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Bilan Territorial Bancorp

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02/04/25	Hope Bancorp finalise la fusion avec Territorial Bancorp	MT
02/04/25	Hope Bancorp complète la fusion avec Territorial Bancorp	RE

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Données Financières Publiées: TERRITORIAL BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	59,17 M	48,74 M	45,32 M	47,04 M	48,82 M
Revenus d'intérêts sur les placements	10,58 M	11,56 M	17,38 M	22,04 M	23,48 M
Revenus d'intérêts, total	69,76 M	60,3 M	62,7 M	69,09 M	72,3 M
Intérêts sur les dépôts	9,01 M	3,98 M	4,92 M	19,48 M	31,39 M
Total des intérêts sur les emprunts	3,18 M	2,3 M	2,29 M	6,97 M	9,22 M
Intérêts payés, total	12,19 M	6,28 M	7,22 M	26,46 M	40,61 M
Revenus nets d'intérêts	57,57 M	54,02 M	55,49 M	42,63 M	31,69 M
Frais de service sur les dépôts	2,74 M	2,46 M	1,42 M	1,33 M	1,17 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	1,63 M	663 k	-3 k	10 k	19 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	1,32 M	1,84 M	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,2 M	1,51 M	2,8 M	1,13 M	1,42 M
Revenus autres que d'intérêts, total	6,88 M	6,47 M	4,21 M	2,47 M	2,61 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	64,44 M	60,5 M	59,7 M	45,1 M	34,3 M
Provision pour pertes sur prêts	1,62 M	-1,59 M	-576 k	-3 k	73 k
Total Chiffre d'affaires	62,82 M	62,09 M	60,27 M	45,1 M	34,23 M
Salaires et autres avantages sociaux	19,81 M	20,39 M	20,54 M	19,95 M	18,9 M
Frais d'occupation	6,68 M	2,88 M	3,26 M	3,48 M	3,54 M
Assurance fédérale des dépôts	352 k	565 k	573 k	982 k	1,67 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	10,58 M	14,45 M	14,42 M	13,86 M	16,84 M
Charges autres que d'intérêts, total	37,42 M	38,29 M	38,8 M	38,27 M	40,94 M
EBT, hors éléments non courants	25,39 M	23,8 M	21,47 M	6,84 M	-6,71 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-73 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	25,32 M	23,8 M	21,47 M	6,84 M	-6,71 M
Charge d'impôt	6,72 M	6,37 M	5,32 M	1,81 M	-2,42 M
Résultat des activités poursuivies	18,6 M	17,43 M	16,16 M	5,03 M	-4,3 M
Résultat net part du groupe	18,6 M	17,43 M	16,16 M	5,03 M	-4,3 M
Résultat net	18,6 M	17,43 M	16,16 M	5,03 M	-4,3 M
Dividende privilégié et autres ajustements	78 k	75 k	98 k	48 k	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	18,53 M	17,36 M	16,06 M	4,98 M	-4,3 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	18,53 M	17,36 M	16,06 M	4,98 M	-4,3 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,03	1,92	1,81	0,58	-0,5
BPA de base - Activités poursuivies	2,03	1,92	1,81	0,58	-0,5
Moyenne pondérée des actions en circulation	9,14 M	9,06 M	8,87 M	8,64 M	8,61 M
Bénéfice net par action - dilué	2,01	1,9	1,8	0,57	-0,5
BPA dilué - Activités poursuivies	2,01	1,9	1,8	0,57	-0,5
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	9,2 M	9,11 M	8,92 M	8,68 M	8,61 M
BPA de base normalisé	1,74	1,64	1,51	0,49	-0,49
BPA dilué normalisé	1,73	1,63	1,5	0,49	-0,49
Dividende par action	0,92	0,92	0,92	0,74	0,08
Ratio de distribution	45,15	58,66	56,15	127,55	-16,35
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	26,52	26,77	24,76	26,47	35,97
Impôts intérieurs courants	7,11 M	6,07 M	4,23 M	2,34 M	-2,49 M
Total des impôts courants	7,11 M	6,07 M	4,23 M	2,34 M	-2,49 M
Impôts intérieurs différés	-392 k	305 k	1,09 M	-525 k	78 k
Total des impôts différés	-392 k	305 k	1,09 M	-525 k	78 k
Résultat net normalisé	15,87 M	14,88 M	13,42 M	4,27 M	-4,2 M
Provisions de pension	-30 k	-397 k	-529 k	51 k	-157 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	1,94 M	1,7 M	1,72 M	882 k	889 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,94 M	1,7 M	1,72 M	882 k	889 k

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	364 M	99,86 M	40,55 M	127 M	124 M
Titres de placement, total	-	-	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	38 k	9 k	-	-	-
Titres adossés à des créances hypothécaires	251 M	636 M	739 M	706 M	664 M
Total des investissements	251 M	636 M	739 M	706 M	664 M
Prêts bruts	1,41 Md	1,31 Md	1,3 Md	1,31 Md	1,29 Md
Provision pour pertes sur prêts	-4,26 M	-2,67 M	-2,03 M	-5,12 M	-5,11 M
Autres ajustements des prêts bruts	-1,27 M	-1,69 M	-2,14 M	-1,99 M	-1,83 M
Prêts nets	1,41 Md	1,3 Md	1,29 Md	1,3 Md	1,28 Md
Immobilisations corporelles brutes	35,89 M	32,83 M	41,59 M	39,34 M	39,21 M
Amortissements cumulés	-18,7 M	-18,78 M	-19,49 M	-19,78 M	-19,4 M
Immobilisations corporelles nettes	17,19 M	14,05 M	22,1 M	19,56 M	19,8 M
Investissement dans le FHLB	8,14 M	8,17 M	8,2 M	12,19 M	8,54 M
Prêts détenus en vue de la vente	2,2 M	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	6,52 M	5,79 M	6,12 M	6,1 M	5,8 M
Autres créances	-	-	-	344 k	2,08 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	2,81 M	4,77 M	4,21 M	4,06 M	2,7 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	3,38 M	1,93 M	1,64 M	2,46 M	1,88 M
Autres actifs à long terme, total	48,79 M	56,76 M	53,42 M	55,97 M	59,69 M
Total des actifs	2,11 Md	2,13 Md	2,17 Md	2,24 Md	2,17 Md
Passifs
Comptes à payer, total	16,34 M	12,71 M	14,23 M	13,41 M	9,7 M
Charges à payer, total	12,84 M	9,92 M	9,95 M	9,93 M	9,7 M
Dépôts productifs d'intérêts	1,42 Md	1,5 Md	1,39 Md	1,29 Md	1,21 Md
Dépôts institutionnels	173 M	110 M	258 M	280 M	445 M
Dépôts non productifs d'intérêts	66,01 M	69,98 M	68,1 M	66,76 M	65,58 M
Total des dépôts	1,66 Md	1,68 Md	1,72 Md	1,64 Md	1,72 Md
Emprunts à court terme	38 k	9 k	-	50 M	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	24 M	87 M	45 M
Part à court terme des contrats de location	3,06 M	2,84 M	2,89 M	2,82 M	2,74 M
Dette à long terme	10 M	10 M	10 M	5 M	-
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	141 M	141 M	117 M	160 M	115 M
Contrats de location à long terme	10,06 M	7,9 M	12,4 M	14,48 M	15,22 M
Impôts sur le revenu à payer	2,16 M	1,86 M	838 k	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	6,79 M	6,21 M	5,58 M	6,35 M	6,33 M
Total du passif	1,86 Md	1,87 Md	1,91 Md	1,99 Md	1,92 Md
Actions ordinaires, total	95 k	93 k	91 k	88 k	88 k
Primes d'émissions d'actions	61,15 M	56,95 M	51,82 M	48,02 M	48,37 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	200 M	208 M	215 M	212 M	207 M
Résultat global et autres	-12,61 M	-8,95 M	-10,68 M	-8,67 M	-6,8 M
Total des fonds propres ordinaires	249 M	256 M	257 M	251 M	248 M
Total des capitaux propres	249 M	256 M	257 M	251 M	248 M
Total du passif et des capitaux propres	2,11 Md	2,13 Md	2,17 Md	2,24 Md	2,17 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	9,12 M	8,97 M	8,78 M	8,58 M	8,64 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	9,12 M	8,98 M	8,78 M	8,58 M	8,64 M
Actif net par action	27,26	28,54	29,23	29,26	28,76
Actif corporel net	249 M	256 M	257 M	251 M	248 M
Actif corporel net par action	27,26	28,54	29,23	29,26	28,76
Actifs moyens	2,1 Md	2,13 Md	2,15 Md	2,2 Md	2,2 Md
Moyenne des prêts	1,53 Md	1,33 Md	1,3 Md	1,3 Md	1,3 Md
Total de la dette	164 M	162 M	166 M	319 M	178 M
Dépôts à intérêts - Espèces	349 M	88,2 M	30,83 M	116 M	115 M
Dette relative aux PBO non financés	12,84 M	7,73 M	7,48 M	5,78 M	2,85 M
Dette nette	-199 M	61,88 M	126 M	193 M	54,44 M
Employés à temps plein	265	260	253	232	233
Salariés à temps partiel	16	11	8	8	9
Nombre de bureaux	29	29	29	28	28

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	18,6 M	17,43 M	16,16 M	5,03 M	-4,3 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	4,51 M	4,22 M	4,13 M	3,91 M	4,39 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	101 k	84 k	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	4,61 M	4,31 M	4,13 M	3,91 M	4,39 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-1,63 M	-663 k	3 k	-10 k	-19 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	49 k	2 k	-	5 k	1 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,32 M	-1,84 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	1,62 M	-1,59 M	-576 k	-3 k	73 k
Rémunération à base d'actions (CF)	1,8 M	1,6 M	1,57 M	869 k	886 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-505 k	2,86 M	-3 k	10 k	19 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-1,11 M	729 k	-329 k	-34 k	245 k
Variation des dettes fournisseurs	3,95 M	-1,25 M	1,01 M	863 k	-1,44 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-144 k	-298 k	-1,03 M	-1,18 M	-1,74 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-4,05 M	-8,54 M	-4,04 M	-309 k	-5,28 M
Autres activités opérationnelles	-894 k	-219 k	-219 k	-892 k	-321 k
Flux de trésorerie d'exploitation	20,99 M	12,52 M	16,67 M	8,26 M	-7,48 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,76 M	-363 k	-4,72 M	-685 k	-1,05 M
Vente d'immobilisations corporelles	4 k	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	132 M	-384 M	-105 M	33,2 M	41,28 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	167 M	106 M	8,74 M	-11,64 M	22,12 M
Autres activités d'investissement, total	838 k	-5,04 M	5,53 M	-4 M	3,64 M
Flux de trésorerie d'investissement	298 M	-283 M	-95,25 M	16,87 M	65,99 M
Dette à court terme émise, total	10 k	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	5 M	-	22 M	236 M	100 M
Total de la dette émise	5,01 M	-	22 M	236 M	100 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-20 M	-	-22 M	-85,02 M	-242 M
Total de la dette remboursée	-20 M	-	-22 M	-85,02 M	-242 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-5 M	-5 M	-5,97 M	-4,06 M	-
Dividendes ordinaires payés	-8,4 M	-10,22 M	-9,07 M	-6,41 M	-703 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-8,4 M	-10,22 M	-9,07 M	-6,41 M	-703 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	27,87 M	22,03 M	34,32 M	-79,55 M	81,06 M
Dividende spécial versé	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-10 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-533 k	6,8 M	19,28 M	60,98 M	-61,64 M
Variation nette de la trésorerie	319 M	-264 M	-59,31 M	86,11 M	-3,14 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	12,55 M	6,28 M	6,55 M	25,98 M	40,82 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	8,16 M	6,37 M	5,25 M	3,52 M	563 k
Dette nette émise / remboursée	-14,99 M	-	0	151 M	-142 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,89	0,82	0,75	0,23	-0,2
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,55	6,9	6,3	1,98	-1,72
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,52	6,87	6,26	1,96	-1,72
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-10,85 M	-12,79 M	-14,62 M	-25,43 M	-34,27 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	59,02	60,75	63,42	82,66	114,74
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	91,64	87,01	92,06	94,52	92,59
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	40,42	38,34	35,63	15,16	-19,61
Marge des activités poursuivies %	29,62	28,07	26,81	11,15	-12,56
Marge nette %	29,62	28,07	26,81	11,15	-12,56
Net Avail. Pour la marge commune %	29,49	27,95	26,64	11,04	-12,56
Marge nette normalisée %	25,26	23,96	22,27	9,47	-12,26
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,31	0,25	0,18	0,17	0,15
Prêts non performants / Total des actifs %	0,21	0,15	0,11	0,1	0,09
Actifs non performants / Total des actifs %	0,21	0,15	0,11	0,1	0,09
NPAs / Prêts et OREOs	0,31	0,25	0,18	0,17	0,15
NPAs / Fonds propres	1,77	1,28	0,9	0,9	0,78
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	5,68 k	267 k	3,33 k	4,38 k	6,39 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	96,75	81,37	88,31	226,59	264,56
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,3	0,2	0,16	0,39	0,4
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0	0	0	0,01	0,01
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	2,17 k	-159 k	-944,26	-2,56	91,25
Actifs productifs / IBL	115,81	116,45	115,91	115,37	115,18
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	3,33	2,83	2,91	3,14	3,29
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,58	0,29	0,33	1,2	1,85
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,75	2,54	2,58	1,94	1,44
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,33	0,3	0,2	0,11	0,12
Non Interest Expense / Average Asset	1,79	1,8	1,8	1,74	1,86
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,74	11,91	11,93	11,52	11,33
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,74	11,91	11,93	11,52	11,33
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	17,91	19,81	19,91	19,55	19,67
Prêts bruts / Total des dépôts %	85,1	77,72	75,69	80,08	75,01
Prêts nets / Total des dépôts %	84,77	77,46	75,45	79,64	74,61
Ratio de capital de première catégorie %	29,57	29,4	29,16	28,33	28,39
Ratio de capital total %	30,07	29,7	29,39	28,89	28,96
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	29,57	29,4	29,16	28,33	28,39
Ratio de couverture	85,75	69,67	74,84	-	-
Ratio de levier %	12,24	12,31	12,21	11,69	11,68
Ratio interbancaire	3,49 k	881,97	308,31	1,16 k	-
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	8,97	11,34	10,38	1,98	0,27
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,08	4,79	3,98	1,26	0,83
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-1,67	-6,15	2,71	-23,17	-25,66
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-12,37	-5,89	-34,97	-41,29	5,67
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	2,56 k	-197,97	-63,82	-99,48	-2,53 k
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-5,29	-1,16	-2,93	-25,16	-24,11
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-15,41	-6,32	-7,31	-68,88	-185,52
Résultat net, Croissance 1 an	-15,41	-6,32	-7,31	-68,88	-185,52
Résultat net normalisé sur 1 an	-10,34	-6,26	-9,78	-68,16	-198,2
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-14,1	-5,47	-5,26	-68,33	-187,72
Dividende par action, 1 an de croissance	3,37	0	0	-19,57	-89,19
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-11,16	-7,46	-0,63	0,89	-1,68
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	57,15	-37,38	-23,87	152,02	-0,14
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-11,22	-7,4	-0,62	0,67	-1,68
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	498,51	-25,54	-29,85	-1,78	-14,47
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	498,51	-25,54	-29,85	-1,78	-14,47
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,17	0,94	1,83	3,09	-2,99
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	1,71	1,33	2,04	-4,64	4,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,98	3,06	0,09	-2,13	-1,09
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	0,75	1,27	1,16	2,28	-0,23
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	0,43	0,72	1,63	2,76	-0,07
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,98	3,06	0,09	-2,13	-1,09
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	1,98	3,06	0,09	-2,13	-1,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-1,86	-3,93	-1,82	-11,17	-24,42
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	47,43	-9,19	-21,77	-38,21	-21,24
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	269,53	410,87	-40,46	-95,66	-64,4
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	0	-3,25	-2,05	-14,77	-24,64
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-1,59	-10,98	-6,81	-46,3	-48,42
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-1,59	-10,98	-6,81	-46,3	-48,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	0,14	-8,32	-8,04	-46,41	-44,08
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-0,49	-9,89	-5,37	-45,23	-47,3
Dividende par action, 2 ans CAGR %	4,65	1,67	0	-10,31	-70,51
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-5,46	-9,33	-4,11	0,13	-0,4
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	27,01	-0,8	-30,95	38,52	58,64
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-5,48	-9,33	-4,07	0,02	-0,51
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	41,09	111,1	-27,73	-16,99	-8,34
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	41,09	111,1	-27,73	-16,99	-8,34
Total des actifs, 2 ans CAGR %	1	1,06	1,38	2,46	0
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	0,94	1,52	1,68	-1,35	0,04
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,86	2,52	1,56	-1,03	-1,61
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	1,36	1,01	1,22	1,72	1,02
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	0,97	0,57	1,17	2,19	1,34
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	2,86	2,52	1,56	-1,03	-1,61
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	2,86	2,52	1,56	-1,03	-1,61
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-0,67	-3,31	-1,77	-9,53	-16,29
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	21,38	26,94	-18,75	-28,91	-26,11
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	214,98	137,39	111,36	-87,73	-64,21
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	0,15	-0,39	-3,14	-10,45	-18
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	7,53	-3,19	-9,77	-35,35	-37,29
Résultat net, CAGR sur 3 ans	7,53	-3,19	-9,77	-35,35	-37,29
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-0,87	-2,04	-8,81	-35,43	-34,42
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	8,58	-2,18	-8,37	-34,3	-35,92
Dividende par action, 3 ans CAGR %	4,77	3,08	1,11	-7	-55,7
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-1,87	-6,13	-6,52	-2,47	-0,48
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	18,71	0,34	-9,17	6,31	24,2
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-1,87	-6,12	-6,52	-2,52	-0,55
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	1,38	14,02	46,22	-19,95	-16,16
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	1,38	14,02	46,22	-19,95	-16,16
Total des actifs, 3 ans CAGR %	1,75	0,98	1,31	1,95	0,61
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	1,29	1,07	1,69	-0,47	0,71
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,93	2,93	1,7	0,32	-1,05
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	2,64	1,33	1,06	1,57	1,06
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	2,55	0,89	0,92	1,7	1,43
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,93	2,93	1,7	0,32	-1,05
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,93	2,93	1,7	0,32	-1,05
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	0,35	-1,49	-1,13	-6,54	-11,55
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	6,97	9,33	1,82	-4,82	-19,76
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	28,99	38,71	61,76	-52,1	3,66
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,58	0,01	-0,74	-6,41	-12,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	4,76	1,29	1,55	-23,52	-27,85
Résultat net, CAGR sur 5 ans	4,76	1,29	1,55	-23,52	-27,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	0,69	-2,62	-3,8	-23,04	-25,02
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	5,2	1,77	2,77	-22,43	-26,56
Dividende par action, 5 ans CAGR %	6,87	5,02	2,83	-2,5	-38,24
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,4	-0,52	-2,77	-3,68	-4,12
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	14,5	1,71	-4,42	14,15	13,53
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,43	-0,5	-2,76	-3,71	-4,16
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-4,04	-6,37	-11,45	0,42	21,3
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-4,04	-6,37	-11,45	0,42	21,3
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3	2,56	1,6	1,57	0,79
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	2,81	2,41	1,45	0,09	1,03
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,52	2,21	1,78	1,33	0,36
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	3,65	2,74	2,07	1,49	1,04
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	3,66	2,6	2	1,41	1,09
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,52	2,21	1,78	1,33	0,36
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,52	2,21	1,78	1,33	0,36