Compte de Résultat Solera National Bancorp, Inc.

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SLRK

US83420T1043

Banques

Marché Fermé - OTC Markets 21:10:10 04/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
20,05 ^USD	-0,25%		+0,25%	+36,12%

28/07	Solera National Bancorp, Inc. publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
28/04	Solera National Bancorp, Inc. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: SOLERA NATIONAL BANCORP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	18,45 M	25 M	45,87 M	54,94 M	52,08 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,77 M	10,28 M	15,56 M	15,21 M	19,12 M
Revenus d'intérêts, total	21,22 M	35,28 M	61,43 M	70,15 M	71,2 M
Intérêts sur les dépôts	755 k	3,9 M	20 M	23 M	24,52 M
Total des intérêts sur les emprunts	101 k	983 k	6,26 M	7,62 M	5,12 M
Intérêts payés, total	856 k	4,89 M	26,26 M	30,61 M	29,64 M
Revenus nets d'intérêts	20,36 M	30,39 M	35,17 M	39,54 M	41,56 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	943 k	25 k	113 k	379 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	2,18 M	1,75 M	310 k	918 k	8,99 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,54 M	2,9 M	3,42 M	4,07 M	3,26 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,72 M	5,6 M	3,76 M	5,1 M	12,63 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	24,08 M	35,99 M	38,93 M	44,64 M	54,2 M
Provision pour pertes sur prêts	1,6 M	1,58 M	1,53 M	1,32 M	1,33 M
Total Chiffre d'affaires	22,48 M	34,42 M	37,4 M	43,32 M	52,86 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,36 M	7,09 M	8,12 M	10,02 M	10,88 M
Frais d'occupation	669 k	900 k	867 k	1,08 M	1,89 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	2,78 M	4,44 M	7,15 M	7,69 M	4,77 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	-	-	-	-	4,32 M
Charges autres que d'intérêts, total	7,81 M	12,43 M	16,14 M	18,79 M	21,85 M
EBT, hors éléments non courants	14,68 M	21,99 M	21,26 M	24,54 M	31,01 M
EBT, elements non courants inclus	14,68 M	21,99 M	21,26 M	24,54 M	31,01 M
Charge d'impôt	3,58 M	3,82 M	4,61 M	6,5 M	8,01 M
Résultat des activités poursuivies	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Résultat net part du groupe	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Résultat net	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,58	4,25	3,87	4,19	5,35
BPA de base - Activités poursuivies	2,58	4,25	3,87	4,19	5,35
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,3 M	4,28 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M
Bénéfice net par action - dilué	2,58	4,25	3,87	4,19	5,35
BPA dilué - Activités poursuivies	2,58	4,25	3,87	4,19	5,35
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,3 M	4,28 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M
BPA de base normalisé	2,13	3,21	3,09	3,57	4,51
BPA dilué normalisé	2,13	3,21	3,09	3,57	4,51
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,43	17,37	21,67	26,5	25,82
Impôts intérieurs courants	-	2,29 M	4,92 M	6,59 M	6,54 M
Total des impôts courants	-	2,29 M	4,92 M	6,59 M	6,54 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	1,47 M
Total des impôts différés	-	1,53 M	-313 k	-90 k	1,47 M
Résultat net normalisé	9,17 M	13,74 M	13,29 M	15,34 M	19,38 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	16,12 M	3,49 M	2,73 M	2,38 M	1,61 M
Titres de placement, total	136 M	358 M	375 M	313 M	645 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	5,75 M	14,56 M	11,78 M	9,89 M	7,36 M
Total des investissements	142 M	373 M	387 M	323 M	652 M
Prêts bruts	470 M	579 M	800 M	805 M	849 M
Provision pour pertes sur prêts	-6,45 M	-8 M	-9,61 M	-10,91 M	-12,22 M
Autres ajustements des prêts bruts	-1,82 M	-397 k	-12,79 M	-12,55 M	-19,65 M
Prêts nets	462 M	570 M	778 M	782 M	817 M
Immobilisations corporelles brutes	19,98 M	26,93 M	31,19 M	36,66 M	40,92 M
Amortissements cumulés	-1,15 M	-1,67 M	-2,88 M	-3,18 M	-4,45 M
Immobilisations corporelles nettes	18,83 M	25,27 M	28,31 M	33,48 M	36,47 M
Autres immobilisations incorporelles, total	-	-	-	-	-
Investissement dans le FHLB	1,81 M	2,92 M	11,19 M	6,4 M	15,08 M
Intérêts courus à recevoir	2,76 M	5,82 M	7,27 M	7,75 M	12,61 M
Autres créances	-	-	763 k	140 k	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	6,87 M	2,68 M	5,69 M	5,93 M
Autres actifs à long terme, total	8,78 M	8,04 M	9,08 M	9,2 M	10,25 M
Total des actifs	652 M	995 M	1,23 Md	1,17 Md	1,55 Md
Passifs
Comptes à payer, total	815 k	1,19 M	2,04 M	1,65 M	-
Dépôts productifs d'intérêts	120 M	324 M	454 M	446 M	610 M
Dépôts institutionnels	4,3 M	3,3 M	4,9 M	3,8 M	43,9 M
Dépôts non productifs d'intérêts	464 M	552 M	512 M	485 M	471 M
Total des dépôts	588 M	880 M	970 M	935 M	1,12 Md
Emprunts à court terme	-	52,18 M	138 M	106 M	279 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	-
Dette à long terme	-	-	-	-	700 k
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	4 M	4 M	34 M	34,7 M	34 M
Contrats de location à long terme	-	-	146 k	-	-
Intérêts courus à payer	36 k	438 k	2,68 M	3,16 M	2,54 M
Passif d'impôt différé Non courant	732 k	-	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	-	3,39 M
Total du passif	594 M	938 M	1,15 Md	1,08 Md	1,44 Md
Actions ordinaires, total	43 k	43 k	43 k	43 k	43 k
Primes d'émissions d'actions	38,75 M	38,75 M	38,75 M	38,75 M	38,75 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	19,81 M	37,98 M	54,42 M	72,46 M	95,46 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-
Résultat global et autres	329 k	-19,04 M	-13,67 M	-22,29 M	-27,36 M
Total des fonds propres ordinaires	58,93 M	57,73 M	79,54 M	88,96 M	107 M
Total des capitaux propres	58,93 M	57,73 M	79,54 M	88,96 M	107 M
Total du passif et des capitaux propres	652 M	995 M	1,23 Md	1,17 Md	1,55 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,3 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,3 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M	4,3 M
Actif net par action	13,7	13,43	18,5	20,69	24,86
Actif corporel net	58,93 M	57,73 M	79,54 M	88,96 M	107 M
Actif corporel net par action	13,7	13,43	18,5	20,69	24,86
Total de la dette	4 M	56,18 M	172 M	141 M	313 M
Dépôts à intérêts - Espèces	-	-	2,58 M	148 k	1,71 M
Fonds fédéraux vendus	-	-	-	800 k	-
Dette nette	-13,38 M	51,19 M	167 M	138 M	310 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	11,09 M	18,17 M	16,66 M	18,04 M	23,01 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	440 k	752 k	984 k	1,22 M	1,65 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	440 k	752 k	984 k	1,22 M	1,65 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-943 k	-25 k	-113 k	-379 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,55 M	-599 k	909 k	224 k	-7,67 M
Provision pour pertes sur créances	1,6 M	1,58 M	99 k	289 k	171 k
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	-	-	-
Variation des intérêts courus à recevoir	-869 k	-3,07 M	-1,45 M	-478 k	-4,86 M
Variation des dettes fournisseurs	-743 k	465 k	859 k	-534 k	-
Variation des intérêts courus à payer	-13 k	403 k	2,24 M	480 k	-621 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-873 k	-125 k	-1,07 M	167 k	958 k
Autres activités opérationnelles	911 k	-600 k	951 k	-292 k	762 k
Flux de trésorerie d'exploitation	9,99 M	16,03 M	20,16 M	19 M	13,02 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-6 M	-11,66 M	-4,38 M	-8,27 M	-9,74 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	5,6 M	519 k	1,86 M	5,48 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-76,87 M	-256 M	-6,9 M	50,27 M	-327 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-126 M	-110 M	-208 M	-4,46 M	-35,16 M
Autres activités d'investissement, total	-1,5 M	-965 k	-7,73 M	5,47 M	-8,11 M
Flux de trésorerie d'investissement	-210 M	-373 M	-226 M	44,87 M	-375 M
Dette à court terme émise, total	-	52,18 M	85,9 M	-	172 M
Dette à long terme émise, total	-	-	30 M	700 k	-
Total de la dette émise	-	52,18 M	116 M	700 k	172 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-31,81 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-	-	-31,81 M	-
Émission d'actions ordinaires	230 k	-	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	206 M	292 M	90,43 M	-35,55 M	190 M
Flux de trésorerie de financement	206 M	344 M	206 M	-66,66 M	363 M
Variation nette de la trésorerie	5,54 M	-12,63 M	327 k	-2,79 M	793 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	870 k	4,49 M	24,02 M	30,13 M	30,26 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,82 M	3,45 M	3,04 M	4,2 M	5,87 M
Dette nette émise / remboursée	-	52,18 M	116 M	-31,11 M	172 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,04	2,21	1,5	1,51	1,69
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	20,74	31,15	24,27	21,41	23,49
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	20,74	31,15	24,27	21,41	23,49
Valeur ajoutée pour les actionnaires	4,67 M	11,17 M	8,42 M	7,93 M	11,26 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	34,73	36,12	43,15	43,36	33,17
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	90,56	88,31	94,04	91,26	78,62
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	65,27	63,88	56,85	56,64	58,67
Marge des activités poursuivies %	49,33	52,79	44,54	41,63	43,52
Marge nette %	49,33	52,79	44,54	41,63	43,52
Net Avail. Pour la marge commune %	49,33	52,79	44,54	41,63	43,52
Marge nette normalisée %	40,8	39,93	35,53	35,4	36,67
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,41	0,93	0,46	0,51	0,56
Prêts non performants / Total des actifs %	1,02	0,54	0,3	0,35	0,31
Actifs non performants / Total des actifs %	1,02	0,54	0,3	0,35	0,31
NPAs / Prêts et OREOs	1,41	0,93	0,46	0,51	0,56
NPAs / Fonds propres	11,25	9,29	4,62	4,6	4,47
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	14,66 k	34,8 k	80,06 k	90,94 k	58,21 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	97,33	149,24	261,63	266,95	256,07
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,37	1,38	1,2	1,36	1,44
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	3,63 k	6,85 k	12,75 k	10,98 k	6,35 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,83	7,08	6,18	7,03	7,2
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,83	7,08	6,18	7,03	7,2
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,9	11,36	11,14	12,4	14,03
Prêts bruts / Total des dépôts %	80,02	65,76	82,46	86,16	75,45
Prêts nets / Total des dépôts %	78,61	64,81	80,15	83,65	72,61
Ratio de capital de première catégorie %	-	9,56	10,2	12,43	-
Ratio de capital total %	-	10,56	11,26	13,66	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	9,56	10,2	12,43	-
Ratio de couverture	97,33	149,24	135,37	57,28	24,62
Ratio de levier %	9,5	7,9	7,59	9,32	9,79
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	146,31	23,37	4,4	4,22	7,06
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	18,14	5,5	1,81	1,8	2,05
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	54,62	49,27	15,71	12,41	5,12
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	53	50,59	-32,86	35,81	147,48
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-25,66	-1,25	-2,92	-13,86	1,14
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	67,14	53,07	8,66	15,84	22,02
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	86,91	63,81	-8,32	8,28	27,56
Résultat net, Croissance 1 an	86,91	63,81	-8,32	8,28	27,56
Résultat net normalisé sur 1 an	91,24	49,81	-3,29	15,39	26,4
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	82,98	64,65	-8,9	8,28	27,56
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	36,4	22,99	36,99	0,65	5,39
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	31,67	24,07	20,01	13,59	12,02
Prêts nets, 1 an Croissance en %	36,86	23,37	36,39	0,54	4,48
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	583,4	-19,08	-31,51	11,33	16,78
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	583,4	-19,08	-31,51	11,33	16,78
Total des actifs, 1 an Croissance en %	49,71	52,56	23,25	-4,67	32,61
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	53,85	49,64	10,28	-3,66	20,36
Actif corporel net, Croissance 1 an	22,69	-2,04	37,78	11,84	20,16
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	22,69	-2,04	37,78	11,84	20,16
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	22,69	-2,04	37,78	11,84	20,16
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	48,11	51,92	31,42	14,05	8,71
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	131,46	51,79	0,55	-4,51	83,33
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	71,92	-14,32	-2,09	-8,55	-6,66
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	54,36	59,95	28,97	12,19	18,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	76,46	74,98	22,55	-0,37	17,53
Résultat net, CAGR sur 2 ans	76,46	74,98	22,55	-0,37	17,53
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	78,83	69,26	20,37	5,64	20,77
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	73,21	73,57	22,47	-0,63	17,53
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	47,76	29,52	30,41	17,43	2,99
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	52,62	27,82	22,02	16,76	12,81
Prêts nets, 2 ans CAGR %	47,64	29,94	29,72	17,1	2,49
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	2,35 k	135,16	-25,57	-12,68	14,02
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	2,35 k	135,16	-25,57	-12,68	14,02
Total des actifs, 2 ans CAGR %	52,07	51,13	37,12	8,39	12,44
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	57,51	51,73	28,46	3,07	7,68
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	20,62	9,63	16,18	24,13	15,92
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	20,58	9,63	16,18	24,13	15,92
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	20,58	9,63	16,18	24,13	15,92
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	42,57	48,5	38,74	24,75	10,99
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	143,98	100,56	15,65	11,15	31,16
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	40,13	42,91	-10,68	-6,18	-5,43
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	49,7	53,93	40,61	24,44	15,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	70,62	72,14	41,06	17,59	8,19
Résultat net, CAGR sur 3 ans	70,62	72,14	41,06	17,59	8,19
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	71,24	68,58	40,45	18,69	12,15
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	60,85	70,3	40,01	17,58	7,99
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	40,29	39	32,38	19,62	13,27
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	41,57	42,44	25,16	19,15	15,16
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	40,21	39,06	32,06	19,15	12,73
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	479,86	687,1	55,85	-14,88	-3,79
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	479,86	687,1	55,85	-14,88	-3,79
Total des actifs, 3 ans CAGR %	43,52	52,23	41,19	21,47	15,93
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	48,18	54,84	36,42	16,71	8,54
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	18,53	12,54	18,31	14,71	22,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	18,42	12,51	18,31	14,71	22,8
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	18,42	12,51	18,31	14,71	22,8
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	37,27	44,38	38	33,62	25,84
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	48,09	90,02	71,15	49,05	39,06
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	21,41	19,54	-9,09
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	36,76	46,67	41,04	35,64	31,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	28,82	104,42	49,46	38,32	31,13
Résultat net, CAGR sur 5 ans	28,82	104,42	49,46	38,32	31,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	74,08	66,64	48,72	39,84	32,22
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	17,57	86,79	44,23	37,29	30,57
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	34,92	35,39	36,25	30,17	19,73
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	32,18	35,6	33,4	31,55	20,06
Prêts nets, 5 ans CAGR %	34,92	35,43	35,92	29,82	19,32
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	155,08	226,61	37,54
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	155,08	226,61	37,54
Total des actifs, 5 ans CAGR %	33,12	41,75	40,93	32,89	28,9
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	36,01	44,95	39,96	31,58	24,1
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	20,87	19,52	17,58	17,04	17,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	20,63	19,36	17,52	17,02	17,35
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	20,63	19,36	17,52	17,02	17,35