Compte de Résultat Sparkase Banka Makedonija AD Skopje

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INB

MKINBA101012

Banques

Cours en clôture MACEDONIAN S.E.
- ^MKD	-

30/05/25	Sparkasse Bank AD Skopje publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2024	CI
25/04/24	La Sparkasse Bank AD Skopje publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2023	CI

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Données Financières Publiées: SPARKASE BANKA MAKEDONIJA AD SKOPJE

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020 (MKD)	2021 (MKD)	2022 (MKD)	2023 (MKD)	2024 (MKD)
Revenus d'intérêts sur prêts	808 M	2,27 Md	2,47 Md	3,5 Md	4,13 Md
Revenus d'intérêts, total	808 M	2,27 Md	2,47 Md	3,5 Md	4,13 Md
Intérêts sur les dépôts	151 M	470 M	489 M	918 M	1,36 Md
Intérêts payés, total	151 M	470 M	489 M	918 M	1,36 Md
Revenus nets d'intérêts	657 M	1,8 Md	1,98 Md	2,58 Md	2,77 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-1,98 M	21,67 M	3,37 M	7,43 M	3,42 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	26,64 M	36,04 M	49,71 M	53,88 M	56,19 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	290 M	869 M	1,09 Md	1,11 Md	1,14 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	315 M	927 M	1,14 Md	1,17 Md	1,2 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	972 M	2,73 Md	3,12 Md	3,75 Md	3,97 Md
Provision pour pertes sur prêts	197 M	525 M	458 M	335 M	94,49 M
Total Chiffre d'affaires	775 M	2,21 Md	2,66 Md	3,41 Md	3,87 Md
Salaires et autres avantages sociaux	306 M	725 M	701 M	782 M	827 M
Frais d'occupation	57,92 M	132 M	153 M	181 M	202 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	37,57 M	68,03 M	52,89 M	53,36 M	56,93 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	183 M	542 M	555 M	706 M	685 M
Charges autres que d'intérêts, total	584 M	1,47 Md	1,46 Md	1,72 Md	1,77 Md
EBT, hors éléments non courants	191 M	738 M	1,2 Md	1,69 Md	2,1 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-28,62 M	-19,04 M	-20,52 M	-15,15 M
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
Règlements judiciaires	8,09 M	2,86 M	-5,38 M	-5,53 M	-1,9 M
EBT, elements non courants inclus	199 M	712 M	1,18 Md	1,66 Md	2,08 Md
Charge d'impôt	7,38 M	50,54 M	95,39 M	147 M	293 M
Résultat des activités poursuivies	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Résultat net part du groupe	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Résultat net	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-163 k	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	307,32	600,39	595,88	722,92	855,31
BPA de base - Activités poursuivies	307,32	600,39	595,88	722,92	855,31
Moyenne pondérée des actions en circulation	623 k	1,1 M	1,82 M	2,1 M	2,1 M
Bénéfice net par action - dilué	307	600	595,88	722,92	855
BPA dilué - Activités poursuivies	307	600	595,88	722,92	855
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	623 k	1,1 M	1,82 M	2,1 M	2,1 M
BPA de base normalisé	191,2	418,5	413,63	503,5	626,91
BPA dilué normalisé	191,2	418,5	413,63	503,5	626,91
Dividende par action	-	-	-	-	-
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	3,72	7,09	8,1	8,86	14,03
Total des impôts courants	7,38 M	50,54 M	95,39 M	147 M	293 M
Résultat net normalisé	119 M	461 M	752 M	1,06 Md	1,31 Md

Période Fiscale: Décembre	2020 (MKD)	2021 (MKD)	2022 (MKD)	2023 (MKD)	2024 (MKD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,52 Md	9,56 Md	12,24 Md	14,19 Md	19,44 Md
Titres de placement, total	3,32 Md	7,18 Md	7,77 Md	8,5 Md	10,44 Md
Total des investissements	3,32 Md	7,18 Md	7,77 Md	8,5 Md	10,44 Md
Prêts bruts	18,61 Md	55,06 Md	60,47 Md	67,33 Md	72,89 Md
Provision pour pertes sur prêts	-856 M	-3,3 Md	-3,45 Md	-3,49 Md	-3,38 Md
Prêts nets	17,75 Md	51,76 Md	57,02 Md	63,84 Md	69,51 Md
Immobilisations corporelles brutes	564 M	1,83 Md	1,92 Md	2 Md	2,05 Md
Amortissements cumulés	-345 M	-926 M	-1 Md	-1,07 Md	-1,08 Md
Immobilisations corporelles nettes	220 M	901 M	920 M	925 M	964 M
Autres immobilisations incorporelles, total	123 M	276 M	316 M	345 M	353 M
Autres créances	55,44 M	84,07 M	89,91 M	183 M	303 M
Liquidités soumises à restrictions	1,1 Md	2,92 Md	4,3 Md	5,72 Md	5,12 Md
Autres actifs à court terme, total	69,48 M	364 M	471 M	544 M	638 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	32,84 M	16,26 M	-
Autres biens immobiliers détenus et saisis	152 M	121 M	94,27 M	75,74 M	60,59 M
Total des actifs	26,31 Md	73,16 Md	83,26 Md	94,34 Md	107 Md
Passifs
Comptes à payer, total	15,07 M	34,84 M	34,6 M	64,53 M	112 M
Charges à payer, total	63,34 M	262 M	297 M	270 M	246 M
Dépôts productifs d'intérêts	11,9 Md	18,73 Md	23,64 Md	29,06 Md	38,11 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	5,95 Md	33,44 Md	35,66 Md	39,01 Md	41,17 Md
Total des dépôts	17,86 Md	52,17 Md	59,3 Md	68,06 Md	79,28 Md
Part à court terme de la dette à long terme	298 M	334 M	384 M	730 M	1,05 Md
Dette à long terme	4,1 Md	10,63 Md	11,76 Md	11,79 Md	10,5 Md
Impôts sur le revenu à payer	-	18,48 M	48,46 M	59,64 M	158 M
Intérêts courus à payer	70,27 M	84,01 M	99,49 M	160 M	379 M
Passif d'impôt différé Courant	15,89 M	20,71 M	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	9,84 M	258 M	135 M	331 M	311 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	13,65 M	27,19 M	33,58 M	39,46 M	47,1 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	6 k
Autres passifs non courants	687 M	353 M	357 M	360 M	325 M
Total du passif	23,12 Md	64,19 Md	72,45 Md	81,87 Md	92,41 Md
Actions ordinaires, total	1,66 Md	4,48 Md	5,59 Md	5,59 Md	5,59 Md
Primes d'émissions d'actions	559 M	559 M	666 M	666 M	666 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	697 M	3,75 Md	4,84 Md	6,36 Md	8,15 Md
Actions détenues en propre	-	-4,24 M	-	-	-
Résultat global et autres	264 M	186 M	-296 M	-146 M	-58 k
Total des fonds propres ordinaires	3,18 Md	8,97 Md	10,81 Md	12,47 Md	14,41 Md
Total des capitaux propres	3,18 Md	8,97 Md	10,81 Md	12,47 Md	14,41 Md
Total du passif et des capitaux propres	26,31 Md	73,16 Md	83,26 Md	94,34 Md	107 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	623 k	1,1 M	2,1 M	2,1 M	2,1 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	623 k	1,1 M	2,1 M	2,1 M	2,1 M
Actif net par action	5,11 k	8,14 k	5,16 k	5,95 k	6,88 k
Actif corporel net	3,06 Md	8,69 Md	10,49 Md	12,12 Md	14,06 Md
Actif corporel net par action	4,91 k	7,89 k	5,01 k	5,79 k	6,71 k
Total de la dette	4,39 Md	10,97 Md	12,15 Md	12,52 Md	11,55 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	-	-	-	-	3,58 Md
Dette nette	876 M	1,32 Md	-222 M	-1,77 Md	-8,06 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	118 M	141 M	190 M	244 M	300 M
Employés à temps plein	288	-	662	-	-
Nombre de bureaux	-	-	-	-	36

Période Fiscale: Décembre	2020 (MKD)	2021 (MKD)	2022 (MKD)	2023 (MKD)	2024 (MKD)
Résultat net	191 M	662 M	1,08 Md	1,51 Md	1,79 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	33,01 M	85,92 M	78,89 M	87,77 M	97,08 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	33,01 M	85,92 M	78,89 M	87,77 M	97,08 M
Amortissement des charges différées, total	24,91 M	46,05 M	74,32 M	93,36 M	105 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-555 k	-22,15 M	-8,16 M	-8,66 M	11,72 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	3,18 M	-18,45 M	7,74 M	-4,82 M	915 k
Total des dépréciations d'actifs	-	28,62 M	19,06 M	20,52 M	-
Provision pour pertes sur créances	137 M	564 M	432 M	339 M	110 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	36,04 M	49,71 M	52,51 M	56,19 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,41 Md	-4,91 Md	-7,32 Md	-8,06 Md	-5,52 Md
Autres activités opérationnelles	-75,13 M	28,56 M	229 M	67,04 M	-70,81 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,09 Md	-3,5 Md	-5,35 Md	-5,9 Md	-3,42 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-19,41 M	-	-	-	-145 M
Vente d'immobilisations corporelles	553 k	-	-	-	3,53 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	3,18 Md
Achat / vente d'actifs incorporels	-98,78 M	-134 M	-115 M	-122 M	-113 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-38,05 M	-97,95 M	-85,25 M	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,24 Md	-1,37 Md	-509 M	-669 M	-4,91 Md
Autres activités d'investissement, total	11,94 M	1,78 M	3,92 M	4,7 M	-1 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,34 Md	-1,54 Md	-718 M	-872 M	-1,98 Md
Dette à long terme émise, total	2,04 Md	555 M	3,42 Md	2,16 Md	1,67 Md
Total de la dette émise	2,04 Md	555 M	3,42 Md	2,16 Md	1,67 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-113 M	-844 M	-2,24 Md	-1,83 Md	-2,62 Md
Total de la dette remboursée	-113 M	-844 M	-2,24 Md	-1,83 Md	-2,62 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	1,12 Md	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-4,24 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-797 M	1,45 Md	6,46 Md	8,39 Md	11,61 Md
Flux de trésorerie de financement	1,13 Md	1,16 Md	8,75 Md	8,72 Md	10,66 Md
Ajustements des taux de change	-2 k	-	-	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-23 k	7,91 M	2,3 M	-403 k	-3,17 M
Variation nette de la trésorerie	-1,31 Md	-3,87 Md	2,68 Md	1,95 Md	5,25 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	148 M	510 M	467 M	808 M	1,15 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-8,12 M	-8,23 M	-74,82 M	158 M	391 M
Dette nette émise / remboursée	1,93 Md	-289 M	1,18 Md	329 M	-955 M

Période Fiscale: Décembre	2020 (MKD)	2021 (MKD)	2022 (MKD)	2023 (MKD)	2024 (MKD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,75	1,33	1,38	1,71	1,78
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,41	10,89	10,95	13,02	13,34
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,42	10,89	10,95	13,02	13,34
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-167 M	-67,2 M	-104 M	118 M	179 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	51,87	41,94	34,04	29,81	28,05
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	84,82	81,76	74,27	75,63	71,52
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	24,58	33,48	45,13	49,5	54,27
Marge des activités poursuivies %	24,67	30,02	40,63	44,42	46,27
Marge nette %	24,67	30,02	40,63	44,42	46,27
Net Avail. Pour la marge commune %	24,7	30,02	40,63	44,42	46,27
Marge nette normalisée %	15,36	20,92	28,21	30,93	33,92
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	-	-	2,14
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	-	-	1,46
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	-	-	1,51
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	-	-	2,22
NPAs / Fonds propres	-	-	-	-	11,23
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	-	2,07 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	-	-	217,33
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	4,6	5,99	5,71	5,18	4,64
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	57,81
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,74	12,22	12,64	13,11	13,36
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,74	12,22	12,64	13,11	13,36
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	21,7	22,28	23,57	23,7	24,41
Prêts bruts / Total des dépôts %	104,21	105,55	101,98	98,92	91,95
Prêts nets / Total des dépôts %	99,41	99,22	96,16	93,8	87,68
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	18,08
Ratio de capital total %	-	-	-	-	19,22
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	18,08
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	-	-	-	1,14
Ratio de couverture	-	-	-	-	217,33
Ratio interbancaire	10,42	41,44	43,8	42,62	75,73
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,32	2,52	3,41	2,81	2,53
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-0,2	174,26	9,78	30,32	7,39
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	9,66	194,49	23,42	1,95	2,68
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-1,93 k	166,16	-12,64	-26,9	-71,81
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-18,98	184,54	20,85	27,98	13,56
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-27,74	246,13	63,59	39,9	18,31
Résultat net, Croissance 1 an	-27,74	246,13	63,59	39,9	18,31
Résultat net normalisé sur 1 an	-35,06	287,47	62,91	40,37	24,51
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-27,75	95,44	-0,69	21,32	18,27
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	9,39	195,92	9,83	11,34	8,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-3,24	285,81	4,53	1,15	-3,02
Prêts nets, 1 an Croissance en %	10,08	191,59	10,16	11,96	8,88
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	5,1
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	3,88
Total des actifs, 1 an Croissance en %	7,45	178,1	13,8	13,32	13,23
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-4,27	192,15	13,67	14,78	16,48
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,96	184,18	20,65	15,6	15,93
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	14,4	181,85	20,47	15,41	15,55
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	14,4	181,85	20,47	15,41	15,55
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	4,93	65,44	73,52	19,61	18,3
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	16,83	79,71	90,64	12,17	2,31
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	39,72	597,96	52,48	-20,09	-54,6
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,27	51,83	85,43	24,36	20,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	4,88	58,15	137,96	51,28	28,65
Résultat net, CAGR sur 2 ans	4,88	58,15	137,96	51,28	28,65
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	16,54	58,63	151,24	51,22	32,2
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	4,9	18,83	39,32	9,77	19,79
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	11,89	79,92	80,28	10,58	9,79
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	0,31	93,21	100,82	2,83	-0,96
Prêts nets, 2 ans CAGR %	12,55	79,16	79,23	11,06	10,41
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	11,06	72,86	77,9	13,56	13,27
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	5,9	67,23	82,23	14,23	15,63
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,29	78,37	85,16	18,1	15,76
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	13,28	79,56	84,27	17,91	15,48
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	13,28	79,56	84,27	17,91	15,48
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	2,65	44,54	44,3	57,72	15,39
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	14,25	59	58,55	54,74	8,91
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	6,5	73,2	249,13	19,34	-43,53
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,73	44,78	40,71	63,87	20,65
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	195,58	56,15	59,95	99,35	39,38
Résultat net, CAGR sur 3 ans	195,58	56,15	59,95	99,35	39,38
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	35,82	73,94	60,04	106,93	41,73
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	195,56	29,08	11,93	33,04	12,53
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	14,17	54,73	52,62	53,52	9,8
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-0,05	57,16	57,43	59,78	0,84
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	15,09	54,58	52,35	53,21	10,33
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	11,8	50,81	50,38	53,07	13,45
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	10,88	48,53	47,04	56,21	14,97
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	8,86	53,02	56,57	58,25	17,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,47	53,5	57,2	57,66	17,12
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	9,47	53,5	57,2	57,66	17,12
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	2,49	23,82	26,63	34	33,28
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	7,07	20,74	40,22	38,29	33,07
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	1,1	47,13	22,94	27,11	54,39
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,61	19,5	32,37	36,24	32,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	23,85	17,82	171,02	54,18	46,61
Résultat net, CAGR sur 5 ans	23,85	17,82	171,02	54,18	46,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	19,57	18,16	73,71	64,47	48,27
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	23,93	5,09	118,77	20,98	15,01
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	11,05	35,43	37,06	35,28	33,78
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-10,75	25,98	32,13	32,63	30,79
Prêts nets, 5 ans CAGR %	13,3	36,2	37,4	35,43	33,94
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,52	31,13	34,62	34,63	34,26
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	7,72	31,19	35,26	33,72	33,56
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	6,27	28,23	34,63	37,96	38,76
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	6,83	28,63	34,82	38,13	38,95
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	6,83	28,63	34,82	38,13	38,95