Flux de Trésorerie PTC India Financial Services Limited

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INE560K01014

Services financiers aux entreprises

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:25 25/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
26,39 ^INR	-1,75%		+0,88%	-21,27%

29/07	Transcript : PTC India Financial Services Limited, Q1 2027 Earnings Call, Jul 29, 2026
28/07	PTC India Financial Services Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: PTC INDIA FINANCIAL SERVICES LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,25 Md	7,67 Md	7,51 Md	6,23 Md	4,71 Md
Intérêts payés, total	5,77 Md	4,33 Md	4,1 Md	3,22 Md	2,18 Md
Revenus nets d'intérêts	3,47 Md	3,33 Md	3,4 Md	3,02 Md	2,52 Md
Commission et honoraires	247 M	207 M	57,15 M	43,2 M	41,4 M
Autres recettes, total	35,04 M	38,12 M	44,88 M	58,4 M	399 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	3,76 Md	3,58 Md	3,5 Md	3,12 Md	2,96 Md
Provision pour pertes sur prêts	1,68 Md	802 M	22,35 M	7,9 M	-1,38 Md
Total Chiffre d'affaires	2,08 Md	2,77 Md	3,48 Md	3,11 Md	4,34 Md
Salaires et autres avantages sociaux	189 M	196 M	206 M	185 M	230 M
Coût des services fournis, total	44,61 M	40,53 M	36,74 M	30,2 M	38,9 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	60,72 M	60,81 M	64,82 M	65,6 M	74,3 M
Autres dépenses de fonctionnement	176 M	229 M	1,17 Md	95,5 M	52,7 M
Total des dépenses de fonctionnement	471 M	526 M	1,48 Md	376 M	396 M
Résultat d'Exploitation	1,61 Md	2,25 Md	2 Md	2,73 Md	3,95 Md
Gains (pertes) de change	-25,43 M	15,45 M	4,28 M	5,8 M	-61 M
Autres produits non opérationnels	159 M	59,36 M	155 M	46 M	36,7 M
EBT, hors éléments non courants	1,74 Md	2,32 Md	2,16 Md	2,79 Md	3,92 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	8 k	381 k	159 k	300 k	100 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-101 k	-166 k	-400 k	-400 k
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-24,3 M
EBT, elements non courants inclus	1,74 Md	2,32 Md	2,16 Md	2,79 Md	3,9 Md
Charge d'impôt	439 M	566 M	552 M	615 M	703 M
Résultat des activités poursuivies	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Résultat net part du groupe	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Résultat net	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,02	2,74	2,5	3,38	4,97
BPA de base - Activités poursuivies	2,02	2,74	2,5	3,38	4,97
Moyenne pondérée des actions en circulation	642 M	642 M	642 M	642 M	642 M
Bénéfice net par action - dilué	2,02	2,74	2,5	3,38	4,97
BPA dilué - Activités poursuivies	2,02	2,74	2,5	3,38	4,97
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	642 M	642 M	642 M	642 M	642 M
BPA de base normalisé	1,69	2,26	2,1	2,71	3,82
BPA dilué normalisé	1,69	2,26	2,1	2,71	3,82
Dividende par action	-	1	-	-	-
Ratio de distribution	-	-	39,96	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	9,69 Md	7,97 Md	7,76 Md	6,38 Md	5,18 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,26	24,34	25,57	22,07	18,05
Total des impôts courants	405 k	752 M	528 M	509 M	286 M
Total des impôts différés	439 M	-187 M	24,21 M	106 M	418 M
Résultat net normalisé	1,09 Md	1,45 Md	1,35 Md	1,74 Md	2,45 Md
Provisions de pension	709 k	1,79 M	1,65 M	0	10 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,38 Md	257 M	2,31 Md	7,63 Md	613 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	2,32 Md	-	1,26 Md	1,19 Md	988 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,28 Md	1,02 Md	26,78 M	1,53 Md	7,33 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	80,59 Md	68,47 Md	47,82 Md	41,86 Md	30,13 Md
Autres créances	877 M	378 M	322 M	307 M	297 M
Immobilisations corporelles brutes	624 M	713 M	724 M	744 M	743 M
Amortissements cumulés	-509 M	-410 M	-470 M	-527 M	-594 M
Immobilisations corporelles nettes	114 M	303 M	253 M	217 M	149 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,42 M	2,25 M	2,9 M	12,2 M	8,3 M
Autres actifs à court terme, total	6,27 Md	5,41 Md	12,76 Md	3,78 Md	10,04 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	316 M	501 M	480 M	302 M	-
Autres actifs à long terme, total	8,16 M	4,95 M	10,94 M	5,7 M	6,2 M
Total des actifs	95,16 Md	76,34 Md	65,25 Md	56,83 Md	49,56 Md
Passifs
Comptes à payer, total	17,63 M	18,63 M	21,15 M	58,5 M	13,3 M
Charges à payer, total	236 M	195 M	205 M	220 M	226 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	21,05 Md	12,06 Md	11,01 Md	10,86 Md	8,12 Md
Part à court terme des contrats de location	38,75 M	56,28 M	44,99 M	51,9 M	59,5 M
Dette à long terme	50,13 Md	38,93 Md	28,04 Md	17,58 Md	9,45 Md
Contrats de location à long terme	-	179 M	161 M	109 M	49,9 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	873 M	354 M	331 M	318 M	292 M
Recettes non acquises Non courantes	181 M	127 M	47,66 M	69,9 M	125 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	3,38 M	5,24 M	1,53 M	7,6 M	6,8 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	412 M
Autres passifs non courants	-	-	-	-	10,4 M
Total du passif	72,52 Md	51,92 Md	39,86 Md	29,28 Md	18,77 Md
Actions ordinaires, total	6,42 Md	6,42 Md	6,42 Md	6,42 Md	6,42 Md
Primes d'émissions d'actions	6,13 Md	6,13 Md	6,13 Md	6,13 Md	6,13 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	11,95 Md	13,64 Md	14,21 Md	15,04 Md	18,19 Md
Résultat global et autres	-1,86 Md	-1,76 Md	-1,37 Md	-45,4 M	55,5 M
Total des fonds propres ordinaires	22,64 Md	24,43 Md	25,39 Md	27,54 Md	30,8 Md
Total des capitaux propres	22,64 Md	24,43 Md	25,39 Md	27,54 Md	30,8 Md
Total du passif et des capitaux propres	95,16 Md	76,34 Md	65,25 Md	56,83 Md	49,56 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	642 M	642 M	642 M	642 M	642 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	642 M	642 M	642 M	642 M	642 M
Actif net par action	35,25	38,03	39,53	42,88	47,95
Actif corporel net	22,64 Md	24,43 Md	25,38 Md	27,53 Md	30,79 Md
Actif corporel net par action	35,25	38,03	39,52	42,86	47,94
Total de la dette	71,21 Md	51,22 Md	39,26 Md	28,61 Md	17,68 Md
Dette relative aux PBO non financés	820 k	3,88 M	624 k	1,1 M	-100 k
Dette nette	66,55 Md	49,95 Md	36,92 Md	19,45 Md	9,74 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	0	-	1,26 Md	1,19 Md	988 M
Employés à temps plein	45	44	46	43	52

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	1,3 Md	1,76 Md	1,61 Md	2,17 Md	3,19 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	60,06 M	60,09 M	64,19 M	64,2 M	70 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	60,06 M	60,09 M	64,19 M	64,2 M	70 M
Amortissement des charges différées, total	658 k	717 k	631 k	1,4 M	4,3 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-8 k	-280 k	7 k	100 k	300 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	32,88 M	5,2 M	853 M	-118 M	-130 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-57,65 M	-112 M	-81,6 M	-295 M
Provision pour pertes sur créances	1,68 Md	802 M	22,35 M	7,9 M	-1,38 Md
Variation des dettes fournisseurs	-11,31 M	1 M	2,52 M	37,4 M	-45,2 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	16,59 Md	11,31 Md	19,28 Md	6,15 Md	13,36 Md
Autres activités opérationnelles	7,57 Md	4,99 Md	3,91 Md	3,16 Md	3,03 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	27,21 Md	18,87 Md	25,63 Md	11,39 Md	17,8 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-14,7 M	-3,51 M	-5,7 M	-28,7 M	-3,1 M
Vente d'immobilisations corporelles	1,5 M	1,47 M	1,05 M	900 k	300 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-476 k	-1,55 M	-1,27 M	-10,6 M	-400 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,52 Md	2,6 Md	-6,88 Md	7,8 Md	-11,65 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-1,54 Md	2,59 Md	-6,89 Md	7,76 Md	-11,65 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	57,19 Md	5,1 Md	8,18 Md	1 Md	1,5 Md
Total de la dette émise	57,19 Md	5,1 Md	8,18 Md	1 Md	1,5 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-77,69 Md	-25,39 Md	-20,14 Md	-11,63 Md	-12,41 Md
Total de la dette remboursée	-77,69 Md	-25,39 Md	-20,14 Md	-11,63 Md	-12,41 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-642 M	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-642 M	-	-
Autres activités de financement, total	-6,68 Md	-4,3 Md	-4,09 Md	-3,2 Md	-2,25 Md
Flux de trésorerie de financement	-27,19 Md	-24,59 Md	-16,69 Md	-13,83 Md	-13,16 Md
Variation nette de la trésorerie	-1,51 Md	-3,12 Md	2,05 Md	5,32 Md	-7,01 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	6,68 Md	4,3 Md	4,09 Md	3,2 Md	2,25 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-1,31 Md	-95,25 M	750 M	674 M	-66,8 M
Dette nette émise / remboursée	-20,51 Md	-20,29 Md	-11,96 Md	-10,63 Md	-10,91 Md

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,24	2,05	2,27	3,56	6
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,93	7,47	6,45	8,2	10,95
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,93	7,47	6,45	8,2	10,95
Analyse des marges
Marge brute %	98,22	98,79	99,08	99,14	99,15
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	9,49	7,33	6,05	6,05	5,35
Marge des activités poursuivies %	62,6	63,36	46,18	69,8	73,55
Marge nette %	62,6	63,36	46,18	69,8	73,55
Net Avail. Pour la marge commune %	62,6	63,36	46,18	69,8	73,55
Marge nette normalisée %	52,34	52,33	38,78	55,99	56,45
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,02	0,03	0,05	0,05	0,08
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,16	5,96	5,45	4,79	5,56
Quick Ratio	3,88	5,53	4,35	4,46	4,41
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	1,23	1,49	2,21	0,99	2,04
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	314,57	209,67	154,63	103,87	57,41
Dette totale / Capital total	75,88	67,71	60,73	50,95	36,47
Dette à long terme / Capitaux propres	221,43	160,09	111,09	64,24	30,85
Dette à long terme / Capital total	53,41	51,7	43,63	31,51	19,6
Dette totale / Total de l'actif	76,21	68	61,09	51,53	37,86
Ratio de capital de première catégorie %	26,1	32,41	41,53	58,12	66,3
Ratio de capital total %	26,71	33,06	43,07	59,65	66,63
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	37,15	33,63	25,46	-10,75	39,63
Résultat brut, Croissance 1 an	37,92	34,4	25,83	-10,7	39,65
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	407,69	35,25	-8,57	35,02	47,14
Résultat net, Croissance 1 an	407,69	35,25	-8,57	35,02	47,14
Résultat net normalisé sur 1 an	86,15	33,6	-7,04	28,96	40,8
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	406,74	35,51	-8,67	35,17	47,07
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,81	7,9	3,93	8,49	11,81
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-17,48	-19,78	-14,53	-12,91	-12,78
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,81	7,9	3,93	8,46	11,83
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	107,58	-30,65	35,8	-55,55	56,26
CAPEX, Croissance 1 an	696,1	-76,12	62,33	412,5	-89,2
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-8,33	35,38	29,48	5,86	11,63
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-8,46	36,15	30,04	6,05	11,67
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	8,71	162,04	11,21	11,11	40,95
Résultat net, CAGR sur 2 ans	8,71	162,04	11,21	11,11	40,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	0,54	57,7	11,44	9,49	34,75
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	8,69	162,04	11,25	11,11	41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,46	7,35	5,9	6,19	10,14
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-9,59	-18,64	-17,2	-13,72	-12,85
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,46	7,35	5,89	6,17	10,13
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-8,19	19,98	-2,95	-22,31	-16,66
CAPEX, CAGR sur 2 ans	175,02	37,89	-37,73	185,87	-25,6
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-20,37	3,94	31,99	14,41	16,09
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-20,63	4,04	32,62	14,76	16,24
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-10,96	16,92	84,48	18,64	22,02
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-10,96	16,92	84,48	18,64	22,02
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-14,78	10,53	32,23	17	19,06
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-11,02	16,98	84,41	18,71	22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,09	4,92	6,2	6,75	8,03
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-10,32	-13,12	-17,29	-15,79	-13,41
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,08	4,92	6,2	6,74	8,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	125,77	-16,38	25,04	-25,19	-1,93
CAPEX, CAGR sur 3 ans	21,59	21,79	45,6	24,97	-4,07
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	30,5	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-18,57	-11,4	-3,28	4,7	23,45
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-18,79	-11,52	-3,3	4,84	23,83
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-17,75	11,89	-2,68	14,56	65,65
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-17,75	11,89	-2,68	14,56	65,65
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-19,94	9,08	-5,12	10,12	33,23
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-19,19	11,89	-2,7	14,6	65,64
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-1,32	4,72	4,2	5,43	7,76
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-2,41	-9,12	-13,13	-13,36	-15,54
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-1,32	4,72	4,2	5,42	7,76
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	25,09	7,71	61,06	-18,81	6,31
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-22,7	-51,27	-6,96	71,33	10,91
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	37,97	-	-	-