Ratios Financiers Waterloo Investment Holdings Limited

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WLOOF

VGG946341051

Temps Différé OTC Markets			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^USD	-.--%		-.--%	-

06/09/25	Waterloo Investment Holdings Limited : Résultats annuels au 31 mars 2025	CI
23/12/24	Waterloo Investment Holdings Limited publie ses résultats pour le semestre clôturé le 30 septembre 2024	CI

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Données Financières Publiées: WATERLOO INVESTMENT HOLDINGS LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	4,3 M	3,4 M	56,3 M	65,9 M	77,5 M
Revenus d'intérêts, total	4,3 M	3,4 M	56,3 M	65,9 M	77,5 M
Intérêts sur les dépôts	200 k	200 k	8,3 M	9,5 M	8,5 M
Intérêts payés, total	200 k	200 k	8,3 M	9,5 M	8,5 M
Revenus nets d'intérêts	4,1 M	3,2 M	48 M	56,4 M	69 M
Frais de carte de crédit	-	-	1,2 M	700 k	1,2 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	1,4 M	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	14,8 M	-200 k	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-5,4 M	-1,1 M	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	800 k	1,4 M	12,5 M	12,6 M	12,4 M
Revenus autres que d'intérêts, total	10,2 M	1,5 M	13,7 M	13,3 M	13,6 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	14,3 M	4,7 M	61,7 M	69,7 M	82,6 M
Provision pour pertes sur prêts	-	-	1,1 M	900 k	1,8 M
Total Chiffre d'affaires	14,3 M	4,7 M	60,6 M	68,8 M	80,8 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,3 M	1,1 M	5,2 M	2,4 M	6 M
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-22,7 M	-44 M	-46 M	-35,4 M	-29,1 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	8,4 M	-6,9 M	18,4 M	22,9 M	23 M
Charges autres que d'intérêts, total	-11 M	-49,8 M	-22,4 M	-10,1 M	-100 k
EBT, hors éléments non courants	25,3 M	54,5 M	83 M	78,9 M	80,9 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	13,7 M	35,5 M	24,1 M	-
EBT, elements non courants inclus	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Résultat des activités poursuivies	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Résultat net part du groupe	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Résultat net	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,05	0,14	0,21	0,16	0,13
BPA de base - Activités poursuivies	0,05	0,14	0,21	0,16	0,13
Moyenne pondérée des actions en circulation	494 M	494 M	577 M	649 M	647 M
Bénéfice net par action - dilué	0,05	0,14	0,21	0,16	0,13
BPA dilué - Activités poursuivies	0,05	0,14	0,21	0,16	0,13
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	494 M	494 M	577 M	649 M	647 M
BPA de base normalisé	0,03	0,07	0,09	0,08	0,08
BPA dilué normalisé	0,03	0,07	0,09	0,08	0,08
Éléments supplémentaires
Résultat net normalisé	15,81 M	34,06 M	51,88 M	49,31 M	50,56 M

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	86 M	140 M	145 M	153 M	109 M
Titres de placement, total	225 M	253 M	490 M	593 M	611 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-200 k	-	-	-	-
Total des investissements	225 M	253 M	490 M	593 M	611 M
Prêts bruts	258 M	171 M	606 M	684 M	788 M
Provision pour pertes sur prêts	-120 M	-75,2 M	-63,8 M	-62,1 M	-61,8 M
Prêts nets	138 M	96,1 M	542 M	622 M	726 M
Immobilisations corporelles brutes	54,5 M	79,1 M	302 M	280 M	337 M
Amortissements cumulés	-9,4 M	-24,2 M	-49,5 M	-48 M	-42,9 M
Immobilisations corporelles nettes	45,1 M	54,9 M	253 M	232 M	294 M
Investissement dans l'immobilier	45,1 M	152 M	220 M	237 M	248 M
Intérêts courus à recevoir	-	-	-	800 k	900 k
Autres créances	-	-	-	20,3 M	8,7 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	254 M	220 M	192 M
Autres actifs à court terme, total	700 k	10,9 M	20,8 M	17,6 M	39,5 M
Autres actifs à long terme, total	13,6 M	24,4 M	45,3 M	14,1 M	20,2 M
Total des actifs	553 M	732 M	1,97 Md	2,11 Md	2,25 Md
Passifs
Charges à payer, total	-	-	-	-	-
Dépôts productifs d'intérêts	52,5 M	79,2 M	388 M	436 M	286 M
Dépôts non productifs d'intérêts	21,4 M	43,5 M	550 M	522 M	733 M
Total des dépôts	73,9 M	123 M	939 M	959 M	1,02 Md
Dette à long terme	-	-	40,4 M	20,4 M	20,4 M
Intérêts courus à payer	100 k	200 k	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	14,7 M	51,5 M	49,3 M	65,3 M	65,1 M
Autres passifs non courants	1,9 M	30,8 M	-	-	-
Total du passif	90,6 M	205 M	1,03 Md	1,04 Md	1,1 Md
Actions ordinaires, total	248 M	248 M	325 M	325 M	323 M
Primes d'émissions d'actions	50 M	50 M	106 M	106 M	106 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	172 M	240 M	359 M	462 M	551 M
Actions détenues en propre	-600 k	-2,1 M	-	-	-
Résultat global et autres	-7 M	-9,6 M	151 M	173 M	165 M
Total des fonds propres ordinaires	462 M	526 M	940 M	1,07 Md	1,14 Md
Total des capitaux propres	462 M	526 M	940 M	1,07 Md	1,14 Md
Total du passif et des capitaux propres	553 M	732 M	1,97 Md	2,11 Md	2,25 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	494 M	490 M	649 M	649 M	645 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	494 M	490 M	649 M	649 M	645 M
Actif net par action	0,94	1,07	1,45	1,64	1,77
Actif corporel net	462 M	526 M	940 M	1,07 Md	1,14 Md
Actif corporel net par action	0,94	1,07	1,45	1,64	1,77
Total de la dette	0	0	40,4 M	20,4 M	20,4 M
Dépôts à intérêts - Espèces	-	-	254 M	220 M	192 M
Dette nette	-85,8 M	-145 M	-151 M	-201 M	-156 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	212 M	224 M	230 M	226 M	214 M
Employés à temps plein	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	25,3 M	68,2 M	118 M	103 M	80,9 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,5 M	3,1 M	8,1 M	10,2 M	13,4 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,5 M	3,1 M	8,1 M	10,2 M	13,4 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	24,1 M	-
Provision pour pertes sur créances	5,3 M	-300 k	1,1 M	900 k	1,8 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-14,6 M	-800 k	-25 M	14,7 M	11,7 M
Variation des intérêts courus à payer	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-9,2 M	-62 M	15,8 M	11,9 M	-29,4 M
Autres activités opérationnelles	-	-	-	-24,1 M	-
Flux de trésorerie d'exploitation	10,3 M	8,2 M	118 M	141 M	78,4 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-12,9 M	-74,8 M	-	-74 M
Vente d'immobilisations corporelles	4,5 M	-	-	22,5 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	45 M	-30,4 M	-42,7 M	-85 M	-31,3 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	14,2 M	41,8 M	1,1 M	-81,5 M	-106 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	63,7 M	-1,5 M	-116 M	-144 M	-211 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-10,9 M	-20 M	-
Total de la dette remboursée	-	-	-10,9 M	-20 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	2,3 M	-	600 k
Rachat d'actions ordinaires	-400 k	-1,5 M	-3,3 M	-100 k	-2 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-800 k	48,8 M	-16,4 M	20 M	60,6 M
Autres activités de financement, total	400 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-800 k	47,3 M	-28,3 M	-100 k	59,2 M
Variation nette de la trésorerie	73,2 M	54 M	-26,2 M	-3,4 M	-73,5 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-	-	-10,9 M	-20 M	-

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,69	10,62	6,41	5,05	3,71
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,62	13,8	14,79	10,27	7,32
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,62	13,8	14,79	10,27	7,32
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-28,69 M	8,88 M	22,36 M	-17,32 M	-51,69 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,08	23,4	8,58	3,49	7,43
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	28,67	68,09	79,21	81,98	85,4
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	176,92	1,16 k	136,96	114,68	100,12
Marge des activités poursuivies %	176,92	1,45 k	195,54	149,71	100,12
Marge nette %	176,92	1,45 k	195,54	149,71	100,12
Net Avail. Pour la marge commune %	176,92	1,45 k	195,54	149,71	100,12
Marge nette normalisée %	110,58	724,73	85,6	71,68	62,58
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	5,93	3,79	4,1	3,29	2,42
Prêts non performants / Total des actifs %	2,77	0,89	1,26	1,07	0,85
Actifs non performants / Total des actifs %	2,77	0,89	1,26	1,07	0,85
NPAs / Prêts et OREOs	5,93	3,79	4,1	3,29	2,42
NPAs / Fonds propres	3,31	1,23	2,64	2,11	1,67
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	786,93	1,16 k	257,26	276	323,56
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	46,67	43,9	10,54	9,07	7,84
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	83,4	76,97	43,31	49,17	50,7
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	83,4	76,97	43,31	49,17	50,7
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	225,85	351,2	165,77	164,69	153,06
Prêts bruts / Total des dépôts %	349,12	139,61	64,51	71,4	77,33
Prêts nets / Total des dépôts %	186,2	78,32	57,72	64,92	71,26
Ratio de capital total %	34,6	43	-	-	-
Ratio de couverture	786,93	1,16 k	269,2	268,83	337,7
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	127,5	342	15,28	11,84	10,52
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-16,33	-21,95	2,56	17,5	22,34
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-666,67	-85,29	0,74	-2,92	2,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-	57,14	-18,18	100
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	361,29	-67,13	1,51	13,53	17,44
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	308,06	169,57	46,66	-13,08	-21,46
Résultat net, Croissance 1 an	308,06	169,57	46,66	-13,08	-21,46
Résultat net normalisé sur 1 an	308,06	115,42	23,7	-4,94	2,53
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	308,11	169,64	25,66	-22,81	-21,21
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-5,22	-33,6	-4,07	13,03	15,15
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	4,6	-37,54	-32,42	-2,66	-0,48
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-12,41	-30,16	0,91	14,88	16,71
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-33,19	-57,52	-30,53	-9,27	-15,11
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-33,19	-57,52	-30,53	-9,27	-15,11
Total des actifs, 1 an Croissance en %	5,09	32,32	13,7	7,17	6,63
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-1,07	66,04	-1,72	2,13	6,32
Actif corporel net, Croissance 1 an	5,64	13,87	41,94	13,31	7,45
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	5,64	13,87	41,94	13,31	7,45
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	5,64	13,87	41,94	13,31	7,45
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-8,53	-19,19	242,16	9,78	19,9
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	125,83	-8,71	15,89	-1,11	-0,37
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-	13,39	27,92
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	122,06	23,13	105,86	7,35	15,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	94,32	231,66	116,42	12,9	-17,37
Résultat net, CAGR sur 2 ans	94,32	231,66	116,42	12,9	-17,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	94,32	196,48	81,13	8,44	-1,27
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	94,44	231,73	100,36	-1,51	-22,01
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-3,65	-20,67	53,21	4,13	14,08
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	3,5	-19,17	-27,21	-18,89	-1,58
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-8,82	-21,79	98,43	7,67	15,79
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-15,05	-46,72	27,32	-20,61	-12,24
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-15,05	-46,72	27,32	-20,61	-12,24
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,26	17,92	88,69	10,39	6,9
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-5,24	28,16	256,4	0,19	4,2
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,5	9,68	42,6	26,82	10,34
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,5	9,68	42,6	26,82	10,34
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	3,5	9,68	42,6	26,82	10,34
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	0,83	-13,24	113,97	139,61	13,82
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	13,37	-9,14	96,71	9,25	0
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	37
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	45,95	17,46	169,38	68,82	10,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	43,85	116,72	167,37	59,68	0,04
Résultat net, CAGR sur 3 ans	43,85	116,72	167,37	59,68	0,04
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	43,85	101,11	137,44	46,1	6,43
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	43,94	116,83	153,98	45,79	-8,57
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-2,43	-14,89	30,55	38,44	7,68
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	2,02	-12,54	-17,85	-19,8	-13,17
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-5,76	-16,57	51,08	65,38	10,6
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-17,35	-32,57	2,69	13,72	-18,82
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-17,35	-32,57	2,69	13,72	-18,82
Total des actifs, 3 ans CAGR %	1,63	11,43	55,25	56,26	9,12
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-5,26	14,24	132,49	134,97	2,19
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,74	6,84	29,03	32,08	20,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,74	6,84	29,03	32,08	20,01
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	2,74	6,84	29,03	32,08	20,01
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	7,17	-1,21	64,38	63,01	69,72
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-13,2	-30,27	14,37	46,07	49,85
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-7,22	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-9,07	3,28	67,47	88,38	91,96
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	28,22	93,72	69,38	72,72	67,15
Résultat net, CAGR sur 5 ans	28,22	93,72	69,38	72,72	67,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	3,99	85,22	57,74	63,76	67,15
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-6,87	79,52	64,3	63,59	58,38
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-5,6	-11,1	16,87	19,76	23,69
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-2,39	-9,33	-10,87	-11,19	-11,7
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-7,96	-12,35	26,94	30,33	35,83
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-24,01	-31,47	-1,76	1,2	-3,56
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-24,01	-31,47	-1,76	1,2	-3,56
Total des actifs, 5 ans CAGR %	2,68	8,33	30,17	31,89	33,72
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,52	15,38	60,95	63,4	68,65
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	15,76	4,71	17,14	19,8	21,2
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	15,76	4,71	17,14	19,8	21,2
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	15,76	4,71	17,14	19,8	21,2