21,1	20,4	22	22,4
Ratio de capital total %	22,2	21,1	20,4	22	22,4
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	22,2	21,1	20,4	22	22,4
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	114,34	120,88	123,15	120,12	127,03
Ratio interbancaire	3,26	69,42	62,36	57,18	101,21
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	-	-	-	-
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,14	2,67	1,97	1,88	2,03
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-2,92	4,13	29,18	6,49	-1,81
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	1,07	3,33	-11,44	16,39	5,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-72,73	16,67	-23,38	205,08	-2,22
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	16,08	3,15	20,63	0,18	0,04
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	871,43	88,97	59,92	10,46	-3,08
Résultat net, Croissance 1 an	871,43	88,97	59,92	10,46	-3,08
Résultat net normalisé sur 1 an	146,84	22,34	53,31	-11,11	-8,32
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	896,34	89,26	60,34	11,22	-3,07
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	4,13	-	-
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-10,57	2,02	4,25	-0,06	5,08
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-21,07	-12,83	-12,15	1,86	-7,55
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-9,8	2,97	5,14	-0,15	5,66
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-19,56	-17,46	-14,18	4,43	-12,73
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-19,92	-17,61	-14,59	4,42	-12,77
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-1,22	2,64	2,59	4,18	0,17
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-0,84	3,71	1,49	4,43	-0,75
Actif corporel net, Croissance 1 an	-5,69	-7,27	7,76	4,63	6,86
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-5,48	-7,3	7,34	4,79	7,03
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-5,48	-7,3	7,34	4,79	7,03
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-3,76	0,54	15,98	17,29	2,26
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-8,71	2,2	-4,34	1,53	10,76
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	113,35	-43,59	-5,45	52,89	72,72
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-8,43	9,43	11,55	9,93	0,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-37,75	328,45	73,84	32,91	3,47
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-37,75	328,45	73,84	32,91	3,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-22,61	73,96	36,83	15,67	-7,58
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-37,75	334,25	74,19	33,54	3,83
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-28,85	-	-	-
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-8,23	-4,48	3,13	2,07	2,48
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-10,74	-17,05	-12,49	-5,4	-2,96
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-8,06	-3,63	4,05	2,46	2,72
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-15,43	-18,52	-15,84	-5,33	-4,54
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-15,73	-18,77	-16,11	-5,56	-4,56
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-2	0,69	2,61	3,38	2,16
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-1,72	1,41	2,59	2,95	1,81
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,36	-6,49	-0,04	6,18	5,74
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-3,32	-6,4	-0,25	6,06	5,9
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-3,32	-6,4	-0,25	6,06	5,9
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,7	-1,2	9,3	12,73	10,54
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-18,47	-4,86	-2,57	2,13	2,8
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	67,68	74,46	-37,53	39,71	31,73
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-9,28	-4,72	13,04	7,62	6,54
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-49,27	-9,87	208,49	49,45	19,63
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-49,27	-9,87	208,49	49,45	19,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-23,78	-9,78	66,69	17,78	8,74
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-49,26	-9,82	211,51	49,99	20,01
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-19,22	-	-
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-5,73	-4,94	-1,66	2,05	3,07
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-17,76	-11,44	-15,45	-7,95	-6,13
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-4,68	-4,52	-0,79	2,63	3,52
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-21,48	-16,11	-17,1	-9,56	-7,87
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-21,59	-16,36	-17,4	-9,76	-8,03
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-1,71	-0,48	1,32	3,13	2,3
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-1,72	0,06	1,44	3,2	1,7
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-2,09	-4,68	-1,96	1,49	6,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-2,16	-4,66	-2,02	1,4	6,38
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-2,16	-4,66	-2,02	1,4	6,38
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	1,31	1,31	5,66	5,82	6,43
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-5	1,79	-13,09	-2,36	2,56
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	24,57	0,39	33,34	65,49	-6,17
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-2,2	1,51	-1,46	0,89	7,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-10,66	-9,18	-16,98	5,28	99,28
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-10,66	-9,18	-16,98	5,28	99,28
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	9,06	23,89	-3,64	-0,39	31,18
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-16,9	5,51	100,73
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-90,69	-87,99	-	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-4,13	-3,11	-2,28	-2,19	-0,02
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-17,03	-15,21	-15,69	-9,07	-10,66
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-2,77	-2,08	-1,28	-1,79	0,6
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-22,91	-22,46	-19,27	-11,95	-12,28
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-22,86	-22,48	-19,44	-12,2	-12,49
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-4,14	-1,56	-0	1,05	1,65
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	0,55	-0,74	-0,02	1,21	1,58
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-4,45	-2,57	-1,27	-0,47	1,05
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-4,14	-2,43	-1,4	-0,51	1,07
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-4,14	-2,43	-1,4	-0,51	1,07