Compte de Résultat Taageer Finance Company SAOG

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TFCI

OM0000003281

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Muscat Exchange 17/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,1120 ^OMR	0,00%		-4,27%	-12,47%

17/09	Beehive Group Holdings Limited et Taageer Finance Co. SAOG étendent l'accès au financement des PME à travers Oman	CI
10/08	Transcript : Taageer Finance Company SAOG, H1 2026 Earnings Call, Aug 10, 2026

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Données Financières Publiées: TAAGEER FINANCE COMPANY SAOG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	17,64 M	21,1 M	26,87 M	31,21 M	36,26 M
Intérêts payés, total	8,23 M	9,35 M	12,26 M	14,22 M	14,95 M
Revenus nets d'intérêts	9,41 M	11,76 M	14,6 M	16,98 M	21,32 M
Autres recettes, total	1,13 M	2,12 M	2,28 M	2,85 M	3,27 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	10,54 M	13,88 M	16,88 M	19,83 M	24,59 M
Provision pour pertes sur prêts	2,85 M	3,99 M	5 M	6,6 M	12,58 M
Total Chiffre d'affaires	7,69 M	9,89 M	11,89 M	13,23 M	12,01 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,19 M	3,91 M	4,27 M	4,7 M	4,96 M
Coût des services fournis, total	1,17 M	1,65 M	1,75 M	2,01 M	2,02 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	438 k	358 k	405 k	374 k	454 k
Autres dépenses de fonctionnement	-117 k	-	-212 k	-323 k	-344 k
Total des dépenses de fonctionnement	4,69 M	5,92 M	6,21 M	6,76 M	7,09 M
Résultat d'Exploitation	3 M	3,97 M	5,67 M	6,48 M	4,92 M
EBT, hors éléments non courants	3 M	3,97 M	5,67 M	6,48 M	4,92 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	8 k	-	22,6 k	-14,28 k
EBT, elements non courants inclus	3 M	3,98 M	5,67 M	6,5 M	4,91 M
Charge d'impôt	459 k	596 k	851 k	975 k	736 k
Résultat des activités poursuivies	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Résultat net part du groupe	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Résultat net	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,01	0,01	0,02	0,02	0,01
BPA de base - Activités poursuivies	0,01	0,01	0,02	0,02	0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	279 M	284 M	284 M	284 M	284 M
Bénéfice net par action - dilué	0,01	0,01	0,02	0,02	0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0,01	0,01	0,02	0,02	0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	279 M	284 M	284 M	284 M	284 M
BPA de base normalisé	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
BPA dilué normalisé	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
Dividende par action	0	0	0,01	0,01	0,01
Ratio de distribution	-	22,51	26,81	33,42	52,01
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,29	14,99	15	15	15
Impôts intérieurs courants	461 k	586 k	851 k	975 k	736 k
Total des impôts courants	461 k	586 k	851 k	975 k	736 k
Impôts intérieurs différés	-2 k	10 k	0	0	0
Total des impôts différés	-2 k	10 k	0	0	0
Résultat net normalisé	1,88 M	2,48 M	3,55 M	4,05 M	3,07 M
Provisions de pension	71 k	47 k	127 k	9 k	70 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	16,66 M	17,33 M	12,02 M	20,1 M	19,44 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	5 k	63,01 k	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	165 M	194 M	229 M	270 M	296 M
Autres créances	200 k	-	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	3,19 M	3,47 M	3,24 M	2,09 M	2,62 M
Amortissements cumulés	-2,75 M	-2,62 M	-2,3 M	-1,31 M	-1,72 M
Immobilisations corporelles nettes	440 k	852 k	938 k	779 k	899 k
Autres immobilisations incorporelles, total	-	-	48,08 k	47,64 k	23,05 k
Liquidités soumises à restrictions	250 k	250 k	250 k	250 k	250 k
Autres actifs à court terme, total	376 k	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	89 k	79 k	79,42 k	78,79 k	78,79 k
Charges différées à long terme	6 k	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	-	641 k	522 k	25,15 k	166 k
Total des actifs	183 M	213 M	243 M	291 M	317 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	9,77 M	21,88 M	32,44 M	55,43 M	72,47 M
Dépôts	9,77 M	21,88 M	32,44 M	55,43 M	72,47 M
Charges à payer, total	960 k	1,68 M	2 M	2,14 M	2,81 M
Emprunts à court terme	60,6 M	40,04 M	52,07 M	62,73 M	65,11 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	43,56 M	42 M	43,13 M
Part à court terme des contrats de location	-	94 k	472 k	907 k	1,97 M
Dette à long terme	65,62 M	100 M	59,71 M	47,05 M	50,59 M
Contrats de location à long terme	906 k	917 k	182 k	87 k	122 k
Impôts sur le revenu à payer	461 k	600 k	866 k	983 k	755 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	761 k	679 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	200 k	247 k	309 k	318 k	331 k
Passif d'impôt différé Non courant	10 k	-	-	-	-
Autres passifs non courants	197 k	235 k	420 k	32 k	32 k
Total du passif	139 M	166 M	192 M	212 M	238 M
Actions ordinaires, total	25,36 M	25,87 M	26,38 M	27,11 M	27,92 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	17,21 M	19,32 M	21,85 M	24,25 M	23,37 M
Résultat global et autres	1,78 M	1,78 M	2,26 M	27,51 M	27,7 M
Total des fonds propres ordinaires	44,35 M	46,97 M	50,5 M	78,86 M	78,99 M
Total des capitaux propres	44,35 M	46,97 M	50,5 M	78,86 M	78,99 M
Total du passif et des capitaux propres	183 M	213 M	243 M	291 M	317 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	279 M	284 M	284 M	284 M	284 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	279 M	284 M	284 M	284 M	284 M
Actif net par action	0,16	0,17	0,18	0,28	0,28
Actif corporel net	44,35 M	46,97 M	50,45 M	78,82 M	78,97 M
Actif corporel net par action	0,16	0,17	0,18	0,28	0,28
Total de la dette	127 M	141 M	156 M	153 M	161 M
Dette nette	110 M	124 M	144 M	133 M	141 M
Employés à temps plein	154	158	154	177	194

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Résultat net	2,54 M	3,38 M	4,82 M	5,53 M	4,17 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	438 k	358 k	405 k	374 k	454 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	438 k	358 k	405 k	374 k	454 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-8 k	-	-22,6 k	14,28 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	332 k	317 k	241 k
Provision pour pertes sur créances	2,85 M	3,71 M	4,67 M	6,28 M	12,34 M
Variation des créances	-141 k	-513 k	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-495 k	715 k	50,96 k	1,04 M	1,55 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	2,24 M	-20,15 M	-29,17 M	-24,47 M	-21,79 M
Autres activités opérationnelles	324 k	412 k	156 k	97,09 k	-265 k
Flux de trésorerie d'exploitation	7,76 M	-12,1 M	-18,74 M	-10,85 M	-3,28 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-107 k	-453 k	-315 k	-218 k	-300 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	9 k	-	22,6 k	30 k
Autres activités d'investissement, total	-	-6,25 M	8,22 M	-336 k	2 M
Flux de trésorerie d'investissement	-107 k	-6,69 M	7,91 M	-531 k	1,73 M
Dette à court terme émise, total	14,2 M	15,89 M	36,3 M	56,65 M	103 M
Dette à long terme émise, total	39,6 M	63,13 M	50,07 M	61,63 M	56 M
Total de la dette émise	53,8 M	79,02 M	86,37 M	118 M	159 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-18,45 M	-36,44 M	-24,15 M	-46,15 M	-100 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-29,29 M	-28,72 M	-47,23 M	-50,83 M	-51,56 M
Total de la dette remboursée	-47,74 M	-65,16 M	-71,38 M	-96,98 M	-152 M
Dividendes ordinaires payés	-	-761 k	-1,29 M	-1,85 M	-2,17 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-761 k	-1,29 M	-1,85 M	-2,17 M
Autres activités de financement, total	1,18 M	-	-	-312 k	-1,88 M
Flux de trésorerie de financement	7,24 M	13,1 M	13,7 M	19,15 M	2,9 M
Variation nette de la trésorerie	14,89 M	-5,69 M	2,87 M	7,76 M	1,34 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	7,99 M	-	-	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	367 k	457 k	585 k	858 k	964 k
Dette nette émise / remboursée	6,06 M	13,86 M	14,99 M	21,3 M	6,94 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,43	1,71	2,12	2,07	1,37
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,9	7,4	9,9	8,54	5,28
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,9	7,4	9,9	8,54	5,28
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	56,78	56,25	50,63	50,67	58,11
Marge des activités poursuivies %	33,07	34,19	40,58	41,75	34,72
Marge nette %	33,07	34,19	40,58	41,75	34,72
Net Avail. Pour la marge commune %	33,07	34,19	40,58	41,75	34,72
Marge nette normalisée %	24,4	25,08	29,84	30,59	25,61
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,05	0,05	0,05	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,54	3,29	1,83	1,76	1,69
Quick Ratio	2,53	3,28	1,83	1,76	1,69
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,11	-0,19	-0,14	-0,07	-0,02
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	286,68	300,97	308,92	193,73	203,72
Dette totale / Capital total	74,14	75,06	75,55	65,95	67,08
Dette à long terme / Capitaux propres	150,02	215,52	118,61	59,77	64,2
Dette à long terme / Capital total	38,8	53,75	29	20,35	21,14
Dette totale / Total de l'actif	75,78	77,95	79,18	72,93	75,08
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	6,73	26,66	22,19	11,35	-9,27
Résultat brut, Croissance 1 an	6,73	26,66	22,19	11,35	-9,27
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	22,85	32,91	42,69	14,55	-24,54
Résultat net, Croissance 1 an	22,85	32,91	42,69	14,55	-24,54
Résultat net normalisé sur 1 an	21,78	32,18	43,05	14,15	-24,05
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	22,99	30,77	42,85	14,58	-24,54
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,08	5,91	7,52	56,17	0,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	5,54	16,32	13,88	20,12	8,81
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,08	5,91	7,42	56,23	0,19
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-47,08	-235,39	54,93	-42,08	-69,77
CAPEX, Croissance 1 an	-60,07	323,36	-30,39	-30,97	38,11
Dividende par action, 1 an de croissance	-	70,37	41,3	16,92	-18,18
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-6,15	17,15	23,4	16,64	0,51
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	33,55	17,15	23,4	16,64	0,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-18,23	27,78	37,73	27,85	-7,03
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-18,23	27,78	37,73	27,85	-7,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-19,82	26,88	37,49	27,79	-6,89
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-18,34	26,82	36,68	27,93	-7,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,05	5,99	6,71	29,58	25,07
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-1,5	10,8	15,1	16,96	14,32
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,05	5,99	6,66	29,54	25,11
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-30,7	-9,17	44,83	-5,27	-58,16
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-46,65	30,01	71,61	-30,68	-2,36
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-39,18	-	55,16	28,54	-1,55
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,17	4,24	18,17	19,24	7,27
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	15,05	31,87	18,17	19,24	7,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-19,46	-3,85	32,58	29,52	7,24
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-19,46	-3,85	32,58	29,52	7,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-16,69	-5,28	32,04	29,22	7,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-19,53	-4,46	31,95	28,87	7,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,07	3,99	6,5	21,15	18,92
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,07	4,12	11,82	16,75	14,18
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,07	3,99	6,47	21,13	18,91
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-12,46	-9,19	8,53	6,71	-35,27
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-6,52	6,41	5,55	26,68	-12,78
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-33,3	-14,27	-	41,19	11,05
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-1,23	1,67	6,35	8,68	10,76
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-1,23	1,67	18,68	25,15	10,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-10,68	-6,39	-0,18	7,76	15,03
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-10,68	-6,39	-0,18	7,76	15,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-9,67	-6,86	1,79	6,77	14,82
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-10,73	-6,75	-0,54	7,38	14,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	4,03	3,98	4,51	13,56	13,57
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3,26	7,08	7,72	9,07	12,81
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	4,03	3,98	4,49	13,54	13,57
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-16,75	11,88	10,13	-7,64	-25,87
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-9,47	9,48	19,19	-10,37	2,31
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-20,68	-12,75	-6,51	0,81	-